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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Junio 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.872 246 11 119
Saldo Pendiente de Cobro 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 €
Saldo Financiado 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 €
Precio de Compra 141.282.247 € 4.229.381 €
Número de Facturas 7.279 117 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 92.233.431 € 9.871.410 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 92.233.431 € 9.871.410 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 85.654.975 € 3.711.203 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.593 129 11 107
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.017.296 € 2.367.711 € 341.514 € 723.815 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.017.296 € 2.367.711 € 341.514 € 723.815 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.627.273 € 518.179 €
Número de Deudores 2667 154 6 67
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.372 € 49.753 € 31.047 € 6.683 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 300.000 € 69.801 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 19,93 % 24,98 %
Tipo Medio de la Cartera 12,05 % 32,42 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,25 3,45
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,91 % 30,50 %
- Comunidad Valenciana 9,70 % 14,27 %
- Cataluña 13,35 % 12,63 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.872 246 11 119
Saldo Pendiente de Cobro 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 €
Saldo Financiado 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 €
Precio de Compra 141.282.247 € 4.229.381 €
Número de Facturas 7.279 117 0 12
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 92.233.431 € 9.871.410 € 0 € 71.416 €
Saldo Financiado Facturas 92.233.431 € 9.871.410 € 0 € 71.416 €
Precio de Compra Facturas 85.654.975 € 3.711.203 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.593 129 11 107
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.017.296 € 2.367.711 € 341.514 € 723.815 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 62.017.296 € 2.367.711 € 341.514 € 723.815 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.627.273 € 518.179 €
Número de Deudores 2667 154 6 67
Saldo Pendiente de Cobro Medio 10.372 € 49.753 € 31.047 € 6.683 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 300.000 € 69.801 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 605 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 19,93 % 24,98 %
Tipo Medio de la Cartera 12,05 % 32,42 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,25 3,45
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,91 % 30,50 %
- Comunidad Valenciana 9,70 % 14,27 %
- Cataluña 13,35 % 12,63 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 12,05 % 32,42 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 6046,22 % 6046,22 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9112 66 1 74 18.315.450 € 171.159 € 605 € 132.472 € 11,87 % 1,40 % 0,00 % 1,08 %
5000 - 10000 2337 28 2 18 16.571.902 € 195.082 € 15.710 € 128.400 € 10,74 % 1,59 % 0,13 % 1,05 %
10000 - 15000 1031 19 0 10 12.509.606 € 224.666 € 0 € 115.637 € 8,11 % 1,84 % 0,00 % 0,94 %
15000 - 20000 535 13 2 8 9.213.096 € 218.704 € 36.782 € 130.880 € 5,97 % 1,79 % 0,30 % 1,07 %
20000 - 25000 333 4 0 2 7.402.539 € 89.589 € 0 € 44.896 € 4,80 % 0,73 % 0,00 % 0,37 %
25000 - 30000 253 10 2 2 6.784.566 € 269.173 € 56.861 € 55.369 € 4,40 % 2,20 % 0,46 % 0,45 %
30000 - 35000 215 6 1 3 6.946.788 € 189.325 € 30.520 € 95.471 € 4,50 % 1,55 % 0,25 % 0,78 %
35000 - 40000 328 2 0 0 12.242.243 € 77.147 € 0 € 0 € 7,94 % 0,63 % 0,00 % 0,00 %
>40000 728 98 3 2 64.264.537 € 10.804.278 € 201.037 € 92.106 € 41,66 % 88,28 % 1,64 % 0,75 %
Total 14872 246 11 119 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 € 100,00 % 100,00 % 2,79 % 6,50 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14466 53 151.480.873 € 4.662.306 € 98,20 % 38,09 %
