AQUA 2020, FT

Situación Actual a Abril 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 13.403 690 24 81
Saldo Pendiente de Cobro 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Saldo Financiado 117.054.442 € 12.591.453 € 235.228 € 626.422 €
Precio de Compra 107.626.421 € 2.453.774 €
Número de Facturas 6.852 174 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 66.265.241 € 7.295.774 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 62.126.349 € 1.230.757 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.551 516 24 71
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.789.200 € 5.295.679 € 235.228 € 575.059 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 45.500.072 € 1.223.017 €
Número de Deudores 2454 354 12 52
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.733 € 18.248 € 9.801 € 7.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 283 € 3.515 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,69 % 40,90 %
Tipo Medio de la Cartera 9,99 % 9,96 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,87 1,88
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,87 % 18,86 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,56 % 14,67 %
- Cataluña 14,10 % 14,33 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 13.185 754 19 79
Saldo Pendiente de Cobro 114.328.094 € 12.263.330 € 192.217 € 664.800 €
Saldo Financiado 114.328.094 € 12.263.330 € 192.217 € 664.800 €
Precio de Compra 105.172.647 € 3.125.812 €
Número de Facturas 6.828 303 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 64.917.643 € 7.182.611 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Facturas 64.917.643 € 7.182.611 € 0 € 51.363 €
Precio de Compra Facturas 60.895.592 € 1.133.387 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.357 451 19 69
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 49.410.451 € 5.080.719 € 192.217 € 613.437 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 49.410.451 € 5.080.719 € 192.217 € 613.437 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 44.277.056 € 1.992.425 €
Número de Deudores 2418 372 8 50
Saldo Pendiente de Cobro Medio 8.671 € 16.264 € 10.117 € 8.415 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 368.589 € 28.000 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 43 € 3.547 € 43 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,01 % 39,88 %
Tipo Medio de la Cartera 9,95 % 10,76 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,85 2,04
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,86 % 20,41 %
- Cataluña 14,22 % 15,84 %
- Comunidad Foral de Navarra 9,68 % 15,05 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 9,95 % 10,76 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 644,63 % 102,20 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8426 391 5 41 16.601.492 € 868.346 € 21.102 € 78.204 € 14,52 % 7,08 % 0,17 % 0,64 %
5000 - 10000 2040 127 9 18 14.401.566 € 932.383 € 64.077 € 135.706 € 12,60 % 7,60 % 0,52 % 1,11 %
10000 - 15000 854 62 2 5 10.356.295 € 736.699 € 27.200 € 60.148 € 9,06 % 6,01 % 0,22 % 0,49 %
15000 - 20000 446 31 0 5 7.682.596 € 536.761 € 0 € 81.524 € 6,72 % 4,38 % 0,00 % 0,66 %
20000 - 25000 277 12 1 3 6.162.639 € 274.689 € 24.958 € 66.391 € 5,39 % 2,24 % 0,20 % 0,54 %
25000 - 30000 198 18 2 2 5.337.595 € 475.170 € 54.880 € 55.250 € 4,67 % 3,87 % 0,45 % 0,45 %
30000 - 35000 175 14 0 3 5.654.098 € 443.944 € 0 € 95.471 € 4,95 % 3,62 % 0,00 % 0,78 %
35000 - 40000 302 37 0 0 11.260.550 € 1.369.146 € 0 € 0 € 9,85 % 11,16 % 0,00 % 0,00 %
>40000 467 62 0 2 36.871.262 € 6.626.191 € 0 € 92.106 € 32,25 % 54,03 % 0,00 % 0,75 %
Total 13185 754 19 79 114.328.094 € 12.263.330 € 192.217 € 664.800 € 100,00 % 100,00 % 1,57 % 5,42 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 12794 152 111.668.952 € 3.146.325 € 97,67 % 25,66 %
Entre 30 y 60 días 276 225 1.908.245 € 2.161.973 € 1,67 % 17,63 %
Entre 60 y 90 días 96 135 582.022 € 1.370.375 € 0,51 % 11,17 %
