AQUA 2020, FT

Situación Actual a Octubre 2022

Situación Inicial * Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidas
Número de derechos 4.341 1.280 26 9
Número de Facturas 1.989 694 11 3
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 2.352 586 15 6
Número de Deudores 1.366 584 19 8
Saldo Pendiente de Cobro 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 17.661.986,28 6.992.746,12 17.908,34 14.008,71
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 12.599.241,16 3.511.499,23 88.677,14 35.547,49
Saldo Financiado 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20
Saldo Financiado Facturas 17.661.986,28 6.992.746,12 17.908,34 14.008,71
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 12.599.241,16 3.511.499,23 88.677,14 35.547,49
Precio de Compra 27.973.394,24 3.302.265,17
Precio de Compra Facturas 16.514.323,51 2.065.103,33
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 11.459.070,73 1.237.161,84
Saldo Pendiente de Cobro Medio 6.971,03 8.206,44 4.099,44 5.506,24
Saldo Máximo 381.132,37 234.361,51 30.391,18 14.008,71
Saldo Mínimo 47,25 0,00 0,00 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 18,22 % 24,81 %
Tipo Medio de la Cartera 17,00 % 22,39 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,25 1,52
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,68 % 34,16 %
- Andalucía 13,71 % 12,38 %
- Comunitat Valenciana 14,06 % 11,33 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual préstamos
Derechos de Crédito Total Vencidas Fallidos
Número de derechos 4.341 1.280 26 9
Número de Facturas 1.989 694 11 3
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 2.352 586 15 6
Número de Deudores 1.366 584 19 8
Saldo Pendiente de Cobro 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 17.661.986,28 6.992.746,12 17.908,34 14.008,71
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 12.599.241,16 3.511.499,23 88.677,14 35.547,49
Saldo Financiado 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20
Saldo Financiado Facturas 17.661.986,28 6.992.746,12 17.908,34 14.008,71
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 12.599.241,16 3.511.499,23 88.677,14 35.547,49
Precio de Compra 27.973.394,24 3.302.265,17
Precio de Compra Facturas 16.514.323,51 2.065.103,33
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 11.459.070,73 1.237.161,84
Saldo Pendiente de Cobro Medio 6.971,03 8.206,44 4.099,44 5.506,24
Saldo Máximo 381.132,37 234.361,51 30.391,18 14.008,71
Saldo Mínimo 47,25 0,00 0,00 0,00
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 18,22 % 24,81 %
Tipo Medio de la Cartera 17,00 % 22,39 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,25 1,52
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,68 % 34,16 %
- Andalucía 13,71 % 12,38 %
- Comunitat Valenciana 14,06 % 11,33 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 17,00 % 22,39 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo 69,72 69,72
Tipo de Interés Mínimo 0,26 1,31

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<5000 2.868 773 21 5 5.970.954,31 1.570.879,93 38.667,30 5.127,84 19,73 % 14,95 % 0,37 % 0,05 %
5000 - 10000 786 238 2 1 5.395.127,43 1.653.958,43 14.192,62 6.580,25 17,83 % 15,75 % 0,14 % 0,06 %
