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PENSIUM ESG I, FT (Compartimento Segundo)

Situación Actual a Julio 2026

Situación inicial * Situación actual créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 249 228 15 0
Número de Deudores 249 228 15 0
Saldo Pendiente de Cobro 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.396 € 37.523 € 47.500 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 121.244 € 111.345 € 106.442 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 610 € 20.482 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 7,07 % 7,08 % 6,85 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 228,85 213,92 208,90 0,00
Concentración 10 máximos deudores 9,32 % 10,46 % 6,77 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 16,27 % 1,17 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 55,02 % 2,98 % 0,00 %
- Andalucía 100,00 % 8,66 % 1,89 % 0,00 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Junio 2026
Situación Inicial Situación actual de créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 249 228 15 0
Número de Deudores 249 228 15 0
Saldo Pendiente de Cobro 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.396 € 37.523 € 47.500 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 121.244 € 111.345 € 106.442 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 610 € 20.482 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 7,07 % 7,08 % 6,85 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 228,85 214,92 209,90 0,00
Concentración 10 máximos deudores 9,32 % 10,46 % 6,77 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 16,27 % 1,17 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 55,02 % 2,98 % 0,00 %
- Andalucía 100,00 % 8,66 % 1,89 % 0,00 %
Créditos
Situación Inicial Situación Final
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 7,07 % 7,08 %
Margen Medio Pond. (%) 0 % 0 %
Tipo de Interés Máximo (%) 7,35 % 7,35 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,70 % 5,70 %

Saldo inicial vs final

Créditos
Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<5000 1 4 0 0 1.977 € 8.188 € 0 € 0 € 0,02 % 0,10 % 0,00 % 0,00 %
5000 - 10000 7 12 0 0 63.398 € 88.307 € 0 € 0 € 0,59 % 1,03 % 0,00 % 0,00 %
10000 - 15000 13 10 0 0 229.575 € 127.082 € 0 € 0 € 2,12 % 1,49 % 0,00 % 0,00 %
15000 - 20000 35 15 0 0 851.608 € 273.125 € 0 € 0 € 7,88 % 3,19 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 36 18 1 0 1.292.293 € 412.111 € 20.482 € 0 € 11,96 % 4,82 % 0,24 % 0,00 %
25000 - 30000 40 31 3 0 1.621.395 € 853.895 € 79.640 € 0 € 15,01 % 9,98 % 0,93 % 0,00 %
30000 - 35000 38 22 2 0 1.747.157 € 717.921 € 66.823 € 0 € 16,17 % 8,39 % 0,78 % 0,00 %
35000 - 40000 26 19 1 0 1.265.947 € 713.084 € 35.171 € 0 € 11,72 % 8,34 % 0,41 % 0,00 %
>40000 53 97 8 0 3.732.285 € 5.361.549 € 510.385 € 0 € 34,54 % 62,67 % 5,97 % 0,00 %
Total 249 228 15 0 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,33 % 0,00 %

Año de concesión inicial vs final

Créditos
Año de concesión Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
2026 17 17 404.247 € 404.247 € 3,74 % 4,73 %
2025 49 47 1.796.589 € 1.625.183 € 16,63 % 19,00 %
2024 79 73 3.456.431 € 2.665.019 € 31,99 % 31,15 %
2023 64 56 3.168.345 € 2.361.179 € 29,32 % 27,60 %
2022 40 35 1.980.022 € 1.499.633 € 18,32 % 17,53 %
2021 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
total 249 228 10.805.633 € 8.555.261 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 381,98 790,13

Vencimiento inicial vs final

Créditos
Vencimiento Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 año 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 1 y 2 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 10 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 10 años 249 228 15 0 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,33 % 0,00 %
Total 249 228 15 0 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,33 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 228,36 214,92
Mora Fallidos
Tasa Actual 0,00 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Vencimiento 0 € 0 €
Número de Créditos 0 € 0 €
Tasa de Recuperación 2,07 % 0,00 %

La Tasa Actual Mora es el cociente del saldo pendiente vencido con más de 90 días de impago no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Créditos Saldo Pendiente Vencido Intereses devengados no pagados Total de impago Saldo Pendiente no Vencido
Hasta 1 mes 15 0 € 22.714 € 22.714 € 712.501 €
De 1 a 3 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 3 a 6 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Total 15 0 € 22.714 € 22.714 € 712.501 €
Fecha Mora Fallidos Entrada acumulado fallidos Recuperación de impagados Recuperaciones de Fallidos
Número de Créditos Inicial(%) Número de Créditos Inicial(%) Recuperación de Principal Recuperación de Intereses Recuperación de Principal Recuperación de Intereses
202606 0 0 % 0 0 % 0 0 € 5.067 € 0 € 0 €
202605 12 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202604 9 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202603 9 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202602 9 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202601 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202512 0 0 % 0 0 % 0 0 € 12.887 € 0 € 0 €
202511 32 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202510 14 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202509 14 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202508 14 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202507 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202506 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €

