AQUA 2020, FT

Situación Actual a Noviembre 2025

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.382 467 10 104
Saldo Pendiente de Cobro 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Saldo Financiado 137.946.225 € 12.140.740 € 101.212 € 717.350 €
Precio de Compra 126.834.927 € 3.477.636 €
Número de Facturas 7.078 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.343.286 € 9.090.317 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.112.748 € 2.959.301 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.304 328 8 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 57.602.939 € 3.050.423 € 73.412 € 673.734 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 51.722.179 € 518.335 €
Número de Deudores 2587 243 5 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.592 € 25.997 € 10.121 € 6.898 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 16.438 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,77 % 39,75 %
Tipo Medio de la Cartera 10,06 % 9,02 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 3,46
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,58 % 22,78 %
- Castilla y León 4,84 % 15,95 %
- Comunidad Valenciana 9,30 % 9,49 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.142 508 12 97
Saldo Pendiente de Cobro 130.455.693 € 12.450.634 € 94.632 € 676.448 €
Saldo Financiado 130.455.693 € 12.450.634 € 94.632 € 676.448 €
Precio de Compra 119.857.208 € 2.597.286 €
Número de Facturas 7.002 140 0 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 74.038.482 € 8.525.787 € 0 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 74.038.482 € 8.525.787 € 0 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 69.217.307 € 1.736.754 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.140 368 12 87
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 56.417.212 € 3.924.847 € 94.632 € 632.832 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 56.417.212 € 3.924.847 € 94.632 € 632.832 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 50.639.901 € 860.532 €
Número de Deudores 2546 234 6 58
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.225 € 24.509 € 7.886 € 6.974 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 408.980 € 27.369 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 254 € 627 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,54 % 38,76 %
Tipo Medio de la Cartera 10,10 % 10,21 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,01 2,10
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,07 % 28,53 %
- Castilla y León 3,87 % 12,95 %
- Cataluña 13,66 % 10,26 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,10 % 10,21 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 467,92 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 8862 186 7 56 17.652.186 € 493.820 € 16.511 € 95.658 € 13,53 % 3,97 % 0,13 % 0,77 %
5000 - 10000 2214 103 1 21 15.656.972 € 738.018 € 9.890 € 149.667 € 12,00 % 5,93 % 0,08 % 1,20 %
10000 - 15000 966 62 2 6 11.706.622 € 742.607 € 23.606 € 71.442 € 8,97 % 5,96 % 0,19 % 0,57 %
15000 - 20000 494 26 1 6 8.509.847 € 452.676 € 17.256 € 97.701 € 6,52 % 3,64 % 0,14 % 0,78 %
20000 - 25000 310 19 0 2 6.895.161 € 424.594 € 0 € 46.401 € 5,29 % 3,41 % 0,00 % 0,37 %
25000 - 30000 233 17 1 1 6.235.374 € 441.073 € 27.369 € 28.000 € 4,78 % 3,54 % 0,22 % 0,22 %
30000 - 35000 197 14 0 3 6.370.414 € 458.708 € 0 € 95.471 € 4,88 % 3,68 % 0,00 % 0,77 %
35000 - 40000 316 8 0 0 11.782.540 € 296.609 € 0 € 0 € 9,03 % 2,38 % 0,00 % 0,00 %
>40000 550 73 0 2 45.646.576 € 8.402.529 € 0 € 92.106 € 34,99 % 67,49 % 0,00 % 0,74 %
Total 14142 508 12 97 130.455.693 € 12.450.634 € 94.632 € 676.448 € 100,00 % 100,00 % 0,76 % 5,43 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 13746 155 127.739.326 € 2.858.933 € 97,92 % 22,96 %
Entre 30 y 60 días 276 76 1.908.245 € 1.438.403 € 1,46 % 11,55 %
Entre 60 y 90 días 101 70 639.247 € 1.627.679 € 0,49 % 13,07 %
Mas de 90 días 19 207 168.875 € 6.525.620 € 0,13 % 52,41 %
