AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.738 372 13 107
Saldo Pendiente de Cobro 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Saldo Financiado 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Precio de Compra 132.368.862 € 1.504.355 €
Número de Facturas 7.175 138 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 77.837.192 € 783.842 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.563 234 11 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.531.670 € 720.513 €
Número de Deudores 2620 197 5 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.788 € 33.394 € 7.455 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 445 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,20 % 43,19 %
Tipo Medio de la Cartera 10,36 % 10,53 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 1,41
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,74 % 26,93 %
- Castilla y León 4,64 % 15,32 %
- Región de Murcia 6,23 % 11,27 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.484 456 17 104
Saldo Pendiente de Cobro 139.323.495 € 12.114.299 € 149.205 € 692.818 €
Saldo Financiado 139.323.495 € 12.114.299 € 149.205 € 692.818 €
Precio de Compra 128.032.071 € 1.208.017 €
Número de Facturas 7.095 139 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 80.812.255 € 9.191.985 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 80.812.255 € 9.191.985 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 75.504.902 € 392.154 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.389 317 15 94
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 58.511.241 € 2.922.314 € 121.405 € 649.201 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 58.511.241 € 2.922.314 € 121.405 € 649.201 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 52.527.169 € 815.863 €
Número de Deudores 2597 240 7 61
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.619 € 26.566 € 8.777 € 6.662 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 402 € 2.168 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,62 % 38,98 %
Tipo Medio de la Cartera 10,14 % 9,69 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,11 2,82
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 26,74 % 22,93 %
- Castilla y León 4,80 % 15,87 %
- Comunidad Valenciana 9,27 % 9,82 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,14 % 9,69 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 130,47 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9003 166 6 65 17.998.377 € 422.950 € 18.583 € 111.377 € 12,92 % 3,49 % 0,15 % 0,92 %
5000 - 10000 2275 97 4 18 16.124.715 € 727.324 € 33.198 € 130.741 € 11,57 % 6,00 % 0,27 % 1,08 %
10000 - 15000 997 48 5 6 12.086.316 € 581.465 € 60.291 € 69.110 € 8,68 % 4,80 % 0,50 % 0,57 %
15000 - 20000 517 26 1 7 8.903.677 € 445.407 € 16.438 € 114.443 € 6,39 % 3,68 % 0,14 % 0,94 %
20000 - 25000 318 12 1 1 7.072.718 € 267.341 € 20.694 € 24.202 € 5,08 % 2,21 % 0,17 % 0,20 %
25000 - 30000 241 11 0 2 6.460.184 € 302.285 € 0 € 55.369 € 4,64 % 2,50 % 0,00 % 0,46 %
30000 - 35000 202 11 0 3 6.534.098 € 356.185 € 0 € 95.471 € 4,69 % 2,94 % 0,00 % 0,79 %
35000 - 40000 323 7 0 0 12.049.492 € 262.246 € 0 € 0 € 8,65 % 2,16 % 0,00 % 0,00 %
>40000 608 78 0 2 52.093.920 € 8.749.096 € 0 € 92.106 € 37,39 % 72,22 % 0,00 % 0,76 %
Total 14484 456 17 104 139.323.495 € 12.114.299 € 149.205 € 692.818 € 100,00 % 100,00 % 1,23 % 5,72 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14086 95 136.593.293 € 1.316.290 € 98,04 % 10,87 %
Entre 30 y 60 días 278 76 1.922.080 € 3.299.096 € 1,38 % 27,23 %
Entre 60 y 90 días 101 87 639.247 € 2.998.409 € 0,46 % 24,75 %
Mas de 90 días 19 198 168.875 € 4.500.504 € 0,12 % 37,15 %
Total 14484 456 139.323.495 € 12.114.299 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,46 220,15

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1497 235 17 104 17.063.955 € 2.892.485 € 149.205 € 692.818 € 12,25 % 23,88 % 1,23 % 5,72 %
