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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Junio 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 7.300 1.090 54 19
Número de Facturas 3.746 672 28 2
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 3.554 418 26 17
Número de Deudores 1.790 447 44 13
Saldo Pendiente de Cobro 52.441.325 € 8.437.845 € 292.610 € 134.799 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 31.628.615 € 4.830.064 € 125.992 € 26.505 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 20.812.710 € 3.607.781 € 166.619 € 108.294 €
Saldo Financiado 52.441.325 € 8.437.845 € 292.610 € 134.799 €
Saldo Financiado Facturas 31.628.615 € 4.830.064 € 125.992 € 26.505 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 20.812.710 € 3.607.781 € 166.619 € 108.294 €
Precio de Compra 48.414.274 € 2.605.037 €
Precio de Compra Facturas 29.962.420 € 1.710.828 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 18.451.855 € 894.209 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.184 € 7.741 € 5.419 € 7.095 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 206.530 € 60.131 € 30.391 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 892 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 22,70 % 34,75 %
Tipo Medio de la Cartera 63,18 % 38,50 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,44 1,42
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 32,13 % 31,09 %
- Andalucía 12,63 % 13,21 %
- Cataluña 9,97 % 9,96 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 63,18 % 38,50 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.682,89 % 501,61 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 4.884 721 38 11 9.604.186 € 1.273.278 € 19.517 € 29.771 € 18,31 % 15,09 % 0,23 % 0,35 %
5000 - 10000 1.198 149 8 2 8.313.994 € 1.060.562 € 57.201 € 11.648 € 15,85 % 12,57 % 0,68 % 0,14 %
10000 - 15000 438 74 1 4 5.330.184 € 898.903 € 14.178 € 47.864 € 10,16 % 10,65 % 0,17 % 0,57 %
15000 - 20000 204 34 3 1 3.516.498 € 587.163 € 51.753 € 15.125 € 6,71 % 6,96 % 0,61 % 0,18 %
20000 - 25000 153 36 1 0 3.374.219 € 795.441 € 24.202 € 0 € 6,43 % 9,43 % 0,29 % 0,00 %
25000 - 30000 94 17 1 0 2.522.211 € 463.083 € 25.453 € 0 € 4,81 % 5,49 % 0,30 % 0,00 %
30000 - 35000 76 14 0 1 2.434.343 € 438.223 € 0 € 30.391 € 4,64 % 5,19 % 0,00 % 0,36 %
35000 - 40000 53 12 0 0 1.963.457 € 452.161 € 0 € 0 € 3,74 % 5,36 % 0,00 % 0,00 %
>40000 200 33 2 0 15.382.233 € 2.469.032 € 100.307 € 0 € 29,33 % 29,26 % 1,19 % 0,00 %
Total 7.300 1.090 54 19 52.441.325 € 8.437.845 € 292.610 € 134.799 € 100,00 % 100,00 % 3,47 % 1,60 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 6.912 422 49.892.523 € 2.855.444 € 95,14 % 33,84 %
Entre 30 y 60 días 273 278 1.797.905 € 2.153.549 € 3,43 % 25,52 %
Entre 60 y 90 días 96 171 582.022 € 1.781.417 € 1,11 % 21,11 %
Mas de 90 días 19 219 168.875 € 1.647.434 € 0,32 % 19,52 %
total 7.300 1.090 52.441.325 € 8.437.845 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 5,95 60,90

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 919 494 54 19 7.673.071 € 3.798.517 € 292.610 € 134.799 € 14,63 % 45,02 % 3,47 % 1,60 %
Entre 1 y 2 meses 2.089 249 0 0 12.166.364 € 2.240.702 € 0 € 0 € 23,20 % 26,56 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.263 216 0 0 16.455.416 € 1.554.461 € 0 € 0 € 31,38 % 18,42 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.471 104 0 0 11.584.782 € 624.229 € 0 € 0 € 22,09 % 7,40 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 359 18 0 0 2.623.044 € 150.920 € 0 € 0 € 5,00 % 1,79 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 139 6 0 0 1.334.179 € 57.454 € 0 € 0 € 2,54 % 0,68 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 60 3 0 0 604.469 € 11.561 € 0 € 0 € 1,15 % 0,14 % 0,00 % 0,00 %
