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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Abril 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.775 308 15 107
Saldo Pendiente de Cobro 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 €
Saldo Financiado 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 €
Precio de Compra 133.954.250 € 1.585.387 €
Número de Facturas 7.202 126 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 85.067.057 € 9.366.095 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 85.067.057 € 9.366.095 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 79.249.148 € 1.411.956 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.573 182 13 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.952.159 € 2.429.732 € 94.585 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.952.159 € 2.429.732 € 94.585 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.705.102 € 173.432 €
Número de Deudores 2626 167 7 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.883 € 38.298 € 8.159 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 27.206 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 20,99 % 43,77 %
Tipo Medio de la Cartera 10,98 % 16,97 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,13 1,35
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,42 % 28,16 %
- Castilla y León 4,58 % 16,12 %
- Región de Murcia 6,15 % 11,14 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.775 308 15 107
Saldo Pendiente de Cobro 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 €
Saldo Financiado 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 €
Precio de Compra 133.954.250 € 1.585.387 €
Número de Facturas 7.202 126 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 85.067.057 € 9.366.095 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 85.067.057 € 9.366.095 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 79.249.148 € 1.411.956 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.573 182 13 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.952.159 € 2.429.732 € 94.585 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.952.159 € 2.429.732 € 94.585 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.705.102 € 173.432 €
Número de Deudores 2626 167 7 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.883 € 38.298 € 8.159 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 27.206 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 20,99 % 43,77 %
Tipo Medio de la Cartera 10,98 % 16,97 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,13 1,35
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 28,42 % 28,16 %
- Castilla y León 4,58 % 16,12 %
- Región de Murcia 6,15 % 11,14 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,98 % 16,97 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 3858,57 % 3858,57 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9100 95 8 67 18.283.756 € 262.556 € 22.455 € 114.568 € 12,52 % 2,23 % 0,19 % 0,97 %
5000 - 10000 2333 49 2 17 16.542.018 € 360.017 € 12.429 € 122.700 € 11,33 % 3,05 % 0,11 % 1,04 %
10000 - 15000 1029 30 2 8 12.482.422 € 357.688 € 23.162 € 92.475 € 8,55 % 3,03 % 0,20 % 0,78 %
15000 - 20000 535 15 1 7 9.213.096 € 249.795 € 16.438 € 114.443 € 6,31 % 2,12 % 0,14 % 0,97 %
20000 - 25000 330 11 1 1 7.332.981 € 236.190 € 20.694 € 24.202 € 5,02 % 2,00 % 0,18 % 0,21 %
25000 - 30000 246 9 1 2 6.602.622 € 255.241 € 27.206 € 55.369 € 4,52 % 2,16 % 0,23 % 0,47 %
30000 - 35000 214 12 0 3 6.915.888 € 381.829 € 0 € 95.471 € 4,74 % 3,24 % 0,00 % 0,81 %
35000 - 40000 328 5 0 0 12.242.243 € 192.992 € 0 € 0 € 8,38 % 1,64 % 0,00 % 0,00 %
>40000 660 82 0 2 56.404.190 € 9.499.519 € 0 € 92.106 € 38,63 % 80,53 % 0,00 % 0,78 %
Total 14775 308 15 107 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 1,04 % 6,03 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14369 41 143.249.362 € 1.776.121 € 98,10 % 15,06 %
Entre 30 y 60 días 286 28 1.961.731 € 755.826 € 1,34 % 6,41 %
Entre 60 y 90 días 101 55 639.247 € 1.640.832 € 0,44 % 13,91 %
