AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.382 467 10 104
Saldo Pendiente de Cobro 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Precio de Compra 126.834.927 € 3.477.636 €
Número de Facturas 7.078 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.112.748 € 2.959.301 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.304 328 8 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.722.179 € 518.335 €
Número de Deudores 2587 243 5 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.592 € 25.997 € 10.121 € 6.898 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 16.438 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,77 % 39,75 %
Tipo Medio de la Cartera 10,06 % 9,02 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 3,46
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,58 % 22,78 %
- Castilla y León 4,84 % 15,95 %
- Comunidad Valenciana 9,30 % 9,49 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 13.889 544 19 87
Saldo Pendiente de Cobro 125.722.870 € 11.493.145 € 133.730 € 641.656 €
Saldo Financiado 125.722.870 € 11.493.145 € 133.730 € 641.656 €
Precio de Compra 115.607.104 € 2.188.543 €
Número de Facturas 6.923 104 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 71.079.422 € 7.398.330 € 0 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 71.079.422 € 7.398.330 € 0 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 66.573.283 € 568.023 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 6.966 440 19 77
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.643.448 € 4.094.815 € 133.730 € 598.039 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.643.448 € 4.094.815 € 133.730 € 598.039 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 49.033.821 € 1.620.519 €
Número de Deudores 2516 255 8 54
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.052 € 21.127 € 7.038 € 7.375 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 408.980 € 27.369 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 320 € 977 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,10 % 39,95 %
Tipo Medio de la Cartera 10,02 % 10,37 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,96 2,43
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,57 % 26,09 %
- Región de Murcia 5,85 % 12,44 %
- Castilla y León 3,83 % 12,37 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,02 % 10,37 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 1214,38 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8778 245 9 52 17.444.313 € 637.845 € 26.684 € 84.990 € 13,88 % 5,55 % 0,23 % 0,74 %
5000 - 10000 2160 101 6 15 15.279.318 € 731.827 € 37.430 € 112.237 € 12,15 % 6,37 % 0,33 % 0,98 %
10000 - 15000 932 52 2 5 11.298.121 € 624.767 € 24.991 € 57.869 € 8,99 % 5,44 % 0,22 % 0,50 %
15000 - 20000 480 29 1 6 8.259.204 € 495.378 € 17.256 € 97.701 € 6,57 % 4,31 % 0,15 % 0,85 %
20000 - 25000 297 18 0 2 6.606.810 € 399.709 € 0 € 46.401 € 5,26 % 3,48 % 0,00 % 0,40 %
25000 - 30000 218 13 1 2 5.850.559 € 337.092 € 27.369 € 54.880 € 4,65 % 2,93 % 0,24 % 0,48 %
30000 - 35000 190 13 0 3 6.136.167 € 416.966 € 0 € 95.471 € 4,88 % 3,63 % 0,00 % 0,83 %
35000 - 40000 311 6 0 0 11.597.505 € 224.666 € 0 € 0 € 9,22 % 1,95 % 0,00 % 0,00 %
>40000 523 67 0 2 43.250.871 € 7.624.896 € 0 € 92.106 € 34,40 % 66,34 % 0,00 % 0,80 %
Total 13889 544 19 87 125.722.870 € 11.493.145 € 133.730 € 641.656 € 100,00 % 100,00 % 1,16 % 5,58 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13498 145 123.063.728 € 2.143.307 € 97,88 % 18,65 %
Entre 30 y 60 días 276 124 1.908.245 € 1.839.547 € 1,52 % 16,01 %
Entre 60 y 90 días 96 82 582.022 € 3.427.743 € 0,46 % 29,82 %
Mas de 90 días 19 193 168.875 € 4.082.548 € 0,13 % 35,52 %
Total 13889 544 125.722.870 € 11.493.145 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,52 165,69

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1414 228 19 87 15.401.533 € 2.183.657 € 133.730 € 641.656 € 12,25 % 19,00 % 1,16 % 5,58 %