Total 7.300 1.090 54 19 52.441.325 € 8.437.845 € 292.610 € 134.799 € 100,00 % 100,00 % 3,47 % 1,60 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,44 1,42
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 3,47 % 1,60 %
Saldo Pendiente de Cobro 292.610 € 134.799 €
Saldo Financiado 292.610 € 134.799 €
Número de derechos de crédito 54 19
Tasa de Recuperación 92,71 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 29 13.233 € 13.233 €
De 1 a 3 meses 3 27.650 € 27.650 €
De 3 a 6 meses 22 251.727 € 251.727 €
De 6 a 9 meses 9 90.450 € 90.450 €
De 9 a 12 meses 2 5.900 € 5.900 €
Más de 12 meses 7 37.556 € 37.556 €
Total 72 426.517 € 426.517 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
202212 17 1,45 % 1 0,01 % 8 0,43 % 3.312.676 € 0 €
202211 14 1,01 % 0 0,00 % 7 0,49 % 2.253.614 € 0 €
202210 13 0,79 % 1 0,13 % 7 0,47 % 218.198 € 0 €
202209 14 0,86 % 1 0,11 % 5 0,23 % 145.128 € 0 €
202208 8 0,77 % 1 0,02 % 4 0,14 % 6.092 € 0 €
202207 8 0,99 % 1 0,03 % 3 0,14 % 0 € 0 €
202206 5 2,02 % 0 0,00 % 2 0,32 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.014 343 7 0 11.760.141 € 3.280.304 € 0 € 0 € 22,43 % 38,88 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 48 0 0 0 1.013.269 € 0 € 0 € 0 € 1,93 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 58 1 0 0 649.952 € 18.648 € 0 € 0 € 1,24 % 0,22 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 94 12 0 0 987.134 € 127.048 € 0 € 0 € 1,88 % 1,51 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 68 36 0 0 701.700 € 290.002 € 0 € 0 € 1,34 % 3,44 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 50 7 2 0 577.022 € 132.234 € 0 € 0 € 1,10 % 1,57 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 112 3 1 0 960.545 € 3.969 € 0 € 0 € 1,83 % 0,05 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 30 9 2 1 306.417 € 31.534 € 1.356 € 10.568 € 0,58 % 0,37 % 0,02 % 0,13 %
14,0 - 15,0 47 15 1 1 452.077 € 100.116 € 0 € 1.272 € 0,86 % 1,19 % 0,00 % 0,02 %
15,0 - 16,0 65 18 2 0 492.833 € 198.077 € 0 € 0 € 0,94 % 2,35 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 50 12 0 0 483.749 € 114.620 € 0 € 0 € 0,92 % 1,36 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 56 13 0 0 305.767 € 60.032 € 0 € 0 € 0,58 % 0,71 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 82 5 0 0 628.104 € 24.145 € 0 € 0 € 1,20 % 0,29 % 0,00 % 0,00 %
>19 5.526 616 39 17 33.122.615 € 4.057.115 € 291.254 € 122.960 € 63,16 % 48,08 % 3,45 % 1,46 %
Total 7.300 1.090 54 19 52.441.325 € 8.437.845 € 292.610 € 134.799 € 100,00 % 100,00 % 3,47 % 1,60 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.427.602 € 563.146 € 4,63 % 6,67 %
Top 5 7.478.733 € 2.058.986 € 14,26 % 24,40 %
Top 10 11.904.722 € 2.932.262 € 22,70 % 34,75 %
Top 15 14.355.166 € 3.516.763 € 27,37 % 41,68 %
Top 20 16.322.435 € 3.951.117 € 31,13 % 46,83 %
Top 25 17.944.104 € 4.310.952 € 34,22 % 51,09 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 6 0 115.480 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Toledo 162 18 824.163 € 68.056 € 1,57 % 0,81 %
Álava 68 25 184.811 € 37.303 € 0,35 % 0,44 %
Albacete 63 5 340.473 € 69.045 € 0,65 % 0,82 %
Valencia 642 128 2.930.855 € 334.394 € 5,59 % 3,96 %
Valladolid 24 1 85.139 € 7.100 € 0,16 % 0,08 %
Alicante 513 28 2.418.957 € 117.451 € 4,61 % 1,39 %
Almería 134 27 799.900 € 90.589 € 1,53 % 1,07 %
Bizkaia 101 17 1.451.555 € 124.494 € 2,77 % 1,48 %