Mas de 90 días 19 184 168.875 € 7.623.048 € 0,12 % 64,62 %
Total 14775 308 146.019.216 € 11.795.827 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,44 342,22

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1559 226 15 107 18.491.727 € 8.139.014 € 122.385 € 711.333 € 12,66 % 69,00 % 1,04 % 6,03 %
Entre 1 y 2 meses 3673 27 0 0 26.428.002 € 902.239 € 0 € 0 € 18,10 % 7,65 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5182 14 0 0 36.056.139 € 144.773 € 0 € 0 € 24,69 % 1,23 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2906 6 0 0 26.967.845 € 313.591 € 0 € 0 € 18,47 % 2,66 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 733 25 0 0 8.833.644 € 1.253.145 € 0 € 0 € 6,05 % 10,62 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 482 10 0 0 17.762.855 € 1.043.065 € 0 € 0 € 12,16 % 8,84 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 240 0 0 0 11.479.005 € 0 € 0 € 0 € 7,86 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 14775 308 15 107 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 1,04 % 6,03 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,13 1,35
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,04 % 6,03 %
Saldo Pendiente de Cobro 122.385 € 711.333 €
Saldo Financiado 122.385 € 711.333 €
Número de Derechos de Crédito 15 107
Tasa de Recuperación 84,62 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 30.473 € 30.473 €
De 1 a 3 meses 0 0 € 0 €
De 3 a 6 meses 11 64.112 € 64.112 €
De 6 a 9 meses 2 27.800 € 27.800 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 15 122.385 € 122.385 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202604 15 1,04 % 0 0,00 % 107 6,03 % 1.557.971 € 0 €
202603 13 0,78 % 2 0,18 % 107 6,03 % 298.812 € 470 €
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,86 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,84 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,87 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,21 % 104 6,08 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,38 % 101 5,88 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,39 % 97 5,73 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,12 % 89 5,55 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,19 % 87 5,44 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,39 % 86 5,33 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,22 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,27 % 81 5,31 % 554.054 € 94.821 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7892 160 9 35 96.592.855 € 8.717.597 € 36.688 € 206.542 € 66,15 % 73,90 % 0,31 % 1,75 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,16 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,24 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,64 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,65 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 151 4 0 3 2.122.053 € 249.808 € 0 € 0 € 1,45 % 2,12 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,74 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,62 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 195 2 0 0 1.233.876 € 297.000 € 0 € 0 € 0,85 % 2,52 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,40 % 1,64 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 24 1 0 0 436.258 € 119.450 € 0 € 0 € 0,30 % 1,01 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3419 105 5 49 24.150.309 € 1.778.964 € 78.967 € 397.080 € 16,54 % 15,08 % 0,67 % 3,37 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1755 34 1 18 10.618.877 € 426.240 € 6.729 € 94.349 € 7,27 % 3,61 % 0,06 % 0,80 %
Total 14775 308 15 107 146.019.216 € 11.795.827 € 122.385 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 1,04 % 6,03 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 973.660 € 4,01 % 8,25 %
Top 5 19.693.879 € 3.531.792 € 13,49 % 29,94 %
Top 10 30.655.573 € 5.162.989 € 20,99 % 43,77 %
Top 15 39.477.581 € 6.165.695 € 27,04 % 52,27 %
Top 20 45.638.124 € 7.112.510 € 31,25 % 60,30 %
Top 25 50.216.335 € 7.869.181 € 34,39 % 66,71 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,82 % 1,27 %
