AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.738 372 13 107
Saldo Pendiente de Cobro 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Saldo Financiado 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Precio de Compra 132.368.862 € 1.504.355 €
Número de Facturas 7.175 138 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 77.837.192 € 783.842 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.563 234 11 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.531.670 € 720.513 €
Número de Deudores 2620 197 5 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.788 € 33.394 € 7.455 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 445 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,20 % 43,19 %
Tipo Medio de la Cartera 10,36 % 10,53 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 1,41
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,74 % 26,93 %
- Castilla y León 4,64 % 15,32 %
- Región de Murcia 6,23 % 11,27 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.738 372 13 107
Saldo Pendiente de Cobro 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Saldo Financiado 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Precio de Compra 132.368.862 € 1.504.355 €
Número de Facturas 7.175 138 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 77.837.192 € 783.842 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.563 234 11 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.531.670 € 720.513 €
Número de Deudores 2620 197 5 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.788 € 33.394 € 7.455 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 445 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,20 % 43,19 %
Tipo Medio de la Cartera 10,36 % 10,53 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 1,41
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,74 % 26,93 %
- Castilla y León 4,64 % 15,32 %
- Región de Murcia 6,23 % 11,27 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,36 % 10,53 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 307,76 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9093 121 7 67 18.264.978 € 337.689 € 19.188 € 114.568 € 12,66 % 2,72 % 0,15 % 0,92 %
5000 - 10000 2328 63 1 17 16.509.876 € 461.563 € 5.700 € 122.700 € 11,44 % 3,72 % 0,05 % 0,99 %
10000 - 15000 1027 39 3 8 12.459.580 € 474.633 € 34.891 € 92.475 € 8,64 % 3,82 % 0,28 % 0,74 %
15000 - 20000 535 21 1 7 9.213.096 € 355.037 € 16.438 € 114.443 € 6,39 % 2,86 % 0,13 % 0,92 %
20000 - 25000 326 11 1 1 7.248.620 € 241.759 € 20.694 € 24.202 € 5,02 % 1,95 % 0,17 % 0,19 %
25000 - 30000 246 10 0 2 6.602.622 € 283.367 € 0 € 55.369 € 4,58 % 2,28 % 0,00 % 0,45 %
30000 - 35000 212 15 0 3 6.855.356 € 482.410 € 0 € 95.471 € 4,75 % 3,88 % 0,00 % 0,77 %
35000 - 40000 327 5 0 0 12.203.726 € 191.996 € 0 € 0 € 8,46 % 1,55 % 0,00 % 0,00 %
>40000 644 87 0 2 54.897.539 € 9.594.178 € 0 € 92.106 € 38,06 % 77,23 % 0,00 % 0,74 %
Total 14738 372 13 107 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 0,78 % 5,73 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14332 61 141.485.541 € 1.351.244 € 98,08 % 10,88 %
Entre 30 y 60 días 286 73 1.961.731 € 1.890.536 € 1,36 % 15,22 %
Entre 60 y 90 días 101 45 639.247 € 762.105 € 0,44 % 6,13 %
Mas de 90 días 19 193 168.875 € 8.418.744 € 0,12 % 67,77 %
Total 14738 372 144.255.394 € 12.422.630 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,44 282,01

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1544 229 13 107 18.115.882 € 5.327.494 € 96.912 € 711.333 € 12,56 % 42,89 % 0,78 % 5,73 %
Entre 1 y 2 meses 3668 81 0 0 26.279.574 € 4.804.806 € 0 € 0 € 18,22 % 38,68 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5176 26 0 0 35.949.604 € 787.028 € 0 € 0 € 24,92 % 6,34 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2905 6 0 0 26.877.895 € 26.517 € 0 € 0 € 18,63 % 0,21 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 733 6 0 0 8.833.644 € 233.641 € 0 € 0 € 6,12 % 1,88 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 472 24 0 0 16.719.790 € 1.243.145 € 0 € 0 € 11,59 % 10,01 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 240 0 0 0 11.479.005 € 0 € 0 € 0 € 7,96 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 14738 372 13 107 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 0,78 % 5,73 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,12 1,41
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 0,78 % 5,73 %
Saldo Pendiente de Cobro 96.912 € 711.333 €
Saldo Financiado 96.912 € 711.333 €
Número de Derechos de Crédito 13 107
Tasa de Recuperación 71,72 % 0,07 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 1 605 € 605 €
De 3 a 6 meses 12 96.307 € 96.307 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 13 96.912 € 96.912 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202603 13 0,78 % 2 0,17 % 107 5,73 % 298.812 € 470 €
