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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Diciembre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 8.834 1.097 144 70
Número de Facturas 4.674 648 78 27
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.160 449 66 43
Número de Deudores 1.942 401 104 54
Saldo Pendiente de Cobro 65.930.723 € 7.634.058 € 95.246 € 309.687 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 38.621.192 € 3.901.976 € 0 € 51.463 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 27.309.532 € 3.732.082 € 95.246 € 258.224 €
Saldo Financiado 65.930.723 € 7.634.058 € 95.246 € 309.687 €
Saldo Financiado Facturas 38.621.192 € 3.901.976 € 0 € 51.463 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 27.309.532 € 3.732.082 € 95.246 € 258.224 €
Precio de Compra 60.765.146 € 3.091.969 €
Precio de Compra Facturas 36.525.680 € 1.668.613 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 24.239.466 € 1.423.356 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.463 € 6.959 € 661 € 4.424 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 96.594 € 20.790 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,54 % 34,75 %
Tipo Medio de la Cartera 64,29 % 47,88 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,50 1,53
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,73 % 24,56 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,32 % 15,40 %
- Cataluña 10,37 % 10,78 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 64,29 % 47,88 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 2.993,85 % 876,64 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 5.812 734 137 51 11.410.307 € 1.159.622 € 28.178 € 54.284 € 17,31 % 15,19 % 0,37 % 0,71 %
5000 - 10000 1.421 147 6 9 9.902.606 € 1.059.924 € 46.278 € 62.581 € 15,02 % 13,88 % 0,61 % 0,82 %
10000 - 15000 553 73 0 4 6.716.725 € 871.256 € 0 € 47.864 € 10,19 % 11,41 % 0,00 % 0,63 %
15000 - 20000 275 42 0 3 4.756.339 € 731.668 € 0 € 50.189 € 7,21 % 9,58 % 0,00 % 0,66 %
20000 - 25000 185 24 1 1 4.088.570 € 536.676 € 20.790 € 24.202 € 6,20 % 7,03 % 0,27 % 0,32 %
25000 - 30000 124 14 0 0 3.333.309 € 373.901 € 0 € 0 € 5,06 % 4,90 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 112 12 0 1 3.610.788 € 392.012 € 0 € 30.391 € 5,48 % 5,14 % 0,00 % 0,40 %
35000 - 40000 97 22 0 0 3.577.468 € 811.124 € 0 € 0 € 5,43 % 10,63 % 0,00 % 0,00 %
>40000 255 29 0 1 18.534.611 € 1.697.874 € 0 € 40.176 € 28,11 % 22,24 % 0,00 % 0,53 %
Total 8.834 1.097 144 70 65.930.723 € 7.634.058 € 95.246 € 309.687 € 100,00 % 100,00 % 1,25 % 4,06 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 8.446 394 63.381.921 € 3.234.856 € 96,13 % 42,37 %
Entre 30 y 60 días 273 283 1.797.905 € 2.425.736 € 2,73 % 31,78 %
Entre 60 y 90 días 96 148 582.022 € 986.215 € 0,88 % 12,92 %
Mas de 90 días 19 272 168.875 € 987.252 € 0,26 % 12,93 %
total 8.834 1.097 65.930.723 € 7.634.058 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 5,03 86,53

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.027 592 144 70 9.202.885 € 3.138.923 € 95.246 € 309.687 € 13,96 % 41,12 % 1,25 % 4,06 %
Entre 1 y 2 meses 2.346 261 0 0 14.241.150 € 1.974.358 € 0 € 0 € 21,60 % 25,86 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.881 148 0 0 20.451.611 € 1.420.832 € 0 € 0 € 31,02 % 18,61 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.900 57 0 0 15.758.425 € 570.929 € 0 € 0 € 23,90 % 7,48 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 467 34 0 0 4.154.852 € 443.011 € 0 € 0 € 6,30 % 5,80 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 147 4 0 0 1.427.368 € 49.339 € 0 € 0 € 2,16 % 0,65 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 66 1 0 0 694.432 € 36.667 € 0 € 0 € 1,05 % 0,48 % 0,00 % 0,00 %