Entre 30 y 60 días 286 30 1.961.731 € 3.126.866 € 1,27 % 25,55 %
Entre 60 y 90 días 101 17 639.247 € 1.239.549 € 0,41 % 10,13 %
Mas de 90 días 19 146 168.875 € 3.210.401 € 0,11 % 26,23 %
Total 14872 246 154.250.726 € 12.239.122 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,42 412,93

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1571 131 11 119 18.679.322 € 2.293.411 € 341.514 € 795.232 € 12,11 % 18,74 % 2,79 % 6,50 %
Entre 1 y 2 meses 3690 16 0 0 27.239.775 € 592.156 € 0 € 0 € 17,66 % 4,84 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5189 30 0 0 36.285.018 € 1.485.827 € 0 € 0 € 23,52 % 12,14 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2909 19 0 0 27.171.445 € 1.892.371 € 0 € 0 € 17,62 % 15,46 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 735 22 0 0 8.934.370 € 2.323.848 € 0 € 0 € 5,79 % 18,99 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 529 23 0 0 23.311.747 € 2.998.108 € 0 € 0 € 15,11 % 24,50 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 249 5 0 0 12.629.049 € 653.400 € 0 € 0 € 8,19 % 5,34 % 0,00 % 0,00 %
Total 14872 246 11 119 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 € 100,00 % 100,00 % 2,79 % 6,50 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,25 3,45
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,79 % 6,50 %
Saldo Pendiente de Cobro 341.514 € 795.232 €
Saldo Financiado 341.514 € 795.232 €
Número de Derechos de Crédito 11 119
Tasa de Recuperación 87,46 % 0,23 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 52.492 € 52.492 €
De 1 a 3 meses 6 288.418 € 288.418 €
De 3 a 6 meses 1 605 € 605 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 11 341.514 € 341.514 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202606 11 2,79 % 5 0,33 % 119 6,50 % 3.613.363 € 1.729 €
202605 12 2,81 % 7 0,37 % 114 6,18 % 2.220.488 € 679 €
202604 15 1,04 % 0 0,00 % 107 5,81 % 1.557.971 € 0 €
202603 13 0,78 % 2 0,17 % 107 5,81 % 298.812 € 470 €
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,65 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,63 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,66 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,20 % 104 5,86 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,36 % 101 5,66 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,37 % 97 5,53 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,35 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,24 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,38 % 86 5,14 % 828.610 € 32.604 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7912 82 3 43 97.657.074 € 3.247.767 € 16.315 € 241.946 € 63,31 % 26,54 % 0,13 % 1,98 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,12 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,60 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,61 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 190 39 0 3 6.731.890 € 4.726.442 € 0 € 0 € 4,36 % 38,62 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,70 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,59 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 201 8 0 0 1.998.185 € 1.061.309 € 0 € 0 € 1,30 % 8,67 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 29 5 0 0 1.184.966 € 599.140 € 0 € 0 € 0,77 % 4,90 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 24 0 0 0 436.258 € 0 € 0 € 0 € 0,28 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3443 83 8 52 25.169.767 € 2.183.078 € 325.199 € 445.575 € 16,32 % 17,84 % 2,66 % 3,64 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1758 28 0 19 10.793.425 € 408.024 € 0 € 94.349 € 7,00 % 3,33 % 0,00 % 0,77 %
Total 14872 246 11 119 154.250.726 € 12.239.122 € 341.514 € 795.232 € 100,00 % 100,00 % 2,79 % 6,50 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 470.400 € 3,80 % 3,84 %
Top 5 19.779.223 € 1.896.192 € 12,82 % 15,49 %
Top 10 30.740.917 € 3.056.792 € 19,93 % 24,98 %
Top 15 39.562.925 € 3.844.257 € 25,65 % 31,41 %
Top 20 46.123.468 € 4.537.743 € 29,90 % 37,08 %
Top 25 50.748.187 € 5.220.679 € 32,90 % 42,66 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Álava 204 2 1.422.870 € 218.573 € 0,92 % 1,79 %