Finalidad inicial vs final

Finalidad Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Coche 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Coche 2ª mano 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Moto 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reparaciones 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reformas 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Mobiliario 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Viajes 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Estudios 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Electrónica 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Montar Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ayuda para el Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consolidar Deuda 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Otros 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consumo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Salud 249 228 10.805.633 € 8.555.261 € 100,00 % 100,00 %
Total 249 228 10.805.633 € 8.555.261 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Tipo Aplicado Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<7,0 82 73 7 0 3.706.051 € 2.899.847 € 417.445 € 0 € 34,30 % 33,90 % 4,88 % 0,00 %
7,0 - 8,0 167 155 8 0 7.099.583 € 5.655.414 € 295.056 € 0 € 65,70 % 66,10 % 3,45 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 249 228 15 0 10.805.633 € 8.555.261 € 712.501 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,33 % 0,00 %
Fecha Mensual Trimestral Semestral Anual TAA Life
202606 2,02 % 3,68 % 3,68 % 5,99 % 8,89 %
202605 0,00 % 0,00 % 0,78 % 2,29 % 4,14 %
202604 0,00 % 0,00 % 1,88 % 4,14 % 4,14 %
202603 0,00 % 0,00 % 1,88 % 4,14 % 4,14 %
202602 0,00 % 0,78 % 1,88 % 4,14 % 4,14 %
202601 0,00 % 1,88 % 1,88 % 4,14 % 4,14 %
202512 0,78 % 1,88 % 1,88 % 4,14 % 4,14 %
202511 0,00 % 0,00 % 1,20 % 2,37 % 2,37 %
202510 0,00 % 0,00 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202509 0,00 % 0,00 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202508 0,00 % 1,20 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202507 0,00 % 2,37 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202506 1,20 % 2,37 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor SaldoCréditos(€) SaldoCréditos(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 121.244 € 111.345 € 1,12 % 1,30 %
Top 5 560.422 € 496.553 € 5,19 % 5,80 %
Top 10 1.006.890 € 895.127 € 9,32 % 10,46 %
Top 15 1.416.248 € 1.270.337 € 13,11 % 14,85 %
Top 20 1.792.881 € 1.608.529 € 16,59 % 18,80 %
Top 25 2.154.618 € 1.925.417 € 19,94 % 22,51 %
Créditos
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Álava 2 2 70.101 € 58.753 € 0,65 % 0,69 %
Albacete 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Valencia 8 8 388.862 € 338.585 € 3,60 % 3,96 %
Valladolid 4 4 116.132 € 93.879 € 1,07 % 1,10 %
Alicante 5 5 151.988 € 135.141 € 1,41 % 1,58 %
Almería 4 4 170.230 € 163.342 € 1,58 % 1,91 %
Bizkaia 1 1 60.508 € 53.964 € 0,56 % 0,63 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 3 2 173.043 € 140.129 € 1,60 % 1,64 %
Barcelona 118 109 5.529.056 € 4.369.930 € 51,17 % 51,08 %
Burgos 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 16 13 469.322 € 344.178 € 4,34 % 4,02 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 1 1 46.291 € 46.291 € 0,43 % 0,54 %
Castellón 3 1 108.010 € 17.230 € 1,00 % 0,20 %
Ciudad Real 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
A Coruña 2 2 90.702 € 75.447 € 0,84 % 0,88 %
Cuenca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Girona 3 3 81.283 € 69.605 € 0,75 % 0,81 %
Granada 1 1 52.448 € 46.886 € 0,49 % 0,55 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 1 1 38.148 € 30.895 € 0,35 % 0,36 %
Huelva 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huesca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Jaén 1 0 15.050 € 0 € 0,14 % 0,00 %
León 1 1 34.484 € 28.914 € 0,32 % 0,34 %
Lleida 1 1 10.115 € 610 € 0,09 % 0,01 %
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Lugo 1 1 28.490 € 28.490 € 0,26 % 0,33 %
Madrid 36 34 1.730.140 € 1.391.842 € 16,01 % 16,27 %
Málaga 4 4 205.313 € 173.399 € 1,90 % 2,03 %
Murcia 2 2 79.298 € 65.237 € 0,73 % 0,76 %
Navarra 1 0 74.586 € 0 € 0,69 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 4 3 139.066 € 75.176 € 1,29 % 0,88 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 53.653 € 45.935 € 0,50 % 0,54 %
Pontevedra 3 3 130.470 € 113.730 € 1,21 % 1,33 %
Salamanca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 1 1 46.831 € 40.313 € 0,43 % 0,47 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 1 1 34.435 € 28.663 € 0,32 % 0,34 %
Sevilla 9 9 335.691 € 311.395 € 3,11 % 3,64 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 11 10 341.888 € 267.304 € 3,16 % 3,12 %
Total 249 228 10.805.633 € 8.555.261 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Distribución por Deudor(Comunidad autónoma) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
País Vasco 4 4 168.757 € 143.613 € 1,56 % 1,68 %
Cataluña 133 123 5.962.341 € 4.707.449 € 55,18 % 55,02 %
Comunitat Valenciana 16 14 648.860 € 490.956 € 6,00 % 5,74 %
Comunidad Foral de Navarra 1 0 74.586 € 0 € 0,69 % 0,00 %
Galicia 6 6 249.661 € 217.667 € 2,31 % 2,54 %
Illes Balears 3 2 173.043 € 140.129 € 1,60 % 1,64 %
Comunidad de Madrid 36 34 1.730.140 € 1.391.842 € 16,01 % 16,27 %
Aragón 16 13 469.322 € 344.178 € 4,34 % 4,02 %
Castilla-La Mancha 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 2 2 100.484 € 86.248 € 0,93 % 1,01 %
Castilla y León 6 6 185.052 € 151.456 € 1,71 % 1,77 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 20 19 825.024 € 741.312 € 7,64 % 8,66 %
Principado de Asturias 4 3 139.066 € 75.176 € 1,29 % 0,88 %
Región de Murcia 2 2 79.298 € 65.237 € 0,73 % 0,76 %
Extremadura 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 249 228 10.805.633 € 8.555.261 € 100,00 % 100,00 %

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