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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Octubre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 8.131 734 127 38
Número de Facturas 4.308 509 72 9
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 3.823 225 55 29
Número de Deudores 1.839 261 105 26
Saldo Pendiente de Cobro 59.841.863 € 5.735.768 € 132.470 € 271.561 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 35.964.585 € 3.269.386 € 0 € 52.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 23.877.278 € 2.466.382 € 132.470 € 218.827 €
Saldo Financiado 59.841.863 € 5.735.768 € 132.470 € 271.561 €
Saldo Financiado Facturas 35.964.585 € 3.269.386 € 0 € 52.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 23.877.278 € 2.466.382 € 132.470 € 218.827 €
Precio de Compra 55.255.178 € 1.273.180 €
Precio de Compra Facturas 34.061.861 € 943.646 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 21.193.317 € 329.534 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.360 € 7.814 € 1.043 € 7.146 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 105.779 € 23.829 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,12 % 49,07 %
Tipo Medio de la Cartera 62,70 % 31,15 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,48 0,95
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad Foral de Navarra 6,43 % 22,58 %
- Comunidad de Madrid 31,03 % 19,18 %
- Cataluña 10,37 % 14,91 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 62,70 % 31,15 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.682,89 % 550,26 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 5.401 493 116 22 10.575.799 € 737.050 € 22.925 € 49.288 € 17,67 % 12,85 % 0,40 % 0,86 %
5000 - 10000 1.308 86 9 7 9.087.846 € 609.273 € 66.445 € 48.722 € 15,19 % 10,62 % 1,16 % 0,85 %
10000 - 15000 488 34 0 4 5.948.362 € 427.157 € 0 € 47.864 € 9,94 % 7,45 % 0,00 % 0,83 %
15000 - 20000 242 29 1 2 4.176.703 € 500.903 € 19.271 € 30.918 € 6,98 % 8,73 % 0,34 % 0,54 %
20000 - 25000 168 17 1 1 3.705.948 € 372.681 € 23.829 € 24.202 € 6,19 % 6,50 % 0,42 % 0,42 %
25000 - 30000 112 8 0 0 3.011.340 € 214.995 € 0 € 0 € 5,03 % 3,75 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 104 25 0 1 3.343.869 € 812.020 € 0 € 30.391 € 5,59 % 14,16 % 0,00 % 0,53 %
35000 - 40000 76 17 0 0 2.801.085 € 618.315 € 0 € 0 € 4,68 % 10,78 % 0,00 % 0,00 %
>40000 232 25 0 1 17.190.912 € 1.443.374 € 0 € 40.176 € 28,73 % 25,16 % 0,00 % 0,70 %
Total 8.131 734 127 38 59.841.863 € 5.735.768 € 132.470 € 271.561 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 4,73 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 7.743 175 57.293.061 € 1.328.244 € 95,74 % 23,16 %
Entre 30 y 60 días 273 166 1.797.905 € 1.125.267 € 3,00 % 19,62 %
Entre 60 y 90 días 96 90 582.022 € 983.172 € 0,97 % 17,14 %
Mas de 90 días 19 303 168.875 € 2.299.085 € 0,28 % 40,08 %
total 8.131 734 59.841.863 € 5.735.768 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 5,41 101,75

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 977 445 127 38 8.617.762 € 3.498.960 € 132.470 € 271.561 € 14,40 % 61,00 % 2,31 % 4,73 %
Entre 1 y 2 meses 2.206 177 0 0 13.010.983 € 1.462.031 € 0 € 0 € 21,74 % 25,49 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.596 91 0 0 18.612.745 € 600.515 € 0 € 0 € 31,10 % 10,47 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.735 17 0 0 14.205.817 € 124.207 € 0 € 0 € 23,74 % 2,17 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 411 3 0 0 3.396.473 € 21.453 € 0 € 0 € 5,68 % 0,37 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 143 1 0 0 1.378.028 € 28.603 € 0 € 0 € 2,30 % 0,50 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 63 0 0 0 620.055 € 0 € 0 € 0 € 1,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 8.131 734 127 38 59.841.863 € 5.735.768 € 132.470 € 271.561 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 4,73 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,48 0,95