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,56 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,54 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,58 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,20 % 104 5,77 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,36 % 101 5,58 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,37 % 97 5,45 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,27 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,17 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,37 % 86 5,06 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 4,95 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,25 % 81 5,04 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,35 % 802.730 € 5.076 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7880 208 9 35 95.554.877 € 9.142.971 € 36.688 € 206.542 € 66,24 % 73,60 % 0,30 % 1,66 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,27 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,64 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,66 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 0 0 3 1.872.245 € 0 € 0 € 0 € 1,30 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,75 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,63 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 195 2 0 0 1.233.876 € 297.000 € 0 € 0 € 0,86 % 2,39 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,41 % 1,56 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3407 126 3 49 23.951.428 € 2.278.139 € 48.494 € 397.080 € 16,60 % 18,34 % 0,39 % 3,20 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1747 34 1 18 10.461.174 € 497.752 € 11.729 € 94.349 € 7,25 % 4,01 % 0,09 % 0,76 %
Total 14738 372 13 107 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 € 100,00 % 100,00 % 0,78 % 5,73 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 973.660 € 4,06 % 7,84 %
Top 5 19.618.063 € 3.459.992 € 13,60 % 27,85 %
Top 10 30.579.756 € 5.364.875 € 21,20 % 43,19 %
Top 15 39.285.202 € 6.389.264 € 27,23 % 51,43 %
Top 20 45.435.040 € 7.347.537 € 31,50 % 59,15 %
Top 25 49.785.596 € 8.057.440 € 34,51 % 64,86 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,83 % 1,21 %
Toledo 332 9 3.212.883 € 366.170 € 2,23 % 2,95 %
Albacete 147 2 993.706 € 26.950 € 0,69 % 0,22 %
Valencia 1271 23 7.236.493 € 962.962 € 5,02 % 7,75 %
Valladolid 52 1 184.201 € 49.984 € 0,13 % 0,40 %
Alicante 895 28 4.386.458 € 187.280 € 3,04 % 1,51 %
Vizcaya 166 1 2.354.826 € 114.802 € 1,63 % 0,92 %
Almería 284 8 1.512.941 € 28.868 € 1,05 % 0,23 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 273 4 1.522.121 € 43.559 € 1,06 % 0,35 %
Baleares 110 4 1.418.365 € 22.281 € 0,98 % 0,18 %
Barcelona 1228 15 10.644.384 € 319.100 € 7,38 % 2,57 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Zaragoza 344 3 3.610.170 € 166.771 € 2,50 % 1,34 %
Cáceres 178 5 1.865.090 € 721.178 € 1,29 % 5,81 %
Cádiz 105 3 668.976 € 9.171 € 0,46 % 0,07 %
Castellón 288 0 1.581.526 € 0 € 1,10 % 0,00 %
Ciudad Real 106 2 954.730 € 53.189 € 0,66 % 0,43 %
Córdoba 352 6 2.628.306 € 43.944 € 1,82 % 0,35 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 2,97 % 0,13 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Gerona 192 7 4.145.918 € 285.407 € 2,87 % 2,30 %
Granada 148 4 1.395.171 € 215.464 € 0,97 % 1,73 %
Guadalajara 129 1 504.007 € 49.984 € 0,35 % 0,40 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,55 % 0,19 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,67 % 0,00 %
Huesca 53 5 1.375.704 € 210.667 € 0,95 % 1,70 %
Jaén 143 0 577.623 € 0 € 0,40 % 0,00 %
León 79 11 5.509.106 € 1.553.270 € 3,82 % 12,50 %
Lérida 144 0 927.870 € 0 € 0,64 % 0,00 %
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,43 % 1,59 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Madrid 3213 107 40.013.783 € 3.345.919 € 27,74 % 26,93 %
Málaga 197 13 1.617.320 € 223.936 € 1,12 % 1,80 %
Murcia 1049 46 8.984.515 € 1.399.853 € 6,23 % 11,27 %
Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,44 % 4,02 %
Orense 56 3 238.911 € 6.760 € 0,17 % 0,05 %
Asturias 121 5 350.942 € 13.535 € 0,24 % 0,11 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 68 3 1.037.662 € 49.471 € 0,72 % 0,40 %
Pontevedra 242 2 1.359.335 € 2.445 € 0,94 % 0,02 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,29 % 0,80 %
Santa Cruz de Tenerife 18 3 303.955 € 34.335 € 0,21 % 0,28 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,87 % 1,27 %
Segovia 45 4 203.212 € 125.475 € 0,14 % 1,01 %
Sevilla 727 20 4.514.502 € 366.011 € 3,13 % 2,95 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,08 % 0,60 %
Tarragona 152 2 3.172.318 € 203.993 € 2,20 % 1,64 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14738 372 144.255.394 € 12.422.630 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,43 % 1,59 %
País Vasco 594 3 4.347.199 € 288.744 € 3,01 % 2,32 %
Cataluña 1716 24 18.890.489 € 808.500 € 13,10 % 6,51 %
Comunidad Foral de Navarra 518 3 12.172.103 € 499.138 € 8,44 % 4,02 %
Galicia 774 7 6.048.785 € 25.437 € 4,19 % 0,20 %
Comunidad de Madrid 3213 107 40.013.783 € 3.345.919 € 27,74 % 26,93 %
Aragón 408 8 5.308.326 € 377.438 € 3,68 % 3,04 %
Castilla-La Mancha 732 14 5.888.750 € 496.293 € 4,08 % 4,00 %
Islas Baleares 110 4 1.418.365 € 22.281 € 0,98 % 0,18 %
Canarias 86 6 1.341.617 € 83.806 € 0,93 % 0,67 %
Castilla y León 272 19 6.686.648 € 1.903.661 € 4,64 % 15,32 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,87 % 1,27 %
Andalucía 2004 54 13.874.165 € 887.394 € 9,62 % 7,14 %
Región de Murcia 1049 46 8.984.515 € 1.399.853 € 6,23 % 11,27 %
Principado de Asturias 121 5 350.942 € 13.535 € 0,24 % 0,11 %
Extremadura 451 9 3.387.211 € 764.737 € 2,35 % 6,16 %
Comunidad Valenciana 2454 51 13.204.477 € 1.150.242 € 9,15 % 9,26 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14738 372 144.255.394 € 12.422.630 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 5.263.772 € 20,56 % 42,37 %
Top 5 75.940.436 € 9.858.598 € 52,64 % 79,36 %
Top 10 86.822.004 € 10.487.950 € 60,19 % 84,43 %
Top 15 90.534.328 € 10.767.282 € 62,76 % 86,67 %
Top 20 93.389.842 € 10.976.092 € 64,74 % 88,36 %
Top 25 95.710.159 € 11.156.126 € 66,35 % 89,80 %

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