Toledo 332 6 3.212.883 € 358.781 € 2,20 % 3,04 %
Albacete 147 0 993.706 € 0 € 0,68 % 0,00 %
Valencia 1272 12 7.256.706 € 817.329 € 4,97 % 6,93 %
Valladolid 52 1 184.201 € 49.984 € 0,13 % 0,42 %
Alicante 901 27 4.415.608 € 149.573 € 3,02 % 1,27 %
Vizcaya 166 1 2.354.826 € 114.802 € 1,61 % 0,97 %
Almería 284 8 1.512.941 € 28.868 € 1,04 % 0,24 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 273 1 1.522.121 € 2.013 € 1,04 % 0,02 %
Baleares 110 1 1.418.365 € 3.242 € 0,97 % 0,03 %
Barcelona 1228 12 10.644.384 € 209.590 € 7,29 % 1,78 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Zaragoza 344 3 3.610.170 € 165.638 € 2,47 % 1,40 %
Cáceres 178 5 1.865.090 € 721.178 € 1,28 % 6,11 %
Cádiz 105 0 668.976 € 0 € 0,46 % 0,00 %
Castellón 288 0 1.581.526 € 0 € 1,08 % 0,00 %
Ciudad Real 107 1 957.828 € 49.511 € 0,66 % 0,42 %
Córdoba 352 6 2.628.306 € 43.944 € 1,80 % 0,37 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 2,93 % 0,14 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Gerona 193 5 4.265.368 € 341.359 € 2,92 % 2,89 %
Granada 148 4 1.395.171 € 215.464 € 0,96 % 1,83 %
Guadalajara 129 1 504.007 € 49.984 € 0,35 % 0,42 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,54 % 0,21 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,66 % 0,00 %
Huesca 53 4 1.375.704 € 162.667 € 0,94 % 1,38 %
Jaén 143 0 577.623 € 0 € 0,40 % 0,00 %
León 79 11 5.509.106 € 1.553.270 € 3,77 % 13,17 %
Lérida 145 1 1.008.582 € 80.712 € 0,69 % 0,68 %
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,43 % 1,68 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Madrid 3239 98 41.502.522 € 3.322.034 € 28,42 % 28,16 %
Málaga 197 11 1.617.320 € 220.390 € 1,11 % 1,87 %
Murcia 1049 33 8.984.515 € 1.314.326 € 6,15 % 11,14 %
Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,34 % 4,23 %
Orense 56 3 238.911 € 6.760 € 0,16 % 0,06 %
Asturias 121 3 350.942 € 5.778 € 0,24 % 0,05 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 69 3 1.060.122 € 48.376 € 0,73 % 0,41 %
Pontevedra 242 2 1.359.335 € 2.445 € 0,93 % 0,02 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,28 % 0,85 %
Santa Cruz de Tenerife 18 3 303.955 € 34.335 € 0,21 % 0,29 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,86 % 1,34 %
Segovia 45 3 203.212 € 122.775 € 0,14 % 1,04 %
Sevilla 727 15 4.514.502 € 176.812 € 3,09 % 1,50 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,07 % 0,64 %
Tarragona 152 2 3.172.318 € 203.993 € 2,17 % 1,73 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14775 308 146.019.216 € 11.795.827 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,43 % 1,68 %
País Vasco 594 3 4.347.199 € 288.744 € 2,98 % 2,45 %
Cataluña 1718 20 19.090.652 € 835.653 € 13,07 % 7,08 %
Comunidad Foral de Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,34 % 4,23 %
Galicia 774 7 6.048.785 € 25.437 € 4,14 % 0,22 %
Comunidad de Madrid 3239 98 41.502.522 € 3.322.034 € 28,42 % 28,16 %
Aragón 408 7 5.308.326 € 328.304 € 3,64 % 2,78 %
Castilla-La Mancha 733 8 5.891.847 € 458.275 € 4,03 % 3,89 %
Islas Baleares 110 1 1.418.365 € 3.242 € 0,97 % 0,03 %
Canarias 87 6 1.364.077 € 82.711 € 0,93 % 0,70 %
Castilla y León 272 18 6.686.648 € 1.900.962 € 4,58 % 16,12 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,86 % 1,34 %
Andalucía 2004 44 13.874.165 € 685.478 € 9,50 % 5,81 %
Región de Murcia 1049 33 8.984.515 € 1.314.326 € 6,15 % 11,14 %
Principado de Asturias 121 3 350.942 € 5.778 € 0,24 % 0,05 %
Extremadura 451 6 3.387.211 € 723.191 € 2,32 % 6,13 %
Comunidad Valenciana 2461 39 13.253.841 € 966.902 € 9,08 % 8,20 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14775 308 146.019.216 € 11.795.827 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 5.263.772 € 20,31 % 44,62 %
Top 5 76.510.458 € 9.497.982 € 52,40 % 80,52 %
Top 10 87.392.025 € 10.276.293 € 59,85 % 87,12 %
Top 15 91.464.444 € 10.541.988 € 62,64 % 89,37 %
Top 20 94.437.178 € 10.726.645 € 64,67 % 90,94 %
Top 25 96.882.684 € 10.886.396 € 66,35 % 92,29 %

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