10000 - 15000 263 94 2 3 3.212.915,87 1.159.401,60 23.334,38 37.848,11 10,62 % 11,04 % 0,22 % 0,36 %
15000 - 20000 125 52 0 0 2.139.183,39 886.765,97 0,00 0,00 7,07 % 8,44 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 74 24 0 0 1.633.177,08 533.950,85 0,00 0,00 5,40 % 5,08 % 0,00 % 0,00 %
25000 - 30000 56 23 0 0 1.499.205,13 614.281,36 0,00 0,00 4,95 % 5,85 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 44 21 1 0 1.419.000,95 682.335,45 30.391,18 0,00 4,69 % 6,50 % 0,29 % 0,00 %
35000 - 40000 24 12 0 0 888.382,20 445.682,51 0,00 0,00 2,94 % 4,24 % 0,00 % 0,00 %
>40000 101 43 0 0 8.103.281,08 2.956.989,25 0,00 0,00 26,78 % 28,15 % 0,00 % 0,00 %
Total 4.341 1.280 26 9 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20 100,00 % 100,00 % 1,01 % 0,47 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 3.960 365 27.769.014,34 3.213.749,21 91,76 % 30,59 %
Entre 30 y 60 días 270 484 1.749.899,68 3.866.033,46 5,78 % 36,80 %
Entre 60 y 90 días 93 308 577.248,26 2.186.035,97 1,91 % 20,81 %
Mas de 90 días 18 123 165.065,16 1.238.426,71 0,55 % 11,79 %
total 4.341 1.280 30.261.227,44 10.504.245,35 100,00 % 100,00 %
Antiguedad Media Ponderada 9,49 48,69

Vencimiento inicial vs final

Vencidas Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 703 480 26 9 4.923.444,17 3.460.296,66 106.585,48 49.556,20 16,27 % 32,94 % 1,01 % 0,47 %
Entre 1 y 2 meses 1.524 416 0 0 8.887.563,05 3.421.839,97 0,00 0,00 29,37 % 32,58 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 1.182 225 0 0 9.121.812,94 2.389.431,20 0,00 0,00 30,14 % 22,75 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 617 84 0 0 5.135.958,89 720.173,58 0,00 0,00 16,97 % 6,86 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 232 62 0 0 1.367.062,67 368.952,11 0,00 0,00 4,52 % 3,51 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 57 10 0 0 550.439,94 115.732,57 0,00 0,00 1,82 % 1,10 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 26 3 0 0 274.945,78 27.819,26 0,00 0,00 0,91 % 0,26 % 0,00 % 0,00 %
Total 4.341 1.280 26 9 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20 100,00 % 100,00 % 1,01 % 0,47 %
Vencimiento Medio Ponderado 2,25 1,52
Vencidas Fallidos
Tasa Actual 1,01 % 0,47 %
Saldo Pendiente de Cobro 106.585,48 49.556,20
Saldo Financiado 106.585,48 49.556,20
Número de derechos de crédito 26,00 9,00
Tasa de Recuperación 60,13 % 0,00 %
Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 14 67.235,44 67.235,44
De 1 a 3 meses 7 24.786,82 24.786,82
De 3 a 6 meses 5 14.563,22 14.563,22
De 6 a 9 meses 6 39.839,75 39.839,75
De 9 a 12 meses 1 1.688,70 1.688,70
Más de 12 meses 2 8.027,75 8.027,75
Total 35 156.141,68 156.141,68
Fecha Vencidas Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202210 26 1,01 % 3 0,13 % 9 0,47 % 160.756,53 0,00
202209 16 0,86 % 3 0,11 % 7 0,23 % 145.127,84 0,00
202208 11 0,77 % 1 0,02 % 4 0,14 % 6.092,35 0,00
202207 11 0,99 % 1 0,03 % 3 0,14 % 0,00 0,00
202206 8 2,02 % 0 0,00 % 2 0,32 % 0,00 0,00
202205 8 2,62 % 0 0,00 % 2 0,42 % 0,00 0,00
202204 7 2,41 % 0 0,00 % 2 1,51 % 0,00 0,00
202203 3 0,25 % 0 0,00 % 2 2,25 % 0,00 0,00
202202 1 0,13 % 0 0,00 % 2 2,60 % 6.998,32 0,00
