CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Octubre 2022

Situación Inicial * Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidas
Número de derechos 29 25 4 0
Número de Facturas 29 25 4 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 0 0 0 0
Número de Deudores 16 14 3 0
Saldo Pendiente de Cobro 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Saldo Financiado 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Financiado Facturas 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Precio de Compra 443.526,85 317.405,42
Precio de Compra Facturas 443.526,85 317.405,42
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Medio 17.669,48 15.409,22 5.340,37 0,00
Saldo Máximo 134.059,18 134.059,18 11.200,66 0,00
Saldo Mínimo 178,11 0,00 178,11 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 94,62 % 96,07 %
Tipo Medio de la Cartera 13,53 % 14,57 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,91 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,81 % 53,36 %
- Comunitat Valenciana 17,32 % 22,96 %
- Comunidad de Madrid 27,59 % 19,02 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidos
Número de derechos 29 25 4 0
Número de Facturas 29 25 4 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 0 0 0 0
Número de Deudores 16 14 3 0
Saldo Pendiente de Cobro 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Saldo Financiado 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Financiado Facturas 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00 0,00 0,00
Precio de Compra 443.526,85 317.405,42
Precio de Compra Facturas 443.526,85 317.405,42
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 0,00 0,00
Saldo Pendiente de Cobro Medio 17.669,48 15.409,22 5.340,37 0,00
Saldo Máximo 134.059,18 134.059,18 11.200,66 0,00
Saldo Mínimo 178,11 0,00 178,11 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 94,62 % 96,07 %
Tipo Medio de la Cartera 13,53 % 14,57 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,91 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,81 % 53,36 %
- Comunitat Valenciana 17,32 % 22,96 %
- Comunidad de Madrid 27,59 % 19,02 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 13,53 % 14,57 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo 69,15 69,15
Tipo de Interés Mínimo 2,35 3,27

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<5000 12 12 2 0 18.135,62 13.414,45 1.230,81 0,00 3,54 % 3,48 % 0,32 % 0,00 %
5000 - 10000 2 2 1 0 15.653,74 15.653,74 8.930,00 0,00 3,05 % 4,06 % 2,32 % 0,00 %
10000 - 15000 7 6 1 0 80.235,80 68.920,63 11.200,66 0,00 15,66 % 17,89 % 2,91 % 0,00 %
15000 - 20000 2 1 0 0 38.791,39 19.032,09 0,00 0,00 7,57 % 4,94 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 1 1 0 0 21.108,45 21.108,45 0,00 0,00 4,12 % 5,48 % 0,00 % 0,00 %
25000 - 30000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 1 0 0 0 34.292,51 0,00 0,00 0,00 6,69 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
35000 - 40000 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>40000 4 3 0 0 304.197,32 247.101,05 0,00 0,00 59,37 % 64,14 % 0,00 % 0,00 %
Total 29 25 4 0 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00 100,00 % 100,00 % 5,55 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 26 14 476.725,13 325.700,27 93,04 % 84,55 %
Entre 30 y 60 días 1 8 11.489,70 24.129,48 2,24 % 6,26 %
Entre 60 y 90 días 2 1 24.200,00 11.200,66 4,72 % 2,91 %
Mas de 90 días 0 2 0,00 24.200,00 0,00 % 6,28 %
total 29 25 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Antiguedad Media Ponderada 9,52 33,96

