Volver

PENSIUM ESG I, FT (Compartimento Segundo)

Situación Actual a Septiembre 2025

Situación inicial * Situación actual créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 174 169 14 0
Número de Deudores 174 169 14 0
Saldo Pendiente de Cobro 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 38.055 € 35.479 € 36.757 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 94.425 € 89.371 € 70.707 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 899 € 21.923 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,98 % 6,98 % 7,22 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 226,28 217,31 225,11 0,00
Concentración 10 máximos deudores 12,30 % 12,96 % 6,88 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 14,75 % 0,63 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 56,57 % 5,17 % 0,00 %
- Comunitat Valenciana 100,00 % 6,13 % 0,00 % 0,00 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Abril 2025
Situación Inicial Situación actual de créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 174 174 0 0
Número de Deudores 174 174 0 0
Saldo Pendiente de Cobro 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 32.140 € 32.140 € 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 94.425 € 94.425 € 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 1.977 € 0 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,96 % 6,96 % 0 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 225,68 221,68 0,00 0,00
Concentración 10 máximos deudores 13,17 % 13,17 % 0,00 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 14,40 % 0,00 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 55,83 % 0,00 % 0,00 %
- Comunitat Valenciana 100,00 % 7,06 % 0,00 % 0,00 %
Créditos
Situación Inicial Situación Final
Tipo de Interés Fijo (% activo) 0,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 6,96 % 6,96 %
Margen Medio Pond. (%) 0 % 0 %
Tipo de Interés Máximo (%) 7,35 % 7,35 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,70 % 5,70 %

Saldo inicial vs final

Créditos
Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<5000 1 1 0 0 1.977 € 1.977 € 0 € 0 € 0,04 % 0,04 % 0,00 % 0,00 %
5000 - 10000 6 6 0 0 41.500 € 41.500 € 0 € 0 € 0,74 % 0,74 % 0,00 % 0,00 %
10000 - 15000 9 9 0 0 114.306 € 114.306 € 0 € 0 € 2,04 % 2,04 % 0,00 % 0,00 %
15000 - 20000 22 22 0 0 380.517 € 380.517 € 0 € 0 € 6,80 % 6,80 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 23 23 0 0 521.736 € 521.736 € 0 € 0 € 9,33 % 9,33 % 0,00 % 0,00 %
25000 - 30000 27 27 0 0 738.850 € 738.850 € 0 € 0 € 13,21 % 13,21 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 26 26 0 0 853.344 € 853.344 € 0 € 0 € 15,26 % 15,26 % 0,00 % 0,00 %
35000 - 40000 16 16 0 0 587.031 € 587.031 € 0 € 0 € 10,50 % 10,50 % 0,00 % 0,00 %
>40000 44 44 0 0 2.353.073 € 2.353.073 € 0 € 0 € 42,08 % 42,08 % 0,00 % 0,00 %
Total 174 174 0 0 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 € 100,00 % 100,00 % 0,00 % 0,00 %

Año de concesión inicial vs final

Créditos
Año de concesión Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
2025 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2024 70 70 1.839.357 € 1.839.357 € 32,89 % 32,89 %
2023 64 64 2.217.927 € 2.217.927 € 39,66 % 39,66 %
2022 40 40 1.535.049 € 1.535.049 € 27,45 % 27,45 %
2021 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2020 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
total 174 174 5.592.332 € 5.592.332 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 457,57 581,57

Vencimiento inicial vs final

Créditos
Vencimiento Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 año 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 1 y 2 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 10 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 10 años 174 174 0 0 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 € 100,00 % 100,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 174 174 0 0 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 € 100,00 % 100,00 % 0,00 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 225,68 221,68
Mora Fallidos
Tasa Actual 0,00 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Vencimiento 0 € 0 €
Número de Créditos 0 € 0 €
Tasa de Recuperación 0,00 % 0,00 %

La Tasa Actual Mora es el cociente del saldo pendiente vencido con más de 90 días de impago no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Créditos Saldo Pendiente Vencido Intereses devengados no pagados Total de impago Saldo Pendiente no Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 3 a 6 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Total 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Fecha Mora Fallidos Entrada acumulado fallidos Recuperación de impagados Recuperaciones de Fallidos
Número de Créditos Inicial(%) Número de Créditos Inicial(%) Recuperación de Principal Recuperación de Intereses Recuperación de Principal Recuperación de Intereses
202504 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202503 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202502 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202501 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202412 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202411 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202410 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202409 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202408 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202407 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202406 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202405 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202404 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €

