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PENSIUM ESG I, FT (Compartimento Primero) (Extinguido)

Situación Actual a Junio 2024

Situación inicial * Situación actual créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 83 79 3 0
Número de Deudores 83 79 3 0
Saldo Pendiente de Cobro 2.889.215 € 2.411.774 € 85.371 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 2.889.215 € 2.411.774 € 85.371 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 34.810 € 30.529 € 28.457 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 80.904 € 69.287 € 64.520 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 3.337 € 4.919 € 8.218 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,42 % 6,42 % 6,62 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 234,10 221,27 217,47 0,00
Concentración 10 máximos deudores 22,75 % 24,74 % 3,54 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunitat Valenciana 100,00 % 11,89 % 0,00 % 0,00 %
- Comunidad de Madrid 100,00 % 13,51 % 0,00 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 43,86 % 0,86 % 0,00 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Enero 2024
Situación Inicial Situación actual de créditos
Créditos Total Morosidad Fallidos
Número de Créditos 83 80 10 0
Número de Deudores 83 80 10 0
Saldo Pendiente de Cobro 3.110.277 € 2.402.931 € 319.870 € 0 €
Saldo Pendiente No Vencido 3.110.277 € 2.402.931 € 123.360 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 37.473 € 30.037 € 31.987 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 96.357 € 74.565 € 55.674 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 3.337 € 8.218 € 16.227 € 0 €
Tipo Medio de la Cartera 6,42 % 6,42 % 6,41 % 0 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 234,10 226,27 227,51 0,00
Concentración 10 máximos deudores 23,27 % 24,20 % 13,31 % 0,00 %
Concentracion por Comunidades (3 Máximas)
- Comunitat Valenciana 100,00 % 11,21 % 1,23 % 0,00 %
- Comunidad de Madrid 100,00 % 13,84 % 1,31 % 0,00 %
- Cataluña 100,00 % 45,95 % 4,30 % 0,00 %
Créditos
Situación Inicial Situación Final
Tipo de Interés Fijo (% activo) 0,00 % 77,26 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 6,42 % 6,42 %
Margen Medio Pond. (%) 0 % 0 %
Tipo de Interés Máximo (%) 7,35 % 7,35 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,70 % 5,70 %

Saldo inicial vs final

Créditos
Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<5000 1 0 0 0 3.337 € 0 € 0 € 0 € 0,11 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
5000 - 10000 2 3 0 0 19.462 € 26.552 € 0 € 0 € 0,63 % 1,10 % 0,00 % 0,00 %
10000 - 15000 6 3 0 0 107.214 € 38.219 € 0 € 0 € 3,45 % 1,59 % 0,00 % 0,00 %
15000 - 20000 20 14 1 0 520.848 € 238.236 € 16.227 € 0 € 16,75 % 9,91 % 0,68 % 0,00 %
20000 - 25000 17 12 1 0 607.483 € 273.108 € 23.190 € 0 € 19,53 % 11,37 % 0,97 % 0,00 %
25000 - 30000 19 15 2 0 743.662 € 414.577 € 56.842 € 0 € 23,91 % 17,25 % 2,37 % 0,00 %
30000 - 35000 5 11 3 0 230.502 € 356.361 € 94.897 € 0 € 7,41 % 14,83 % 3,95 % 0,00 %
35000 - 40000 3 5 2 0 169.401 € 178.970 € 73.040 € 0 € 5,45 % 7,45 % 3,04 % 0,00 %
>40000 10 17 1 0 708.367 € 876.908 € 55.674 € 0 € 22,78 % 36,49 % 2,32 % 0,00 %
Total 83 80 10 0 3.110.277 € 2.402.931 € 319.870 € 0 € 100,00 % 100,00 % 13,31 % 0,00 %

Año de concesión inicial vs final

Créditos
Año de concesión Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
2024 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2023 21 20 706.000 € 532.198 € 22,70 % 22,15 %
2022 62 60 2.404.277 € 1.870.733 € 77,30 % 77,85 %
2021 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2020 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
2019 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
total 83 80 3.110.277 € 2.402.931 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 235,52 476,39

Vencimiento inicial vs final

Créditos
Vencimiento Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 año 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 1 y 2 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 10 años 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 10 años 83 80 10 0 3.110.277 € 2.402.931 € 319.870 € 0 € 100,00 % 100,00 % 13,31 % 0,00 %
Total 83 80 10 0 3.110.277 € 2.402.931 € 319.870 € 0 € 100,00 % 100,00 % 13,31 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 233,82 226,27
Mora Fallidos
Tasa Actual 0,00 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 0 € 0 €
Saldo Pendiente de Vencimiento 0 € 0 €
Número de Créditos 0 € 0 €
Tasa de Recuperación 0,00 % 0,00 %

La Tasa Actual Mora es el cociente del saldo pendiente vencido con más de 90 días de impago no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Créditos Saldo Pendiente Vencido Intereses devengados no pagados Total de impago Saldo Pendiente no Vencido
Hasta 1 mes 10 0 € 7.765 € 7.765 € 319.870 €
De 1 a 3 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 3 a 6 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 € 0 € 0 €
Total 10 0 € 7.765 € 7.765 € 319.870 €
Fecha Mora Fallidos Entrada acumulado fallidos Recuperación de impagados Recuperaciones de Fallidos
Número de Créditos Inicial(%) Número de Créditos Inicial(%) Recuperación de Principal Recuperación de Intereses Recuperación de Principal Recuperación de Intereses
202401 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202312 0 0 % 0 0 % 0 0 € 1.219 € 0 € 0 €
202311 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202310 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202309 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202308 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202307 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202306 0 0 % 0 0 % 0 0 € 1.750 € 0 € 0 €
202305 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202304 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202303 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202302 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €
202301 0 0 % 0 0 % 0 0 € 0 € 0 € 0 €

