CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Enero 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.027 154 99 15
Número de Facturas 1.026 154 99 15
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 266 79 54 11
Saldo Pendiente de Cobro 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 44.187.246 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Financiado Facturas 44.187.246 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 41.405.681 € 1.093.617 €
Precio de Compra Facturas 41.375.037 € 1.093.617 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.058 € 28.381 € 27.469 € 42.207 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 496.459 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,79 % 62,74 %
Tipo Medio de la Cartera 72,28 % 78,82 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,16
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,03 % 35,67 %
- Comunidad de Madrid 13,75 % 26,63 %
- Comunitat Valenciana 9,13 % 13,82 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 1.027 154 99 15
Número de Facturas 1.026 154 99 15
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 266 79 54 11
Saldo Pendiente de Cobro 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 44.187.246 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Financiado Facturas 44.187.246 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 41.405.681 € 1.093.617 €
Precio de Compra Facturas 41.375.037 € 1.093.617 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.058 € 28.381 € 27.469 € 42.207 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 496.459 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,79 % 62,74 %
Tipo Medio de la Cartera 72,28 % 78,82 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,16
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,03 % 35,67 %
- Comunidad de Madrid 13,75 % 26,63 %
- Comunitat Valenciana 9,13 % 13,82 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 72,28 % 78,82 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 566,82 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 16,51 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 199 56 39 8 430.896 € 88.119 € 53.816 € 8.248 € 0,97 % 2,02 % 1,23 % 0,19 %
5000 - 10000 166 23 15 2 1.191.366 € 163.023 € 107.099 € 13.591 € 2,69 % 3,73 % 2,45 % 0,31 %
10000 - 15000 107 11 4 1 1.320.984 € 138.425 € 52.662 € 11.683 € 2,99 % 3,17 % 1,20 % 0,27 %
15000 - 20000 66 13 8 1 1.143.837 € 227.624 € 138.499 € 17.848 € 2,59 % 5,21 % 3,17 % 0,41 %
20000 - 25000 43 6 3 2 951.194 € 135.679 € 66.821 € 46.250 € 2,15 % 3,10 % 1,53 % 1,06 %
25000 - 30000 37 0 0 0 1.011.627 € 0 € 0 € 0 € 2,29 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 47 5 3 0 1.551.693 € 165.381 € 100.300 € 0 € 3,51 % 3,78 % 2,29 % 0,00 %
35000 - 40000 33 1 1 0 1.238.215 € 39.169 € 39.169 € 0 € 2,80 % 0,90 % 0,90 % 0,00 %
>40000 329 39 26 1 35.380.301 € 3.413.280 € 2.161.044 € 535.478 € 80,01 % 78,09 % 49,44 % 12,25 %
Total 1.027 154 99 15 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 € 100,00 % 100,00 % 62,22 % 14,49 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 1.024 35 44.184.421 € 1.012.495 € 99,92 % 23,17 %
Entre 30 y 60 días 1 24 11.490 € 424.609 € 0,03 % 9,71 %
Entre 60 y 90 días 2 6 24.200 € 209.333 € 0,05 % 4,79 %
Mas de 90 días 0 89 0 € 2.724.261 € 0,00 % 62,33 %
total 1.027 154 44.220.111 € 4.370.699 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,59 115,88

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 300 143 99 15 18.651.264 € 4.115.578 € 2.719.411 € 633.098 € 42,18 % 94,16 % 62,22 % 14,48 %
Entre 1 y 2 meses 633 7 0 0 22.844.736 € 240.581 € 0 € 0 € 51,66 % 5,50 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 79 4 0 0 2.556.035 € 14.539 € 0 € 0 € 5,78 % 0,33 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 7 0 0 0 71.277 € 0 € 0 € 0 € 0,16 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,16 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 1.027 154 99 15 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 € 100,00 % 100,00 % 62,22 % 14,48 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,21 0,16
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 62,22 % 14,48 %
Saldo Pendiente de Cobro 2.719.411 € 633.098 €
Saldo Financiado 2.719.411 € 633.098 €
Número de derechos de crédito 99 15
Tasa de Recuperación 42,00 % 7,53 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 19 418.915 € 418.915 €
De 1 a 3 meses 29 604.474 € 604.474 €
De 3 a 6 meses 40 1.011.391 € 1.011.391 €
De 6 a 9 meses 22 1.275.089 € 1.275.089 €