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,31 % 4,73 %
Saldo Pendiente de Cobro 132.470 € 271.561 €
Saldo Financiado 132.470 € 271.561 €
Número de derechos de crédito 127 38
Tasa de Recuperación 90,53 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 31 59.267 € 59.267 €
De 1 a 3 meses 37 27.298 € 27.298 €
De 3 a 6 meses 59 45.906 € 45.906 €
De 6 a 9 meses 12 98.098 € 98.098 €
De 9 a 12 meses 14 93.993 € 93.993 €
Más de 12 meses 10 44.349 € 44.349 €
Total 163 368.911 € 368.911 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
202212 17 1,45 % 1 0,01 % 8 0,43 % 3.312.676 € 0 €
202211 14 1,01 % 0 0,00 % 7 0,49 % 2.253.614 € 0 €
202210 13 0,79 % 1 0,13 % 7 0,47 % 218.198 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.207 140 37 0 13.221.394 € 833.564 € 0 € 0 € 22,09 % 14,53 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 55 7 0 0 1.039.647 € 26.378 € 0 € 0 € 1,74 % 0,46 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 61 3 0 0 670.089 € 20.137 € 0 € 0 € 1,12 % 0,35 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 99 12 0 0 1.042.877 € 166.573 € 0 € 0 € 1,74 % 2,90 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 69 3 2 0 721.480 € 19.780 € 0 € 0 € 1,21 % 0,34 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 50 3 2 0 577.022 € 5.322 € 0 € 0 € 0,96 % 0,09 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 115 5 2 0 1.007.309 € 46.763 € 0 € 0 € 1,68 % 0,82 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 41 14 1 2 475.725 € 181.232 € 0 € 11.924 € 0,80 % 3,16 % 0,00 % 0,21 %
14,0 - 15,0 53 10 3 1 505.136 € 54.330 € 0 € 1.272 € 0,84 % 0,95 % 0,00 % 0,02 %
15,0 - 16,0 87 26 4 0 1.072.535 € 579.702 € 0 € 0 € 1,79 % 10,11 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 59 10 1 0 711.688 € 227.940 € 0 € 0 € 1,19 % 3,97 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 61 6 1 0 323.037 € 17.271 € 0 € 0 € 0,54 % 0,30 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 104 16 1 0 821.880 € 179.317 € 3.000 € 0 € 1,37 % 3,13 % 0,05 % 0,00 %
>19 6.070 479 73 35 37.652.044 € 3.377.460 € 129.470 € 258.365 € 62,92 % 58,88 % 2,26 % 4,50 %
Total 8.131 734 127 38 59.841.863 € 5.735.768 € 132.470 € 271.561 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 4,73 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.753.707 € 762.004 € 4,60 % 13,29 %
Top 5 8.625.663 € 1.895.485 € 14,41 % 33,05 %
Top 10 14.435.559 € 2.814.662 € 24,12 % 49,07 %
Top 15 17.344.580 € 3.366.826 € 28,98 % 58,70 %
Top 20 19.624.785 € 3.751.509 € 32,79 % 65,41 %
Top 25 21.555.640 € 4.029.782 € 36,02 % 70,26 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 6 0 115.480 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Toledo 170 15 859.095 € 57.908 € 1,44 % 1,01 %
Álava 93 22 227.482 € 32.609 € 0,38 % 0,57 %
Albacete 67 2 383.761 € 21.508 € 0,64 % 0,38 %
Valencia 745 82 3.310.869 € 144.693 € 5,53 % 2,52 %
Valladolid 31 5 91.654 € 11.497 € 0,15 % 0,20 %
Alicante 529 15 2.495.111 € 33.008 € 4,17 % 0,58 %
Almería 161 22 894.393 € 61.996 € 1,49 % 1,08 %
Bizkaia 108 9 1.459.020 € 6.534 € 2,44 % 0,11 %
Ávila 1 1 5.788 € 5.788 € 0,01 % 0,10 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 102 15 446.015 € 85.320 € 0,75 % 1,49 %
