AQUA 2020, FT

Situación Actual a Octubre 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.274 490 8 101
Saldo Pendiente de Cobro 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 €
Saldo Financiado 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 €
Precio de Compra 123.357.291 € 3.500.084 €
Número de Facturas 7.044 143 1 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 77.187.657 € 8.617.413 € 14.925 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 77.187.657 € 8.617.413 € 14.925 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 72.153.447 € 2.936.140 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.230 347 7 91
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.017.170 € 3.369.612 € 71.526 € 649.390 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.017.170 € 3.369.612 € 71.526 € 649.390 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.203.845 € 563.944 €
Número de Deudores 2574 247 7 60
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.402 € 24.463 € 10.806 € 6.861 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 303.274 € 17.256 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 254 € 2.932 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,28 % 32,82 %
Tipo Medio de la Cartera 10,12 % 10,40 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,06 2,83
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,81 % 28,41 %
- Castilla y León 4,36 % 11,88 %
- Andalucía 10,00 % 10,05 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.274 490 8 101
Saldo Pendiente de Cobro 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 €
Saldo Financiado 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 €
Precio de Compra 123.357.291 € 3.500.084 €
Número de Facturas 7.044 143 1 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 77.187.657 € 8.617.413 € 14.925 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 77.187.657 € 8.617.413 € 14.925 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 72.153.447 € 2.936.140 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.230 347 7 91
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.017.170 € 3.369.612 € 71.526 € 649.390 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.017.170 € 3.369.612 € 71.526 € 649.390 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.203.845 € 563.944 €
Número de Deudores 2574 247 7 60
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.402 € 24.463 € 10.806 € 6.861 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 303.274 € 17.256 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 254 € 2.932 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,28 % 32,82 %
Tipo Medio de la Cartera 10,12 % 10,40 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,06 2,83
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,81 % 28,41 %
- Castilla y León 4,36 % 11,88 %
- Andalucía 10,00 % 10,05 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,12 % 10,40 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 417,98 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8915 177 2 61 17.779.183 € 458.305 € 7.088 € 101.299 € 13,25 % 3,82 % 0,06 % 0,85 %
5000 - 10000 2236 100 1 19 15.825.335 € 718.814 € 9.890 € 136.064 € 11,79 % 6,00 % 0,08 % 1,14 %
10000 - 15000 975 52 4 6 11.812.362 € 619.939 € 52.217 € 69.110 € 8,80 % 5,17 % 0,44 % 0,58 %
15000 - 20000 502 26 1 6 8.644.097 € 441.029 € 17.256 € 97.187 € 6,44 % 3,68 % 0,14 % 0,81 %
20000 - 25000 313 16 0 2 6.963.120 € 356.412 € 0 € 46.401 € 5,19 % 2,97 % 0,00 % 0,39 %
25000 - 30000 238 21 0 2 6.378.087 € 557.774 € 0 € 55.369 € 4,75 % 4,65 % 0,00 % 0,46 %
30000 - 35000 201 15 0 3 6.503.216 € 490.708 € 0 € 95.471 € 4,85 % 4,09 % 0,00 % 0,80 %
35000 - 40000 319 10 0 0 11.895.994 € 373.340 € 0 € 0 € 8,86 % 3,11 % 0,00 % 0,00 %
>40000 575 73 0 2 48.403.435 € 7.970.705 € 0 € 92.106 € 36,07 % 66,49 % 0,00 % 0,77 %
Total 14274 490 8 101 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 € 100,00 % 100,00 % 0,72 % 5,78 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13878 125 131.488.460 € 3.675.616 € 97,98 % 30,66 %