Total 14142 508 130.455.693 € 12.450.634 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,50 185,16

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1453 252 12 97 16.053.313 € 5.634.726 € 94.632 € 676.448 € 12,31 % 45,26 % 0,76 % 5,43 %
Entre 1 y 2 meses 3514 95 0 0 24.666.006 € 2.369.118 € 0 € 0 € 18,91 % 19,03 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5032 64 0 0 34.431.299 € 857.845 € 0 € 0 € 26,39 % 6,89 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2821 42 0 0 25.634.936 € 887.978 € 0 € 0 € 19,65 % 7,13 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 709 11 0 0 8.639.800 € 404.961 € 0 € 0 € 6,62 % 3,25 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 433 41 0 0 15.009.390 € 1.635.951 € 0 € 0 € 11,51 % 13,14 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 180 3 0 0 6.020.949 € 660.055 € 0 € 0 € 4,62 % 5,30 % 0,00 % 0,00 %
Total 14142 508 12 97 130.455.693 € 12.450.634 € 94.632 € 676.448 € 100,00 % 100,00 % 0,76 % 5,43 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,01 2,10
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 0,76 % 5,43 %
Saldo Pendiente de Cobro 94.632 € 676.448 €
Saldo Financiado 94.632 € 676.448 €
Número de Derechos de Crédito 12 97
Tasa de Recuperación 69,31 % 3,69 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 1 1.577 € 1.577 €
De 1 a 3 meses 4 24.460 € 24.460 €
De 3 a 6 meses 7 68.594 € 68.594 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 12 94.632 € 94.632 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202509 12 0,76 % 8 0,36 % 97 5,43 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,26 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,15 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,37 % 86 5,05 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 4,94 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,25 % 81 5,03 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,34 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,17 % 79 5,38 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,46 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,18 % 77 5,44 % 439.843 € 653 €
202411 16 1,85 % 3 0,24 % 67 4,27 % 162.876 € 4.149 €
202410 19 1,92 % 1 0,23 % 64 4,06 % 1.239.430 € 0 €
202409 17 1,97 % 2 0,13 % 63 3,83 % 396.554 € 8.644 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7497 301 3 34 86.182.703 € 8.921.724 € 3.782 € 241.414 € 66,06 % 71,66 % 0,03 % 1,94 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,42 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,51 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 13 0 1 930.295 € 183.313 € 0 € 13.362 € 0,71 % 1,47 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,73 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 2 0 3 1.872.245 € 398.247 € 0 € 0 € 1,44 % 3,20 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 175 0 0 0 1.056.695 € 0 € 0 € 0 € 0,81 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,69 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,72 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,45 % 1,55 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,24 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3243 155 9 40 20.812.432 € 2.214.740 € 90.850 € 326.808 € 15,95 % 17,79 % 0,73 % 2,62 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1701 36 0 18 9.488.813 € 539.203 € 0 € 94.864 € 7,27 % 4,33 % 0,00 % 0,76 %
Total 14142 508 12 97 130.455.693 € 12.450.634 € 94.632 € 676.448 € 100,00 % 100,00 % 0,76 % 5,43 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.847.978 € 999.170 € 4,48 % 8,03 %
Top 5 18.057.337 € 3.250.091 € 13,84 % 26,10 %
Top 10 28.106.479 € 4.826.086 € 21,54 % 38,76 %
Top 15 36.177.323 € 5.886.000 € 27,73 % 47,27 %
Top 20 41.772.224 € 6.848.881 € 32,02 % 55,01 %
Top 25 45.676.919 € 7.598.045 € 35,01 % 61,03 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Álava 201 1 1.054.557 € 147.874 € 0,81 % 1,19 %
