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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Febrero 2024
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 9.512 1.185 156 114
Número de Facturas 4.953 577 78 53
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.559 608 78 61
Número de Deudores 2.000 412 117 90
Saldo Pendiente de Cobro 72.613.537 € 9.200.169 € 236.276 € 324.910 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 41.132.397 € 3.699.639 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 31.481.140 € 5.500.530 € 236.276 € 273.547 €
Saldo Financiado 72.613.537 € 9.200.169 € 236.276 € 324.910 €
Saldo Financiado Facturas 41.132.397 € 3.699.639 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 31.481.140 € 5.500.530 € 236.276 € 273.547 €
Precio de Compra 66.955.076 € 4.011.636 €
Precio de Compra Facturas 38.886.310 € 1.770.397 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 28.068.765 € 2.241.239 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.634 € 7.764 € 1.515 € 2.850 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 100.725 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,22 % 41,98 %
Tipo Medio de la Cartera 63,76 % 38,84 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,50 1,65
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,49 % 18,95 %
- Cataluña 11,93 % 18,91 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,57 % 15,90 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 63,76 % 38,84 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 2.993,85 % 550,26 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 6.194 760 145 93 12.283.719 € 1.227.003 € 23.763 € 54.184 € 16,92 % 13,34 % 0,26 % 0,59 %
5000 - 10000 1.521 159 5 11 10.623.811 € 1.160.337 € 36.575 € 77.904 € 14,63 % 12,61 % 0,40 % 0,85 %
10000 - 15000 622 101 0 4 7.555.535 € 1.222.469 € 0 € 47.864 € 10,41 % 13,29 % 0,00 % 0,52 %
15000 - 20000 304 34 1 3 5.248.847 € 581.059 € 15.000 € 50.189 € 7,23 % 6,32 % 0,16 % 0,55 %
20000 - 25000 202 20 1 1 4.479.997 € 445.359 € 20.006 € 24.202 € 6,17 % 4,84 % 0,22 % 0,26 %
25000 - 30000 131 14 2 0 3.533.006 € 389.033 € 53.913 € 0 € 4,87 % 4,23 % 0,59 % 0,00 %
30000 - 35000 118 13 0 1 3.806.472 € 427.727 € 0 € 30.391 € 5,24 % 4,65 % 0,00 % 0,33 %
35000 - 40000 146 54 1 0 5.409.147 € 2.001.195 € 35.090 € 0 € 7,45 % 21,75 % 0,38 % 0,00 %
>40000 274 30 1 1 19.673.003 € 1.745.986 € 51.930 € 40.176 € 27,09 % 18,98 % 0,56 % 0,44 %
Total 9.512 1.185 156 114 72.613.537 € 9.200.169 € 236.276 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,57 % 3,53 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 9.124 419 70.064.735 € 4.118.047 € 96,49 % 44,76 %
Entre 30 y 60 días 273 199 1.797.905 € 1.588.826 € 2,48 % 17,27 %
Entre 60 y 90 días 96 255 582.022 € 2.000.472 € 0,80 % 21,74 %
Mas de 90 días 19 312 168.875 € 1.492.825 € 0,23 % 16,23 %
total 9.512 1.185 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 4,70 94,26

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.103 572 156 114 10.821.935 € 3.738.447 € 236.276 € 324.910 € 14,90 % 40,63 % 2,57 % 3,53 %
Entre 1 y 2 meses 2.454 248 0 0 15.094.724 € 1.798.073 € 0 € 0 € 20,79 % 19,54 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 3.135 239 0 0 21.921.269 € 1.813.725 € 0 € 0 € 30,19 % 19,71 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 2.102 107 0 0 17.778.572 € 1.542.230 € 0 € 0 € 24,48 % 16,76 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 500 17 0 0 4.819.459 € 267.547 € 0 € 0 € 6,64 % 2,91 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 150 2 0 0 1.440.446 € 40.146 € 0 € 0 € 1,98 % 0,44 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 68 0 0 0 737.132 € 0 € 0 € 0 € 1,02 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 9.512 1.185 156 114 72.613.537 € 9.200.169 € 236.276 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,57 % 3,53 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,50 1,65
