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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,74 % 10,93 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 644,63 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.311 724 122 114 12.577.185 € 1.212.986 € 6.017 € 61.461 € 16,40 % 11,73 % 0,06 % 0,59 %
5000 - 10000 1.575 169 4 11 11.016.045 € 1.238.414 € 29.935 € 77.904 € 14,37 % 11,98 % 0,29 % 0,75 %
10000 - 15000 647 104 1 4 7.864.105 € 1.258.968 € 12.800 € 47.864 € 10,26 % 12,18 % 0,12 % 0,46 %
15000 - 20000 315 41 2 3 5.439.057 € 703.481 € 31.335 € 50.189 € 7,09 % 6,81 % 0,30 % 0,49 %
20000 - 25000 212 28 2 1 4.709.517 € 629.736 € 43.315 € 24.202 € 6,14 % 6,09 % 0,42 % 0,23 %
25000 - 30000 139 16 0 0 3.754.558 € 443.954 € 0 € 0 € 4,90 % 4,29 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 121 8 0 1 3.903.621 € 261.178 € 0 € 30.391 € 5,09 % 2,53 % 0,00 % 0,29 %
35000 - 40000 184 74 1 0 6.841.752 € 2.758.564 € 35.090 € 0 € 8,92 % 26,69 % 0,34 % 0,00 %
>40000 287 28 1 1 20.568.360 € 1.830.167 € 51.930 € 40.176 € 26,83 % 17,70 % 0,50 % 0,39 %
Total 9.791 1.192 133 135 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 2,04 % 3,21 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 9.403 266 74.125.399 € 3.998.112 € 96,68 % 38,68 %
Entre 30 y 60 días 273 384 1.797.905 € 3.319.736 € 2,34 % 32,11 %
Entre 60 y 90 días 96 158 582.022 € 1.117.839 € 0,76 % 10,81 %
Mas de 90 días 19 384 168.875 € 1.901.761 € 0,22 % 18,40 %
total 9.791 1.192 76.674.200 € 10.337.448 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,59 105,94

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.118 652 133 135 10.920.135 € 4.609.964 € 210.422 € 332.187 € 14,24 % 44,59 % 2,04 % 3,21 %
Entre 1 y 2 meses 2.559 285 0 0 17.157.969 € 2.248.938 € 0 € 0 € 22,38 % 21,76 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.198 185 0 0 22.418.441 € 2.090.337 € 0 € 0 € 29,24 % 20,22 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.174 52 0 0 18.506.810 € 716.342 € 0 € 0 € 24,14 % 6,93 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 510 6 0 0 4.869.937 € 76.267 € 0 € 0 € 6,35 % 0,74 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 162 12 0 0 2.026.613 € 595.600 € 0 € 0 € 2,64 % 5,76 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 70 0 0 0 774.294 € 0 € 0 € 0 € 1,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.791 1.192 133 135 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 2,04 % 3,21 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,51 1,61
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,04 % 3,21 %
Saldo Pendiente de Cobro 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado 210.422 € 332.187 €
Número de derechos de crédito 133 135
Tasa de Recuperación 93,26 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 29.135 € 29.135 €
De 1 a 3 meses 6 152.815 € 152.815 €
De 3 a 6 meses 6 28.472 € 28.472 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 210.422 € 210.422 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202403 133 2,04 % 21 0,07 % 135 3,21 % 2.912.070 € 0 €
202402 157 2,65 % 12 0,10 % 114 3,53 % 2.665.991 € 0 €
202401 134 1,86 % 27 0,08 % 101 4,05 % 1.729.007 € 0 €
202312 144 1,25 % 22 0,17 % 70 4,06 % 1.278.532 € 0 €
202311 150 2,31 % 7 0,45 % 45 5,18 % 2.136.528 € 0 €
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 4.935 903 86 59 47.580.293 € 7.559.999 € 47.930 € 31.996 € 62,06 % 73,13 % 0,46 % 0,31 %
7,0 - 8,0 444 0 0 0 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 4,11 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 42 7 0 3.272.707 € 914.849 € 0 € 0 € 4,27 % 8,85 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 22 0 1 681.009 € 182.910 € 0 € 14.009 € 0,89 % 1,77 % 0,00 % 0,14 %
10,0 - 11,0 25 1 0 1 301.462 € 0 € 0 € 0 € 0,39 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 1 0 1 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,86 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 108 0 0 0 770.854 € 0 € 0 € 0 € 1,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 1,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 1,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 8 0 0 0 59.646 € 0 € 0 € 0 € 0,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,41 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 1.970 164 33 53 11.299.550 € 1.304.277 € 107.847 € 231.376 € 14,74 % 12,62 % 1,04 % 2,24 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.311 59 7 20 5.971.849 € 375.414 € 54.644 € 54.806 € 7,79 % 3,63 % 0,53 % 0,53 %