Toledo 311 14 2.817.792 € 327.450 € 2,16 % 2,63 %
Albacete 135 3 881.439 € 18.232 € 0,68 % 0,15 %
Valencia 1229 20 6.521.821 € 544.180 € 5,00 % 4,37 %
Valladolid 51 2 134.217 € 10.755 € 0,10 % 0,09 %
Alicante 852 43 4.119.006 € 271.538 € 3,16 % 2,18 %
Vizcaya 163 3 2.235.184 € 122.294 € 1,71 % 0,98 %
Almería 282 17 1.509.941 € 129.536 € 1,16 % 1,04 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 259 5 1.302.611 € 20.299 € 1,00 % 0,16 %
Baleares 129 6 1.554.689 € 75.263 € 1,19 % 0,60 %
Barcelona 1197 21 10.081.780 € 306.873 € 7,73 % 2,46 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Zaragoza 336 6 3.315.355 € 224.931 € 2,54 % 1,81 %
Cáceres 173 1 1.143.912 € 9.312 € 0,88 % 0,07 %
Cádiz 99 19 647.248 € 147.689 € 0,50 % 1,19 %
Castellón 285 5 1.561.380 € 15.501 € 1,20 % 0,12 %
Ciudad Real 97 2 848.765 € 17.955 € 0,65 % 0,14 %
Córdoba 332 12 2.526.505 € 77.337 € 1,94 % 0,62 %
La Coruña 406 2 4.274.379 € 16.454 € 3,28 % 0,13 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Gerona 184 9 3.852.806 € 409.642 € 2,95 % 3,29 %
Granada 147 6 1.366.189 € 268.656 € 1,05 % 2,16 %
Guadalajara 127 0 441.645 € 0 € 0,34 % 0,00 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,60 % 0,19 %
Huelva 48 1 959.326 € 30.553 € 0,74 % 0,25 %
Huesca 47 15 1.117.037 € 507.686 € 0,86 % 4,08 %
Jaén 141 1 562.320 € 3.291 € 0,43 % 0,03 %
León 72 9 4.231.860 € 1.574.524 € 3,24 % 12,65 %
Lérida 141 2 916.980 € 65.138 € 0,70 % 0,52 %
La Rioja 70 10 534.183 € 229.496 € 0,41 % 1,84 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Madrid 3001 134 35.313.293 € 3.552.275 € 27,07 % 28,53 %
Málaga 192 13 1.498.733 € 131.415 € 1,15 % 1,06 %
Murcia 986 44 7.504.279 € 1.248.873 € 5,75 % 10,03 %
Navarra 513 7 11.642.884 € 527.392 € 8,92 % 4,24 %
Orense 54 7 233.187 € 15.490 € 0,18 % 0,12 %
Asturias 113 6 331.925 € 23.718 € 0,25 % 0,19 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 66 5 990.869 € 112.167 € 0,76 % 0,90 %
Pontevedra 232 5 1.253.492 € 36.699 € 0,96 % 0,29 %
Salamanca 27 0 313.115 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 13 4 240.101 € 45.780 € 0,18 % 0,37 %
Cantabria 106 4 1.091.950 € 184.465 € 0,84 % 1,48 %
Segovia 40 4 62.450 € 26.717 € 0,05 % 0,21 %
Sevilla 695 35 4.232.761 € 453.489 € 3,24 % 3,64 %
Soria 12 0 34.546 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 150 4 2.968.325 € 495.495 € 2,28 % 3,98 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14142 508 130.455.693 € 12.450.634 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 70 10 534.183 € 229.496 € 0,41 % 1,84 %
País Vasco 590 5 4.077.816 € 294.370 € 3,13 % 2,36 %
Cataluña 1672 36 17.819.890 € 1.277.148 € 13,66 % 10,26 %
Comunidad Foral de Navarra 513 7 11.642.884 € 527.392 € 8,92 % 4,24 %
Galicia 761 14 5.927.568 € 68.643 € 4,54 % 0,55 %
Comunidad de Madrid 3001 134 35.313.293 € 3.552.275 € 27,07 % 28,53 %
Aragón 394 21 4.754.844 € 732.617 € 3,64 % 5,88 %
Castilla-La Mancha 688 19 5.213.065 € 363.637 € 4,00 % 2,92 %
Islas Baleares 129 6 1.554.689 € 75.263 € 1,19 % 0,60 %
Canarias 79 9 1.230.970 € 157.947 € 0,94 % 1,27 %
Castilla y León 256 15 5.043.723 € 1.611.995 € 3,87 % 12,95 %
Cantabria 106 4 1.091.950 € 184.465 € 0,84 % 1,48 %
Andalucía 1936 104 13.303.021 € 1.241.966 € 10,20 % 9,98 %
Región de Murcia 986 44 7.504.279 € 1.248.873 € 5,75 % 10,03 %
Principado de Asturias 113 6 331.925 € 23.718 € 0,25 % 0,19 %
Extremadura 432 6 2.446.522 € 29.612 € 1,88 % 0,24 %
Comunidad Valenciana 2366 68 12.202.207 € 831.218 € 9,35 % 6,68 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14142 508 130.455.693 € 12.450.634 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 4.799.974 € 22,73 % 38,55 %
Top 5 67.158.312 € 9.011.363 € 51,48 % 72,38 %
Top 10 78.039.879 € 9.755.339 € 59,82 % 78,35 %
Top 15 81.188.422 € 10.183.469 € 62,23 % 81,79 %
Top 20 83.764.206 € 10.457.417 € 64,21 % 83,99 %
Top 25 85.868.775 € 10.699.470 € 65,82 % 85,94 %

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