Volver

AQUA 2020, FT

Situación Actual a Julio 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.894 241 10 120
Saldo Pendiente de Cobro 156.098.600 € 12.813.525 € 338.909 € 795.837 €
Saldo Financiado 156.098.600 € 12.813.525 € 338.909 € 795.837 €
Precio de Compra 142.852.477 € 1.570.230 €
Número de Facturas 7.299 128 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 93.785.926 € 10.866.393 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 93.785.926 € 10.866.393 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 86.989.774 € 1.334.800 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.595 113 10 108
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.312.674 € 1.947.132 € 338.909 € 724.420 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.312.674 € 1.947.132 € 338.909 € 724.420 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.862.703 € 235.430 €
Número de Deudores 2670 158 5 67
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.481 € 53.168 € 33.891 € 6.632 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 400.000 € 69.801 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 6.510 € 605 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 19,86 % 24,70 %
Tipo Medio de la Cartera 12,60 % 18,45 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,24 2,71
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,23 % 31,83 %
- Comunidad Valenciana 9,73 % 14,99 %
- Cataluña 13,37 % 13,87 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Mayo 2026
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.818 254 12 114
Saldo Pendiente de Cobro 149.501.559 € 11.827.265 € 332.571 € 756.038 €
Saldo Financiado 149.501.559 € 11.827.265 € 332.571 € 756.038 €
Precio de Compra 137.052.866 € 3.098.616 €
Número de Facturas 7.235 105 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 88.076.355 € 9.504.307 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 88.076.355 € 9.504.307 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 81.943.772 € 2.694.624 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.583 149 12 102
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 61.425.204 € 2.322.957 € 332.571 € 684.621 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 61.425.204 € 2.322.957 € 332.571 € 684.621 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.109.094 € 403.992 €
Número de Deudores 2647 144 6 66
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.089 € 46.564 € 27.714 € 6.632 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 70.506 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 20,56 % 39,89 %
Tipo Medio de la Cartera 11,02 % 17,87 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,18 2,24
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,94 % 24,05 %
- Región de Murcia 6,17 % 12,28 %
- Andalucía 9,92 % 12,00 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 11,02 % 17,87 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 3858,57 % 3858,57 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9104 71 4 71 18.296.798 € 192.067 € 9.034 € 125.772 € 12,24 % 1,62 % 0,08 % 1,06 %
5000 - 10000 2335 34 0 18 16.557.887 € 240.669 € 0 € 128.400 € 11,08 % 2,03 % 0,00 % 1,09 %
10000 - 15000 1031 22 1 9 12.509.606 € 262.400 € 11.800 € 103.837 € 8,37 % 2,22 % 0,10 % 0,88 %
15000 - 20000 535 13 0 8 9.213.096 € 217.245 € 0 € 130.880 € 6,16 % 1,84 % 0,00 % 1,11 %
20000 - 25000 333 7 1 1 7.402.539 € 155.899 € 20.694 € 24.202 € 4,95 % 1,32 % 0,17 % 0,20 %
25000 - 30000 247 4 1 2 6.627.622 € 107.575 € 27.206 € 55.369 € 4,43 % 0,91 % 0,23 % 0,47 %
30000 - 35000 215 10 2 3 6.946.788 € 317.781 € 61.410 € 95.471 € 4,65 % 2,69 % 0,52 % 0,81 %
35000 - 40000 328 3 0 0 12.242.243 € 116.590 € 0 € 0 € 8,19 % 0,99 % 0,00 % 0,00 %
>40000 690 90 3 2 59.704.981 € 10.217.039 € 202.426 € 92.106 € 39,94 % 86,39 % 1,71 % 0,78 %
Total 14818 254 12 114 149.501.559 € 11.827.265 € 332.571 € 756.038 € 100,00 % 100,00 % 2,81 % 6,39 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14412 42 146.731.706 € 3.458.854 € 98,15 % 29,24 %
Entre 30 y 60 días 286 19 1.961.731 € 1.247.032 € 1,31 % 10,54 %
Entre 60 y 90 días 101 15 639.247 € 539.581 € 0,43 % 4,56 %