202201 1 0,18 % 0 0,00 % 2 3,61 % 5.215,26 0,00
202112 0 0,00 % 0 0,00 % 2 3,19 % 0,00 27.441,27
202111 0 0,00 % 0 0,00 % 3 7,38 % 0,00 0,00
202110 0 0,00 % 1 4,50 % 3 10,60 % 0,00 26.722,75
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidas Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidas(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidas(%) Fallidos(%)
<7,0 701 46 4 1 4.795.451,22 478.759,66 5.412,34 1.447,50 15,85 % 4,56 % 0,05 % 0,01 %
7,0 - 8,0 165 26 0 1 777.421,20 144.710,71 0,00 14.008,71 2,57 % 1,38 % 0,00 % 0,13 %
8,0 - 9,0 165 12 0 0 629.866,12 111.078,40 0,00 0,00 2,08 % 1,06 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 235 35 2 0 1.009.930,80 182.031,35 4.883,22 0,00 3,34 % 1,73 % 0,05 % 0,00 %
10,0 - 11,0 190 43 1 0 948.433,68 157.991,71 0,00 0,00 3,13 % 1,50 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 214 54 2 1 1.281.948,23 180.199,65 23.334,38 1.688,70 4,24 % 1,72 % 0,22 % 0,02 %
12,0 - 13,0 219 43 0 0 1.418.683,43 363.233,32 0,00 0,00 4,69 % 3,46 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 211 44 3 0 1.725.606,02 378.462,91 9.680,00 0,00 5,70 % 3,60 % 0,09 % 0,00 %
14,0 - 15,0 183 33 1 1 1.004.926,39 150.397,30 0,00 6.580,25 3,32 % 1,43 % 0,00 % 0,06 %
15,0 - 16,0 193 43 1 2 1.519.337,20 453.309,57 0,00 0,00 5,02 % 4,32 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 148 29 0 1 842.611,28 245.290,95 0,00 10.271,59 2,78 % 2,34 % 0,00 % 0,10 %
17,0 - 18,0 231 86 2 1 1.932.469,92 589.928,02 0,00 13.567,81 6,39 % 5,62 % 0,00 % 0,13 %
18,0 - 19,0 121 30 0 0 884.988,58 274.791,25 0,00 0,00 2,92 % 2,62 % 0,00 % 0,00 %
>19 1.365 756 10 1 11.489.553,37 6.794.060,55 63.275,54 1.991,64 37,97 % 64,68 % 0,60 % 0,02 %
Total 4.341 1.280 26 9 30.261.227,44 10.504.245,35 106.585,48 49.556,20 100,00 % 100,00 % 1,01 % 0,47 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 920.413,12 472.720,38 3,04 % 4,50 %
Top 5 3.360.719,52 1.654.312,13 11,11 % 15,75 %
Top 10 5.512.874,80 2.606.540,88 18,22 % 24,81 %
Top 15 7.152.199,51 3.345.957,91 23,63 % 31,85 %
Top 20 8.550.935,72 3.908.167,11 28,26 % 37,21 %
Top 25 9.518.047,99 4.352.160,31 31,45 % 41,43 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 6 1 115.480,20 13.987,60 0,38 % 0,13 %
Toledo 121 26 691.243,89 207.550,96 2,28 % 1,98 %
Álava 10 5 82.615,68 27.279,63 0,27 % 0,26 %
Albacete 40 4 203.724,80 20.049,70 0,67 % 0,19 %
Valencia 325 92 1.785.419,61 421.327,58 5,90 % 4,01 %
Valladolid 18 4 71.006,10 2.325,62 0,23 % 0,02 %
Alicante 438 64 2.142.987,58 573.881,87 7,08 % 5,46 %
Almería 83 20 642.423,70 163.514,28 2,12 % 1,56 %
Bizkaia 54 15 870.854,26 344.893,87 2,88 % 3,28 %
Ávila 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823,30 0,00 0,06 % 0,00 %
Badajoz 38 15 126.703,64 81.997,75 0,42 % 0,78 %
Illes Balears 47 19 461.597,37 120.587,99 1,53 % 1,15 %
Barcelona 370 100 2.506.014,95 804.015,72 8,28 % 7,65 %
Burgos 10 4 169.593,91 145.582,67 0,56 % 1,39 %
Zaragoza 122 40 1.056.988,76 347.697,54 3,49 % 3,31 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Cáceres 17 1 101.765,49 13.807,82 0,34 % 0,13 %
Cádiz 31 12 205.067,23 73.881,11 0,68 % 0,70 %
Castellón 50 19 325.025,94 195.000,96 1,07 % 1,86 %
