AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.382 467 10 104
Saldo Pendiente de Cobro 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Precio de Compra 126.834.927 € 3.477.636 €
Número de Facturas 7.078 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.112.748 € 2.959.301 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.304 328 8 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.722.179 € 518.335 €
Número de Deudores 2587 243 5 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.592 € 25.997 € 10.121 € 6.898 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 16.438 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,77 % 39,75 %
Tipo Medio de la Cartera 10,06 % 9,02 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 3,46
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,58 % 22,78 %
- Castilla y León 4,84 % 15,95 %
- Comunidad Valenciana 9,30 % 9,49 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 13.978 508 19 89
Saldo Pendiente de Cobro 127.542.562 € 12.070.211 € 134.404 € 655.229 €
Saldo Financiado 127.542.562 € 12.070.211 € 134.404 € 655.229 €
Precio de Compra 117.259.921 € 1.707.181 €
Número de Facturas 6.946 117 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 72.083.657 € 8.027.658 € 0 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 72.083.657 € 8.027.658 € 0 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 67.480.553 € 907.270 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.032 391 19 79
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.458.905 € 4.042.552 € 134.404 € 611.613 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 55.458.905 € 4.042.552 € 134.404 € 611.613 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 49.779.368 € 799.911 €
Número de Deudores 2525 240 9 56
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.125 € 23.760 € 7.074 € 7.362 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 408.980 € 27.369 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 320 € 1.156 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,83 % 38,90 %
Tipo Medio de la Cartera 10,00 % 9,63 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,98 2,06
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,87 % 29,77 %
- Región de Murcia 5,84 % 12,20 %
- Castilla y León 3,77 % 11,78 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,00 % 9,63 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 467,93 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8808 207 9 53 17.523.354 € 561.184 € 28.743 € 84.990 € 13,74 % 4,65 % 0,24 % 0,70 %
5000 - 10000 2174 93 6 15 15.374.852 € 674.624 € 37.430 € 112.237 € 12,05 % 5,59 % 0,31 % 0,93 %
10000 - 15000 941 50 2 6 11.408.695 € 607.909 € 23.606 € 71.442 € 8,95 % 5,04 % 0,20 % 0,59 %
15000 - 20000 485 29 1 6 8.345.625 € 496.953 € 17.256 € 97.701 € 6,54 % 4,12 % 0,14 % 0,81 %
20000 - 25000 303 21 0 2 6.737.329 € 461.906 € 0 € 46.401 € 5,28 % 3,83 % 0,00 % 0,38 %
25000 - 30000 226 12 1 2 6.057.369 € 314.949 € 27.369 € 54.880 € 4,75 % 2,61 % 0,23 % 0,45 %
30000 - 35000 195 17 0 3 6.303.132 € 553.931 € 0 € 95.471 € 4,94 % 4,59 % 0,00 % 0,79 %
35000 - 40000 311 5 0 0 11.597.505 € 187.134 € 0 € 0 € 9,09 % 1,55 % 0,00 % 0,00 %
>40000 535 74 0 2 44.194.700 € 8.211.621 € 0 € 92.106 € 34,65 % 68,03 % 0,00 % 0,76 %
Total 13978 508 19 89 127.542.562 € 12.070.211 € 134.404 € 655.229 € 100,00 % 100,00 % 1,11 % 5,43 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13582 84 124.826.195 € 1.689.926 € 97,87 % 14,00 %
Entre 30 y 60 días 276 117 1.908.245 € 1.994.894 € 1,50 % 16,53 %
Entre 60 y 90 días 101 103 639.247 € 1.735.482 € 0,50 % 14,38 %
Mas de 90 días 19 204 168.875 € 6.649.908 € 0,13 % 55,09 %
Total 13978 508 127.542.562 € 12.070.211 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,53 187,60

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1431 284 19 89 15.675.869 € 3.645.010 € 134.404 € 655.229 € 12,29 % 30,20 % 1,11 % 5,43 %
