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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Septiembre 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.918 214 11 120
Saldo Pendiente de Cobro 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 €
Saldo Financiado 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 €
Precio de Compra 144.327.892 € 962.799 €
Número de Facturas 7.317 109 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 94.897.029 € 10.093.189 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 94.897.029 € 10.093.189 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 87.889.130 € 386.740 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.601 105 11 108
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.969.469 € 1.966.683 € 348.653 € 722.115 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.969.469 € 1.966.683 € 348.653 € 722.115 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 56.438.761 € 576.059 €
Número de Deudores 2674 144 6 67
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.582 € 56.355 € 31.696 € 6.613 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 359.689 € 69.801 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 6.062 € 605 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 20,03 % 26,05 %
Tipo Medio de la Cartera 12,93 % 12,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,25 1,69
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,53 % 30,39 %
- Comunidad Valenciana 9,66 % 14,84 %
- Cataluña 13,24 % 14,17 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.918 214 11 120
Saldo Pendiente de Cobro 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 €
Saldo Financiado 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 €
Precio de Compra 144.327.892 € 962.799 €
Número de Facturas 7.317 109 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 94.897.029 € 10.093.189 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 94.897.029 € 10.093.189 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 87.889.130 € 386.740 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.601 105 11 108
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.969.469 € 1.966.683 € 348.653 € 722.115 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.969.469 € 1.966.683 € 348.653 € 722.115 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 56.438.761 € 576.059 €
Número de Deudores 2674 144 6 67
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.582 € 56.355 € 31.696 € 6.613 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 359.689 € 69.801 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 6.062 € 605 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 20,03 % 26,05 %
Tipo Medio de la Cartera 12,93 % 12,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,25 1,69
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,53 % 30,39 %
- Comunidad Valenciana 9,66 % 14,84 %
- Cataluña 13,24 % 14,17 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 12,93 % 12,50 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 6046,22 % 102,20 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9114 53 0 75 18.320.683 € 143.595 € 0 € 132.891 € 11,61 % 1,19 % 0,00 % 1,10 %
5000 - 10000 2341 24 2 18 16.601.647 € 170.503 € 12.342 € 128.400 € 10,52 % 1,41 % 0,10 % 1,06 %
10000 - 15000 1037 18 1 11 12.584.234 € 221.779 € 12.333 € 128.517 € 7,97 % 1,84 % 0,10 % 1,07 %
15000 - 20000 538 11 2 7 9.263.743 € 186.925 € 36.782 € 115.880 € 5,87 % 1,55 % 0,30 % 0,96 %
20000 - 25000 336 3 0 2 7.467.710 € 65.778 € 0 € 44.896 € 4,73 % 0,55 % 0,00 % 0,37 %
25000 - 30000 255 7 3 2 6.839.924 € 194.661 € 86.160 € 55.369 € 4,33 % 1,61 % 0,71 % 0,46 %
30000 - 35000 217 3 0 3 7.011.087 € 95.471 € 0 € 95.471 € 4,44 % 0,79 % 0,00 % 0,79 %
35000 - 40000 328 2 0 0 12.242.243 € 77.147 € 0 € 0 € 7,75 % 0,64 % 0,00 % 0,00 %
>40000 752 93 3 2 67.535.226 € 10.904.013 € 201.037 € 92.106 € 42,78 % 90,42 % 1,67 % 0,76 %
Total 14918 214 11 120 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 € 100,00 % 100,00 % 2,89 % 6,58 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14512 16 155.096.644 € 1.422.078 € 98,25 % 11,79 %