Ciudad Real 19 9 91.965,40 29.991,85 0,30 % 0,29 %
Córdoba 132 37 972.285,24 341.295,96 3,21 % 3,25 %
A Coruña 96 45 1.362.437,41 332.640,68 4,50 % 3,17 %
Cuenca 8 3 106.720,32 6.615,80 0,35 % 0,06 %
Girona 45 12 285.169,13 105.483,76 0,94 % 1,00 %
Granada 79 17 435.947,39 128.392,85 1,44 % 1,22 %
Guadalajara 13 5 143.746,31 74.813,85 0,48 % 0,71 %
Gipuzkoa 41 18 211.766,57 91.883,28 0,70 % 0,87 %
Huelva 15 5 79.105,47 55.164,30 0,26 % 0,53 %
Huesca 2 0 3.720,75 0,00 0,01 % 0,00 %
Jaén 30 14 153.010,17 112.691,44 0,51 % 1,07 %
León 8 4 29.376,60 15.509,34 0,10 % 0,15 %
Lleida 18 11 82.075,04 62.483,20 0,27 % 0,59 %
La Rioja 18 6 172.816,91 76.746,24 0,57 % 0,73 %
Lugo 11 8 28.932,68 21.782,45 0,10 % 0,21 %
Madrid 1.061 376 9.282.949,26 3.588.035,62 30,68 % 34,16 %
Málaga 105 26 727.653,33 227.405,73 2,40 % 2,16 %
Murcia 268 69 1.310.542,64 318.218,47 4,33 % 3,03 %
Navarra 53 27 929.700,74 536.900,68 3,07 % 5,11 %
Ourense 11 4 73.073,87 15.763,10 0,24 % 0,15 %
Asturias 28 9 130.972,21 59.136,00 0,43 % 0,56 %
Palencia 3 3 4.162,40 4.162,40 0,01 % 0,04 %
Las Palmas 30 15 330.592,48 149.611,46 1,09 % 1,42 %
Pontevedra 63 39 279.802,89 167.982,24 0,92 % 1,60 %
Salamanca 8 6 43.507,62 42.397,58 0,14 % 0,40 %
Santa Cruz de Tenerife 5 1 117.237,34 32.950,08 0,39 % 0,31 %
Cantabria 29 18 123.837,83 64.436,98 0,41 % 0,61 %
Segovia 2 1 8.284,16 6.880,56 0,03 % 0,07 %
Sevilla 325 38 931.968,72 197.587,56 3,08 % 1,88 %
Soria 2 0 9.549,40 0,00 0,03 % 0,00 %
Tarragona 30 13 221.980,75 79.899,22 0,73 % 0,76 %
Total 4.341 1.280 30.261.227,44 10.504.245,35 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 18 6 172.816,91 76.746,24 0,57 % 0,73 %
País Vasco 105 38 1.165.236,51 464.056,78 3,85 % 4,42 %
Cataluña 463 136 3.095.239,87 1.051.881,90 10,23 % 10,01 %
Comunitat Valenciana 813 175 4.253.433,13 1.190.210,41 14,06 % 11,33 %
Comunidad Foral de Navarra 53 27 929.700,74 536.900,68 3,07 % 5,11 %
Galicia 181 96 1.744.246,85 538.168,47 5,76 % 5,12 %
Illes Balears 47 19 461.597,37 120.587,99 1,53 % 1,15 %
Comunidad de Madrid 1.061 376 9.282.949,26 3.588.035,62 30,68 % 34,16 %
Aragón 130 41 1.176.189,71 361.685,14 3,89 % 3,44 %
Castilla-La Mancha 201 47 1.237.400,72 339.022,16 4,09 % 3,23 %
Melilla 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Canarias 35 16 447.829,82 182.561,54 1,48 % 1,74 %
Castilla y León 54 22 353.303,49 216.858,17 1,17 % 2,06 %
Cantabria 29 18 123.837,83 64.436,98 0,41 % 0,61 %
Andalucía 800 169 4.147.461,25 1.299.933,23 13,71 % 12,38 %
Principado de Asturias 28 9 130.972,21 59.136,00 0,43 % 0,56 %
Región de Murcia 268 69 1.310.542,64 318.218,47 4,33 % 3,03 %
Extremadura 55 16 228.469,13 95.805,57 0,76 % 0,91 %
Ceuta 0 0 0,00 0,00 0,00 % 0,00 %
Total 4.341 1.280 30.261.227,44 10.504.245,35 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 6.367.150,72 3.342.608,14 21,04 % 31,82 %
Top 5 12.842.871,18 5.223.489,90 42,44 % 49,73 %
Top 10 14.555.675,54 6.187.486,40 48,10 % 58,90 %
Top 15 15.663.607,70 6.738.820,89 51,76 % 64,15 %
Top 20 16.451.188,55 7.129.046,22 54,36 % 67,87 %
Top 25 17.096.805,83 7.442.651,92 56,50 % 70,85 %

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