Finalidad inicial vs final

Finalidad Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Coche 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Coche 2ª mano 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Moto 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reparaciones 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reformas 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Mobiliario 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Viajes 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Estudios 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Electrónica 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Montar Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ayuda para el Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consolidar Deuda 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Otros 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consumo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Salud 174 174 5.592.332 € 5.592.332 € 100,00 % 100,00 %
Total 174 174 5.592.332 € 5.592.332 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Tipo Aplicado Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<7,0 65 65 0 0 2.487.801 € 2.487.801 € 0 € 0 € 44,49 % 44,49 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 109 109 0 0 3.104.531 € 3.104.531 € 0 € 0 € 55,51 % 55,51 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 174 174 0 0 5.592.332 € 5.592.332 € 0 € 0 € 100,00 % 100,00 % 0,00 % 0,00 %
Fecha Mensual Trimestral Semestral Anual TAA Life
202504 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202503 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202502 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202501 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202412 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202411 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202410 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202409 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202408 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202407 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202406 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202405 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202404 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor SaldoCréditos(€) SaldoCréditos(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 94.425 € 94.425 € 1,69 % 1,69 %
Top 5 399.142 € 399.142 € 7,14 % 7,14 %
Top 10 736.563 € 736.563 € 13,17 % 13,17 %
Top 15 1.015.891 € 1.015.891 € 18,17 % 18,17 %
Top 20 1.278.584 € 1.278.584 € 22,86 % 22,86 %
Top 25 1.524.725 € 1.524.725 € 27,26 % 27,26 %
Créditos
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Álava 1 1 27.301 € 27.301 € 0,49 % 0,49 %
Albacete 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Valencia 6 6 203.945 € 203.945 € 3,65 % 3,65 %
Valladolid 3 3 60.512 € 60.512 € 1,08 % 1,08 %
Alicante 3 3 88.865 € 88.865 € 1,59 % 1,59 %
Almería 2 2 63.418 € 63.418 € 1,13 % 1,13 %
Bizkaia 1 1 23.322 € 23.322 € 0,42 % 0,42 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 2 2 93.867 € 93.867 € 1,68 % 1,68 %
Barcelona 82 82 2.886.710 € 2.886.710 € 51,62 % 51,62 %
Burgos 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 12 12 260.847 € 260.847 € 4,66 % 4,66 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 3 3 102.076 € 102.076 € 1,83 % 1,83 %
Ciudad Real 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
A Coruña 2 2 66.702 € 66.702 € 1,19 % 1,19 %
Cuenca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Girona 2 2 46.546 € 46.546 € 0,83 % 0,83 %
Granada 1 1 34.448 € 34.448 € 0,62 % 0,62 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 1 1 29.148 € 29.148 € 0,52 % 0,52 %
Huelva 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huesca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Jaén 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
León 1 1 34.484 € 34.484 € 0,62 % 0,62 %
Lleida 1 1 10.115 € 10.115 € 0,18 % 0,18 %
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Lugo 1 1 28.490 € 28.490 € 0,51 % 0,51 %
Madrid 26 26 805.495 € 805.495 € 14,40 % 14,40 %
Málaga 3 3 80.718 € 80.718 € 1,44 % 1,44 %
Murcia 2 2 43.298 € 43.298 € 0,77 % 0,77 %
Navarra 1 1 73.304 € 73.304 € 1,31 % 1,31 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 3 3 111.118 € 111.118 € 1,99 % 1,99 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 35.473 € 35.473 € 0,63 % 0,63 %
Pontevedra 2 2 63.981 € 63.981 € 1,14 % 1,14 %
Salamanca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 1 1 46.831 € 46.831 € 0,84 % 0,84 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 1 1 29.860 € 29.860 € 0,53 % 0,53 %
Sevilla 3 3 62.555 € 62.555 € 1,12 % 1,12 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 7 178.905 € 178.905 € 3,20 % 3,20 %
Total 174 174 5.592.332 € 5.592.332 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Distribución por Deudor(Comunidad autónoma) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
País Vasco 3 3 79.771 € 79.771 € 1,43 % 1,43 %
Cataluña 92 92 3.122.276 € 3.122.276 € 55,83 % 55,83 %
Comunitat Valenciana 12 12 394.886 € 394.886 € 7,06 % 7,06 %
Comunidad Foral de Navarra 1 1 73.304 € 73.304 € 1,31 % 1,31 %
Galicia 5 5 159.172 € 159.172 € 2,85 % 2,85 %
Illes Balears 2 2 93.867 € 93.867 € 1,68 % 1,68 %
Comunidad de Madrid 26 26 805.495 € 805.495 € 14,40 % 14,40 %
Aragón 12 12 260.847 € 260.847 € 4,66 % 4,66 %
Castilla-La Mancha 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 2 2 82.304 € 82.304 € 1,47 % 1,47 %
Castilla y León 5 5 124.857 € 124.857 € 2,23 % 2,23 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 9 9 241.139 € 241.139 € 4,31 % 4,31 %
Principado de Asturias 3 3 111.118 € 111.118 € 1,99 % 1,99 %
Región de Murcia 2 2 43.298 € 43.298 € 0,77 % 0,77 %
Extremadura 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 174 174 5.592.332 € 5.592.332 € 100,00 % 100,00 %

Pasivo