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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Mayo 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 6.893 1.079 30 17
Número de Facturas 3.462 632 12 2
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 3.431 447 18 15
Número de Deudores 1.731 419 21 13
Saldo Pendiente de Cobro 49.611.193 € 9.555.557 € 339.071 € 114.606 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 29.830.505 € 5.479.208 € 163.235 € 26.505 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 19.780.689 € 4.076.349 € 175.836 € 88.102 €
Saldo Financiado 49.611.193 € 9.555.557 € 339.071 € 114.606 €
Saldo Financiado Facturas 29.830.505 € 5.479.208 € 163.235 € 26.505 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 19.780.689 € 4.076.349 € 175.836 € 88.102 €
Precio de Compra 45.809.238 € 2.317.401 €
Precio de Compra Facturas 28.251.592 € 1.413.142 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 17.557.646 € 904.259 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.197 € 8.856 € 11.302 € 6.742 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 206.530 € 68.681 € 30.391 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 21,72 % 36,85 %
Tipo Medio de la Cartera 63,37 % 35,87 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,43 1,32
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 31,96 % 33,17 %
- Andalucía 12,65 % 12,48 %
- Cataluña 10,02 % 10,42 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 63,37 % 35,87 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.682,89 % 551,39 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 4.593 664 12 11 9.138.884 € 1.293.581 € 21.775 € 29.771 € 18,42 % 13,54 % 0,23 % 0,31 %
5000 - 10000 1.151 168 8 1 7.968.458 € 1.188.068 € 56.044 € 6.580 € 16,06 % 12,43 % 0,59 % 0,07 %
10000 - 15000 416 81 0 4 5.066.649 € 968.041 € 0 € 47.864 € 10,21 % 10,13 % 0,00 % 0,50 %
15000 - 20000 194 40 5 0 3.348.431 € 699.795 € 81.992 € 0 € 6,75 % 7,32 % 0,86 % 0,00 %
20000 - 25000 138 35 2 0 3.043.021 € 770.390 € 44.951 € 0 € 6,13 % 8,06 % 0,47 % 0,00 %
25000 - 30000 90 18 1 0 2.415.340 € 490.319 € 25.453 € 0 € 4,87 % 5,13 % 0,27 % 0,00 %
30000 - 35000 73 17 0 1 2.338.813 € 532.147 € 0 € 30.391 € 4,71 % 5,57 % 0,00 % 0,32 %
35000 - 40000 50 11 0 0 1.851.710 € 413.847 € 0 € 0 € 3,73 % 4,33 % 0,00 % 0,00 %
>40000 188 45 2 0 14.439.887 € 3.199.369 € 108.857 € 0 € 29,11 % 33,48 % 1,14 % 0,00 %
Total 6.893 1.079 30 17 49.611.193 € 9.555.557 € 339.071 € 114.606 € 100,00 % 100,00 % 3,55 % 1,20 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 6.505 327 47.062.392 € 2.515.560 € 94,86 % 26,33 %
Entre 30 y 60 días 273 264 1.797.905 € 2.734.903 € 3,62 % 28,62 %
Entre 60 y 90 días 96 273 582.022 € 2.301.215 € 1,17 % 24,08 %
Mas de 90 días 19 215 168.875 € 2.003.880 € 0,34 % 20,97 %
total 6.893 1.079 49.611.193 € 9.555.557 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 6,28 64,83

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 898 504 30 17 7.308.560 € 4.425.609 € 339.071 € 114.606 € 14,73 % 46,31 % 3,55 % 1,20 %
Entre 1 y 2 meses 2.016 351 0 0 11.654.673 € 2.884.607 € 0 € 0 € 23,49 % 30,19 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.104 137 0 0 15.650.906 € 1.391.937 € 0 € 0 € 31,55 % 14,57 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.342 59 0 0 10.778.346 € 558.930 € 0 € 0 € 21,73 % 5,85 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 345 16 0 0 2.359.878 € 168.853 € 0 € 0 € 4,76 % 1,77 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 134 10 0 0 1.299.825 € 102.570 € 0 € 0 € 2,62 % 1,07 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 54 2 0 0 559.006 € 23.052 € 0 € 0 € 1,13 % 0,24 % 0,00 % 0,00 %