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,57 % 3,53 %
Saldo Pendiente de Cobro 236.276 € 324.910 €
Saldo Financiado 236.276 € 324.910 €
Número de derechos de crédito 156 114
Tasa de Recuperación 91,86 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 8 124.084 € 124.084 €
De 1 a 3 meses 3 72.290 € 72.290 €
De 3 a 6 meses 8 39.902 € 39.902 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 19 236.276 € 236.276 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202402 156 2,57 % 12 0,10 % 114 3,53 % 2.665.991 € 0 €
202401 134 1,86 % 27 0,08 % 101 4,05 % 1.729.007 € 0 €
202312 144 1,25 % 22 0,17 % 70 4,06 % 1.278.532 € 0 €
202311 150 2,31 % 7 0,45 % 45 5,18 % 2.136.528 € 0 €
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.276 118 25 24 13.409.309 € 187.915 € 0 € 0 € 18,47 % 2,04 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 55 0 0 0 1.039.647 € 0 € 0 € 0 € 1,43 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 62 1 0 0 706.389 € 36.300 € 0 € 0 € 0,97 % 0,39 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 102 5 2 0 1.122.244 € 79.367 € 0 € 0 € 1,55 % 0,86 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 70 3 0 2 739.582 € 18.102 € 0 € 0 € 1,02 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 53 5 0 2 620.965 € 43.943 € 0 € 0 € 0,86 % 0,48 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 153 41 2 1 1.648.408 € 641.099 € 0 € 0 € 2,27 % 6,97 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 63 25 0 3 859.342 € 395.541 € 0 € 11.924 € 1,18 % 4,30 % 0,00 % 0,13 %
14,0 - 15,0 69 23 5 2 847.990 € 344.126 € 0 € 1.272 € 1,17 % 3,74 % 0,00 % 0,01 %
15,0 - 16,0 149 71 6 3 1.971.004 € 898.469 € 0 € 0 € 2,71 % 9,77 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 119 62 1 1 1.611.660 € 899.972 € 0 € 0 € 2,22 % 9,78 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 94 34 0 1 572.731 € 249.694 € 0 € 0 € 0,79 % 2,71 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 169 63 3 0 1.364.422 € 523.013 € 5.360 € 0 € 1,88 % 5,68 % 0,06 % 0,00 %
>19 7.078 734 112 75 46.099.845 € 4.882.630 € 230.916 € 311.714 € 63,49 % 53,07 % 2,51 % 3,39 %
Total 9.512 1.185 156 114 72.613.537 € 9.200.169 € 236.276 € 324.910 € 100,00 % 100,00 % 2,57 % 3,53 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.055.698 € 1.018.033 € 4,21 % 11,07 %
Top 5 10.641.155 € 2.912.733 € 14,65 % 31,66 %
Top 10 17.586.467 € 3.862.261 € 24,22 % 41,98 %
Top 15 21.512.809 € 4.459.686 € 29,63 % 48,47 %
Top 20 24.006.502 € 4.895.923 € 33,06 % 53,22 %
Top 25 26.201.351 € 5.232.601 € 36,08 % 56,88 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 11 4 322.452 € 157.989 € 0,44 % 1,72 %
Toledo 204 30 1.145.147 € 245.774 € 1,58 % 2,67 %
Álava 141 35 490.271 € 229.893 € 0,68 % 2,50 %
Albacete 77 6 510.274 € 46.431 € 0,70 % 0,50 %
Valencia 849 111 3.897.154 € 363.228 € 5,37 % 3,95 %
Valladolid 35 3 94.625 € 8.721 € 0,13 % 0,09 %
Alicante 595 56 2.764.178 € 225.705 € 3,81 % 2,45 %
Almería 203 48 1.081.884 € 182.748 € 1,49 % 1,99 %
Bizkaia 116 8 1.474.089 € 11.032 € 2,03 % 0,12 %
Ávila 1 0 5.788 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Badajoz 128 24 752.337 € 249.668 € 1,04 % 2,71 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,13 % 0,52 %
