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PENSIUM ESG I, FT (Compartimento Segundo)

Situación Actual a Septiembre 2025

Situación inicial * Situación actual créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 174 169 14 0
Número de Deudores 174 169 14 0
Saldo Pendiente de Cobro 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 38.055 € 35.479 € 36.757 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 94.425 € 89.371 € 70.707 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 899 € 21.923 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,98 % 6,98 % 7,22 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 226,28 217,31 225,11 0,00
Concentración 10 máximos deudores 12,30 % 12,96 % 6,88 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 14,75 % 0,63 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 56,57 % 5,17 % 0,00 %
- Comunitat Valenciana 100,00 % 6,13 % 0,00 % 0,00 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual de créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 174 169 14 0
Número de Deudores 174 169 14 0
Saldo Pendiente de Cobro 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 38.055 € 35.479 € 36.757 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 94.425 € 89.371 € 70.707 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 1.977 € 899 € 21.923 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,98 % 6,98 % 7,22 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 226,28 217,31 225,11 0,00
Concentración 10 máximos deudores 12,30 % 12,96 % 6,88 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 100,00 % 14,75 % 0,63 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 56,57 % 5,17 % 0,00 %
- Comunitat Valenciana 100,00 % 6,13 % 0,00 % 0,00 %
Créditos
Situación Inicial Situación Final
Tipo de Interés Fijo (% activo) 0,00 % 90,55 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 6,98 % 6,98 %
Margen Medio Pond. (%) 0 % 0 %
Tipo de Interés Máximo (%) 7,35 % 7,35 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,70 % 5,70 %

Saldo inicial vs final

Créditos
Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<5000 1 4 0 0 1.977 € 10.353 € 0 € 0 € 0,03 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
5000 - 10000 6 4 0 0 47.327 € 28.475 € 0 € 0 € 0,71 % 0,47 % 0,00 % 0,00 %
10000 - 15000 9 8 0 0 144.306 € 99.456 € 0 € 0 € 2,18 % 1,66 % 0,00 % 0,00 %
15000 - 20000 22 14 0 0 471.692 € 249.969 € 0 € 0 € 7,12 % 4,17 % 0,00 % 0,00 %
20000 - 25000 23 13 2 0 680.838 € 294.924 € 44.606 € 0 € 10,28 % 4,92 % 0,74 % 0,00 %
25000 - 30000 27 17 1 0 922.545 € 479.466 € 25.250 € 0 € 13,93 % 8,00 % 0,42 % 0,00 %
30000 - 35000 26 29 1 0 1.013.415 € 944.339 € 32.293 € 0 € 15,30 % 15,75 % 0,54 % 0,00 %
35000 - 40000 16 31 8 0 671.028 € 1.154.698 € 297.292 € 0 € 10,13 % 19,26 % 4,96 % 0,00 %
>40000 44 49 2 0 2.668.483 € 2.734.327 € 115.158 € 0 € 40,30 % 45,60 % 1,92 % 0,00 %
Total 174 169 14 0 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,58 % 0,00 %

Año de concesión inicial vs final

Créditos
Año de concesión Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
2025 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2024 70 69 2.348.084 € 2.125.512 € 35,46 % 35,45 %
2023 64 62 2.576.672 € 2.332.025 € 38,91 % 38,89 %
2022 40 38 1.696.855 € 1.538.470 € 25,63 % 25,66 %
2021 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2020 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
total 174 169 6.621.610 € 5.996.007 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 457,57 730,08

Vencimiento inicial vs final

Créditos
Vencimiento Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 año 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 1 y 2 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 10 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 10 años 174 169 14 0 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,58 % 0,00 %
Total 174 169 14 0 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,58 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 225,68 217,31
Mora Fallidos
Tasa Actual 0,00 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 514.599 € 0 €
Saldo Pendiente de Vencimiento 514.599 € 0 €
Número de Créditos 14 € 0 €
Tasa de Recuperación 0,00 % 0,00 %

La Tasa Actual Mora es el cociente del saldo pendiente vencido con más de 90 días de impago no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Créditos Saldo Pendiente Vencido Intereses devengados no pagados Total de impago Saldo Pendiente no Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 14 0 € 23.601 € 23.601 € 514.599 €
De 3 a 6 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Total 14 0 € 23.601 € 23.601 € 514.599 €
Fecha Mora Fallidos Entrada acumulado fallidos Recuperación de impagados Recuperaciones de Fallidos
Número de Créditos Inicial(%) Número de Créditos Inicial(%) Recuperación de Principal Recuperación de Intereses Recuperación de Principal Recuperación de Intereses
202509 14 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202508 14 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202507 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202506 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202505 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202504 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202503 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202502 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202501 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202412 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202411 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202410 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202409 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €

