AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.382 467 10 104
Saldo Pendiente de Cobro 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Precio de Compra 126.834.927 € 3.477.636 €
Número de Facturas 7.078 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.112.748 € 2.959.301 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.304 328 8 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.722.179 € 518.335 €
Número de Deudores 2587 243 5 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.592 € 25.997 € 10.121 € 6.898 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 16.438 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,77 % 39,75 %
Tipo Medio de la Cartera 10,06 % 9,02 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 3,46
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,58 % 22,78 %
- Castilla y León 4,84 % 15,95 %
- Comunidad Valenciana 9,30 % 9,49 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.382 467 10 104
Saldo Pendiente de Cobro 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Precio de Compra 126.834.927 € 3.477.636 €
Número de Facturas 7.078 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.112.748 € 2.959.301 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.304 328 8 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.722.179 € 518.335 €
Número de Deudores 2587 243 5 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.592 € 25.997 € 10.121 € 6.898 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 16.438 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,77 % 39,75 %
Tipo Medio de la Cartera 10,06 % 9,02 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 3,46
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,58 % 22,78 %
- Castilla y León 4,84 % 15,95 %
- Comunidad Valenciana 9,30 % 9,49 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,06 % 9,02 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 393,62 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8959 172 2 63 17.884.960 € 441.807 € 6.766 € 108.387 € 12,97 % 3,64 % 0,06 % 0,89 %
5000 - 10000 2255 94 2 19 15.966.097 € 683.051 € 15.590 € 136.064 € 11,57 % 5,63 % 0,13 % 1,12 %
10000 - 15000 983 46 5 6 11.912.206 € 548.336 € 62.418 € 69.110 € 8,64 % 4,52 % 0,51 % 0,57 %
15000 - 20000 509 26 1 7 8.762.694 € 438.795 € 16.438 € 114.443 € 6,35 % 3,61 % 0,14 % 0,94 %
20000 - 25000 317 16 0 2 7.049.110 € 356.506 € 0 € 46.401 € 5,11 % 2,94 % 0,00 % 0,38 %
25000 - 30000 238 17 0 2 6.378.087 € 450.074 € 0 € 55.369 € 4,62 % 3,71 % 0,00 % 0,46 %
30000 - 35000 202 14 0 3 6.534.098 € 457.026 € 0 € 95.471 € 4,74 % 3,76 % 0,00 % 0,79 %
35000 - 40000 322 9 0 0 12.011.328 € 335.442 € 0 € 0 € 8,71 % 2,76 % 0,00 % 0,00 %
>40000 597 73 0 2 51.447.646 € 8.429.703 € 0 € 92.106 € 37,30 % 69,43 % 0,00 % 0,76 %
Total 14382 467 10 104 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 € 100,00 % 100,00 % 0,83 % 5,91 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13986 106 135.229.859 € 3.738.857 € 98,03 % 30,80 %
Entre 30 y 60 días 276 106 1.908.245 € 3.158.927 € 1,38 % 26,02 %
Entre 60 y 90 días 101 91 639.247 € 2.250.272 € 0,46 % 18,53 %
Mas de 90 días 19 164 168.875 € 2.992.684 € 0,12 % 24,65 %
Total 14382 467 137.946.225 € 12.140.740 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,46 204,67

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1481 214 10 104 16.729.820 € 2.233.287 € 101.212 € 717.350 € 12,13 % 18,39 % 0,83 % 5,91 %