Mas de 90 días 19 242 168.875 € 5.584.656 € 0,15 % 45,54 %
Total 13185 754 114.328.094 € 12.263.330 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,61 128,59

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1317 394 19 79 14.190.033 € 3.349.574 € 192.217 € 664.800 € 12,41 % 27,31 % 1,57 % 5,42 %
Entre 1 y 2 meses 3288 184 0 0 23.273.172 € 4.728.698 € 0 € 0 € 20,36 % 38,56 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4743 71 0 0 31.469.000 € 1.060.150 € 0 € 0 € 27,53 % 8,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2698 42 0 0 24.034.293 € 1.049.975 € 0 € 0 € 21,02 % 8,56 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 666 17 0 0 7.935.632 € 253.542 € 0 € 0 € 6,94 % 2,07 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 345 36 0 0 10.278.522 € 1.194.518 € 0 € 0 € 8,99 % 9,74 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 128 10 0 0 3.147.442 € 626.872 € 0 € 0 € 2,75 % 5,11 % 0,00 % 0,00 %
Total 13185 754 19 79 114.328.094 € 12.263.330 € 192.217 € 664.800 € 100,00 % 100,00 % 1,57 % 5,42 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,85 2,04
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,57 % 5,42 %
Saldo Pendiente de Cobro 192.217 € 664.800 €
Saldo Financiado 192.217 € 664.800 €
Número de Derechos de Crédito 19 79
Tasa de Recuperación 83,59 % 0,76 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 6 34.668 € 34.668 €
De 1 a 3 meses 4 60.658 € 60.658 €
De 3 a 6 meses 9 96.891 € 96.891 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 192.217 € 192.217 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,42 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,17 % 79 5,46 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,55 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,20 % 77 5,52 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,33 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,24 % 64 4,12 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,89 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,29 % 61 3,83 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,62 % 60 3,54 % 429.914 € 0 €
202406 21 3,63 % 1 0,04 % 57 2,92 % 883.486 € 1.575 €
202405 13 2,57 % 2 0,11 % 56 2,89 % 594.678 € 14.418 €
202404 13 2,52 % 3 0,18 % 54 2,90 % 514.606 € 0 €
202403 13 2,10 % 2 0,06 % 51 2,72 % 687.452 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 6908 372 11 25 75.648.786 € 8.697.828 € 135.600 € 260.921 € 66,17 % 70,93 % 1,11 % 2,13 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,76 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,86 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 86 1 0 1 681.009 € 14.009 € 0 € 14.009 € 0,60 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,83 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 142 0 0 3 1.428.859 € 0 € 0 € 0 € 1,25 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 10 0 0 1.056.695 € 68.529 € 0 € 0 € 0,92 % 0,56 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,79 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,82 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,28 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 2966 260 5 33 16.915.620 € 2.282.466 € 27.001 € 295.574 € 14,80 % 18,61 % 0,22 % 2,41 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1638 111 3 16 8.678.020 € 1.200.498 € 29.617 € 94.297 € 7,59 % 9,79 % 0,24 % 0,77 %
Total 13185 754 19 79 114.328.094 € 12.263.330 € 192.217 € 664.800 € 100,00 % 100,00 % 1,57 % 5,42 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.770.198 € 1.259.232 € 5,05 % 10,27 %
Top 5 17.251.168 € 3.781.224 € 15,09 % 30,83 %
Top 10 26.304.090 € 4.890.705 € 23,01 % 39,88 %
Top 15 32.656.092 € 5.795.201 € 28,56 % 47,26 %
Top 20 37.580.017 € 6.538.098 € 32,87 % 53,31 %
Top 25 40.980.407 € 7.165.266 € 35,84 % 58,43 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,28 % 0,00 %
Álava 200 3 906.682 € 3.388 € 0,79 % 0,03 %
Toledo 286 26 2.458.838 € 357.168 € 2,15 % 2,91 %