Entre 1 y 2 meses 3467 147 0 0 24.333.690 € 2.240.215 € 0 € 0 € 19,36 % 19,49 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4956 90 0 0 33.540.464 € 3.966.698 € 0 € 0 € 26,68 % 34,51 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2784 36 0 0 25.164.403 € 1.821.940 € 0 € 0 € 20,02 % 15,85 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 701 10 0 0 8.588.033 € 276.704 € 0 € 0 € 6,83 % 2,41 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 406 29 0 0 14.247.662 € 685.956 € 0 € 0 € 11,33 % 5,97 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 161 4 0 0 4.447.084 € 317.975 € 0 € 0 € 3,54 % 2,77 % 0,00 % 0,00 %
Total 13889 544 19 87 125.722.870 € 11.493.145 € 133.730 € 641.656 € 100,00 % 100,00 % 1,16 % 5,58 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,96 2,43
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,16 % 5,58 %
Saldo Pendiente de Cobro 133.730 € 641.656 €
Saldo Financiado 133.730 € 641.656 €
Número de Derechos de Crédito 19 87
Tasa de Recuperación 71,01 % 1,47 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 4.132 € 4.132 €
De 1 a 3 meses 2 20.188 € 20.188 €
De 3 a 6 meses 14 107.585 € 107.585 €
De 6 a 9 meses 1 1.824 € 1.824 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 133.730 € 133.730 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202507 19 1,16 % 1 0,19 % 87 5,58 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,40 % 86 5,47 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,35 % 343.510 € 11.059 €
202504 24 1,87 % 2 0,27 % 81 5,45 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,78 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,19 % 79 5,83 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,92 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,28 % 77 5,89 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,26 % 67 4,62 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,25 % 64 4,40 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,14 % 63 4,15 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,31 % 61 4,08 % 470.078 € 0 €
202407 20 2,72 % 3 0,66 % 60 3,78 % 429.914 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7347 327 3 33 83.472.169 € 8.232.645 € 17.882 € 252.032 € 66,39 % 71,63 % 0,16 % 2,19 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,51 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,60 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 20 0 1 930.295 € 232.658 € 0 € 13.362 € 0,74 % 2,02 % 0,00 % 0,12 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,75 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 4 0 3 1.872.245 € 431.659 € 0 € 0 € 1,49 % 3,76 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,84 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,72 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,75 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,25 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3149 143 14 33 19.075.030 € 1.872.892 € 106.356 € 289.065 € 15,17 % 16,30 % 0,93 % 2,52 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1693 50 2 16 9.397.332 € 723.291 € 9.491 € 87.197 € 7,47 % 6,29 % 0,08 % 0,76 %
Total 13889 544 19 87 125.722.870 € 11.493.145 € 133.730 € 641.656 € 100,00 % 100,00 % 1,16 % 5,58 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.819.203 € 999.170 € 4,63 % 8,69 %
Top 5 17.730.964 € 3.242.405 € 14,10 % 28,21 %
Top 10 27.780.106 € 4.591.277 € 22,10 % 39,95 %
Top 15 35.760.351 € 5.456.583 € 28,44 % 47,48 %
Top 20 41.195.528 € 6.199.455 € 32,77 % 53,94 %
Top 25 44.950.653 € 6.842.353 € 35,75 % 59,53 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Álava 201 1 1.054.557 € 147.874 € 0,84 % 1,29 %
Toledo 307 22 2.809.790 € 349.747 € 2,23 % 3,04 %
Albacete 131 2 845.340 € 20.543 € 0,67 % 0,18 %
Valencia 1215 23 6.057.673 € 184.653 € 4,82 % 1,61 %
