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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Enero 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.088 1.051 134 101
Número de Facturas 4.755 525 70 45
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.333 526 64 56
Número de Deudores 1.975 402 101 79
Saldo Pendiente de Cobro 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 39.264.028 € 3.075.213 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.059.202 € 4.720.854 € 145.361 € 264.733 €
Saldo Financiado 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 €
Saldo Financiado Facturas 39.264.028 € 3.075.213 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.059.202 € 4.720.854 € 145.361 € 264.733 €
Precio de Compra 62.943.440 € 2.178.294 €
Precio de Compra Facturas 37.115.914 € 590.234 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 25.827.526 € 1.588.060 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.518 € 7.418 € 1.085 € 3.130 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 88.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,27 % 35,43 %
Tipo Medio de la Cartera 64,46 % 47,18 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,49 1,35
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,27 % 21,52 %
- Cataluña 11,41 % 20,64 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,29 % 14,62 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 64,46 % 47,18 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 2.993,85 % 600,00 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 5.945 675 126 81 11.718.134 € 1.054.656 € 18.656 € 54.184 € 17,15 % 13,53 % 0,24 % 0,70 %
5000 - 10000 1.468 151 5 10 10.236.240 € 1.094.959 € 39.769 € 69.090 € 14,98 % 14,04 % 0,51 % 0,89 %
10000 - 15000 586 88 0 4 7.104.779 € 1.040.553 € 0 € 47.864 € 10,40 % 13,35 % 0,00 % 0,61 %
15000 - 20000 286 31 1 3 4.938.643 € 524.387 € 15.000 € 50.189 € 7,23 % 6,73 % 0,19 % 0,64 %
20000 - 25000 187 17 1 1 4.134.590 € 383.334 € 20.006 € 24.202 € 6,05 % 4,92 % 0,26 % 0,31 %
25000 - 30000 129 17 0 0 3.475.118 € 462.794 € 0 € 0 € 5,09 % 5,94 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 113 10 0 1 3.641.210 € 327.945 € 0 € 30.391 € 5,33 % 4,21 % 0,00 % 0,39 %
35000 - 40000 112 33 0 0 4.150.133 € 1.239.073 € 0 € 0 € 6,07 % 15,89 % 0,00 % 0,00 %
>40000 262 29 1 1 18.924.383 € 1.668.366 € 51.930 € 40.176 € 27,70 % 21,40 % 0,67 % 0,52 %
Total 9.088 1.051 134 101 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 8.700 249 65.774.428 € 2.379.200 € 96,27 % 30,52 %
Entre 30 y 60 días 273 356 1.797.905 € 2.812.920 € 2,63 % 36,08 %
Entre 60 y 90 días 96 195 582.022 € 1.804.296 € 0,85 % 23,14 %
Mas de 90 días 19 251 168.875 € 799.651 € 0,25 % 10,26 %
total 9.088 1.051 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,91 97,09

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.063 630 134 101 9.864.706 € 3.866.950 € 145.361 € 316.096 € 14,44 % 49,60 % 1,86 % 4,05 %
Entre 1 y 2 meses 2.390 194 0 0 14.678.939 € 1.819.219 € 0 € 0 € 21,48 % 23,34 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.977 149 0 0 21.060.312 € 1.181.209 € 0 € 0 € 30,82 % 15,15 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.970 71 0 0 16.377.910 € 829.883 € 0 € 0 € 23,97 % 10,64 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 473 5 0 0 4.206.762 € 55.739 € 0 € 0 € 6,16 % 0,72 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 148 2 0 0 1.433.768 € 43.067 € 0 € 0 € 2,10 % 0,55 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 67 0 0 0 700.832 € 0 € 0 € 0 € 1,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.088 1.051 134 101 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,49 1,35