Total 6.893 1.079 30 17 49.611.193 € 9.555.557 € 339.071 € 114.606 € 100,00 % 100,00 % 3,55 % 1,20 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,43 1,32
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 3,55 % 1,20 %
Saldo Pendiente de Cobro 339.071 € 114.606 €
Saldo Financiado 339.071 € 114.606 €
Número de derechos de crédito 30 17
Tasa de Recuperación 87,93 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 2 26.164 € 26.164 €
De 1 a 3 meses 8 79.466 € 79.466 €
De 3 a 6 meses 20 233.441 € 233.441 €
De 6 a 9 meses 9 76.158 € 76.158 €
De 9 a 12 meses 1 892 € 892 €
Más de 12 meses 7 37.556 € 37.556 €
Total 47 453.677 € 453.677 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
202212 17 1,45 % 1 0,01 % 8 0,43 % 3.312.676 € 0 €
202211 14 1,01 % 0 0,00 % 7 0,49 % 2.253.614 € 0 €
202210 13 0,79 % 1 0,13 % 7 0,47 % 218.198 € 0 €
202209 14 0,86 % 1 0,11 % 5 0,23 % 145.128 € 0 €
202208 8 0,77 % 1 0,02 % 4 0,14 % 6.092 € 0 €
202207 8 0,99 % 1 0,03 % 3 0,14 % 0 € 0 €
202206 5 2,02 % 0 0,00 % 2 0,32 % 0 € 0 €
202205 5 2,62 % 0 0,00 % 2 0,42 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 936 387 0 0 10.925.453 € 4.021.459 € 0 € 0 € 22,02 % 42,08 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 48 0 0 0 1.013.269 € 0 € 0 € 0 € 2,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 58 2 0 0 649.952 € 28.648 € 0 € 0 € 1,31 % 0,30 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 90 9 0 0 964.578 € 105.823 € 0 € 0 € 1,94 % 1,11 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 68 41 0 0 701.700 € 327.017 € 0 € 0 € 1,41 % 3,42 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 49 8 0 0 571.699 € 133.680 € 0 € 0 € 1,15 % 1,40 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 110 7 0 0 956.577 € 16.570 € 0 € 0 € 1,93 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 29 14 1 1 305.240 € 81.664 € 1.356 € 10.568 € 0,62 % 0,85 % 0,01 % 0,11 %
14,0 - 15,0 38 12 0 1 389.815 € 104.534 € 0 € 1.272 € 0,79 % 1,09 % 0,00 % 0,01 %
15,0 - 16,0 62 22 0 0 479.058 € 263.922 € 0 € 0 € 0,97 % 2,76 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 46 13 0 0 472.730 € 120.739 € 0 € 0 € 0,95 % 1,26 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 50 9 0 0 287.955 € 47.795 € 0 € 0 € 0,58 % 0,50 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 79 6 0 0 611.107 € 40.885 € 0 € 0 € 1,23 % 0,43 % 0,00 % 0,00 %
>19 5.230 549 29 15 31.282.059 € 4.262.823 € 337.715 € 102.767 € 63,05 % 44,61 % 3,53 % 1,08 %
Total 6.893 1.079 30 17 49.611.193 € 9.555.557 € 339.071 € 114.606 € 100,00 % 100,00 % 3,55 % 1,20 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.255.175 € 804.206 € 4,55 % 8,42 %
Top 5 6.939.945 € 2.518.321 € 13,99 % 26,35 %
Top 10 10.773.594 € 3.520.907 € 21,72 % 36,85 %
Top 15 13.156.737 € 4.162.922 € 26,52 % 43,57 %
Top 20 15.071.981 € 4.665.203 € 30,38 % 48,82 %
Top 25 16.661.977 € 5.089.333 € 33,59 % 53,26 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 6 0 115.480 € 0 € 0,23 % 0,00 %
Toledo 157 19 803.909 € 69.668 € 1,62 % 0,73 %
Álava 59 22 168.828 € 41.551 € 0,34 % 0,43 %
Albacete 59 4 267.243 € 17.030 € 0,54 % 0,18 %
Valencia 592 126 2.783.727 € 420.038 € 5,61 % 4,40 %
Valladolid 24 3 85.139 € 12.524 € 0,17 % 0,13 %
Alicante 509 33 2.408.548 € 147.724 € 4,85 % 1,55 %
Almería 122 17 772.837 € 74.006 € 1,56 % 0,77 %
Bizkaia 97 20 1.438.353 € 205.087 € 2,90 % 2,15 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,04 % 0,00 %