Albacete 120 7 766.425 € 40.210 € 0,67 % 0,33 %
Valencia 1176 47 5.703.703 € 399.178 € 4,99 % 3,26 %
Valladolid 49 4 123.462 € 17.907 € 0,11 % 0,15 %
Alicante 749 60 3.528.405 € 282.195 € 3,09 % 2,30 %
Vizcaya 153 4 2.042.861 € 117.407 € 1,79 % 0,96 %
Almería 250 3 1.276.976 € 17.664 € 1,12 % 0,14 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 1 18.646 € 823 € 0,02 % 0,01 %
Badajoz 237 11 1.228.278 € 36.529 € 1,07 % 0,30 %
Baleares 99 8 1.220.937 € 185.240 € 1,07 % 1,51 %
Barcelona 1159 58 9.695.699 € 704.403 € 8,48 % 5,74 %
Burgos 34 1 225.264 € 387 € 0,20 % 0,00 %
Zaragoza 324 6 2.984.806 € 4.453 € 2,61 % 0,04 %
Cáceres 172 1 1.134.600 € 8.109 € 0,99 % 0,07 %
Cádiz 76 2 495.825 € 48.300 € 0,43 % 0,39 %
Castellón 278 14 1.539.079 € 55.805 € 1,35 % 0,46 %
Ciudad Real 86 8 758.204 € 320.047 € 0,66 % 2,61 %
Córdoba 292 15 2.366.330 € 132.987 € 2,07 % 1,08 %
La Coruña 399 13 4.247.856 € 89.196 € 3,72 % 0,73 %
Cuenca 18 1 223.424 € 2.420 € 0,20 % 0,02 %
Gerona 167 18 3.378.360 € 463.527 € 2,95 % 3,78 %
Granada 141 3 1.131.557 € 79.323 € 0,99 % 0,65 %
Guadalajara 127 6 441.645 € 26.343 € 0,39 % 0,21 %
Guipúzcoa 224 16 763.695 € 98.822 € 0,67 % 0,81 %
Huelva 47 1 928.773 € 197.863 € 0,81 % 1,61 %
Huesca 15 5 117.751 € 101.452 € 0,10 % 0,83 %
Jaén 140 11 559.028 € 21.550 € 0,49 % 0,18 %
León 66 8 2.739.954 € 1.114.653 € 2,40 % 9,09 %
Lérida 139 14 856.422 € 164.007 € 0,75 % 1,34 %
La Rioja 60 8 408.237 € 112.915 € 0,36 % 0,92 %
Lugo 69 6 166.510 € 14.456 € 0,15 % 0,12 %
Madrid 2801 132 30.703.831 € 2.503.203 € 26,86 % 20,41 %
Málaga 176 7 1.383.667 € 171.480 € 1,21 % 1,40 %
Murcia 887 66 5.922.588 € 1.125.247 € 5,18 % 9,18 %
Navarra 501 51 11.066.487 € 1.845.026 € 9,68 % 15,05 %
Orense 44 6 206.328 € 16.215 € 0,18 % 0,13 %
Asturias 97 13 281.610 € 29.373 € 0,25 % 0,24 %
Palencia 14 3 15.902 € 2.710 € 0,01 % 0,02 %
Las Palmas 63 6 904.618 € 127.323 € 0,79 % 1,04 %
Pontevedra 223 11 1.142.994 € 95.991 € 1,00 % 0,78 %
Salamanca 26 4 308.264 € 45.741 € 0,27 % 0,37 %
Santa Cruz de Tenerife 7 1 171.431 € 9.266 € 0,15 % 0,08 %
Cantabria 101 2 894.912 € 13.885 € 0,78 % 0,11 %
Segovia 35 7 28.373 € 3.507 € 0,02 % 0,03 %
Sevilla 639 46 3.705.429 € 443.769 € 3,24 % 3,62 %
Soria 12 1 34.546 € 1.029 € 0,03 % 0,01 %
Tarragona 140 9 2.325.844 € 610.839 € 2,03 % 4,98 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,40 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13185 754 114.328.094 € 12.263.330 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 60 8 408.237 € 112.915 € 0,36 % 0,92 %
País Vasco 577 23 3.713.238 € 219.616 € 3,25 % 1,79 %
Cataluña 1605 99 16.256.326 € 1.942.775 € 14,22 % 15,84 %
Comunidad Foral de Navarra 501 51 11.066.487 € 1.845.026 € 9,68 % 15,05 %
Galicia 735 36 5.763.687 € 215.858 € 5,04 % 1,76 %
Comunidad de Madrid 2801 132 30.703.831 € 2.503.203 € 26,86 % 20,41 %
Aragón 350 11 3.425.009 € 105.905 € 3,00 % 0,86 %
Castilla-La Mancha 637 48 4.648.535 € 746.189 € 4,07 % 6,08 %
Islas Baleares 99 8 1.220.937 € 185.240 € 1,07 % 1,51 %
Canarias 70 7 1.076.049 € 136.589 € 0,94 % 1,11 %
Castilla y León 242 29 3.502.135 € 1.186.756 € 3,06 % 9,68 %
Cantabria 101 2 894.912 € 13.885 € 0,78 % 0,11 %
Andalucía 1761 88 11.847.586 € 1.112.935 € 10,36 % 9,08 %
Región de Murcia 887 66 5.922.588 € 1.125.247 € 5,18 % 9,18 %
Principado de Asturias 97 13 281.610 € 29.373 € 0,25 % 0,24 %
Extremadura 409 12 2.362.878 € 44.638 € 2,07 % 0,36 %
Comunidad Valenciana 2203 121 10.771.187 € 737.178 € 9,42 % 6,01 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,40 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13185 754 114.328.094 € 12.263.330 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 3.574.029 € 25,94 % 29,14 %
Top 5 58.323.637 € 8.664.796 € 51,01 % 70,66 %
Top 10 69.205.204 € 9.203.854 € 60,53 % 75,05 %
Top 15 72.160.565 € 9.567.292 € 63,12 % 78,02 %
Top 20 74.325.794 € 9.851.685 € 65,01 % 80,33 %
Top 25 76.242.724 € 10.107.002 € 66,69 % 82,42 %

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