Barcelona 847 148 6.235.733 € 1.484.527 € 8,59 % 16,14 %
Burgos 23 2 218.508 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Zaragoza 320 31 3.025.194 € 64.335 € 4,17 % 0,70 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 34 2 244.427 € 18.359 € 0,34 % 0,20 %
Cádiz 54 3 334.685 € 30.890 € 0,46 % 0,34 %
No residente 148 28 1.045.753 € 86.165 € 1,44 % 0,94 %
Castellón 196 31 1.269.609 € 96.579 € 1,75 % 1,05 %
Ciudad Real 54 7 178.840 € 17.388 € 0,25 % 0,19 %
Córdoba 217 14 2.025.286 € 100.615 € 2,79 % 1,09 %
A Coruña 283 58 3.227.801 € 322.369 € 4,45 % 3,50 %
Cuenca 24 1 220.154 € 13.160 € 0,30 % 0,14 %
Girona 98 9 1.209.995 € 109.071 € 1,67 % 1,19 %
Granada 109 4 615.726 € 56.685 € 0,85 % 0,62 %
Guadalajara 86 19 313.147 € 27.652 € 0,43 % 0,30 %
Gipuzkoa 146 23 498.536 € 75.179 € 0,69 % 0,82 %
Huelva 40 11 367.532 € 208.760 € 0,51 % 2,27 %
Huesca 8 0 13.334 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Jaén 83 2 371.457 € 4.538 € 0,51 % 0,05 %
León 18 2 283.846 € 51.930 € 0,39 % 0,56 %
Lleida 95 16 439.993 € 90.721 € 0,61 % 0,99 %
La Rioja 43 4 332.787 € 46.903 € 0,46 % 0,51 %
Lugo 42 5 111.309 € 10.121 € 0,15 % 0,11 %
Madrid 2.052 177 21.410.261 € 1.743.239 € 29,49 % 18,95 %
Málaga 160 22 1.108.142 € 233.021 € 1,53 % 2,53 %
Murcia 605 78 2.777.356 € 389.620 € 3,82 % 4,23 %
Navarra 302 71 5.494.959 € 1.463.150 € 7,57 % 15,90 %
Ourense 22 5 133.132 € 20.299 € 0,18 % 0,22 %
Asturias 45 1 162.841 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 53 5 669.959 € 54.762 € 0,92 % 0,60 %
Pontevedra 139 19 666.585 € 153.554 € 0,92 % 1,67 %
Salamanca 15 1 111.198 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Cantabria 85 13 722.247 € 130.080 € 0,99 % 1,41 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 497 35 2.410.987 € 271.996 € 3,32 % 2,96 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 96 10 778.176 € 55.175 € 1,07 % 0,60 %
Total 9.512 1.185 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 4 332.787 € 46.903 € 0,46 % 0,51 %
País Vasco 403 66 2.462.895 € 316.104 € 3,39 % 3,44 %
Cataluña 1.136 183 8.663.897 € 1.739.494 € 11,93 % 18,91 %
Comunitat Valenciana 1.640 198 7.930.941 € 685.513 € 10,92 % 7,45 %
No residente 148 28 1.045.753 € 86.165 € 1,44 % 0,94 %
Comunidad Foral de Navarra 302 71 5.494.959 € 1.463.150 € 7,57 % 15,90 %
Galicia 486 87 4.138.827 € 506.344 € 5,70 % 5,50 %
Illes Balears 87 3 824.092 € 48.139 € 1,13 % 0,52 %
Comunidad de Madrid 2.052 177 21.410.261 € 1.743.239 € 29,49 % 18,95 %
Aragón 339 35 3.360.980 € 222.323 € 4,63 % 2,42 %
Castilla-La Mancha 445 63 2.367.562 € 350.404 € 3,26 % 3,81 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 59 5 832.124 € 54.762 € 1,15 % 0,60 %
Castilla y León 112 8 773.553 € 60.651 € 1,07 % 0,66 %
Cantabria 85 13 722.247 € 130.080 € 0,99 % 1,41 %
Andalucía 1.363 139 8.315.698 € 1.089.251 € 11,45 % 11,84 %
Principado de Asturias 45 1 162.841 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Región de Murcia 605 78 2.777.356 € 389.620 € 3,82 % 4,23 %
Extremadura 162 26 996.763 € 268.027 € 1,37 % 2,91 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 9.512 1.185 72.613.537 € 9.200.169 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 23.068.206 € 2.353.568 € 31,77 % 25,58 %
Top 5 35.818.330 € 5.468.941 € 49,33 % 59,44 %
Top 10 40.886.189 € 6.513.672 € 56,31 % 70,80 %
Top 15 43.294.735 € 6.914.639 € 59,62 % 75,16 %
Top 20 45.076.861 € 7.192.476 € 62,08 % 78,18 %
Top 25 46.461.977 € 7.408.827 € 63,99 % 80,53 %

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