Entre 1 y 2 meses 3563 95 0 0 25.130.812 € 1.302.384 € 0 € 0 € 18,22 % 10,73 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5098 41 0 0 34.951.265 € 593.226 € 0 € 0 € 25,34 % 4,89 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2850 54 0 0 25.842.659 € 1.807.946 € 0 € 0 € 18,73 % 14,89 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 718 30 0 0 8.688.877 € 1.880.391 € 0 € 0 € 6,30 % 15,49 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 455 31 0 0 16.116.709 € 3.926.253 € 0 € 0 € 11,68 % 32,34 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 217 2 0 0 10.486.083 € 397.253 € 0 € 0 € 7,60 % 3,27 % 0,00 % 0,00 %
Total 14382 467 10 104 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 € 100,00 % 100,00 % 0,83 % 5,91 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,12 3,46
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 0,83 % 5,91 %
Saldo Pendiente de Cobro 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 101.212 € 717.350 €
Número de Derechos de Crédito 10 104
Tasa de Recuperación 90,75 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 26.230 € 26.230 €
De 1 a 3 meses 4 52.727 € 52.727 €
De 3 a 6 meses 2 22.255 € 22.255 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 10 101.212 € 101.212 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202511 10 0,83 % 3 0,20 % 104 5,91 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,36 % 101 5,71 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,37 % 97 5,57 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,40 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,29 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,38 % 86 5,18 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,07 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,26 % 81 5,16 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,48 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,18 % 79 5,52 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,60 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,21 % 77 5,58 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,38 % 162.876 € 4.149 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7679 288 4 34 92.518.695 € 9.056.520 € 23.466 € 227.840 € 67,07 % 74,60 % 0,19 % 1,88 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,28 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,37 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 13 0 1 930.295 € 183.313 € 0 € 13.362 € 0,67 % 1,51 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,69 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 0 0 3 1.872.245 € 0 € 0 € 0 € 1,36 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,77 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,65 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,68 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,42 % 1,59 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,23 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3285 124 4 47 21.846.455 € 2.148.018 € 50.055 € 381.799 € 15,84 % 17,69 % 0,41 % 3,14 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1717 41 2 18 9.609.331 € 559.483 € 27.691 € 94.349 € 6,97 % 4,61 % 0,23 % 0,78 %
Total 14382 467 10 104 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 € 100,00 % 100,00 % 0,83 % 5,91 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 973.660 € 4,25 % 8,02 %
Top 5 19.074.736 € 3.440.162 € 13,83 % 28,34 %
Top 10 30.036.430 € 4.825.810 € 21,77 % 39,75 %
Top 15 38.741.876 € 5.824.524 € 28,08 % 47,98 %
Top 20 44.603.076 € 6.619.752 € 32,33 % 54,53 %
Top 25 48.650.613 € 7.188.623 € 35,27 % 59,21 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,23 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,87 % 1,23 %
Toledo 326 19 3.040.841 € 231.051 € 2,20 % 1,90 %
Albacete 140 5 921.119 € 39.680 € 0,67 % 0,33 %
Valencia 1245 25 7.023.168 € 936.226 € 5,09 % 7,71 %
Valladolid 52 2 184.201 € 60.073 € 0,13 % 0,49 %
Alicante 865 26 4.227.505 € 192.265 € 3,06 % 1,58 %
