AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2026

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 14.738 372 13 107
Saldo Pendiente de Cobro 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Saldo Financiado 144.255.394 € 12.422.630 € 96.912 € 711.333 €
Precio de Compra 132.368.862 € 1.504.355 €
Número de Facturas 7.175 138 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 83.510.300 € 9.556.157 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 77.837.192 € 783.842 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.563 234 11 97
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 60.745.094 € 2.866.474 € 69.112 € 667.717 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 54.531.670 € 720.513 €
Número de Deudores 2620 197 5 63
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.788 € 33.394 € 7.455 € 6.648 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 445 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,20 % 43,19 %
Tipo Medio de la Cartera 10,36 % 10,53 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,12 1,41
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,74 % 26,93 %
- Castilla y León 4,64 % 15,32 %
- Región de Murcia 6,23 % 11,27 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 14.673 432 16 105
Saldo Pendiente de Cobro 142.503.553 € 12.506.481 € 122.802 € 690.913 €
Saldo Financiado 142.503.553 € 12.506.481 € 122.802 € 690.913 €
Precio de Compra 130.864.508 € 1.657.187 €
Número de Facturas 7.140 136 2 10
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 82.525.471 € 9.408.528 € 27.800 € 43.616 €
Saldo Financiado Facturas 82.525.471 € 9.408.528 € 27.800 € 43.616 €
Precio de Compra Facturas 77.053.351 € 1.250.736 €
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 7.533 296 14 95
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 59.978.082 € 3.097.953 € 95.002 € 647.297 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 59.978.082 € 3.097.953 € 95.002 € 647.297 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 53.811.157 € 406.451 €
Número de Deudores 2615 231 6 62
Saldo Pendiente de Cobro Medio 9.712 € 28.950 € 7.675 € 6.580 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 408.980 € 318.605 € 20.694 € 51.930 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 445 € 605 € 696 €
Retención Media 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,19 % 38,52 %
Tipo Medio de la Cartera 10,24 % 10,36 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 3,13 1,98
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 27,03 % 20,59 %
- Castilla y León 4,69 % 15,25 %
- Región de Murcia 6,30 % 11,88 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 10,24 % 10,36 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1214,38 % 307,76 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 2,55 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 9072 137 8 67 18.206.957 € 390.805 € 22.154 € 115.038 € 12,78 % 3,12 % 0,18 % 0,92 %
5000 - 10000 2318 87 2 16 16.434.009 € 638.031 € 15.590 € 112.810 € 11,53 % 5,10 % 0,12 % 0,90 %
10000 - 15000 1019 50 4 7 12.360.759 € 609.688 € 47.926 € 81.475 € 8,67 % 4,87 % 0,38 % 0,65 %
15000 - 20000 530 29 1 7 9.125.376 € 490.813 € 16.438 € 114.443 € 6,40 % 3,92 % 0,13 % 0,92 %
20000 - 25000 325 13 1 1 7.225.066 € 283.209 € 20.694 € 24.202 € 5,07 % 2,26 % 0,17 % 0,19 %
25000 - 30000 245 11 0 2 6.574.181 € 307.756 € 0 € 55.369 € 4,61 % 2,46 % 0,00 % 0,44 %
30000 - 35000 209 15 0 3 6.756.957 € 483.258 € 0 € 95.471 € 4,74 % 3,86 % 0,00 % 0,76 %
35000 - 40000 327 9 0 0 12.203.726 € 342.960 € 0 € 0 € 8,56 % 2,74 % 0,00 % 0,00 %
>40000 628 81 0 2 53.616.521 € 8.959.962 € 0 € 92.106 € 37,62 % 71,64 % 0,00 % 0,74 %
Total 14673 432 16 105 142.503.553 € 12.506.481 € 122.802 € 690.913 € 100,00 % 100,00 % 0,98 % 5,52 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 14267 91 139.733.700 € 1.911.654 € 98,06 % 15,29 %
Entre 30 y 60 días 286 83 1.961.731 € 1.059.345 € 1,38 % 8,47 %
Entre 60 y 90 días 101 41 639.247 € 653.075 € 0,45 % 5,22 %
Mas de 90 días 19 217 168.875 € 8.882.406 € 0,12 % 71,02 %
Total 14673 432 142.503.553 € 12.506.481 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 3,45 242,36