Ávila 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 90 19 376.890 € 145.429 € 0,72 % 1,72 %
Illes Balears 84 9 775.953 € 80.598 € 1,48 % 0,96 %
Barcelona 625 80 4.059.380 € 537.507 € 7,74 % 6,37 %
Burgos 20 2 215.405 € 1.007 € 0,41 % 0,01 %
Zaragoza 252 49 2.348.448 € 494.682 € 4,48 % 5,86 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 29 2 205.330 € 17.364 € 0,39 % 0,21 %
Cádiz 49 7 288.445 € 36.590 € 0,55 % 0,43 %
No residente 64 44 444.061 € 244.785 € 0,85 % 2,90 %
Castellón 125 27 927.332 € 143.870 € 1,77 % 1,71 %
Ciudad Real 38 3 127.953 € 1.682 € 0,24 % 0,02 %
Córdoba 196 26 1.659.029 € 299.184 € 3,16 % 3,55 %
A Coruña 172 23 2.429.424 € 424.488 € 4,63 % 5,03 %
Cuenca 12 1 110.019 € 968 € 0,21 % 0,01 %
Girona 69 8 463.957 € 107.699 € 0,88 % 1,28 %
Granada 97 4 558.082 € 29.446 € 1,06 % 0,35 %
Guadalajara 48 17 239.536 € 36.730 € 0,46 % 0,44 %
Gipuzkoa 105 21 385.939 € 81.337 € 0,74 % 0,96 %
Huelva 28 6 152.967 € 37.202 € 0,29 % 0,44 %
Huesca 7 2 11.640 € 1.210 € 0,02 % 0,01 %
Jaén 75 11 345.919 € 88.974 € 0,66 % 1,05 %
León 9 1 29.921 € 545 € 0,06 % 0,01 %
Lleida 61 20 270.053 € 88.407 € 0,52 % 1,05 %
La Rioja 41 17 331.758 € 105.525 € 0,63 % 1,25 %
Lugo 30 3 76.076 € 7.167 € 0,15 % 0,08 %
Madrid 1.688 215 16.851.859 € 2.623.729 € 32,13 % 31,09 %
Málaga 140 16 929.828 € 122.917 € 1,77 % 1,46 %
Murcia 475 77 2.153.936 € 380.881 € 4,11 % 4,51 %
Navarra 153 40 2.320.775 € 722.876 € 4,43 % 8,57 %
Ourense 11 1 73.074 € 1.448 € 0,14 % 0,02 %
Asturias 44 4 160.419 € 12.989 € 0,31 % 0,15 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 46 4 523.025 € 55.236 € 1,00 % 0,65 %
Pontevedra 103 11 431.308 € 30.779 € 0,82 % 0,36 %
Salamanca 13 1 63.698 € 10.147 € 0,12 % 0,12 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,31 % 0,00 %
Cantabria 63 13 402.744 € 91.932 € 0,77 % 1,09 %
Segovia 4 1 12.108 € 3.340 € 0,02 % 0,04 %
Sevilla 427 38 1.891.361 € 409.389 € 3,61 % 4,85 %
Soria 6 3 18.644 € 4.973 € 0,04 % 0,06 %
Tarragona 72 15 432.691 € 106.381 € 0,83 % 1,26 %
Total 7.300 1.090 52.441.325 € 8.437.845 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 41 17 331.758 € 105.525 € 0,63 % 1,25 %
País Vasco 274 63 2.022.305 € 243.135 € 3,86 % 2,88 %
Cataluña 827 123 5.226.081 € 839.994 € 9,97 % 9,96 %
Comunitat Valenciana 1.280 183 6.277.144 € 595.714 € 11,97 % 7,06 %
No residente 64 44 444.061 € 244.785 € 0,85 % 2,90 %
Comunidad Foral de Navarra 153 40 2.320.775 € 722.876 € 4,43 % 8,57 %
Galicia 316 38 3.009.882 € 463.882 € 5,74 % 5,50 %
Illes Balears 84 9 775.953 € 80.598 € 1,48 % 0,96 %
Comunidad de Madrid 1.688 215 16.851.859 € 2.623.729 € 32,13 % 31,09 %
Aragón 265 51 2.475.568 € 495.892 € 4,72 % 5,88 %
Castilla-La Mancha 323 44 1.642.144 € 176.481 € 3,13 % 2,09 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 52 4 685.191 € 55.236 € 1,31 % 0,65 %
Castilla y León 86 9 453.752 € 27.111 € 0,87 % 0,32 %
Cantabria 63 13 402.744 € 91.932 € 0,77 % 1,09 %
Andalucía 1.146 135 6.625.532 € 1.114.291 € 12,63 % 13,21 %
Principado de Asturias 44 4 160.419 € 12.989 € 0,31 % 0,15 %
Región de Murcia 475 77 2.153.936 € 380.881 € 4,11 % 4,51 %
Extremadura 119 21 582.220 € 162.793 € 1,11 % 1,93 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 7.300 1.090 52.441.325 € 8.437.845 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 16.118.307 € 3.775.419 € 30,74 % 44,74 %
Top 5 25.766.533 € 5.107.829 € 49,13 % 60,53 %
Top 10 29.002.158 € 5.705.300 € 55,30 % 67,62 %
Top 15 30.663.210 € 6.091.938 € 58,47 % 72,20 %
Top 20 31.772.881 € 6.378.325 € 60,59 % 75,59 %
Top 25 32.598.177 € 6.607.484 € 62,16 % 78,31 %

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