De 9 a 12 meses 4 42.640 € 42.640 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 114 3.352.509 € 3.352.509 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202401 99 62,22 % 5 12,66 % 15 14,48 % 1.969.260 € 51.555 €
202312 106 60,40 % 6 0,72 % 10 1,40 % 1.941.487 € 8.500 €
202311 123 56,62 % 1 0,34 % 5 0,76 % 2.390.935 € 0 €
202310 121 68,07 % 4 0,38 % 4 0,38 % 1.871.359 € 0 €
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 0 0 0 21.436 € 0 € 0 € 0 € 0,05 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 4 3 0 0 20.268 € 8.168 € 0 € 0 € 0,05 % 0,19 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 3 1 1 0 41.674 € 9.794 € 9.794 € 0 € 0,09 % 0,22 % 0,22 % 0,00 %
>19 1.015 150 98 15 44.088.334 € 4.352.737 € 2.709.618 € 633.098 € 99,70 % 99,59 % 62,00 % 14,48 %
Total 1.027 154 99 15 44.220.111 € 4.370.699 € 2.719.411 € 633.098 € 100,00 % 100,00 % 62,22 % 14,48 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.250.940 € 605.425 € 7,35 % 13,85 %
Top 5 11.540.091 € 2.013.522 € 26,10 % 46,07 %
Top 10 16.709.916 € 2.742.203 € 37,79 % 62,74 %
Top 15 20.088.455 € 3.153.520 € 45,43 % 72,15 %
Top 20 22.805.084 € 3.470.645 € 51,57 % 79,41 %
Top 25 24.883.661 € 3.696.848 € 56,27 % 84,58 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 12 2 421.574 € 7.466 € 0,95 % 0,17 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 4 1 92.344 € 3.764 € 0,21 % 0,09 %
Valencia 44 8 773.419 € 176.216 € 1,75 % 4,03 %
Valladolid 6 0 1.207.097 € 0 € 2,73 % 0,00 %
Alicante 63 11 3.127.401 € 296.873 € 7,07 % 6,79 %
Almería 13 4 812.076 € 55.221 € 1,84 % 1,26 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,45 % 0,00 %
Zamora 2 0 249.306 € 0 € 0,56 % 0,00 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Illes Balears 5 1 154.350 € 44.022 € 0,35 % 1,01 %
Barcelona 81 7 1.725.979 € 570.007 € 3,90 % 13,04 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,39 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 55 9 1.943.720 € 440.541 € 4,40 % 10,08 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 1 138.311 € 130.955 € 0,31 % 3,00 %
Ciudad Real 15 3 272.970 € 28.029 € 0,62 % 0,64 %
Córdoba 125 29 5.940.225 € 521.348 € 13,43 % 11,93 %
A Coruña 9 3 332.178 € 34.037 € 0,75 % 0,78 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Girona 1 0 13.074 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Granada 21 3 948.292 € 53.685 € 2,14 % 1,23 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Huelva 26 2 800.540 € 64.994 € 1,81 % 1,49 %
Huesca 27 0 2.910.185 € 0 € 6,58 % 0,00 %
Jaén 19 3 605.054 € 8.168 € 1,37 % 0,19 %
León 3 1 212.721 € 0 € 0,48 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,34 % 0,00 %
Lugo 5 2 74.841 € 33.518 € 0,17 % 0,77 %
Madrid 157 22 6.080.187 € 1.163.788 € 13,75 % 26,63 %
Málaga 37 3 4.153.042 € 151.993 € 9,39 % 3,48 %
Murcia 86 11 3.926.113 € 293.436 € 8,88 % 6,71 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 5 2 52.848 € 29.642 € 0,12 % 0,68 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 2 0 21.656 € 0 € 0,05 % 0,00 %
Pontevedra 8 1 441.773 € 0 € 1,00 % 0,00 %
Salamanca 3 0 87.240 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 138 25 5.151.790 € 262.997 € 11,65 % 6,02 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 0,71 % 0,00 %
Total 1.027 154 44.220.111 € 4.370.699 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,34 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Cataluña 89 7 2.054.515 € 570.007 € 4,65 % 13,04 %
Comunitat Valenciana 109 20 4.039.130 € 604.044 € 9,13 % 13,82 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 22 6 848.793 € 67.555 € 1,92 % 1,55 %
Illes Balears 5 1 154.350 € 44.022 € 0,35 % 1,01 %
Comunidad de Madrid 157 22 6.080.187 € 1.163.788 € 13,75 % 26,63 %
Aragón 41 0 3.080.762 € 0 € 6,97 % 0,00 %
Castilla-La Mancha 33 6 866.762 € 39.259 € 1,96 % 0,90 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 6 0 76.755 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Castilla y León 22 1 2.019.221 € 0 € 4,57 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 434 78 20.354.737 € 1.558.946 € 46,03 % 35,67 %
Principado de Asturias 5 2 52.848 € 29.642 € 0,12 % 0,68 %
Región de Murcia 86 11 3.926.113 € 293.436 € 8,88 % 6,71 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Total 1.027 154 44.220.111 € 4.370.699 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.723.580 € 605.425 € 10,68 % 13,85 %
Top 5 13.054.488 € 2.179.625 € 29,52 % 49,87 %
Top 10 19.723.519 € 2.905.345 € 44,60 % 66,47 %
Top 15 23.918.621 € 3.367.245 € 54,09 % 77,04 %
Top 20 27.280.212 € 3.685.927 € 61,69 % 84,33 %
Top 25 29.935.578 € 3.921.423 € 67,70 % 89,72 %

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