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1524 241 16 105 17.468.014 € 3.753.732 € 122.802 € 690.913 € 12,26 % 30,01 % 0,98 % 5,52 %
Entre 1 y 2 meses 3640 79 0 0 25.827.535 € 2.523.401 € 0 € 0 € 18,12 % 20,18 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 5173 65 0 0 35.854.263 € 4.498.699 € 0 € 0 € 25,16 % 35,97 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2901 20 0 0 26.719.442 € 615.792 € 0 € 0 € 18,75 % 4,92 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 731 7 0 0 8.795.136 € 36.211 € 0 € 0 € 6,17 % 0,29 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 465 2 0 0 16.378.988 € 172.800 € 0 € 0 € 11,49 % 1,38 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 239 18 0 0 11.460.175 € 905.847 € 0 € 0 € 8,04 % 7,24 % 0,00 % 0,00 %
Total 14673 432 16 105 142.503.553 € 12.506.481 € 122.802 € 690.913 € 100,00 % 100,00 % 0,98 % 5,52 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 3,13 1,98
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 0,98 % 5,52 %
Saldo Pendiente de Cobro 122.802 € 690.913 €
Saldo Financiado 122.802 € 690.913 €
Número de Derechos de Crédito 16 105
Tasa de Recuperación 89,68 % 1,47 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 0 0 € 0 €
De 1 a 3 meses 6 41.528 € 41.528 €
De 3 a 6 meses 9 71.384 € 71.384 €
De 6 a 9 meses 1 9.890 € 9.890 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 16 122.802 € 122.802 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202602 16 0,98 % 1 0,10 % 105 5,52 % 1.174.867 € 10.147 €
202601 18 1,15 % 0 0,00 % 104 5,51 % 270.028 € 4.123 €
202512 17 1,23 % 0 0,00 % 104 5,54 % 524.855 € 24.532 €
202511 10 0,83 % 3 0,19 % 104 5,74 % 974.384 € 0 €
202510 8 0,71 % 4 0,35 % 101 5,54 % 544.532 € 27.692 €
202509 12 0,76 % 8 0,36 % 97 5,41 % 312.787 € 24.211 €
202508 19 1,11 % 2 0,11 % 89 5,24 % 370.867 € 0 €
202507 19 1,16 % 1 0,18 % 87 5,13 % 371.740 € 9.234 €
202506 19 1,44 % 3 0,37 % 86 5,03 % 828.610 € 32.604 €
202505 22 1,81 % 2 0,00 % 83 4,92 % 343.510 € 11.059 €
202504 23 1,84 % 2 0,25 % 81 5,01 % 554.054 € 94.821 €
202503 19 1,57 % 0 0,00 % 79 5,32 % 802.730 € 5.076 €
202502 14 1,32 % 1 0,17 % 79 5,36 % 725.852 € 31.500 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 7853 251 10 34 94.785.758 € 9.066.337 € 47.688 € 195.542 € 66,51 % 72,49 % 0,38 % 1,56 %
7,0 - 8,0 444 0 0 1 3.150.740 € 0 € 0 € 0 € 2,21 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 427 0 0 0 3.272.707 € 0 € 0 € 0 € 2,30 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 108 1 0 1 930.295 € 13.362 € 0 € 13.362 € 0,65 % 0,11 % 0,00 % 0,11 %
10,0 - 11,0 41 0 0 0 946.008 € 0 € 0 € 0 € 0,66 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 147 0 0 3 1.872.245 € 0 € 0 € 0 € 1,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 176 0 0 0 1.075.865 € 0 € 0 € 0 € 0,75 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 119 0 0 0 903.546 € 0 € 0 € 0 € 0,63 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 195 2 0 0 1.233.876 € 297.000 € 0 € 0 € 0,87 % 2,37 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 24 1 0 0 585.826 € 193.406 € 0 € 0 € 0,41 % 1,55 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 23 0 0 0 316.808 € 0 € 0 € 0 € 0,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 3379 142 4 48 23.312.420 € 2.457.093 € 58.385 € 387.660 € 16,36 % 19,65 % 0,47 % 3,10 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 1737 35 2 18 10.117.459 € 479.283 € 16.729 € 94.349 € 7,10 % 3,83 % 0,13 % 0,75 %
Total 14673 432 16 105 142.503.553 € 12.506.481 € 122.802 € 690.913 € 100,00 % 100,00 % 0,98 % 5,52 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 5.857.592 € 973.660 € 4,11 % 7,79 %
Top 5 19.237.960 € 3.440.162 € 13,50 % 27,51 %
Top 10 30.199.653 € 4.817.577 € 21,19 % 38,52 %
Top 15 38.905.099 € 5.830.953 € 27,30 % 46,62 %
Top 20 44.988.270 € 6.711.225 € 31,57 % 53,66 %
Top 25 49.120.161 € 7.368.030 € 34,47 % 58,91 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 0 322.452 € 0 € 0,23 % 0,00 %
Álava 202 1 1.204.296 € 149.740 € 0,85 % 1,20 %
Toledo 332 13 3.212.883 € 376.947 € 2,25 % 3,01 %
Albacete 146 2 983.230 € 19.454 € 0,69 % 0,16 %