Mas de 90 días 19 178 168.875 € 6.581.797 € 0,11 % 55,65 %
Total 14818 254 149.501.559 € 11.827.265 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,43 405,59

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1566 170 12 114 18.598.386 € 5.903.318 € 332.571 € 756.038 € 12,44 % 49,91 % 2,81 % 6,39 %
Entre 1 y 2 meses 3678 13 0 0 26.622.591 € 173.551 € 0 € 0 € 17,81 % 1,47 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5184 9 0 0 36.150.868 € 456.420 € 0 € 0 € 24,18 % 3,86 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2908 25 0 0 27.146.445 € 1.343.145 € 0 € 0 € 18,16 % 11,36 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 734 17 0 0 8.933.644 € 1.866.645 € 0 € 0 € 5,98 % 15,78 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 504 20 0 0 20.073.976 € 2.084.185 € 0 € 0 € 13,43 % 17,62 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 244 0 0 0 11.975.649 € 0 € 0 € 0 € 8,01 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 14818 254 12 114 149.501.559 € 11.827.265 € 332.571 € 756.038 € 100,00 % 100,00 % 2,81 % 6,39 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,18 2,24
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,81 % 6,39 %
Saldo Pendiente de Cobro 332.571 € 756.038 €
Saldo Financiado 332.571 € 756.038 €
Número de Derechos de Crédito 12 114
Tasa de Recuperación 88,96 % 0,10 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 5 263.836 € 263.836 €
De 1 a 3 meses 1 27.206 € 27.206 €
De 3 a 6 meses 5 29.728 € 29.728 €
De 6 a 9 meses 1 11.800 € 11.800 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 12 332.571 € 332.571 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202605 12 2,81 % 7 0,38 % 114 6,39 % 2.220.488 € 679 €
202604 15 1,04 % 0 0,00 % 107 6,01 % 1.557.971 € 0 €
202603 13 0,78 % 2 0,18 % 107 6,01 % 298.812 € 470 €
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,84 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,82 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,86 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,21 % 104 6,07 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,37 % 101 5,86 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,38 % 97 5,72 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,54 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,19 % 87 5,43 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,39 % 86 5,32 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,20 % 343.510 € 11.059 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7899 112 5 39 96.806.254 € 6.447.398 € 20.834 € 221.718 € 64,75 % 54,51 % 0,18 % 1,87 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,11 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,19 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,62 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,63 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 172 23 0 3 4.308.427 € 2.383.649 € 0 € 0 € 2,88 % 20,15 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,72 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,60 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 195 2 0 0 1.233.876 € 297.000 € 0 € 0 € 0,83 % 2,51 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 29 5 0 0 1.184.966 € 599.140 € 0 € 0 € 0,79 % 5,07 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 24 0 0 0 436.258 € 0 € 0 € 0 € 0,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3429 85 7 51 24.633.739 € 1.851.509 € 311.737 € 424.880 € 16,48 % 15,65 % 2,64 % 3,59 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1755 26 0 19 10.618.877 € 235.205 € 0 € 96.078 € 7,10 % 1,99 % 0,00 % 0,81 %
Total 14818 254 12 114 149.501.559 € 11.827.265 € 332.571 € 756.038 € 100,00 % 100,00 % 2,81 % 6,39 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 814.260 € 3,92 % 6,88 %
Top 5 19.779.223 € 3.233.367 € 13,23 % 27,34 %
Top 10 30.740.917 € 4.717.429 € 20,56 % 39,89 %
Top 15 39.562.925 € 5.665.390 € 26,46 % 47,90 %
Top 20 45.723.468 € 6.424.301 € 30,58 % 54,32 %
Top 25 50.301.679 € 7.100.068 € 33,65 % 60,03 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Álava 203 2 1.294.845 € 240.288 € 0,87 % 2,03 %