Entre 1 y 2 meses 3477 89 0 0 24.432.466 € 3.999.090 € 0 € 0 € 19,16 % 33,13 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 4985 68 0 0 33.941.506 € 2.226.142 € 0 € 0 € 26,61 % 18,44 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2804 20 0 0 25.406.253 € 373.485 € 0 € 0 € 19,92 % 3,09 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 703 35 0 0 8.595.334 € 1.032.207 € 0 € 0 € 6,74 % 8,55 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 407 2 0 0 14.265.694 € 29.477 € 0 € 0 € 11,19 % 0,24 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 171 10 0 0 5.225.440 € 764.800 € 0 € 0 € 4,10 % 6,34 % 0,00 % 0,00 %
Total 13978 508 19 89 127.542.562 € 12.070.211 € 134.404 € 655.229 € 100,00 % 100,00 % 1,11 % 5,43 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,98 2,06
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,11 % 5,43 %
Saldo Pendiente de Cobro 134.404 € 655.229 €
Saldo Financiado 134.404 € 655.229 €
Número de Derechos de Crédito 19 89
Tasa de Recuperación 73,45 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 13.942 € 13.942 €
De 1 a 3 meses 2 6.438 € 6.438 €
De 3 a 6 meses 15 114.024 € 114.024 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 134.404 € 134.404 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,43 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,32 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,38 % 86 5,21 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,10 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,26 % 81 5,19 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,51 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,18 % 79 5,55 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,63 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,21 % 77 5,61 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,25 % 67 4,40 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,24 % 64 4,19 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,14 % 63 3,95 % 396.554 € 8.644 €
202408 18 2,29 % 1 0,29 % 61 3,89 % 470.078 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7394 298 2 34 84.756.576 € 8.961.195 € 3.538 € 265.606 € 66,45 % 74,24 % 0,03 % 2,20 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,47 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,57 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 19 0 1 930.295 € 230.573 € 0 € 13.362 € 0,73 % 1,91 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,74 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 3 0 3 1.872.245 € 421.699 € 0 € 0 € 1,47 % 3,49 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,83 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,71 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,73 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 23 0 0 0 392.419 € 0 € 0 € 0 € 0,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,25 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3191 152 16 33 19.610.316 € 1.983.601 € 123.199 € 289.065 € 15,38 % 16,43 % 1,02 % 2,39 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1693 36 1 17 9.397.332 € 473.142 € 7.667 € 87.197 € 7,37 % 3,92 % 0,06 % 0,72 %
Total 13978 508 19 89 127.542.562 € 12.070.211 € 134.404 € 655.229 € 100,00 % 100,00 % 1,11 % 5,43 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.819.203 € 999.170 € 4,56 % 8,28 %
Top 5 17.797.005 € 3.242.405 € 13,95 % 26,86 %
Top 10 27.846.147 € 4.694.883 € 21,83 % 38,90 %
Top 15 35.826.391 € 5.695.242 € 28,09 % 47,18 %
Top 20 41.261.999 € 6.626.265 € 32,35 % 54,90 %
Top 25 45.166.693 € 7.369.137 € 35,41 % 61,05 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Álava 201 1 1.054.557 € 147.874 € 0,83 % 1,23 %
Toledo 310 19 2.817.066 € 340.559 € 2,21 % 2,82 %
Albacete 133 3 848.646 € 18.753 € 0,67 % 0,16 %
Valencia 1216 14 6.069.389 € 134.874 € 4,76 % 1,12 %
