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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Abril 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 13.403 690 24 81
Saldo Pendiente de Cobro 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Saldo Financiado 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Precio de Compra 107.626.421 € 2.453.774 €
Número de Facturas 6.852 174 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 62.126.349 € 1.230.757 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.551 516 24 71
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 45.500.072 € 1.223.017 €
Número de Deudores 2454 354 12 52
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.733 € 18.248 € 9.801 € 7.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 283 € 3.515 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,69 % 40,90 %
Tipo Medio de la Cartera 9,99 % 9,96 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,87 1,88
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,87 % 18,86 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,56 % 14,67 %
- Cataluña 14,10 % 14,33 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 13.403 690 24 81
Saldo Pendiente de Cobro 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Saldo Financiado 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Precio de Compra 107.626.421 € 2.453.774 €
Número de Facturas 6.852 174 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 62.126.349 € 1.230.757 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.551 516 24 71
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 45.500.072 € 1.223.017 €
Número de Deudores 2454 354 12 52
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.733 € 18.248 € 9.801 € 7.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 283 € 3.515 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,69 % 40,90 %
Tipo Medio de la Cartera 9,99 % 9,96 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,87 1,88
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,87 % 18,86 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,56 % 14,67 %
- Cataluña 14,10 % 14,33 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,99 % 9,96 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 102,20 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8551 344 7 47 16.914.421 € 819.244 € 30.225 € 89.541 € 14,45 % 6,51 % 0,24 % 0,71 %
5000 - 10000 2077 122 10 15 14.687.094 € 906.521 € 70.386 € 107.915 € 12,55 % 7,20 % 0,56 % 0,86 %
10000 - 15000 874 57 3 5 10.592.547 € 676.077 € 38.441 € 58.515 € 9,05 % 5,37 % 0,31 % 0,46 %
15000 - 20000 453 29 1 5 7.800.423 € 495.750 € 18.609 € 81.524 € 6,66 % 3,94 % 0,15 % 0,65 %
20000 - 25000 279 8 1 2 6.206.114 € 181.158 € 22.199 € 45.540 € 5,30 % 1,44 % 0,18 % 0,36 %
25000 - 30000 204 12 2 2 5.495.810 € 321.524 € 55.369 € 55.810 € 4,70 % 2,55 % 0,44 % 0,44 %
30000 - 35000 182 16 0 3 5.874.708 € 503.174 € 0 € 95.471 € 5,02 % 4,00 % 0,00 % 0,76 %
35000 - 40000 304 38 0 0 11.334.609 € 1.404.235 € 0 € 0 € 9,68 % 11,15 % 0,00 % 0,00 %
>40000 479 64 0 2 38.148.715 € 7.283.770 € 0 € 92.106 € 32,59 % 57,85 % 0,00 % 0,73 %
Total 13403 690 24 81 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 € 100,00 % 100,00 % 1,87 % 4,97 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13012 214 114.395.300 € 2.696.352 € 97,73 % 21,41 %
Entre 30 y 60 días 276 126 1.908.245 € 2.771.308 € 1,63 % 22,01 %
Entre 60 y 90 días 96 144 582.022 € 1.733.373 € 0,50 % 13,77 %
Mas de 90 días 19 206 168.875 € 5.390.420 € 0,14 % 42,81 %
Total 13403 690 117.054.442 € 12.591.453 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,60 134,50

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1348 363 24 81 14.569.260 € 6.260.839 € 235.228 € 626.422 € 12,45 % 49,72 % 1,87 % 4,97 %