Vencimiento inicial vs final

Vencidas Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 6 13 4 0 82.092,22 114.548,11 21.361,47 0,00 16,02 % 29,74 % 5,55 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 16 10 0 0 369.846,66 246.482,30 0,00 0,00 72,18 % 63,98 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5 0 0 0 36.275,95 0,00 0,00 0,00 7,08 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 2 2 0 0 24.200,00 24.200,00 0,00 0,00 4,72 % 6,28 % 0,00 % 0,00 %
Total 29 25 4 0 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00 100,00 % 100,00 % 5,55 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado 1,91 1,61
Vencidas Fallidos
Tasa Actual 5,55 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 21.361,47 0,00
Saldo Financiado 21.361,47 0,00
Número de derechos de crédito 4,00 0,00
Tasa de Recuperación 8,17 % 0,00 %
Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 21.361,47 21.361,47
De 1 a 3 meses 0 0,00 0,00
De 3 a 6 meses 0 0,00 0,00
De 6 a 9 meses 0 0,00 0,00
De 9 a 12 meses 0 0,00 0,00
Más de 12 meses 0 0,00 0,00
Total 4 21.361,47 21.361,47
Fecha Vencidas Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.900,67 0,00
202209 2 1,35 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202208 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202207 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202206 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202205 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202204 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202203 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202202 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202201 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202112 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202111 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
202110 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0,00 0,00
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<7,0 7 5 2 0 93.118,35 80.191,55 1.230,81 0,00 18,17 % 20,82 % 0,32 % 0,00 %
7,0 - 8,0 2 2 0 0 3.847,80 3.847,80 0,00 0,00 0,75 % 1,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 1 1 1 0 11.489,70 11.200,66 11.200,66 0,00 2,24 % 2,91 % 2,91 % 0,00 %
9,0 - 10,0 4 4 1 0 59.532,72 25.240,21 8.930,00 0,00 11,62 % 6,55 % 2,32 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 5 3 0 0 130.680,93 51.004,86 0,00 0,00 25,50 % 13,24 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 4 4 0 0 145.840,89 145.840,89 0,00 0,00 28,46 % 37,86 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 2 2 0 0 40.140,54 40.140,54 0,00 0,00 7,83 % 10,42 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 4 4 0 0 27.763,90 27.763,90 0,00 0,00 5,42 % 7,21 % 0,00 % 0,00 %
Total 29 25 4 0 512.414,83 385.230,41 21.361,47 0,00 100,00 % 100,00 % 5,55 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 134.059,18 134.059,18 26,16 % 34,80 %
Top 5 390.301,71 301.339,50 76,17 % 78,22 %
Top 10 484.851,23 370.091,71 94,62 % 96,07 %
Top 15 511.542,66 385.230,41 99,83 % 100,00 %
Top 20 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Top 25 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Álava 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Albacete 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Valencia 6 6 16.489,19 16.200,15 3,22 % 4,21 %
Valladolid 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Alicante 1 1 72.237,00 72.237,00 14,10 % 18,75 %
Almería 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Bizkaia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ávila 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Barcelona 3 1 2.953,37 1.052,70 0,58 % 0,27 %
Burgos 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 1 1 6.723,74 6.723,74 1,31 % 1,75 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cádiz 4 4 17.886,49 17.886,49 3,49 % 4,64 %
Castellón 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
A Coruña 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cuenca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Girona 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Granada 1 1 134.059,18 134.059,18 26,16 % 34,80 %
Guadalajara 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Huelva 2 2 75.097,38 40.804,87 14,66 % 10,59 %
Huesca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Jaén 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
León 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Lleida 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
La Rioja 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Lugo 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Madrid 7 6 141.392,94 73.270,54 27,59 % 19,02 %
Málaga 1 1 12.795,75 12.795,75 2,50 % 3,32 %
Murcia 3 2 32.779,79 10.199,99 6,40 % 2,65 %
Navarra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Asturias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Palencia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Pontevedra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Salamanca 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Sevilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Soria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Tarragona 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Total 29 25 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
País Vasco 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cataluña 3 1 2.953,37 1.052,70 0,58 % 0,27 %
Comunitat Valenciana 7 7 88.726,19 88.437,15 17,32 % 22,96 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Galicia 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 7 6 141.392,94 73.270,54 27,59 % 19,02 %
Aragón 1 1 6.723,74 6.723,74 1,31 % 1,75 %
Castilla-La Mancha 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Canarias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Castilla y León 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Andalucía 8 8 239.838,80 205.546,29 46,81 % 53,36 %
Principado de Asturias 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Región de Murcia 3 2 32.779,79 10.199,99 6,40 % 2,65 %
Extremadura 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Total 29 25 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 134.059,18 134.059,18 26,16 % 34,80 %
Top 5 390.301,71 301.339,50 76,17 % 78,22 %
Top 10 484.851,23 370.091,71 94,62 % 96,07 %
Top 15 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Top 20 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %
Top 25 512.414,83 385.230,41 100,00 % 100,00 %

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