Valladolid 49 1 123.462 € 8.968 € 0,10 % 0,07 %
Alicante 840 56 4.019.875 € 318.826 € 3,15 % 2,64 %
Vizcaya 162 3 2.234.542 € 143.780 € 1,75 % 1,19 %
Almería 270 8 1.401.219 € 29.641 € 1,10 % 0,25 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 255 3 1.292.311 € 16.026 € 1,01 % 0,13 %
Baleares 125 5 1.486.324 € 61.826 € 1,17 % 0,51 %
Barcelona 1191 22 10.054.437 € 343.501 € 7,88 % 2,85 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Zaragoza 335 6 3.280.515 € 213.543 € 2,57 % 1,77 %
Cáceres 172 1 1.134.600 € 8.109 € 0,89 % 0,07 %
Cádiz 91 12 598.445 € 99.205 € 0,47 % 0,82 %
Castellón 283 3 1.553.251 € 7.372 € 1,22 % 0,06 %
Ciudad Real 97 4 848.765 € 50.341 € 0,67 % 0,42 %
Córdoba 327 17 2.513.687 € 76.553 € 1,97 % 0,63 %
La Coruña 406 3 4.274.379 € 18.499 € 3,35 % 0,15 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Gerona 183 9 3.842.798 € 409.605 € 3,01 % 3,39 %
Granada 145 5 1.156.054 € 98.877 € 0,91 % 0,82 %
Guadalajara 127 0 441.645 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Guipúzcoa 226 3 788.076 € 48.583 € 0,62 % 0,40 %
Huelva 48 1 959.326 € 30.553 € 0,75 % 0,25 %
Huesca 41 12 967.751 € 500.000 € 0,76 % 4,14 %
Jaén 140 0 559.028 € 0 € 0,44 % 0,00 %
León 71 8 4.038.454 € 1.405.309 € 3,17 % 11,64 %
Lérida 140 2 854.204 € 63.097 € 0,67 % 0,52 %
La Rioja 70 10 534.183 € 229.496 € 0,42 % 1,90 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Madrid 2960 126 34.273.949 € 3.593.491 € 26,87 % 29,77 %
Málaga 186 10 1.447.383 € 180.863 € 1,13 % 1,50 %
Murcia 977 56 7.443.643 € 1.472.254 € 5,84 % 12,20 %
Navarra 510 5 11.614.109 € 508.739 € 9,11 % 4,21 %
Orense 52 7 227.984 € 15.839 € 0,18 % 0,13 %
Asturias 112 10 327.886 € 36.437 € 0,26 % 0,30 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 63 5 904.618 € 107.598 € 0,71 % 0,89 %
Pontevedra 231 7 1.248.281 € 57.997 € 0,98 % 0,48 %
Salamanca 27 0 313.115 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 13 5 240.101 € 57.225 € 0,19 % 0,47 %
Cantabria 105 3 1.090.686 € 183.200 € 0,86 % 1,52 %
Segovia 36 1 35.733 € 7.360 € 0,03 % 0,06 %
Sevilla 688 37 4.182.430 € 499.943 € 3,28 % 4,14 %
Soria 12 0 34.546 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 150 5 2.968.325 € 525.495 € 2,33 % 4,35 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,36 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13978 508 127.542.562 € 12.070.211 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 70 10 534.183 € 229.496 € 0,42 % 1,90 %
País Vasco 589 7 4.077.175 € 340.237 € 3,20 % 2,82 %
Cataluña 1664 38 17.719.764 € 1.341.698 € 13,89 % 11,12 %
Comunidad Foral de Navarra 510 5 11.614.109 € 508.739 € 9,11 % 4,21 %
Galicia 758 17 5.917.155 € 92.334 € 4,64 % 0,76 %
Comunidad de Madrid 2960 126 34.273.949 € 3.593.491 € 26,87 % 29,77 %
Aragón 387 18 4.570.717 € 713.543 € 3,58 % 5,91 %
Castilla-La Mancha 685 26 5.179.547 € 409.654 € 4,06 % 3,39 %
Islas Baleares 125 5 1.486.324 € 61.826 € 1,17 % 0,51 %
Canarias 76 10 1.144.719 € 164.823 € 0,90 % 1,37 %
Castilla y León 249 10 4.812.846 € 1.421.637 € 3,77 % 11,78 %
Cantabria 105 3 1.090.686 € 183.200 € 0,86 % 1,52 %
Andalucía 1895 90 12.817.572 € 1.015.635 € 10,05 % 8,41 %
Región de Murcia 977 56 7.443.643 € 1.472.254 € 5,84 % 12,20 %
Principado de Asturias 112 10 327.886 € 36.437 € 0,26 % 0,30 %
Extremadura 427 4 2.426.911 € 24.135 € 1,90 % 0,20 %
Comunidad Valenciana 2339 73 11.642.515 € 461.072 € 9,13 % 3,82 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,36 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 13978 508 127.542.562 € 12.070.211 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 4.139.919 € 23,25 % 34,30 %
Top 5 65.400.790 € 8.808.228 € 51,28 % 72,97 %
Top 10 76.282.357 € 9.352.969 € 59,81 % 77,49 %
Top 15 79.340.148 € 9.646.529 € 62,21 % 79,92 %
Top 20 81.759.139 € 9.909.152 € 64,10 % 82,10 %
Top 25 83.832.783 € 10.131.078 € 65,73 % 83,93 %

Pasivo