Entre 1 y 2 meses 3353 133 0 0 23.591.753 € 1.477.779 € 0 € 0 € 20,15 % 11,74 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4810 91 0 0 32.015.388 € 1.499.255 € 0 € 0 € 27,35 % 11,91 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2723 31 0 0 24.285.753 € 404.630 € 0 € 0 € 20,75 % 3,21 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 673 51 0 0 8.008.206 € 1.478.856 € 0 € 0 € 6,84 % 11,74 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 368 21 0 0 11.436.639 € 1.470.094 € 0 € 0 € 9,77 % 11,68 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 128 0 0 0 3.147.442 € 0 € 0 € 0 € 2,69 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 13403 690 24 81 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 € 100,00 % 100,00 % 1,87 % 4,97 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,87 1,88
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,87 % 4,97 %
Saldo Pendiente de Cobro 235.228 € 626.422 €
Saldo Financiado 235.228 € 626.422 €
Número de Derechos de Crédito 24 81
Tasa de Recuperación 74,28 % 14,26 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 7 74.820 € 74.820 €
De 1 a 3 meses 10 67.679 € 67.679 €
De 3 a 6 meses 5 81.580 € 81.580 €
De 6 a 9 meses 2 11.149 € 11.149 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 24 235.228 € 235.228 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202504 24 1,87 % 2 0,25 % 81 4,97 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,28 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,17 % 79 5,32 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,40 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,16 % 77 5,38 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,22 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,23 % 64 4,02 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,79 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,28 % 61 3,73 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,60 % 60 3,45 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,04 % 57 2,84 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,10 % 56 2,81 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,18 % 54 2,82 % 514.606 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7015 362 7 27 77.230.161 € 9.237.030 € 93.029 € 222.543 € 65,98 % 73,36 % 0,74 % 1,77 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,69 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,80 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,58 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,81 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,90 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,77 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,80 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,27 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3049 248 13 33 17.781.612 € 2.326.436 € 93.973 € 295.574 € 15,19 % 18,48 % 0,75 % 2,35 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1666 79 4 16 8.957.000 € 1.013.978 € 48.226 € 94.297 € 7,65 % 8,05 % 0,38 % 0,75 %
Total 13403 690 24 81 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 € 100,00 % 100,00 % 1,87 % 4,97 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.798.715 € 1.267.707 € 4,95 % 10,07 %
Top 5 17.504.383 € 4.013.343 € 14,95 % 31,87 %
Top 10 26.557.305 € 5.149.276 € 22,69 % 40,90 %
Top 15 33.115.875 € 6.131.167 € 28,29 % 48,69 %
Top 20 38.100.274 € 6.909.854 € 32,55 % 54,88 %
Top 25 41.652.695 € 7.582.791 € 35,58 % 60,22 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Álava 201 2 1.054.557 € 149.387 € 0,90 % 1,19 %
Toledo 290 24 2.471.826 € 355.747 € 2,11 % 2,83 %
Albacete 123 7 793.194 € 49.249 € 0,68 % 0,39 %
Valencia 1188 39 5.813.178 € 406.161 € 4,97 % 3,23 %
Valladolid 49 3 123.462 € 17.218 € 0,11 % 0,14 %
Alicante 775 62 3.606.887 € 260.459 € 3,08 % 2,07 %