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,86 % 4,05 %
Saldo Pendiente de Cobro 145.361 € 316.096 €
Saldo Financiado 145.361 € 316.096 €
Número de derechos de crédito 134 101
Tasa de Recuperación 92,24 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 3 86.936 € 86.936 €
De 1 a 3 meses 4 20.112 € 20.112 €
De 3 a 6 meses 7 38.313 € 38.313 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 14 145.361 € 145.361 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202401 134 1,86 % 27 0,08 % 101 4,05 % 1.729.007 € 0 €
202312 144 1,25 % 22 0,17 % 70 4,06 % 1.278.532 € 0 €
202311 150 2,31 % 7 0,45 % 45 5,18 % 2.136.528 € 0 €
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.207 50 28 21 13.221.394 € 4.574 € 0 € 0 € 19,35 % 0,06 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 55 0 0 0 1.039.647 € 0 € 0 € 0 € 1,52 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 61 0 0 0 670.089 € 0 € 0 € 0 € 0,98 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 102 5 2 0 1.122.244 € 79.367 € 0 € 0 € 1,64 % 1,02 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 69 2 0 2 721.480 € 0 € 0 € 0 € 1,06 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 52 4 0 2 619.722 € 42.700 € 0 € 0 € 0,91 % 0,55 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 143 31 2 1 1.409.989 € 402.680 € 0 € 0 € 2,06 % 5,17 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 44 6 0 3 546.668 € 82.867 € 0 € 11.924 € 0,80 % 1,06 % 0,00 % 0,15 %
14,0 - 15,0 61 15 5 2 687.886 € 184.022 € 0 € 1.272 € 1,01 % 2,36 % 0,00 % 0,02 %
15,0 - 16,0 117 39 6 3 1.621.177 € 548.642 € 0 € 0 € 2,37 % 7,04 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 94 37 1 1 1.050.475 € 338.787 € 0 € 0 € 1,54 % 4,35 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 83 23 1 0 531.270 € 208.233 € 0 € 0 € 0,78 % 2,67 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 143 42 3 0 1.188.894 € 372.374 € 5.360 € 0 € 1,74 % 4,78 % 0,07 % 0,00 %
>19 6.857 797 86 66 43.892.294 € 5.531.821 € 140.001 € 302.900 € 64,24 % 70,96 % 1,80 % 3,89 %
Total 9.088 1.051 134 101 68.323.229 € 7.796.067 € 145.361 € 316.096 € 100,00 % 100,00 % 1,86 % 4,05 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.977.064 € 603.505 € 4,36 % 7,74 %
Top 5 9.932.202 € 1.896.153 € 14,54 % 24,32 %
Top 10 16.579.457 € 2.762.398 € 24,27 % 35,43 %
Top 15 19.928.024 € 3.405.950 € 29,17 % 43,69 %
Top 20 22.393.997 € 3.871.548 € 32,78 % 49,66 %
Top 25 24.541.071 € 4.212.172 € 35,92 % 54,03 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 10 4 274.326 € 158.846 € 0,40 % 2,04 %
Toledo 192 25 941.197 € 80.358 € 1,38 % 1,03 %
Álava 126 35 282.036 € 52.921 € 0,41 % 0,68 %
Albacete 74 5 475.822 € 36.985 € 0,70 % 0,47 %
Valencia 825 103 3.808.190 € 377.166 € 5,57 % 4,84 %
Valladolid 34 2 93.609 € 7.705 € 0,14 % 0,10 %
Alicante 575 44 2.686.588 € 174.340 € 3,93 % 2,24 %
Almería 182 28 959.002 € 64.912 € 1,40 % 0,83 %
Bizkaia 113 6 1.467.865 € 5.215 € 2,15 % 0,07 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 115 13 678.999 € 178.932 € 0,99 % 2,30 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,19 % 0,47 %
Barcelona 800 129 5.457.796 € 852.653 € 7,99 % 10,94 %