Entre 1 y 2 meses 3594 63 0 0 25.426.018 € 601.213 € 0 € 0 € 18,25 % 4,96 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5125 76 0 0 35.193.523 € 2.114.541 € 0 € 0 € 25,26 % 17,45 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2869 43 0 0 26.171.066 € 2.055.767 € 0 € 0 € 18,78 % 16,97 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 722 36 0 0 8.742.628 € 4.383.034 € 0 € 0 € 6,28 % 36,18 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 459 3 0 0 16.192.223 € 67.260 € 0 € 0 € 11,62 % 0,56 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 218 0 0 0 10.534.083 € 0 € 0 € 0 € 7,56 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 14484 456 17 104 139.323.495 € 12.114.299 € 149.205 € 692.818 € 100,00 % 100,00 % 1,23 % 5,72 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,11 2,82
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,23 % 5,72 %
Saldo Pendiente de Cobro 149.205 € 692.818 €
Saldo Financiado 149.205 € 692.818 €
Número de Derechos de Crédito 17 104
Tasa de Recuperación 81,38 % 3,42 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 29.123 € 29.123 €
De 1 a 3 meses 10 86.826 € 86.826 €
De 3 a 6 meses 3 33.255 € 33.255 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 17 149.205 € 149.205 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,72 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,20 % 104 5,92 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,37 % 101 5,72 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,38 % 97 5,58 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,41 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,30 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,38 % 86 5,19 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 5,08 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,26 % 81 5,17 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,49 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,18 % 79 5,53 % 725.852 € 31.500 €
202501 14 1,44 % 1 0,06 % 78 5,61 % 111.782 € 4.074 €
202412 11 1,05 % 10 1,21 % 77 5,59 % 439.843 € 653 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7752 284 9 34 93.204.561 € 9.003.406 € 47.083 € 204.508 € 66,90 % 74,32 % 0,39 % 1,69 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,26 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,35 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 13 0 1 930.295 € 183.313 € 0 € 13.362 € 0,67 % 1,51 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,68 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 0 0 3 1.872.245 € 0 € 0 € 0 € 1,34 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 1 0 0 1.075.865 € 19.170 € 0 € 0 € 0,77 % 0,16 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,65 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 193 0 0 0 936.876 € 0 € 0 € 0 € 0,67 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,42 % 1,60 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,23 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3303 109 6 47 22.113.428 € 1.791.812 € 78.369 € 380.599 € 15,87 % 14,79 % 0,65 % 3,14 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1727 48 2 18 10.014.591 € 923.191 € 23.753 € 94.349 € 7,19 % 7,62 % 0,20 % 0,78 %
Total 14484 456 17 104 139.323.495 € 12.114.299 € 149.205 € 692.818 € 100,00 % 100,00 % 1,23 % 5,72 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 973.660 € 4,20 % 8,04 %
Top 5 19.166.124 € 3.440.162 € 13,76 % 28,40 %
Top 10 30.127.818 € 4.722.441 € 21,62 % 38,98 %
Top 15 38.833.264 € 5.721.155 € 27,87 % 47,23 %
Top 20 44.896.455 € 6.544.023 € 32,22 % 54,02 %
Top 25 48.961.564 € 7.199.523 € 35,14 % 59,43 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,23 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,86 % 1,24 %
Toledo 330 21 3.051.506 € 237.715 € 2,19 % 1,96 %
Albacete 144 8 944.549 € 47.619 € 0,68 % 0,39 %
Valencia 1250 28 7.053.809 € 956.029 € 5,06 % 7,89 %
Valladolid 52 2 184.201 € 60.073 € 0,13 % 0,50 %