Vizcaya 153 4 2.042.861 € 117.407 € 1,75 % 0,93 %
Almería 252 4 1.282.248 € 18.340 € 1,10 % 0,15 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 250 20 1.273.013 € 71.283 € 1,09 % 0,57 %
Baleares 100 7 1.320.937 € 260.407 € 1,13 % 2,07 %
Barcelona 1168 44 9.781.935 € 588.127 € 8,36 % 4,67 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Zaragoza 326 6 2.996.456 € 15.170 € 2,56 % 0,12 %
Cáceres 172 1 1.134.600 € 8.109 € 0,97 % 0,06 %
Cádiz 77 1 497.858 € 2.033 € 0,43 % 0,02 %
Castellón 279 5 1.540.239 € 27.224 € 1,32 % 0,22 %
Ciudad Real 88 6 782.610 € 265.727 € 0,67 % 2,11 %
Córdoba 298 18 2.386.888 € 147.434 € 2,04 % 1,17 %
La Coruña 400 7 4.257.729 € 39.454 € 3,64 % 0,31 %
Cuenca 18 1 223.424 € 2.420 € 0,19 % 0,02 %
Gerona 175 20 3.445.489 € 496.893 € 2,94 % 3,95 %
Granada 143 5 1.133.094 € 78.101 € 0,97 % 0,62 %
Guadalajara 127 3 441.645 € 13.096 € 0,38 % 0,10 %
Guipúzcoa 224 6 763.695 € 57.488 € 0,65 % 0,46 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,79 % 1,57 %
Huesca 19 4 217.751 € 100.000 € 0,19 % 0,79 %
Jaén 140 4 559.028 € 6.232 € 0,48 % 0,05 %
León 68 8 3.039.284 € 1.405.997 € 2,60 % 11,17 %
Lérida 140 8 859.961 € 126.945 € 0,73 % 1,01 %
La Rioja 60 7 408.237 € 112.528 € 0,35 % 0,89 %
Lugo 69 2 166.510 € 3.086 € 0,14 % 0,02 %
Madrid 2853 126 31.448.396 € 2.375.128 € 26,87 % 18,86 %
Málaga 179 9 1.388.203 € 160.134 € 1,19 % 1,27 %
Murcia 914 80 6.213.513 € 1.359.609 € 5,31 % 10,80 %
Navarra 505 46 11.192.772 € 1.847.241 € 9,56 % 14,67 %
Orense 46 7 211.319 € 17.050 € 0,18 % 0,14 %
Asturias 102 16 294.735 € 41.495 € 0,25 % 0,33 %
Palencia 14 2 15.902 € 956 € 0,01 % 0,01 %
Las Palmas 63 5 904.618 € 107.598 € 0,77 % 0,85 %
Pontevedra 224 6 1.159.327 € 39.966 € 0,99 % 0,32 %
Salamanca 26 1 308.264 € 16.678 € 0,26 % 0,13 %
Santa Cruz de Tenerife 7 0 171.431 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Cantabria 103 2 1.056.582 € 161.669 € 0,90 % 1,28 %
Segovia 35 0 28.373 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 656 53 3.822.139 € 470.581 € 3,27 % 3,74 %
Soria 12 1 34.546 € 1.029 € 0,03 % 0,01 %
Tarragona 144 7 2.420.008 € 592.738 € 2,07 % 4,71 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,40 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13403 690 117.054.442 € 12.591.453 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 60 7 408.237 € 112.528 € 0,35 % 0,89 %
País Vasco 578 12 3.861.112 € 324.281 € 3,30 % 2,58 %
Cataluña 1627 79 16.507.393 € 1.804.703 € 14,10 % 14,33 %
Comunidad Foral de Navarra 505 46 11.192.772 € 1.847.241 € 9,56 % 14,67 %
Galicia 739 22 5.794.885 € 99.555 € 4,95 % 0,79 %
Comunidad de Madrid 2853 126 31.448.396 € 2.375.128 € 26,87 % 18,86 %
Aragón 356 10 3.536.658 € 115.170 € 3,02 % 0,91 %
Castilla-La Mancha 646 41 4.712.699 € 686.239 € 4,03 % 5,45 %
Islas Baleares 100 7 1.320.937 € 260.407 € 1,13 % 2,07 %
Canarias 70 5 1.076.049 € 107.598 € 0,92 % 0,85 %
Castilla y León 244 15 3.801.465 € 1.441.876 € 3,25 % 11,45 %
Cantabria 103 2 1.056.582 € 161.669 € 0,90 % 1,28 %
Andalucía 1792 95 11.998.231 € 1.080.716 € 10,25 % 8,58 %
Región de Murcia 914 80 6.213.513 € 1.359.609 € 5,31 % 10,80 %
Principado de Asturias 102 16 294.735 € 41.495 € 0,25 % 0,33 %
Extremadura 422 21 2.407.612 € 79.392 € 2,06 % 0,63 %
Comunidad Valenciana 2242 106 10.960.304 € 693.843 € 9,36 % 5,51 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,40 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13403 690 117.054.442 € 12.591.453 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 4.403.847 € 25,33 % 34,97 %
Top 5 59.648.065 € 8.769.825 € 50,96 % 69,65 %
Top 10 70.529.632 € 9.404.153 € 60,25 % 74,69 %
Top 15 73.527.371 € 9.808.072 € 62,81 % 77,89 %
Top 20 75.747.481 € 10.094.776 € 64,71 % 80,17 %
Top 25 77.664.411 € 10.339.748 € 66,35 % 82,12 %

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