Vizcaya 166 2 2.354.826 € 117.222 € 1,71 % 0,97 %
Almería 284 8 1.512.941 € 28.868 € 1,10 % 0,24 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 267 9 1.443.168 € 146.390 € 1,05 % 1,21 %
Baleares 105 6 1.380.388 € 62.693 € 1,00 % 0,52 %
Barcelona 1210 20 10.196.223 € 200.020 € 7,39 % 1,65 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Zaragoza 339 5 3.489.872 € 242.477 € 2,53 % 2,00 %
Cáceres 178 6 1.865.090 € 730.490 € 1,35 % 6,02 %
Cádiz 100 6 655.616 € 77.324 € 0,48 % 0,64 %
Castellón 288 4 1.581.526 € 23.258 € 1,15 % 0,19 %
Ciudad Real 99 2 908.440 € 59.675 € 0,66 % 0,49 %
Córdoba 349 23 2.602.902 € 106.941 € 1,89 % 0,88 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 3,11 % 0,13 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Gerona 188 7 4.072.428 € 251.885 € 2,95 % 2,07 %
Granada 148 5 1.395.171 € 274.679 € 1,01 % 2,26 %
Guadalajara 128 1 491.629 € 49.984 € 0,36 % 0,41 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,57 % 0,20 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,70 % 0,00 %
Huesca 47 13 1.117.037 € 424.386 € 0,81 % 3,50 %
Jaén 141 0 562.320 € 0 € 0,41 % 0,00 %
León 79 11 5.509.106 € 1.553.270 € 3,99 % 12,79 %
Lérida 144 4 927.870 € 73.666 € 0,67 % 0,61 %
La Rioja 74 12 568.763 € 261.958 € 0,41 % 2,16 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Madrid 3076 115 36.672.591 € 2.766.108 € 26,58 % 22,78 %
Málaga 193 10 1.510.302 € 119.665 € 1,09 % 0,99 %
Murcia 1002 39 8.329.537 € 1.145.980 € 6,04 % 9,44 %
Navarra 517 5 12.151.636 € 518.755 € 8,81 % 4,27 %
Orense 56 5 238.911 € 12.483 € 0,17 % 0,10 %
Asturias 115 5 336.711 € 13.185 € 0,24 % 0,11 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 66 5 990.869 € 112.167 € 0,72 % 0,92 %
Pontevedra 236 5 1.278.380 € 34.078 € 0,93 % 0,28 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,30 % 0,82 %
Santa Cruz de Tenerife 15 3 267.556 € 34.335 € 0,19 % 0,28 %
Cantabria 110 4 1.251.917 € 159.966 € 0,91 % 1,32 %
Segovia 43 5 197.270 € 148.179 € 0,14 % 1,22 %
Sevilla 712 36 4.314.971 € 362.259 € 3,13 % 2,98 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,08 % 0,62 %
Tarragona 152 2 3.172.318 € 203.993 € 2,30 % 1,68 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14382 467 137.946.225 € 12.140.740 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 74 12 568.763 € 261.958 € 0,41 % 2,16 %
País Vasco 594 4 4.347.199 € 291.164 € 3,15 % 2,40 %
Cataluña 1694 33 18.368.838 € 729.564 € 13,32 % 6,01 %
Comunidad Foral de Navarra 517 5 12.151.636 € 518.755 € 8,81 % 4,27 %
Galicia 768 12 5.967.831 € 62.792 € 4,33 % 0,52 %
Comunidad de Madrid 3076 115 36.672.591 € 2.766.108 € 26,58 % 22,78 %
Aragón 397 18 4.929.361 € 666.864 € 3,57 % 5,49 %
Castilla-La Mancha 711 27 5.585.453 € 380.390 € 4,05 % 3,13 %
Islas Baleares 105 6 1.380.388 € 62.693 € 1,00 % 0,52 %
Canarias 81 8 1.258.425 € 146.502 € 0,91 % 1,21 %
Castilla y León 270 21 6.680.706 € 1.936.454 € 4,84 % 15,95 %
Cantabria 110 4 1.251.917 € 159.966 € 0,91 % 1,32 %
Andalucía 1975 88 13.513.550 € 969.736 € 9,80 % 7,99 %
Región de Murcia 1002 39 8.329.537 € 1.145.980 € 6,04 % 9,44 %
Principado de Asturias 115 5 336.711 € 13.185 € 0,24 % 0,11 %
Extremadura 445 15 3.308.258 € 876.881 € 2,40 % 7,22 %
Comunidad Valenciana 2398 55 12.832.200 € 1.151.749 € 9,30 % 9,49 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14382 467 137.946.225 € 12.140.740 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 5.263.772 € 21,50 % 43,36 %
Top 5 73.257.320 € 9.336.855 € 53,11 % 76,91 %
Top 10 84.138.888 € 9.887.704 € 60,99 % 81,44 %
Top 15 87.322.695 € 10.221.824 € 63,30 % 84,19 %
Top 20 89.950.448 € 10.455.155 € 65,21 % 86,12 %
Top 25 92.070.764 € 10.642.583 € 66,74 % 87,66 %

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