Badajoz 81 19 336.190 € 133.746 € 0,68 % 1,40 %
Illes Balears 84 14 775.953 € 145.909 € 1,56 % 1,53 %
Barcelona 586 78 3.861.807 € 666.191 € 7,78 % 6,97 %
Burgos 18 1 214.399 € 1.014 € 0,43 % 0,01 %
Zaragoza 241 50 2.219.827 € 517.979 € 4,47 % 5,42 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 27 2 187.966 € 8.029 € 0,38 % 0,08 %
Cádiz 46 7 283.437 € 55.600 € 0,57 % 0,58 %
No residente 45 42 366.652 € 334.976 € 0,74 % 3,51 %
Castellón 115 30 894.697 € 208.171 € 1,80 % 2,18 %
Ciudad Real 36 4 126.707 € 11.576 € 0,26 % 0,12 %
Córdoba 188 25 1.592.598 € 356.653 € 3,21 % 3,73 %
A Coruña 168 26 2.293.301 € 436.280 € 4,62 % 4,57 %
Cuenca 11 0 109.051 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Girona 69 13 463.957 € 132.713 € 0,94 % 1,39 %
Granada 96 6 556.146 € 33.010 € 1,12 % 0,35 %
Guadalajara 43 16 229.194 € 33.446 € 0,46 % 0,35 %
Gipuzkoa 98 22 368.958 € 87.663 € 0,74 % 0,92 %
Huelva 27 5 137.329 € 23.715 € 0,28 % 0,25 %
Huesca 5 0 10.430 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 69 16 282.555 € 62.700 € 0,57 % 0,66 %
León 8 0 29.377 € 0 € 0,06 % 0,00 %
Lleida 52 18 246.771 € 108.978 € 0,50 % 1,14 %
La Rioja 33 13 308.577 € 143.014 € 0,62 % 1,50 %
Lugo 28 2 70.831 € 4.378 € 0,14 % 0,05 %
Madrid 1.618 230 15.854.033 € 3.169.389 € 31,96 % 33,17 %
Málaga 135 17 914.920 € 125.570 € 1,84 % 1,31 %
Murcia 445 59 2.034.431 € 310.593 € 4,10 % 3,25 %
Navarra 141 37 2.127.747 € 719.877 € 4,29 % 7,53 %
Ourense 11 1 73.074 € 1.448 € 0,15 % 0,02 %
Asturias 42 5 156.063 € 14.747 € 0,31 % 0,15 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 44 5 471.480 € 55.665 € 0,95 % 0,58 %
Pontevedra 96 10 411.945 € 24.616 € 0,83 % 0,26 %
Salamanca 12 0 53.551 € 0 € 0,11 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,33 % 0,00 %
Cantabria 57 11 350.383 € 85.779 € 0,71 % 0,90 %
Segovia 3 1 8.768 € 484 € 0,02 % 0,01 %
Sevilla 408 41 1.737.921 € 461.731 € 3,50 % 4,83 %
Soria 4 2 14.469 € 4.920 € 0,03 % 0,05 %
Tarragona 62 7 400.633 € 87.367 € 0,81 % 0,91 %
Total 6.893 1.079 49.611.193 € 9.555.557 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 33 13 308.577 € 143.014 € 0,62 % 1,50 %
País Vasco 254 64 1.976.139 € 334.301 € 3,98 % 3,50 %
Cataluña 769 116 4.973.168 € 995.250 € 10,02 % 10,42 %
Comunitat Valenciana 1.216 189 6.086.972 € 775.933 € 12,27 % 8,12 %
Comunidad Foral de Navarra 141 37 2.127.747 € 719.877 € 4,29 % 7,53 %
Galicia 303 39 2.849.152 € 466.722 € 5,74 % 4,88 %
Illes Balears 84 14 775.953 € 145.909 € 1,56 % 1,53 %
Comunidad de Madrid 1.618 230 15.854.033 € 3.169.389 € 31,96 % 33,17 %
Aragón 252 50 2.345.737 € 517.979 € 4,73 % 5,42 %
Castilla-La Mancha 306 43 1.536.103 € 131.720 € 3,10 % 1,38 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 50 5 633.646 € 55.665 € 1,28 % 0,58 %
Castilla y León 79 7 434.539 € 18.941 € 0,88 % 0,20 %
Cantabria 57 11 350.383 € 85.779 € 0,71 % 0,90 %
Andalucía 1.091 134 6.277.743 € 1.192.985 € 12,65 % 12,48 %
Principado de Asturias 42 5 156.063 € 14.747 € 0,31 % 0,15 %
Región de Murcia 445 59 2.034.431 € 310.593 € 4,10 % 3,25 %
Extremadura 108 21 524.155 € 141.776 € 1,06 % 1,48 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 6.848 1.037 49.244.541 € 9.220.581 € 99,26 % 96,49 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 14.798.001 € 4.380.857 € 29,83 % 45,85 %
Top 5 24.154.501 € 6.042.309 € 48,69 % 63,23 %
Top 10 27.079.952 € 6.759.404 € 54,58 % 70,74 %
Top 15 28.690.540 € 7.221.916 € 57,83 % 75,58 %
Top 20 29.760.636 € 7.478.518 € 59,99 % 78,26 %
Top 25 30.543.939 € 7.675.511 € 61,57 % 80,33 %

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