Alicante 874 27 4.278.287 € 212.929 € 3,07 % 1,76 %
Vizcaya 166 1 2.354.826 € 114.802 € 1,69 % 0,95 %
Almería 284 8 1.512.941 € 28.868 € 1,09 % 0,24 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 268 8 1.444.841 € 139.127 € 1,04 % 1,15 %
Baleares 105 4 1.380.388 € 59.292 € 0,99 % 0,49 %
Barcelona 1218 20 10.401.317 € 328.001 € 7,47 % 2,71 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Zaragoza 342 6 3.551.310 € 235.956 € 2,55 % 1,95 %
Cáceres 178 6 1.865.090 € 730.490 € 1,34 % 6,03 %
Cádiz 102 4 656.605 € 27.593 € 0,47 % 0,23 %
Castellón 288 3 1.581.526 € 20.147 € 1,14 % 0,17 %
Ciudad Real 103 6 943.695 € 94.930 € 0,68 % 0,78 %
Córdoba 351 19 2.616.826 € 111.165 € 1,88 % 0,92 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 3,07 % 0,13 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Gerona 189 7 4.082.420 € 251.869 € 2,93 % 2,08 %
Granada 148 5 1.395.171 € 254.699 € 1,00 % 2,10 %
Guadalajara 129 2 504.007 € 62.362 € 0,36 % 0,51 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,57 % 0,20 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,69 % 0,00 %
Huesca 51 7 1.309.037 € 300.500 € 0,94 % 2,48 %
Jaén 141 0 562.320 € 0 € 0,40 % 0,00 %
León 79 11 5.509.106 € 1.553.270 € 3,95 % 12,82 %
Lérida 144 3 927.870 € 70.036 € 0,67 % 0,58 %
La Rioja 75 13 569.791 € 262.986 € 0,41 % 2,17 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Madrid 3107 113 37.250.349 € 2.778.004 € 26,74 % 22,93 %
Málaga 194 11 1.513.048 € 122.410 € 1,09 % 1,01 %
Murcia 1008 36 8.366.775 € 1.120.874 € 6,01 % 9,25 %
Navarra 517 3 12.151.636 € 499.138 € 8,72 % 4,12 %
Orense 56 3 238.911 € 6.760 € 0,17 % 0,06 %
Asturias 118 5 345.163 € 14.418 € 0,25 % 0,12 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 66 5 990.869 € 112.167 € 0,71 % 0,93 %
Pontevedra 238 3 1.288.213 € 10.725 € 0,92 % 0,09 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,30 % 0,83 %
Santa Cruz de Tenerife 17 4 292.510 € 47.844 € 0,21 % 0,39 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,90 % 1,30 %
Segovia 43 3 197.270 € 134.820 € 0,14 % 1,11 %
Sevilla 720 39 4.381.974 € 379.827 € 3,15 % 3,14 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,08 % 0,62 %
Tarragona 152 2 3.172.318 € 203.993 € 2,28 % 1,68 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,33 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14484 456 139.323.495 € 12.114.299 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 75 13 569.791 € 262.986 € 0,41 % 2,17 %
País Vasco 594 3 4.347.199 € 288.744 € 3,12 % 2,38 %
Cataluña 1703 32 18.583.924 € 853.899 € 13,34 % 7,05 %
Comunidad Foral de Navarra 517 3 12.151.636 € 499.138 € 8,72 % 4,12 %
Galicia 770 8 5.977.663 € 33.716 € 4,29 % 0,28 %
Comunidad de Madrid 3107 113 37.250.349 € 2.778.004 € 26,74 % 22,93 %
Aragón 404 13 5.182.799 € 536.456 € 3,72 % 4,43 %
Castilla-La Mancha 724 37 5.667.180 € 442.626 € 4,07 % 3,65 %
Islas Baleares 105 4 1.380.388 € 59.292 € 0,99 % 0,49 %
Canarias 83 9 1.283.378 € 160.010 € 0,92 % 1,32 %
Castilla y León 270 19 6.680.706 € 1.923.096 € 4,80 % 15,87 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,90 % 1,30 %
Andalucía 1988 86 13.598.210 € 924.563 € 9,76 % 7,63 %
Región de Murcia 1008 36 8.366.775 € 1.120.874 € 6,01 % 9,25 %
Principado de Asturias 118 5 345.163 € 14.418 € 0,25 % 0,12 %
Extremadura 446 14 3.309.931 € 869.617 € 2,38 % 7,18 %
Comunidad Valenciana 2412 58 12.913.622 € 1.189.104 € 9,27 % 9,82 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,33 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14484 456 139.323.495 € 12.114.299 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 5.263.772 € 21,28 % 43,45 %
Top 5 73.696.001 € 9.497.628 € 52,90 % 78,40 %
Top 10 84.577.568 € 10.070.488 € 60,71 % 83,13 %
Top 15 87.907.158 € 10.388.565 € 63,10 % 85,75 %
Top 20 90.608.067 € 10.595.252 € 65,03 % 87,46 %
Top 25 92.732.707 € 10.765.250 € 66,56 % 88,86 %

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