Entre 30 y 60 días 286 2 1.961.731 € 170.000 € 1,24 % 1,41 %
Entre 60 y 90 días 101 2 639.247 € 150.735 € 0,40 % 1,25 %
Mas de 90 días 19 194 168.875 € 10.317.059 € 0,11 % 85,55 %
Total 14918 214 157.866.497 € 12.059.872 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,41 538,86

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1586 146 11 120 19.759.727 € 4.030.678 € 348.653 € 793.531 € 12,52 % 33,42 % 2,89 % 6,58 %
Entre 1 y 2 meses 3703 26 0 0 27.657.483 € 2.890.359 € 0 € 0 € 17,52 % 23,97 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5193 28 0 0 36.861.896 € 3.834.880 € 0 € 0 € 23,35 % 31,80 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2911 7 0 0 27.602.634 € 812.020 € 0 € 0 € 17,48 % 6,73 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 738 1 0 0 9.197.474 € 2.445 € 0 € 0 € 5,83 % 0,02 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 533 3 0 0 23.601.914 € 91.790 € 0 € 0 € 14,95 % 0,76 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 254 3 0 0 13.185.369 € 397.700 € 0 € 0 € 8,35 % 3,30 % 0,00 % 0,00 %
Total 14918 214 11 120 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 € 100,00 % 100,00 % 2,89 % 6,58 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,25 1,69
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,89 % 6,58 %
Saldo Pendiente de Cobro 348.653 € 793.531 €
Saldo Financiado 348.653 € 793.531 €
Número de Derechos de Crédito 11 120
Tasa de Recuperación 46,71 % 0,19 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 1 12.333 € 12.333 €
De 3 a 6 meses 10 336.320 € 336.320 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 11 348.653 € 348.653 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202609 11 2,89 % 0 0,00 % 120 6,58 % 447.000 € 1.474 €
202608 11 2,79 % 0 0,00 % 120 6,59 % 221.614 € 831 €
202607 10 2,64 % 1 0,01 % 120 6,60 % 461.167 € 0 €
202606 11 2,79 % 5 0,34 % 119 6,59 % 3.613.363 € 1.729 €
202605 12 2,81 % 7 0,38 % 114 6,27 % 2.220.488 € 679 €
202604 15 1,04 % 0 0,00 % 107 5,90 % 1.557.971 € 0 €
202603 13 0,78 % 2 0,17 % 107 5,90 % 298.812 € 470 €
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,73 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,71 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,74 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,20 % 104 5,95 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,37 % 101 5,75 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,38 % 97 5,61 % 312.787 € 24.211 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7924 72 3 44 98.341.360 € 2.657.342 € 24.675 € 242.551 € 62,29 % 22,03 % 0,20 % 2,01 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,07 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,59 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,60 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 198 43 0 3 7.344.941 € 5.256.978 € 0 € 0 € 4,65 % 43,59 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,68 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,57 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 204 9 0 0 2.286.385 € 1.052.509 € 0 € 0 € 1,45 % 8,73 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 29 5 0 0 1.184.966 € 599.140 € 0 € 0 € 0,75 % 4,97 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 24 0 0 0 436.258 € 0 € 0 € 0 € 0,28 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3455 61 8 52 26.430.367 € 1.793.441 € 323.978 € 445.575 € 16,74 % 14,87 % 2,69 % 3,69 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1769 23 0 19 11.563.058 € 687.101 € 0 € 92.043 € 7,32 % 5,70 % 0,00 % 0,76 %
Total 14918 214 11 120 157.866.497 € 12.059.872 € 348.653 € 793.531 € 100,00 % 100,00 % 2,89 % 6,58 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 520.000 € 3,71 % 4,31 %
Top 5 19.799.513 € 1.880.689 € 12,54 % 15,59 %
Top 10 31.621.180 € 3.141.223 € 20,03 % 26,05 %
Top 15 40.674.918 € 3.928.688 € 25,77 % 32,58 %
Top 20 47.784.258 € 4.622.174 € 30,27 % 38,33 %
Top 25 52.500.462 € 5.307.158 € 33,26 % 44,01 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Álava 204 2 1.422.870 € 218.573 € 0,90 % 1,81 %