Total 9.791 1.192 133 135 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 € 100,00 % 100,00 % 2,04 % 3,21 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.109.472 € 1.009.645 € 4,06 % 9,77 %
Top 5 11.200.230 € 2.777.522 € 14,61 % 26,87 %
Top 10 18.347.481 € 4.009.293 € 23,93 % 38,78 %
Top 15 22.313.059 € 4.793.371 € 29,10 % 46,37 %
Top 20 24.845.408 € 5.330.664 € 32,40 % 51,57 %
Top 25 27.092.596 € 5.756.366 € 35,33 % 55,68 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 1 322.452 € 48.126 € 0,42 % 0,47 %
Toledo 214 25 1.264.987 € 147.456 € 1,65 % 1,43 %
Álava 143 18 491.481 € 16.867 € 0,64 % 0,16 %
Albacete 79 7 520.667 € 44.844 € 0,68 % 0,43 %
Valencia 865 95 3.959.980 € 318.824 € 5,16 % 3,08 %
Valladolid 35 2 94.625 € 8.116 € 0,12 % 0,08 %
Alicante 609 60 2.829.028 € 229.030 € 3,69 % 2,22 %
Almería 214 52 1.133.567 € 225.016 € 1,48 % 2,18 %
Bizkaia 122 12 1.581.532 € 113.667 € 2,06 % 1,10 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 128 22 752.337 € 233.043 € 0,98 % 2,25 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,07 % 0,47 %
Barcelona 867 143 6.535.700 € 1.600.176 € 8,52 % 15,48 %
Burgos 23 2 218.508 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Zaragoza 322 28 3.026.090 € 44.798 € 3,95 % 0,43 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 34 1 244.427 € 17.936 € 0,32 % 0,17 %
Cádiz 54 2 334.685 € 18.790 € 0,44 % 0,18 %
No residente 151 22 1.068.354 € 81.140 € 1,39 % 0,78 %
Castellón 198 25 1.272.146 € 71.333 € 1,66 % 0,69 %
Ciudad Real 55 6 182.969 € 10.626 € 0,24 % 0,10 %
Córdoba 217 8 2.025.286 € 43.694 € 2,64 % 0,42 %
A Coruña 301 64 3.323.228 € 298.466 € 4,33 % 2,89 %
Cuenca 24 1 220.154 € 13.160 € 0,29 % 0,13 %
Girona 107 16 1.463.775 € 311.704 € 1,91 % 3,02 %
Granada 112 6 716.487 € 155.281 € 0,93 % 1,50 %
Guadalajara 89 17 318.927 € 21.115 € 0,42 % 0,20 %
Gipuzkoa 147 20 530.605 € 94.787 € 0,69 % 0,92 %
Huelva 40 7 367.532 € 5.887 € 0,48 % 0,06 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 84 3 377.972 € 11.053 € 0,49 % 0,11 %
León 37 21 662.488 € 430.572 € 0,86 % 4,17 %
Lleida 96 16 441.022 € 49.358 € 0,58 % 0,48 %
La Rioja 45 6 397.867 € 111.983 € 0,52 % 1,08 %
Lugo 43 4 112.181 € 6.452 € 0,15 % 0,06 %
Madrid 2.121 211 22.418.624 € 2.312.381 € 29,24 % 22,37 %
Málaga 160 19 1.108.142 € 224.560 € 1,45 % 2,17 %
Murcia 623 84 3.114.396 € 661.728 € 4,06 % 6,40 %
Navarra 314 61 5.852.369 € 1.185.429 € 7,63 % 11,47 %
Ourense 22 5 133.132 € 20.299 € 0,17 % 0,20 %
Asturias 45 1 162.841 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 53 4 669.959 € 30.712 € 0,87 % 0,30 %
Pontevedra 146 21 709.257 € 140.761 € 0,92 % 1,36 %
Salamanca 16 2 213.458 € 102.260 € 0,28 % 0,99 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Cantabria 87 13 767.862 € 102.753 € 1,00 % 0,99 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 510 40 2.590.349 € 390.132 € 3,38 % 3,77 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Tarragona 106 16 1.077.787 € 334.991 € 1,41 % 3,24 %
Total 9.791 1.192 76.674.200 € 10.337.448 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 45 6 397.867 € 111.983 € 0,52 % 1,08 %
País Vasco 412 50 2.603.617 € 225.322 € 3,40 % 2,18 %
Cataluña 1.176 191 9.518.284 € 2.296.229 € 12,41 % 22,21 %
Comunitat Valenciana 1.672 180 8.061.154 € 619.188 € 10,51 % 5,99 %
No residente 151 22 1.068.354 € 81.140 € 1,39 % 0,78 %
Comunidad Foral de Navarra 314 61 5.852.369 € 1.185.429 € 7,63 % 11,47 %
Galicia 512 94 4.277.799 € 465.978 € 5,58 % 4,51 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,07 % 0,47 %
Comunidad de Madrid 2.121 211 22.418.624 € 2.312.381 € 29,24 % 22,37 %
Aragón 341 29 3.361.876 € 92.924 € 4,38 % 0,90 %
Castilla-La Mancha 461 56 2.507.704 € 237.201 € 3,27 % 2,29 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 59 4 832.124 € 30.712 € 1,09 % 0,30 %
Castilla y León 132 27 1.254.455 € 540.948 € 1,64 % 5,23 %
Cantabria 87 13 767.862 € 102.753 € 1,00 % 0,99 %
Andalucía 1.391 137 8.654.019 € 1.074.414 € 11,29 % 10,39 %
Principado de Asturias 45 1 162.841 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Región de Murcia 623 84 3.114.396 € 661.728 € 4,06 % 6,40 %
Extremadura 162 23 996.763 € 250.979 € 1,30 % 2,43 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.791 1.192 76.674.200 € 10.337.448 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 23.418.591 € 1.902.978 € 30,54 % 18,41 %
Top 5 37.167.664 € 6.522.190 € 48,47 % 63,09 %
Top 10 43.909.131 € 7.536.671 € 57,27 % 72,91 %
Top 15 46.540.289 € 8.001.798 € 60,70 % 77,41 %
Top 20 48.322.415 € 8.341.668 € 63,02 % 80,69 %
Top 25 49.720.128 € 8.589.684 € 64,85 % 83,09 %

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