Finalidad inicial vs final

Finalidad Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Coche 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Coche 2ª mano 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Moto 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reparaciones 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Reformas 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Mobiliario 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Viajes 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Estudios 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Electrónica 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Montar Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ayuda para el Negocio 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consolidar Deuda 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Otros 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Consumo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Salud 83 80 3.110.277 € 2.402.931 € 100,00 % 100,00 %
Total 83 80 3.110.277 € 2.402.931 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Tipo Aplicado Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Final Morosidad Fallidos Inicial(€) Actual(€) Morosidad(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Morosidad(%) Fallidos(%)
<7,0 81 78 10 0 3.060.128 € 2.352.783 € 319.870 € 0 € 98,39 % 97,91 % 13,31 % 0,00 %
7,0 - 8,0 2 2 0 0 50.148 € 50.148 € 0 € 0 € 1,61 % 2,09 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 83 80 10 0 3.110.277 € 2.402.931 € 319.870 € 0 € 100,00 % 100,00 % 13,31 % 0,00 %
Fecha Mensual Trimestral Semestral Anual TAA Life
202401 0,00 % 2,17 % 2,17 % 2,23 % 2,27 %
202312 1,13 % 2,17 % 2,17 % 2,23 % 2,27 %
202311 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202310 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202309 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202308 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202307 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202306 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202305 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202304 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202303 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202302 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
202301 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor SaldoCréditos(€) SaldoCréditos(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 96.357 € 74.565 € 3,10 % 3,10 %
Top 5 407.119 € 320.911 € 13,09 % 13,36 %
Top 10 723.785 € 581.543 € 23,27 % 24,20 %
Top 15 991.565 € 795.766 € 31,88 % 33,12 %
Top 20 1.234.519 € 985.574 € 39,69 % 41,02 %
Top 25 1.451.967 € 1.156.343 € 46,68 % 48,12 %
Créditos
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Álava 3 3 170.375 € 132.659 € 5,48 % 5,52 %
Albacete 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Valencia 6 5 199.167 € 130.396 € 6,40 % 5,43 %
Valladolid 1 1 22.541 € 17.170 € 0,72 % 0,71 %
Alicante 3 3 84.051 € 63.630 € 2,70 % 2,65 %
Almería 1 1 39.411 € 29.406 € 1,27 % 1,22 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 1 1 79.266 € 63.742 € 2,55 % 2,65 %
Barcelona 29 29 1.200.688 € 956.448 € 38,60 % 39,80 %
Burgos 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zaragoza 10 8 254.503 € 187.788 € 8,18 % 7,82 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 2 84.052 € 75.459 € 2,70 % 3,14 %
Ciudad Real 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Córdoba 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
A Coruña 1 1 16.488 € 13.283 € 0,53 % 0,55 %
Cuenca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Girona 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Granada 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huelva 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huesca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Jaén 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
León 1 1 33.066 € 25.451 € 1,06 % 1,06 %
Lleida 2 2 53.961 € 48.658 € 1,73 % 2,02 %
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Lugo 1 1 37.040 € 27.804 € 1,19 % 1,16 %
Madrid 12 12 451.589 € 332.595 € 14,52 % 13,84 %
Málaga 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Murcia 1 1 27.415 € 16.826 € 0,88 % 0,70 %
Navarra 1 1 65.144 € 55.866 € 2,09 % 2,32 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 1 1 60.930 € 49.281 € 1,96 % 2,05 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 40.046 € 28.108 € 1,29 % 1,17 %
Pontevedra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Salamanca 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 1 1 40.933 € 33.016 € 1,32 % 1,37 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 1 1 21.027 € 16.227 € 0,68 % 0,68 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 4 4 128.582 € 99.117 € 4,13 % 4,12 %
Total 83 80 3.110.277 € 2.402.931 € 100,00 % 100,00 %
Créditos
Distribución por Deudor(Comunidad autónoma) Número de Créditos Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
País Vasco 3 3 170.375 € 132.659 € 5,48 % 5,52 %
Cataluña 35 35 1.383.231 € 1.104.224 € 44,47 % 45,95 %
Comunitat Valenciana 11 10 367.271 € 269.485 € 11,81 % 11,21 %
Comunidad Foral de Navarra 1 1 65.144 € 55.866 € 2,09 % 2,32 %
Galicia 2 2 53.528 € 41.087 € 1,72 % 1,71 %
Illes Balears 1 1 79.266 € 63.742 € 2,55 % 2,65 %
Comunidad de Madrid 12 12 451.589 € 332.595 € 14,52 % 13,84 %
Aragón 10 8 254.503 € 187.788 € 8,18 % 7,82 %
Castilla-La Mancha 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 2 2 80.979 € 61.123 € 2,60 % 2,54 %
Castilla y León 2 2 55.607 € 42.622 € 1,79 % 1,77 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 2 2 60.438 € 45.633 € 1,94 % 1,90 %
Principado de Asturias 1 1 60.930 € 49.281 € 1,96 % 2,05 %
Región de Murcia 1 1 27.415 € 16.826 € 0,88 % 0,70 %
Extremadura 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 83 80 3.110.277 € 2.402.931 € 100,00 % 100,00 %

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