Toledo 332 4 3.212.883 € 321.090 € 2,15 % 2,71 %
Albacete 147 0 993.706 € 0 € 0,66 % 0,00 %
Valencia 1274 4 7.403.169 € 173.001 € 4,95 % 1,46 %
Valladolid 52 0 184.201 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Alicante 904 21 4.815.430 € 474.093 € 3,22 % 4,01 %
Vizcaya 166 1 2.354.826 € 114.802 € 1,58 % 0,97 %
Almería 285 9 1.647.316 € 163.243 € 1,10 % 1,38 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 273 0 1.522.121 € 0 € 1,02 % 0,00 %
Baleares 113 4 1.437.405 € 22.281 € 0,96 % 0,19 %
Barcelona 1231 14 10.987.491 € 498.934 € 7,35 % 4,22 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Zaragoza 346 4 3.782.592 € 230.148 € 2,53 % 1,95 %
Cáceres 179 6 1.983.242 € 839.330 € 1,33 % 7,10 %
Cádiz 105 0 668.976 € 0 € 0,45 % 0,00 %
Castellón 288 0 1.581.526 € 0 € 1,06 % 0,00 %
Ciudad Real 108 1 961.833 € 4.005 € 0,64 % 0,03 %
Córdoba 359 11 3.184.311 € 580.525 € 2,13 % 4,91 %
La Coruña 407 1 4.284.030 € 6.580 € 2,87 % 0,06 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Gerona 194 5 4.357.009 € 313.549 € 2,91 % 2,65 %
Granada 149 3 1.533.438 € 153.849 € 1,03 % 1,30 %
Guadalajara 129 0 504.007 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Guipúzcoa 228 3 1.041.822 € 277.947 € 0,70 % 2,35 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,64 % 0,00 %
Huesca 53 4 1.375.704 € 162.667 € 0,92 % 1,38 %
Jaén 143 0 577.623 € 0 € 0,39 % 0,00 %
León 79 7 5.509.106 € 994.692 € 3,68 % 8,41 %
Lérida 145 1 1.008.582 € 80.712 € 0,67 % 0,68 %
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,42 % 1,40 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Madrid 3247 71 41.772.089 € 2.844.787 € 27,94 % 24,05 %
Málaga 197 11 1.617.320 € 220.390 € 1,08 % 1,86 %
Murcia 1051 26 9.228.377 € 1.452.095 € 6,17 % 12,28 %
Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,14 % 4,22 %
Orense 57 4 363.351 € 130.521 € 0,24 % 1,10 %
Asturias 122 2 451.825 € 102.911 € 0,30 % 0,87 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 70 3 1.082.631 € 48.426 € 0,72 % 0,41 %
Pontevedra 242 1 1.359.335 € 892 € 0,91 % 0,01 %
Salamanca 28 0 413.083 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 19 3 424.810 € 143.746 € 0,28 % 1,22 %
Cantabria 110 2 1.251.917 € 149.815 € 0,84 % 1,27 %
Segovia 45 0 203.212 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Sevilla 728 15 4.647.136 € 301.446 € 3,11 % 2,55 %
Soria 14 0 109.510 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Tarragona 152 1 3.172.318 € 115.928 € 2,12 % 0,98 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,31 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14818 254 149.501.559 € 11.827.265 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,42 % 1,40 %
País Vasco 597 6 4.691.492 € 633.038 € 3,14 % 5,35 %
Cataluña 1722 21 19.525.399 € 1.009.122 € 13,06 % 8,53 %
Comunidad Foral de Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,14 % 4,22 %
Galicia 775 6 6.173.226 € 137.993 € 4,13 % 1,17 %
Comunidad de Madrid 3247 71 41.772.089 € 2.844.787 € 27,94 % 24,05 %
Aragón 410 8 5.480.748 € 392.815 € 3,67 % 3,32 %
Castilla-La Mancha 734 5 5.895.852 € 325.095 € 3,94 % 2,75 %
Islas Baleares 113 4 1.437.405 € 22.281 € 0,96 % 0,19 %
Canarias 89 6 1.507.442 € 192.171 € 1,01 % 1,62 %
Castilla y León 272 7 6.686.648 € 994.692 € 4,47 % 8,41 %
Cantabria 110 2 1.251.917 € 149.815 € 0,84 % 1,27 %
Andalucía 2014 49 14.835.445 € 1.419.453 € 9,92 % 12,00 %
Región de Murcia 1051 26 9.228.377 € 1.452.095 € 6,17 % 12,28 %
Principado de Asturias 122 2 451.825 € 102.911 € 0,30 % 0,87 %
Extremadura 452 6 3.505.363 € 839.330 € 2,34 % 7,10 %
Comunidad Valenciana 2466 25 13.800.125 € 647.094 € 9,23 % 5,47 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,31 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14818 254 149.501.559 € 11.827.265 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 3.322.441 € 19,84 % 28,09 %
Top 5 79.298.894 € 9.524.139 € 53,04 % 80,53 %
Top 10 90.180.461 € 10.565.282 € 60,32 % 89,33 %
Top 15 94.252.880 € 10.866.292 € 63,04 % 91,87 %
Top 20 97.225.614 € 11.050.131 € 65,03 % 93,43 %
Top 25 99.680.164 € 11.189.365 € 66,67 % 94,61 %

Pasivo