Total 8.834 1.097 144 70 65.930.723 € 7.634.058 € 95.246 € 309.687 € 100,00 % 100,00 % 1,25 % 4,06 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,50 1,53
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 1,25 % 4,06 %
Saldo Pendiente de Cobro 95.246 € 309.687 €
Saldo Financiado 95.246 € 309.687 €
Número de derechos de crédito 144 70
Tasa de Recuperación 93,07 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 4 31.656 € 31.656 €
De 1 a 3 meses 7 39.307 € 39.307 €
De 3 a 6 meses 5 24.283 € 24.283 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 16 95.246 € 95.246 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202312 144 1,25 % 22 0,17 % 70 4,06 % 1.278.532 € 0 €
202311 150 2,31 % 7 0,45 % 45 5,18 % 2.136.528 € 0 €
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
202212 17 1,45 % 1 0,01 % 8 0,43 % 3.312.676 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.207 74 41 7 13.221.394 € 274.251 € 0 € 0 € 20,05 % 3,59 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 55 0 0 0 1.039.647 € 0 € 0 € 0 € 1,58 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 61 0 0 0 670.089 € 0 € 0 € 0 € 1,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 101 6 2 0 1.115.844 € 82.410 € 0 € 0 € 1,69 % 1,08 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 69 3 2 0 721.480 € 19.780 € 0 € 0 € 1,09 % 0,26 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 51 3 0 2 613.322 € 36.300 € 0 € 0 € 0,93 % 0,48 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 143 31 2 1 1.409.989 € 402.680 € 0 € 0 € 2,14 % 5,27 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 44 6 0 3 546.668 € 82.867 € 0 € 11.924 € 0,83 % 1,09 % 0,00 % 0,16 %
14,0 - 15,0 60 14 5 2 681.486 € 177.622 € 0 € 1.272 € 1,03 % 2,33 % 0,00 % 0,02 %
15,0 - 16,0 108 30 7 2 1.508.697 € 436.162 € 0 € 0 € 2,29 % 5,71 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 81 24 2 0 893.266 € 181.577 € 0 € 0 € 1,35 % 2,38 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 78 19 1 0 497.752 € 176.408 € 0 € 0 € 0,76 % 2,31 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 132 31 3 0 1.113.285 € 296.766 € 5.360 € 0 € 1,69 % 3,89 % 0,07 % 0,00 %
>19 6.644 856 79 53 41.897.805 € 5.467.236 € 89.885 € 296.492 € 63,55 % 71,62 % 1,18 % 3,88 %
Total 8.834 1.097 144 70 65.930.723 € 7.634.058 € 95.246 € 309.687 € 100,00 % 100,00 % 1,25 % 4,06 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.908.697 € 583.562 € 4,41 % 7,64 %
Top 5 9.647.691 € 1.812.740 € 14,63 % 23,75 %
Top 10 16.176.115 € 2.652.931 € 24,54 % 34,75 %
Top 15 19.256.657 € 3.213.276 € 29,21 % 42,09 %
Top 20 21.656.621 € 3.662.475 € 32,85 % 47,98 %
Top 25 23.727.696 € 4.019.724 € 35,99 % 52,66 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 8 2 200.018 € 84.538 € 0,30 % 1,11 %
Toledo 186 25 920.083 € 85.272 € 1,40 % 1,12 %
Álava 125 43 281.431 € 67.785 € 0,43 % 0,89 %
Albacete 74 7 475.822 € 92.062 € 0,72 % 1,21 %
Valencia 802 100 3.708.013 € 340.108 € 5,62 % 4,46 %
Valladolid 34 5 93.609 € 10.501 € 0,14 % 0,14 %
Alicante 558 40 2.596.469 € 122.230 € 3,94 % 1,60 %
Almería 175 26 926.422 € 44.106 € 1,41 % 0,58 %
Bizkaia 112 10 1.463.868 € 9.540 € 2,22 % 0,12 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 113 20 637.748 € 222.530 € 0,97 % 2,92 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,23 % 0,48 %