Toledo 334 4 3.340.098 € 288.592 € 2,12 % 2,39 %
Albacete 149 1 1.016.984 € 11.930 € 0,64 % 0,10 %
Valencia 1282 6 7.993.155 € 559.346 € 5,06 % 4,64 %
Valladolid 52 0 184.201 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Alicante 908 12 5.261.018 € 818.703 € 3,33 % 6,79 %
Vizcaya 167 1 2.500.026 € 145.200 € 1,58 % 1,20 %
Almería 286 10 2.007.005 € 522.932 € 1,27 % 4,34 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 275 0 1.575.971 € 0 € 1,00 % 0,00 %
Baleares 113 1 1.437.405 € 3.242 € 0,91 % 0,03 %
Barcelona 1238 20 11.914.136 € 1.392.059 € 7,55 % 11,54 %
Burgos 35 1 361.995 € 136.731 € 0,23 % 1,13 %
Zaragoza 347 3 3.796.531 € 174.698 € 2,40 % 1,45 %
Cáceres 179 1 1.983.242 € 118.152 € 1,26 % 0,98 %
Cádiz 106 1 777.029 € 108.053 € 0,49 % 0,90 %
Castellón 291 3 1.993.152 € 411.626 € 1,26 % 3,41 %
Ciudad Real 110 1 1.093.542 € 128.025 € 0,69 % 1,06 %
Córdoba 359 7 3.184.311 € 330.525 € 2,02 % 2,74 %
La Coruña 408 2 4.419.736 € 142.287 € 2,80 % 1,18 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Gerona 202 6 4.810.974 € 235.526 € 3,05 % 1,95 %
Granada 149 3 1.533.438 € 153.849 € 0,97 % 1,28 %
Guadalajara 129 0 504.007 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Guipúzcoa 228 3 1.041.822 € 277.947 € 0,66 % 2,30 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,61 % 0,00 %
Huesca 59 5 1.761.204 € 335.500 € 1,12 % 2,78 %
Jaén 143 0 577.623 € 0 € 0,37 % 0,00 %
León 79 3 5.509.106 € 82.618 € 3,49 % 0,69 %
Lérida 145 1 1.008.582 € 80.712 € 0,64 % 0,67 %
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,39 % 1,37 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Madrid 3288 60 45.032.437 € 3.665.016 € 28,53 % 30,39 %
Málaga 197 10 1.617.320 € 119.665 € 1,02 % 0,99 %
Murcia 1052 18 9.372.277 € 575.815 € 5,94 % 4,77 %
Navarra 519 1 12.307.298 € 135.194 € 7,80 % 1,12 %
Orense 57 4 363.351 € 130.521 € 0,23 % 1,08 %
Asturias 122 1 451.825 € 100.884 € 0,29 % 0,84 %
Palencia 15 1 159.290 € 143.388 € 0,10 % 1,19 %
Las Palmas 72 2 1.135.520 € 25.916 € 0,72 % 0,21 %
Pontevedra 242 1 1.359.335 € 892 € 0,86 % 0,01 %
Salamanca 28 0 413.083 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 19 1 424.810 € 120.856 € 0,27 % 1,00 %
Cantabria 110 0 1.251.917 € 0 € 0,79 % 0,00 %
Segovia 45 0 203.212 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Sevilla 731 11 4.699.650 € 199.467 € 2,98 % 1,65 %
Soria 14 0 109.510 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Tarragona 152 0 3.172.318 € 0 € 2,01 % 0,00 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,29 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14918 214 157.866.497 € 12.059.872 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,39 % 1,37 %
País Vasco 599 6 4.964.717 € 641.721 € 3,14 % 5,32 %
Cataluña 1737 27 20.906.010 € 1.708.297 € 13,24 % 14,17 %
Comunidad Foral de Navarra 519 1 12.307.298 € 135.194 € 7,80 % 1,12 %
Galicia 776 7 6.308.932 € 273.700 € 4,00 % 2,27 %
Comunidad de Madrid 3288 60 45.032.437 € 3.665.016 € 28,53 % 30,39 %
Aragón 417 8 5.880.187 € 510.198 € 3,72 % 4,23 %
Castilla-La Mancha 740 6 6.178.055 € 428.547 € 3,91 % 3,55 %
Islas Baleares 113 1 1.437.405 € 3.242 € 0,91 % 0,03 %
Canarias 91 3 1.560.330 € 146.772 € 0,99 % 1,22 %
Castilla y León 274 5 6.966.767 € 362.737 € 4,41 % 3,01 %
Cantabria 110 0 1.251.917 € 0 € 0,79 % 0,00 %
Andalucía 2019 42 15.355.701 € 1.434.491 € 9,73 % 11,89 %
Región de Murcia 1052 18 9.372.277 € 575.815 € 5,94 % 4,77 %
Principado de Asturias 122 1 451.825 € 100.884 € 0,29 % 0,84 %
Extremadura 454 1 3.559.213 € 118.152 € 2,25 % 0,98 %
Comunidad Valenciana 2481 21 15.247.325 € 1.789.675 € 9,66 % 14,84 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,29 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14918 214 157.866.497 € 12.059.872 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 6.946.639 € 18,78 % 57,60 %
Top 5 83.313.676 € 10.074.838 € 52,77 % 83,54 %
Top 10 94.829.519 € 11.082.274 € 60,07 % 91,89 %
Top 15 100.690.440 € 11.366.876 € 63,78 % 94,25 %
Top 20 103.851.784 € 11.524.381 € 65,78 % 95,56 %
Top 25 106.497.959 € 11.652.776 € 67,46 % 96,62 %

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