Illes Balears 84 1 775.953 € 8.560 € 1,30 % 0,15 %
Barcelona 688 67 4.638.512 € 520.019 € 7,75 % 9,07 %
Burgos 21 1 216.458 € 0 € 0,36 % 0,00 %
Zaragoza 286 29 2.823.080 € 330.368 € 4,72 % 5,76 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 32 2 226.068 € 12.873 € 0,38 % 0,22 %
Cádiz 50 0 297.254 € 0 € 0,50 % 0,00 %
No residente 105 32 840.321 € 290.313 € 1,40 % 5,06 %
Castellón 160 34 1.158.466 € 232.254 € 1,94 % 4,05 %
Ciudad Real 44 3 144.492 € 2.251 € 0,24 % 0,04 %
Córdoba 205 13 1.882.921 € 157.048 € 3,15 % 2,74 %
A Coruña 206 21 2.752.753 € 213.984 € 4,60 % 3,73 %
Cuenca 16 4 112.463 € 2.444 € 0,19 % 0,04 %
Girona 74 5 539.441 € 40.158 € 0,90 % 0,70 %
Granada 98 1 560.271 € 14.009 € 0,94 % 0,24 %
Guadalajara 65 16 273.437 € 31.738 € 0,46 % 0,55 %
Gipuzkoa 126 18 434.480 € 55.849 € 0,73 % 0,97 %
Huelva 30 2 156.723 € 3.000 € 0,26 % 0,05 %
Huesca 8 1 13.334 € 1.694 € 0,02 % 0,03 %
Jaén 82 4 366.919 € 12.000 € 0,61 % 0,21 %
León 10 1 81.851 € 51.930 € 0,14 % 0,91 %
Lleida 76 20 320.458 € 46.189 € 0,54 % 0,81 %
La Rioja 43 8 332.787 € 66.316 € 0,56 % 1,16 %
Lugo 36 4 98.059 € 16.807 € 0,16 % 0,29 %
Madrid 1.816 94 18.566.104 € 1.100.268 € 31,03 % 19,18 %
Málaga 140 8 929.828 € 76.332 € 1,55 % 1,33 %
Murcia 518 34 2.287.457 € 150.616 € 3,82 % 2,63 %
Navarra 228 65 3.847.276 € 1.295.420 € 6,43 % 22,58 %
Ourense 15 5 106.808 € 35.182 € 0,18 % 0,61 %
Asturias 44 0 160.419 € 0 € 0,27 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 49 3 593.423 € 25.916 € 0,99 % 0,45 %
Pontevedra 111 6 443.430 € 18.724 € 0,74 % 0,33 %
Salamanca 13 1 63.698 € 10.147 € 0,11 % 0,18 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,27 % 0,00 %
Cantabria 72 10 507.932 € 65.802 € 0,85 % 1,15 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 455 20 2.073.682 € 138.010 € 3,47 % 2,41 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 86 13 704.887 € 248.689 € 1,18 % 4,34 %
Total 8.131 734 59.841.863 € 5.735.768 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 8 332.787 € 66.316 € 0,56 % 1,16 %
País Vasco 327 49 2.120.981 € 94.992 € 3,54 % 1,66 %
Cataluña 924 105 6.203.298 € 855.055 € 10,37 % 14,91 %
Comunitat Valenciana 1.434 131 6.964.446 € 409.955 € 11,64 % 7,15 %
No residente 105 32 840.321 € 290.313 € 1,40 % 5,06 %
Comunidad Foral de Navarra 228 65 3.847.276 € 1.295.420 € 6,43 % 22,58 %
Galicia 368 36 3.401.049 € 284.696 € 5,68 % 4,96 %
Illes Balears 84 1 775.953 € 8.560 € 1,30 % 0,15 %
Comunidad de Madrid 1.816 94 18.566.104 € 1.100.268 € 31,03 % 19,18 %
Aragón 300 30 2.951.894 € 332.062 € 4,93 % 5,79 %
Castilla-La Mancha 362 40 1.773.248 € 115.848 € 2,96 % 2,02 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 55 3 755.589 € 25.916 € 1,26 % 0,45 %
Castilla y León 96 9 519.037 € 79.362 € 0,87 % 1,38 %
Cantabria 72 10 507.932 € 65.802 € 0,85 % 1,15 %
Andalucía 1.221 70 7.161.990 € 462.394 € 11,97 % 8,06 %
Principado de Asturias 44 0 160.419 € 0 € 0,27 % 0,00 %
Región de Murcia 518 34 2.287.457 € 150.616 € 3,82 % 2,63 %
Extremadura 134 17 672.082 € 98.193 € 1,12 % 1,71 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 8.131 734 59.841.863 € 5.735.768 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 19.813.327 € 3.068.661 € 33,11 % 53,50 %
Top 5 30.409.438 € 4.578.146 € 50,82 % 79,82 %
Top 10 34.487.708 € 4.857.070 € 57,63 % 84,68 %
Top 15 36.200.309 € 5.025.692 € 60,49 % 87,62 %
Top 20 37.448.540 € 5.151.071 € 62,58 % 89,81 %
Top 25 38.447.444 € 5.248.949 € 64,25 % 91,51 %

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