Valladolid 49 1 123.462 € 8.968 € 0,10 % 0,08 %
Alicante 833 63 3.915.256 € 305.109 € 3,11 % 2,65 %
Vizcaya 162 7 2.234.542 € 178.407 € 1,78 % 1,55 %
Almería 268 8 1.394.453 € 25.840 € 1,11 % 0,22 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 255 6 1.292.311 € 20.658 € 1,03 % 0,18 %
Baleares 124 4 1.482.668 € 58.171 € 1,18 % 0,51 %
Barcelona 1188 24 10.011.539 € 327.797 € 7,96 % 2,85 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Zaragoza 331 3 3.124.174 € 82.234 € 2,48 % 0,72 %
Cáceres 172 1 1.134.600 € 8.109 € 0,90 % 0,07 %
Cádiz 80 2 499.559 € 1.036 € 0,40 % 0,01 %
Castellón 282 3 1.550.423 € 10.184 € 1,23 % 0,09 %
Ciudad Real 97 8 848.765 € 233.457 € 0,68 % 2,03 %
Córdoba 325 19 2.496.324 € 123.447 € 1,99 % 1,07 %
La Coruña 406 5 4.274.379 € 21.294 € 3,40 % 0,19 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Gerona 183 10 3.842.798 € 419.565 € 3,06 % 3,65 %
Granada 145 5 1.156.054 € 98.877 € 0,92 % 0,86 %
Guadalajara 127 0 441.645 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Guipúzcoa 226 3 788.076 € 48.583 € 0,63 % 0,42 %
Huelva 48 1 959.326 € 30.553 € 0,76 % 0,27 %
Huesca 35 12 817.751 € 500.000 € 0,65 % 4,35 %
Jaén 140 0 559.028 € 0 € 0,44 % 0,00 %
León 71 8 4.038.454 € 1.405.309 € 3,21 % 12,23 %
Lérida 140 2 854.204 € 63.097 € 0,68 % 0,55 %
La Rioja 68 13 532.126 € 234.433 € 0,42 % 2,04 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Madrid 2937 125 33.403.187 € 2.998.553 € 26,57 % 26,09 %
Málaga 183 8 1.433.117 € 182.640 € 1,14 % 1,59 %
Murcia 971 62 7.360.174 € 1.429.348 € 5,85 % 12,44 %
Navarra 510 6 11.614.109 € 519.105 € 9,24 % 4,52 %
Orense 52 8 227.984 € 19.795 € 0,18 % 0,17 %
Asturias 111 10 320.502 € 30.282 € 0,25 % 0,26 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 63 5 904.618 € 107.598 € 0,72 % 0,94 %
Pontevedra 228 5 1.217.684 € 44.446 € 0,97 % 0,39 %
Salamanca 27 0 313.115 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 13 6 240.101 € 68.670 € 0,19 % 0,60 %
Cantabria 104 3 1.088.829 € 193.917 € 0,87 % 1,69 %
Segovia 36 1 35.733 € 7.360 € 0,03 % 0,06 %
Sevilla 681 42 3.978.785 € 405.166 € 3,16 % 3,53 %
Soria 12 0 34.546 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 150 7 2.968.325 € 578.317 € 2,36 % 5,03 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,37 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13889 544 125.722.870 € 11.493.145 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 68 13 532.126 € 234.433 € 0,42 % 2,04 %
País Vasco 589 11 4.077.175 € 374.864 € 3,24 % 3,26 %
Cataluña 1661 43 17.676.866 € 1.388.776 € 14,06 % 12,08 %
Comunidad Foral de Navarra 510 6 11.614.109 € 519.105 € 9,24 % 4,52 %
Galicia 755 18 5.886.558 € 85.536 € 4,68 % 0,74 %
Comunidad de Madrid 2937 125 33.403.187 € 2.998.553 € 26,57 % 26,09 %
Aragón 377 15 4.264.376 € 582.234 € 3,39 % 5,07 %
Castilla-La Mancha 680 32 5.168.964 € 603.747 € 4,11 % 5,25 %
Islas Baleares 124 4 1.482.668 € 58.171 € 1,18 % 0,51 %
Canarias 76 11 1.144.719 € 176.268 € 0,91 % 1,53 %
Castilla y León 249 10 4.812.846 € 1.421.637 € 3,83 % 12,37 %
Cantabria 104 3 1.088.829 € 193.917 € 0,87 % 1,69 %
Andalucía 1870 85 12.476.646 € 867.559 € 9,92 % 7,55 %
Región de Murcia 971 62 7.360.174 € 1.429.348 € 5,85 % 12,44 %
Principado de Asturias 111 10 320.502 € 30.282 € 0,25 % 0,26 %
Extremadura 427 7 2.426.911 € 28.767 € 1,93 % 0,25 %
Comunidad Valenciana 2330 89 11.523.351 € 499.946 € 9,17 % 4,35 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,37 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13889 544 125.722.870 € 11.493.145 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 4.139.919 € 23,59 % 36,02 %
Top 5 64.435.072 € 8.067.417 € 51,25 % 70,19 %
Top 10 75.316.640 € 8.586.996 € 59,91 % 74,71 %
Top 15 78.374.430 € 8.942.138 € 62,34 % 77,80 %
Top 20 80.734.377 € 9.230.180 € 64,22 % 80,31 %
Top 25 82.748.198 € 9.479.241 € 65,82 % 82,48 %

Pasivo