Burgos 23 2 218.508 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Zaragoza 305 21 2.987.628 € 44.122 € 4,37 % 0,57 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 33 1 226.491 € 424 € 0,33 % 0,01 %
Cádiz 52 2 315.895 € 18.641 € 0,46 % 0,24 %
No residente 136 27 995.734 € 87.779 € 1,46 % 1,13 %
Castellón 183 26 1.235.076 € 109.642 € 1,81 % 1,41 %
Ciudad Real 51 8 169.568 € 19.351 € 0,25 % 0,25 %
Córdoba 217 18 2.025.286 € 161.167 € 2,96 % 2,07 %
A Coruña 252 46 3.075.336 € 303.820 € 4,50 % 3,90 %
Cuenca 23 5 206.994 € 92.330 € 0,30 % 1,18 %
Girona 95 21 1.158.332 € 600.733 € 1,70 % 7,71 %
Granada 108 8 578.468 € 28.008 € 0,85 % 0,36 %
Guadalajara 78 15 297.701 € 20.812 € 0,44 % 0,27 %
Gipuzkoa 141 23 493.224 € 83.950 € 0,72 % 1,08 %
Huelva 31 3 161.772 € 8.049 € 0,24 % 0,10 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 83 2 371.457 € 4.538 € 0,54 % 0,06 %
León 10 1 81.851 € 51.930 € 0,12 % 0,67 %
Lleida 93 21 424.445 € 107.881 € 0,62 % 1,38 %
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,49 % 0,61 %
Lugo 41 4 109.595 € 8.408 € 0,16 % 0,11 %
Madrid 1.983 153 20.680.496 € 1.677.469 € 30,27 % 21,52 %
Málaga 155 20 965.503 € 95.571 € 1,41 % 1,23 %
Murcia 581 75 2.635.210 € 357.230 € 3,86 % 4,58 %
Navarra 279 63 4.978.841 € 1.140.056 € 7,29 % 14,62 %
Ourense 21 8 129.956 € 34.676 € 0,19 % 0,44 %
Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,24 % 0,03 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 52 5 645.909 € 54.175 € 0,95 % 0,69 %
Pontevedra 129 14 595.088 € 127.342 € 0,87 % 1,63 %
Salamanca 15 3 111.198 € 47.500 € 0,16 % 0,61 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Cantabria 81 11 674.576 € 150.902 € 0,99 % 1,94 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 488 32 2.346.542 € 235.580 € 3,43 % 3,02 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 94 11 752.035 € 47.511 € 1,10 % 0,61 %
Total 9.088 1.051 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,49 % 0,61 %
País Vasco 380 64 2.243.125 € 142.086 € 3,28 % 1,82 %
Cataluña 1.082 182 7.792.607 € 1.608.777 € 11,41 % 20,64 %
Comunitat Valenciana 1.583 173 7.729.854 € 661.149 € 11,31 % 8,48 %
No residente 136 27 995.734 € 87.779 € 1,46 % 1,13 %
Comunidad Foral de Navarra 279 63 4.978.841 € 1.140.056 € 7,29 % 14,62 %
Galicia 443 72 3.909.976 € 474.246 € 5,72 % 6,08 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,19 % 0,47 %
Comunidad de Madrid 1.983 153 20.680.496 € 1.677.469 € 30,27 % 21,52 %
Aragón 323 25 3.275.288 € 202.968 € 4,79 % 2,60 %
Castilla-La Mancha 418 58 2.091.281 € 249.836 € 3,06 % 3,20 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 58 5 808.074 € 54.175 € 1,18 % 0,69 %
Castilla y León 103 8 570.542 € 107.135 € 0,84 % 1,37 %
Cantabria 81 11 674.576 € 150.902 € 0,99 % 1,94 %
Andalucía 1.316 113 7.723.924 € 616.466 € 11,30 % 7,91 %
Principado de Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,24 % 0,03 %
Región de Murcia 581 75 2.635.210 € 357.230 € 3,86 % 4,58 %
Extremadura 148 14 905.491 € 179.356 € 1,33 % 2,30 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.088 1.051 68.323.229 € 7.796.067 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 22.265.852 € 2.447.530 € 32,59 % 31,39 %
Top 5 33.875.336 € 4.421.709 € 49,58 % 56,72 %
Top 10 38.534.923 € 5.342.160 € 56,40 % 68,52 %
Top 15 40.579.756 € 5.718.161 € 59,39 % 73,35 %
Top 20 42.110.463 € 5.967.674 € 61,63 % 76,55 %
Top 25 43.433.696 € 6.173.769 € 63,57 % 79,19 %

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