Entre 30 y 60 días 276 131 1.908.245 € 2.527.621 € 1,42 % 21,09 %
Entre 60 y 90 días 101 60 639.247 € 1.332.474 € 0,48 % 11,12 %
Mas de 90 días 19 174 168.875 € 4.451.313 € 0,13 % 37,13 %
Total 14274 490 134.204.827 € 11.987.025 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,48 191,06

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1467 241 8 101 16.396.774 € 4.517.493 € 86.452 € 693.006 € 12,22 % 37,69 % 0,72 % 5,78 %
Entre 1 y 2 meses 3545 82 0 0 25.003.515 € 917.616 € 0 € 0 € 18,63 % 7,66 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5067 74 0 0 34.709.457 € 1.428.470 € 0 € 0 € 25,86 % 11,92 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2834 13 0 0 25.692.916 € 111.876 € 0 € 0 € 19,14 % 0,93 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 712 42 0 0 8.656.263 € 1.690.880 € 0 € 0 € 6,45 % 14,11 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 447 24 0 0 15.602.008 € 1.811.881 € 0 € 0 € 11,63 % 15,12 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 202 14 0 0 8.143.895 € 1.508.809 € 0 € 0 € 6,07 % 12,59 % 0,00 % 0,00 %
Total 14274 490 8 101 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 € 100,00 % 100,00 % 0,72 % 5,78 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,06 2,83
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 0,72 % 5,78 %
Saldo Pendiente de Cobro 86.452 € 693.006 €
Saldo Financiado 86.452 € 693.006 €
Número de Derechos de Crédito 8 101
Tasa de Recuperación 82,34 % 4,09 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 1 13.927 € 13.927 €
De 1 a 3 meses 4 48.180 € 48.180 €
De 3 a 6 meses 2 20.188 € 20.188 €
De 6 a 9 meses 1 4.156 € 4.156 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 8 86.452 € 86.452 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202510 8 0,72 % 4 0,37 % 101 5,78 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,38 % 97 5,64 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,47 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,19 % 87 5,35 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,38 % 86 5,24 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,13 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,26 % 81 5,23 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,55 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,18 % 79 5,59 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,67 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,22 % 77 5,65 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,25 % 67 4,43 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,24 % 64 4,22 % 1.239.430 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7609 313 2 34 89.407.296 € 8.516.792 € 25.925 € 227.840 € 66,62 % 71,05 % 0,22 % 1,90 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,35 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,44 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 13 0 1 930.295 € 183.313 € 0 € 13.362 € 0,69 % 1,53 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,70 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 2 0 3 1.872.245 € 398.247 € 0 € 0 € 1,40 % 3,32 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,79 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,67 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,70 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,44 % 1,61 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,24 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3262 132 5 44 21.302.962 € 2.177.560 € 46.599 € 357.455 € 15,87 % 18,17 % 0,39 % 2,98 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1702 29 1 18 9.522.824 € 517.707 € 13.927 € 94.349 € 7,10 % 4,32 % 0,12 % 0,79 %
Total 14274 490 8 101 134.204.827 € 11.987.025 € 86.452 € 693.006 € 100,00 % 100,00 % 0,72 % 5,78 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 499.547 € 4,36 % 4,17 %
Top 5 18.215.996 € 2.404.126 € 13,57 % 20,06 %
Top 10 28.554.487 € 3.933.912 € 21,28 % 32,82 %
Top 15 36.975.217 € 4.934.721 € 27,55 % 41,17 %
Top 20 42.826.440 € 5.877.281 € 31,91 % 49,03 %
