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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Diciembre 2022

Situación Inicial * Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidas
Número de derechos 90 33 11 0
Número de Facturas 90 33 11 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 0 0 0 0
Número de Deudores 42 22 6 0
Saldo Pendiente de Cobro 2.649.438,13 1.126.051,53 182.760,54 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 2.649.438,13 1.126.051,53 182.760,54 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Saldo Financiado 2.649.438,13 1.126.051,53 182.760,54 0,00
Saldo Financiado Facturas 2.649.438,13 1.126.051,53 182.760,54 0,00
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Precio de Compra 2.427.669,21 961.621,88
Precio de Compra Facturas 2.427.669,21 961.621,88
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Medio 29.438,20 34.122,77 16.614,59 0,00
Saldo Máximo 621.457,16 236.398,91 140.782,16 0,00
Saldo Mínimo 178,11 0,00 0,00 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 79,12 % 93,75 %
Tipo Medio de la Cartera 9,15 % 9,97 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,25 0,87
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- La Rioja 16,01 % 37,68 %
- Comunitat Valenciana 20,31 % 27,73 %
- Comunidad de Madrid 11,10 % 12,04 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Septiembre 2022
Situación Inicial Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidos
Número de derechos 14 14 1 0
Número de Facturas 14 14 1 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 0 0 0 0
Número de Deudores 7 7 1 0
Saldo Pendiente de Cobro 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Saldo Financiado 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00
Saldo Financiado Facturas 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Precio de Compra 126.121,43 126.121,43
Precio de Compra Facturas 126.121,43 126.121,43
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.022,61 10.022,61 57.096,27 0,00
Saldo Máximo 57.096,27 57.096,27 57.096,27 0,00
Saldo Mínimo 178,11 178,11 57.096,27 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 100,00 % 100,00 %
Tipo Medio de la Cartera 20,40 % 20,40 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,80 2,03
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 64,30 % 64,30 %
- Región de Murcia 23,36 % 23,36 %
- Comunitat Valenciana 10,98 % 10,98 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 20,40 % 20,40 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo 69,15 69,15
Tipo de Interés Mínimo 2,35 2,35

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<5000 7 7 0 0 8.641,29 8.641,29 0,00 0,00 6,16 % 6,16 % 0,00 % 0,00 %
5000 - 10000 1 1 0 0 8.930,00 8.930,00 0,00 0,00 6,36 % 6,36 % 0,00 % 0,00 %
10000 - 15000 4 4 0 0 45.889,69 45.889,69 0,00 0,00 32,70 % 32,70 % 0,00 % 0,00 %
15000 - 20000 1 1 0 0 19.759,30 19.759,30 0,00 0,00 14,08 % 14,08 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
25000 - 30000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
35000 - 40000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>40000 1 1 1 0 57.096,27 57.096,27 57.096,27 0,00 40,69 % 40,69 % 40,69 % 0,00 %
Total 14 14 1 0 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00 100,00 % 100,00 % 40,69 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 11 11 104.626,85 104.626,85 74,56 % 74,56 %
Entre 30 y 60 días 1 1 11.489,70 11.489,70 8,19 % 8,19 %
Entre 60 y 90 días 2 0 24.200,00 0,00 17,25 % 0,00 %
Mas de 90 días 0 2 0,00 24.200,00 0,00 % 17,25 %
total 14 14 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Antiguedad Media Ponderada 16,79 24,43

Vencimiento inicial vs final

Vencidas Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 3 3 0 0 2.078,78 2.078,78 0,00 0,00 1,48 % 1,48 % 0,00 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 7 7 1 0 110.473,87 110.473,87 57.096,27 0,00 78,73 % 78,73 % 40,69 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2 2 0 0 3.563,90 3.563,90 0,00 0,00 2,54 % 2,54 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 2 2 0 0 24.200,00 24.200,00 0,00 0,00 17,25 % 17,25 % 0,00 % 0,00 %
Total 14 14 1 0 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00 100,00 % 100,00 % 40,69 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado 2,80 2,03
Vencidas Fallidos
Tasa Actual 40,69 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 57.096,27 0,00
Saldo Financiado 57.096,27 0,00
Número de derechos de crédito 1,00 0,00
Tasa de Recuperación 0,00 % 0,00 %
Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 1 57.096,27 57.096,27
De 1 a 3 meses 0 0,00 0,00
De 3 a 6 meses 0 0,00 0,00
De 6 a 9 meses 0 0,00 0,00
De 9 a 12 meses 0 0,00 0,00
Más de 12 meses 0 0,00 0,00
Total 1 57.096,27 57.096,27
Fecha Vencidas Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202209 1 40,69 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202208 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202207 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202206 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202205 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202204 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202203 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202202 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202201 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202112 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202111 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202110 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202109 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<7,0 3 3 0 0 2.078,78 2.078,78 0,00 0,00 1,48 % 1,48 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 1 1 0 0 11.489,70 11.489,70 0,00 0,00 8,19 % 8,19 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 1 1 0 0 8.930,00 8.930,00 0,00 0,00 6,36 % 6,36 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 4 4 1 0 89.876,06 89.876,06 57.096,27 0,00 64,05 % 64,05 % 40,69 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 178,11 178,11 0,00 0,00 0,13 % 0,13 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 4 4 0 0 27.763,90 27.763,90 0,00 0,00 19,79 % 19,79 % 0,00 % 0,00 %
Total 14 14 1 0 140.316,55 140.316,55 57.096,27 0,00 100,00 % 100,00 % 40,69 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 57.096,27 57.096,27 40,69 % 40,69 %
Top 5 138.415,88 138.415,88 98,65 % 98,65 %
Top 10 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 15 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 20 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 25 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Álava 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Albacete 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Valencia 5 5 15.409,82 15.409,82 10,98 % 10,98 %
Valladolid 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Alicante 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Almería 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Bizkaia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ávila 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Barcelona 2 2 1.900,67 1.900,67 1,35 % 1,35 %
Burgos 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cádiz 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Castellón 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
A Coruña 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cuenca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Girona 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Granada 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Guadalajara 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Huelva 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Huesca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Jaén 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
León 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Lleida 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
La Rioja 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Lugo 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Madrid 4 4 90.226,27 90.226,27 64,30 % 64,30 %
Málaga 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Murcia 3 3 32.779,79 32.779,79 23,36 % 23,36 %
Navarra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Asturias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Palencia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Pontevedra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Salamanca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Sevilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Soria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Tarragona 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Total 14 14 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
País Vasco 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cataluña 2 2 1.900,67 1.900,67 1,35 % 1,35 %
Comunitat Valenciana 5 5 15.409,82 15.409,82 10,98 % 10,98 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Galicia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 4 4 90.226,27 90.226,27 64,30 % 64,30 %
Aragón 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Castilla-La Mancha 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Canarias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Castilla y León 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Andalucía 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Principado de Asturias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Región de Murcia 3 3 32.779,79 32.779,79 23,36 % 23,36 %
Extremadura 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Total 14 14 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 57.096,27 57.096,27 40,69 % 40,69 %
Top 5 138.415,88 138.415,88 98,65 % 98,65 %
Top 10 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 15 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 20 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %
Top 25 140.316,55 140.316,55 100,00 % 100,00 %

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