Valencia 1269 29 7.220.636 € 1.004.625 € 5,07 % 8,03 %
Valladolid 52 2 184.201 € 60.073 € 0,13 % 0,48 %
Alicante 893 33 4.361.928 € 249.232 € 3,06 % 1,99 %
Vizcaya 166 1 2.354.826 € 114.802 € 1,65 % 0,92 %
Almería 284 8 1.512.941 € 28.868 € 1,06 % 0,23 %
Ávila 2 0 7.724 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 4 0 18.646 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Badajoz 273 5 1.522.121 € 77.280 € 1,07 % 0,62 %
Baleares 107 6 1.399.326 € 78.229 € 0,98 % 0,63 %
Barcelona 1227 20 10.625.554 € 465.438 € 7,46 % 3,72 %
Burgos 34 0 225.264 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Zaragoza 344 4 3.610.170 € 194.602 € 2,53 % 1,56 %
Cáceres 178 6 1.865.090 € 730.490 € 1,31 % 5,84 %
Cádiz 105 5 668.976 € 13.359 € 0,47 % 0,11 %
Castellón 288 1 1.581.526 € 6.716 € 1,11 % 0,05 %
Ciudad Real 105 5 951.052 € 85.540 € 0,67 % 0,68 %
Córdoba 351 8 2.616.826 € 66.634 € 1,84 % 0,53 %
La Coruña 407 2 4.284.030 € 16.231 € 3,01 % 0,13 %
Cuenca 18 0 223.424 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Gerona 191 7 4.102.399 € 251.880 € 2,88 % 2,01 %
Granada 148 5 1.395.171 € 254.699 € 0,98 % 2,04 %
Guadalajara 129 1 504.007 € 49.984 € 0,35 % 0,40 %
Guipúzcoa 226 1 788.076 € 24.202 € 0,55 % 0,19 %
Huelva 48 0 959.326 € 0 € 0,67 % 0,00 %
Huesca 51 5 1.309.037 € 217.000 € 0,92 % 1,74 %
Jaén 143 2 577.623 € 15.304 € 0,41 % 0,12 %
León 79 11 5.509.106 € 1.553.270 € 3,87 % 12,42 %
Lérida 144 1 927.870 € 62.776 € 0,65 % 0,50 %
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,44 % 1,58 %
Lugo 69 0 166.510 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Madrid 3169 105 38.512.642 € 2.574.838 € 27,03 % 20,59 %
Málaga 195 11 1.613.773 € 220.390 € 1,13 % 1,76 %
Murcia 1049 60 8.984.515 € 1.485.309 € 6,30 % 11,88 %
Navarra 518 4 12.172.103 € 519.605 € 8,54 % 4,15 %
Orense 56 3 238.911 € 6.760 € 0,17 % 0,05 %
Asturias 120 4 348.914 € 11.507 € 0,24 % 0,09 %
Palencia 14 0 15.902 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Las Palmas 67 6 1.014.108 € 135.406 € 0,71 % 1,08 %
Pontevedra 241 4 1.357.782 € 53.922 € 0,95 % 0,43 %
Salamanca 28 1 413.083 € 99.968 € 0,29 % 0,80 %
Santa Cruz de Tenerife 18 4 303.955 € 47.844 € 0,21 % 0,38 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,88 % 1,26 %
Segovia 43 2 197.270 € 119.532 € 0,14 % 0,96 %
Sevilla 727 28 4.514.502 € 429.415 € 3,17 % 3,43 %
Soria 14 2 109.510 € 74.965 € 0,08 % 0,60 %
Tarragona 152 2 3.172.318 € 203.993 € 2,23 % 1,63 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14673 432 142.503.553 € 12.506.481 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 76 9 623.241 € 197.895 € 0,44 % 1,58 %
País Vasco 594 3 4.347.199 € 288.744 € 3,05 % 2,31 %
Cataluña 1714 30 18.828.141 € 984.086 € 13,21 % 7,87 %
Comunidad Foral de Navarra 518 4 12.172.103 € 519.605 € 8,54 % 4,15 %
Galicia 773 9 6.047.232 € 76.913 € 4,24 % 0,61 %
Comunidad de Madrid 3169 105 38.512.642 € 2.574.838 € 27,03 % 20,59 %
Aragón 406 9 5.241.659 € 411.602 € 3,68 % 3,29 %
Castilla-La Mancha 730 21 5.874.596 € 531.925 € 4,12 % 4,25 %
Islas Baleares 107 6 1.399.326 € 78.229 € 0,98 % 0,63 %
Canarias 85 10 1.318.062 € 183.249 € 0,92 % 1,47 %
Castilla y León 270 18 6.680.706 € 1.907.808 € 4,69 % 15,25 %
Cantabria 110 3 1.251.917 € 157.757 € 0,88 % 1,26 %
Andalucía 2001 67 13.859.138 € 1.028.670 € 9,73 % 8,23 %
Región de Murcia 1049 60 8.984.515 € 1.485.309 € 6,30 % 11,88 %
Principado de Asturias 120 4 348.914 € 11.507 € 0,24 % 0,09 %
Extremadura 451 11 3.387.211 € 807.770 € 2,38 % 6,46 %
Comunidad Valenciana 2450 63 13.164.090 € 1.260.573 € 9,24 % 10,08 %
No residente 50 0 462.862 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Autónoma de Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 14673 432 142.503.553 € 12.506.481 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 29.654.683 € 5.263.772 € 20,81 % 42,09 %
Top 5 75.037.481 € 9.471.795 € 52,66 % 75,74 %
Top 10 85.919.048 € 10.112.933 € 60,29 % 80,86 %
Top 15 89.281.168 € 10.435.367 € 62,65 % 83,44 %
Top 20 92.045.139 € 10.682.533 € 64,59 % 85,42 %
Top 25 94.228.639 € 10.875.355 € 66,12 % 86,96 %

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