Top 25 46.873.977 € 6.542.587 € 34,93 % 54,58 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,90 % 1,25 %
Toledo 313 11 2.852.934 € 349.528 € 2,13 % 2,92 %
Albacete 137 4 898.465 € 33.544 € 0,67 % 0,28 %
Valencia 1238 22 6.981.383 € 919.045 € 5,20 % 7,67 %
Valladolid 52 2 184.201 € 60.073 € 0,14 % 0,50 %
Alicante 857 28 4.158.293 € 227.325 € 3,10 % 1,90 %
Vizcaya 165 4 2.240.024 € 118.907 € 1,67 % 0,99 %
Almería 284 11 1.512.941 € 64.115 € 1,13 % 0,53 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 263 7 1.393.839 € 100.896 € 1,04 % 0,84 %
Baleares 128 6 1.552.702 € 76.720 € 1,16 % 0,64 %
Barcelona 1204 21 10.151.888 € 295.857 € 7,56 % 2,47 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Zaragoza 338 5 3.447.466 € 217.452 € 2,57 % 1,81 %
Cáceres 173 1 1.143.912 € 9.312 € 0,85 % 0,08 %
Cádiz 99 18 647.248 € 142.574 € 0,48 % 1,19 %
Castellón 285 3 1.561.380 € 10.957 € 1,16 % 0,09 %
Ciudad Real 99 2 908.440 € 59.675 € 0,68 % 0,50 %
Córdoba 344 22 2.577.422 € 102.548 € 1,92 % 0,86 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 3,19 % 0,14 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Gerona 186 6 3.961.720 € 242.029 € 2,95 % 2,02 %
Granada 148 5 1.395.171 € 274.679 € 1,04 % 2,29 %
Guadalajara 128 1 491.629 € 49.984 € 0,37 % 0,42 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,59 % 0,20 %
Huelva 48 1 959.326 € 30.553 € 0,71 % 0,25 %
Huesca 47 14 1.117.037 € 449.386 € 0,83 % 3,75 %
Jaén 141 1 562.320 € 3.291 € 0,42 % 0,03 %
León 76 9 4.694.846 € 1.042.285 € 3,50 % 8,70 %
Lérida 144 4 927.870 € 73.666 € 0,69 % 0,61 %
La Rioja 71 10 535.272 € 229.496 € 0,40 % 1,91 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Madrid 3027 124 35.977.529 € 3.405.596 € 26,81 % 28,41 %
Málaga 193 11 1.510.302 € 132.697 € 1,13 % 1,11 %
Murcia 998 44 7.692.759 € 926.689 € 5,73 % 7,73 %
Navarra 516 6 12.026.632 € 524.727 € 8,96 % 4,38 %
Orense 56 7 238.911 € 17.686 € 0,18 % 0,15 %
Asturias 115 6 336.711 € 16.136 € 0,25 % 0,13 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 66 5 990.869 € 112.167 € 0,74 % 0,94 %
Pontevedra 236 8 1.278.380 € 54.328 € 0,95 % 0,45 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,31 % 0,83 %
Santa Cruz de Tenerife 15 5 267.556 € 61.790 € 0,20 % 0,52 %
Cantabria 109 4 1.176.972 € 86.286 € 0,88 % 0,72 %
Segovia 42 6 181.982 € 146.249 € 0,14 % 1,22 %
Sevilla 702 35 4.254.399 € 454.124 € 3,17 % 3,79 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,08 % 0,63 %
Tarragona 152 4 3.172.318 € 499.547 € 2,36 % 4,17 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14274 490 134.204.827 € 11.987.025 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 71 10 535.272 € 229.496 € 0,40 % 1,91 %
País Vasco 593 6 4.232.396 € 292.849 € 3,15 % 2,44 %
Cataluña 1686 35 18.213.795 € 1.111.098 € 13,57 % 9,27 %
Comunidad Foral de Navarra 516 6 12.026.632 € 524.727 € 8,96 % 4,38 %
Galicia 768 17 5.967.831 € 88.246 € 4,45 % 0,74 %
Comunidad de Madrid 3027 124 35.977.529 € 3.405.596 € 26,81 % 28,41 %
Aragón 396 19 4.886.955 € 666.839 € 3,64 % 5,56 %
Castilla-La Mancha 695 18 5.374.892 € 492.731 € 4,00 % 4,11 %
Islas Baleares 128 6 1.552.702 € 76.720 € 1,16 % 0,64 %
Canarias 81 10 1.258.425 € 173.957 € 0,94 % 1,45 %
Castilla y León 266 20 5.851.158 € 1.423.539 € 4,36 % 11,88 %
Cantabria 109 4 1.176.972 € 86.286 € 0,88 % 0,72 %
Andalucía 1959 104 13.419.129 € 1.204.581 € 10,00 % 10,05 %
Región de Murcia 998 44 7.692.759 € 926.689 € 5,73 % 7,73 %
Principado de Asturias 115 6 336.711 € 16.136 € 0,25 % 0,13 %
Extremadura 436 8 2.537.751 € 110.208 € 1,89 % 0,92 %
Comunidad Valenciana 2380 53 12.701.055 € 1.157.327 € 9,46 % 9,65 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14274 490 134.204.827 € 11.987.025 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 4.833.492 € 22,10 % 40,32 %
Top 5 70.159.957 € 8.761.495 € 52,28 % 73,09 %
Top 10 81.041.525 € 9.379.691 € 60,39 % 78,25 %
Top 15 84.200.060 € 9.768.106 € 62,74 % 81,49 %
Top 20 86.801.644 € 10.043.730 € 64,68 % 83,79 %
Top 25 88.921.960 € 10.282.664 € 66,26 % 85,78 %

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