Finalidad inicial vs final

Finalidad Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Coche 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Coche 2ª mano 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Moto 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reparaciones 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reformas 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Mobiliario 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Viajes 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Estudios 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Electrónica 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Montar Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ayuda para el Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consolidar Deuda 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Otros 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consumo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Salud 174 169 6.621.610 € 5.996.007 € 100,00 % 100,00 %
Total 174 169 6.621.610 € 5.996.007 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Tipo Aplicado Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<7,0 65 62 3 0 2.788.554 € 2.541.702 € 107.828 € 0 € 42,11 % 42,39 % 1,80 % 0,00 %
7,0 - 8,0 109 107 11 0 3.833.056 € 3.454.305 € 406.771 € 0 € 57,89 % 57,61 % 6,78 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 174 169 14 0 6.621.610 € 5.996.007 € 514.599 € 0 € 100,00 % 100,00 % 8,58 % 0,00 %
Fecha Mensual Trimestral Semestral Anual TAA Life
202509 0,00 % 0,00 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202508 0,00 % 1,20 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202507 0,00 % 2,37 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202506 1,20 % 2,37 % 2,37 % 2,37 % 2,37 %
202505 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202504 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202503 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202502 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202501 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202412 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202411 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202410 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %
202409 0 % 0 % 0 % 0 % 0 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor SaldoCréditos(€) SaldoCréditos(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 94.425 € 89.371 € 1,43 % 1,49 %
Top 5 450.506 € 429.104 € 6,80 % 7,16 %
Top 10 814.138 € 777.157 € 12,30 % 12,96 %
Top 15 1.137.178 € 1.082.497 € 17,17 % 18,05 %
Top 20 1.431.379 € 1.363.410 € 21,62 % 22,74 %
Top 25 1.715.092 € 1.626.008 € 25,90 % 27,12 %
Créditos
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Álava 1 1 39.301 € 36.677 € 0,59 % 0,61 %
Albacete 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Valencia 6 6 246.507 € 227.237 € 3,72 % 3,79 %
Valladolid 3 3 74.912 € 67.352 € 1,13 % 1,12 %
Alicante 3 3 98.338 € 92.310 € 1,49 % 1,54 %
Almería 2 2 77.818 € 75.103 € 1,18 % 1,25 %
Bizkaia 1 1 37.108 € 37.108 € 0,56 % 0,62 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 2 2 110.615 € 98.915 € 1,67 % 1,65 %
Barcelona 82 80 3.445.475 € 3.148.295 € 52,03 % 52,51 %
Burgos 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 12 11 292.710 € 242.378 € 4,42 % 4,04 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 3 2 106.876 € 47.832 € 1,61 % 0,80 %
Ciudad Real 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
A Coruña 2 2 74.502 € 63.897 € 1,13 % 1,07 %
Cuenca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Girona 2 2 58.794 € 53.352 € 0,89 % 0,89 %
Granada 1 1 40.448 € 39.385 € 0,61 % 0,66 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 1 1 38.148 € 35.440 € 0,58 % 0,59 %
Huelva 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huesca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Jaén 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
León 1 1 34.484 € 32.298 € 0,52 % 0,54 %
Lleida 1 1 10.115 € 6.967 € 0,15 % 0,12 %
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Lugo 1 1 28.490 € 28.490 € 0,43 % 0,48 %
Madrid 26 25 979.589 € 884.279 € 14,79 % 14,75 %
Málaga 3 3 106.518 € 98.621 € 1,61 % 1,64 %
Murcia 2 2 55.298 € 50.671 € 0,84 % 0,85 %
Navarra 1 1 74.586 € 74.412 € 1,13 % 1,24 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 3 3 116.518 € 112.623 € 1,76 % 1,88 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 41.473 € 38.976 € 0,63 % 0,65 %
Pontevedra 2 2 71.898 € 69.029 € 1,09 % 1,15 %
Salamanca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 1 1 46.831 € 44.625 € 0,71 % 0,74 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 1 1 31.435 € 30.000 € 0,47 % 0,50 %
Sevilla 3 3 78.155 € 76.248 € 1,18 % 1,27 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 7 204.670 € 183.489 € 3,09 % 3,06 %
Total 174 169 6.621.610 € 5.996.007 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Distribución por Deudor(Comunidad autónoma) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
País Vasco 3 3 114.557 € 109.224 € 1,73 % 1,82 %
Cataluña 92 90 3.719.053 € 3.392.104 € 56,17 % 56,57 %
Comunitat Valenciana 12 11 451.721 € 367.378 € 6,82 % 6,13 %
Comunidad Foral de Navarra 1 1 74.586 € 74.412 € 1,13 % 1,24 %
Galicia 5 5 174.889 € 161.416 € 2,64 % 2,69 %
Illes Balears 2 2 110.615 € 98.915 € 1,67 % 1,65 %
Comunidad de Madrid 26 25 979.589 € 884.279 € 14,79 % 14,75 %
Aragón 12 11 292.710 € 242.378 € 4,42 % 4,04 %
Castilla-La Mancha 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 2 2 88.304 € 83.601 € 1,33 % 1,39 %
Castilla y León 5 5 140.832 € 129.649 € 2,13 % 2,16 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 9 9 302.939 € 289.357 € 4,58 % 4,83 %
Principado de Asturias 3 3 116.518 € 112.623 € 1,76 % 1,88 %
Región de Murcia 2 2 55.298 € 50.671 € 0,84 % 0,85 %
Extremadura 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 174 169 6.621.610 € 5.996.007 € 100,00 % 100,00 %

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