Barcelona 754 110 5.068.048 € 586.209 € 7,69 % 7,68 %
Burgos 23 3 218.508 € 2.050 € 0,33 % 0,03 %
Zaragoza 302 35 2.981.479 € 335.132 € 4,52 % 4,39 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 33 1 226.491 € 424 € 0,34 % 0,01 %
Cádiz 51 1 309.354 € 12.100 € 0,47 % 0,16 %
No residente 133 44 982.726 € 210.787 € 1,49 % 2,76 %
Castellón 180 38 1.224.408 € 230.962 € 1,86 % 3,03 %
Ciudad Real 50 8 168.503 € 25.281 € 0,26 % 0,33 %
Córdoba 216 23 2.012.621 € 219.682 € 3,05 % 2,88 %
A Coruña 239 41 2.965.366 € 244.177 € 4,50 % 3,20 %
Cuenca 22 7 206.370 € 95.019 € 0,31 % 1,24 %
Girona 81 9 611.157 € 64.507 € 0,93 % 0,84 %
Granada 106 9 573.050 € 26.788 € 0,87 % 0,35 %
Guadalajara 76 21 295.792 € 42.645 € 0,45 % 0,56 %
Gipuzkoa 135 23 455.168 € 60.465 € 0,69 % 0,79 %
Huelva 31 3 161.772 € 8.049 € 0,25 % 0,11 %
Huesca 8 1 13.334 € 1.694 € 0,02 % 0,02 %
Jaén 83 2 371.457 € 4.538 € 0,56 % 0,06 %
León 10 1 81.851 € 51.930 € 0,12 % 0,68 %
Lleida 89 23 413.107 € 117.173 € 0,63 % 1,53 %
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,50 % 0,62 %
Lugo 40 5 107.619 € 12.936 € 0,16 % 0,17 %
Madrid 1.947 173 20.260.772 € 1.875.135 € 30,73 % 24,56 %
Málaga 145 12 948.202 € 89.383 € 1,44 % 1,17 %
Murcia 561 68 2.539.356 € 321.633 € 3,85 % 4,21 %
Navarra 269 62 4.826.798 € 1.175.630 € 7,32 % 15,40 %
Ourense 21 9 129.956 € 40.617 € 0,20 % 0,53 %
Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,25 % 0,03 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 51 4 622.447 € 30.712 € 0,94 % 0,40 %
Pontevedra 123 14 499.749 € 56.123 € 0,76 % 0,74 %
Salamanca 15 3 111.198 € 47.500 € 0,17 % 0,62 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,25 % 0,00 %
Cantabria 79 12 673.220 € 188.728 € 1,02 % 2,47 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 480 33 2.288.267 € 236.084 € 3,47 % 3,09 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 93 13 743.341 € 54.854 € 1,13 % 0,72 %
Total 8.834 1.097 65.930.723 € 7.634.058 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,50 % 0,62 %
País Vasco 372 76 2.200.467 € 137.789 € 3,34 % 1,80 %
Cataluña 1.017 155 6.835.653 € 822.744 € 10,37 % 10,78 %
Comunitat Valenciana 1.540 178 7.528.891 € 693.300 € 11,42 % 9,08 %
No residente 133 44 982.726 € 210.787 € 1,49 % 2,76 %
Comunidad Foral de Navarra 269 62 4.826.798 € 1.175.630 € 7,32 % 15,40 %
Galicia 423 69 3.702.690 € 353.852 € 5,62 % 4,64 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,23 % 0,48 %
Comunidad de Madrid 1.947 173 20.260.772 € 1.875.135 € 30,73 % 24,56 %
Aragón 318 38 3.194.831 € 421.364 € 4,85 % 5,52 %
Castilla-La Mancha 408 68 2.066.570 € 340.280 € 3,13 % 4,46 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 57 4 784.612 € 30.712 € 1,19 % 0,40 %
Castilla y León 103 12 570.542 € 111.981 € 0,87 % 1,47 %
Cantabria 79 12 673.220 € 188.728 € 1,02 % 2,47 %
Andalucía 1.287 109 7.591.145 € 640.730 € 11,51 % 8,39 %
Principado de Asturias 45 1 162.841 € 2.422 € 0,25 % 0,03 %
Región de Murcia 561 68 2.539.356 € 321.633 € 3,85 % 4,21 %
Extremadura 146 21 864.239 € 222.954 € 1,31 % 2,92 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 8.834 1.097 65.930.723 € 7.634.058 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 21.768.916 € 3.282.136 € 33,02 % 42,99 %
Top 5 33.183.632 € 4.737.685 € 50,33 % 62,06 %
Top 10 37.599.583 € 5.371.736 € 57,03 % 70,37 %
Top 15 39.406.497 € 5.646.014 € 59,77 % 73,96 %
Top 20 40.767.804 € 5.875.612 € 61,83 % 76,97 %
Top 25 41.940.421 € 6.060.319 € 63,61 % 79,39 %

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