Toledo 334 5 3.340.098 € 408.861 € 2,17 % 3,34 %
Albacete 147 0 993.706 € 0 € 0,64 % 0,00 %
Valencia 1278 6 7.830.345 € 558.644 € 5,08 % 4,56 %
Valladolid 52 0 184.201 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Alicante 907 20 5.136.066 € 776.067 € 3,33 % 6,34 %
Vizcaya 167 1 2.500.026 € 145.200 € 1,62 % 1,19 %
Almería 285 9 1.647.316 € 163.243 € 1,07 % 1,33 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 275 2 1.575.971 € 53.850 € 1,02 % 0,44 %
Baleares 113 1 1.437.405 € 3.242 € 0,93 % 0,03 %
Barcelona 1238 20 11.914.136 € 1.392.245 € 7,72 % 11,38 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Zaragoza 346 3 3.782.592 € 175.919 € 2,45 % 1,44 %
Cáceres 179 1 1.983.242 € 118.152 € 1,29 % 0,97 %
Cádiz 106 1 777.029 € 108.053 € 0,50 % 0,88 %
Castellón 291 3 1.993.152 € 411.626 € 1,29 % 3,36 %
Ciudad Real 110 2 1.093.542 € 131.709 € 0,71 % 1,08 %
Córdoba 359 10 3.184.311 € 549.625 € 2,06 % 4,49 %
La Coruña 407 1 4.284.030 € 6.580 € 2,78 % 0,05 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Gerona 196 3 4.495.053 € 73.438 € 2,91 % 0,60 %
Granada 149 3 1.533.438 € 153.849 € 0,99 % 1,26 %
Guadalajara 129 0 504.007 € 0 € 0,33 % 0,00 %
Guipúzcoa 228 3 1.041.822 € 277.947 € 0,68 % 2,27 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,62 % 0,00 %
Huesca 55 3 1.475.704 € 133.333 € 0,96 % 1,09 %
Jaén 143 0 577.623 € 0 € 0,37 % 0,00 %
León 79 4 5.509.106 € 359.602 € 3,57 % 2,94 %
Lérida 145 1 1.008.582 € 80.712 € 0,65 % 0,66 %
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,40 % 1,35 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Madrid 3267 76 43.054.932 € 3.733.412 € 27,91 % 30,50 %
Málaga 197 11 1.617.320 € 220.390 € 1,05 % 1,80 %
Murcia 1052 20 9.372.277 € 829.183 € 6,08 % 6,77 %
Navarra 519 1 12.307.298 € 135.194 € 7,98 % 1,10 %
Orense 57 4 363.351 € 130.521 € 0,24 % 1,07 %
Asturias 122 2 451.825 € 102.911 € 0,29 % 0,84 %
Palencia 15 1 159.290 € 143.388 € 0,10 % 1,17 %
Las Palmas 71 3 1.108.294 € 51.579 € 0,72 % 0,42 %
Pontevedra 242 1 1.359.335 € 892 € 0,88 % 0,01 %
Salamanca 28 0 413.083 € 0 € 0,27 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 19 2 424.810 € 132.301 € 0,28 % 1,08 %
Cantabria 110 0 1.251.917 € 0 € 0,81 % 0,00 %
Segovia 45 0 203.212 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Sevilla 728 14 4.647.136 € 293.446 € 3,01 % 2,40 %
Soria 14 0 109.510 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Tarragona 152 0 3.172.318 € 0 € 2,06 % 0,00 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14872 246 154.250.726 € 12.239.122 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 7 623.241 € 165.433 € 0,40 % 1,35 %
País Vasco 599 6 4.964.717 € 641.721 € 3,22 % 5,24 %
Cataluña 1731 24 20.590.089 € 1.546.395 € 13,35 % 12,63 %
Comunidad Foral de Navarra 519 1 12.307.298 € 135.194 € 7,98 % 1,10 %
Galicia 775 6 6.173.226 € 137.993 € 4,00 % 1,13 %
Comunidad de Madrid 3267 76 43.054.932 € 3.733.412 € 27,91 % 30,50 %
Aragón 412 6 5.580.748 € 309.252 € 3,62 % 2,53 %
Castilla-La Mancha 738 7 6.154.777 € 540.571 € 3,99 % 4,42 %
Islas Baleares 113 1 1.437.405 € 3.242 € 0,93 % 0,03 %
Canarias 90 5 1.533.105 € 183.880 € 0,99 % 1,50 %
Castilla y León 273 5 6.830.036 € 502.990 € 4,43 % 4,11 %
Cantabria 110 0 1.251.917 € 0 € 0,81 % 0,00 %
Andalucía 2015 48 14.943.498 € 1.488.606 € 9,69 % 12,16 %
Región de Murcia 1052 20 9.372.277 € 829.183 € 6,08 % 6,77 %
Principado de Asturias 122 2 451.825 € 102.911 € 0,29 % 0,84 %
Extremadura 454 3 3.559.213 € 172.002 € 2,31 % 1,41 %
Comunidad Valenciana 2476 29 14.959.562 € 1.746.337 € 9,70 % 14,27 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14872 246 154.250.726 € 12.239.122 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 6.498.626 € 19,22 % 53,10 %
Top 5 82.558.836 € 9.900.845 € 53,52 % 80,90 %
Top 10 93.624.369 € 10.916.080 € 60,70 % 89,19 %
Top 15 98.266.222 € 11.244.780 € 63,71 % 91,88 %
Top 20 101.238.957 € 11.491.900 € 65,63 % 93,89 %
Top 25 103.693.506 € 11.649.530 € 67,22 % 95,18 %

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