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AQUA 2020, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 9.791 1.192 133 135
Número de Facturas 5.074 550 70 61
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 4.717 642 63 74
Número de Deudores 2.036 417 99 109
Saldo Pendiente de Cobro 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Saldo Financiado 76.674.200 € 10.337.448 € 210.422 € 332.187 €
Saldo Financiado Facturas 43.864.573 € 4.884.800 € 0 € 51.363 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.809.627 € 5.452.648 € 210.422 € 280.823 €
Precio de Compra 70.697.713 € 3.742.638 €
Precio de Compra Facturas 41.401.027 € 2.514.716 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 29.296.687 € 1.227.922 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.831 € 8.672 € 1.582 € 2.461 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 172.000 € 51.930 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 23,93 % 38,78 %
Tipo Medio de la Cartera 9,74 % 10,93 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,51 1,61
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 29,24 % 22,37 %
- Cataluña 12,41 % 22,21 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,63 % 11,47 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Noviembre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 8.431 846 150 45
Número de Facturas 4.433 510 84 12
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 3.998 336 66 33
Número de Deudores 1.878 322 118 32
Saldo Pendiente de Cobro 62.544.263 € 5.752.121 € 132.877 € 297.725 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 36.849.361 € 2.851.072 € 0 € 52.734 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 25.694.902 € 2.901.049 € 132.877 € 244.990 €
Saldo Financiado 62.544.263 € 5.752.121 € 132.877 € 297.725 €
Saldo Financiado Facturas 36.849.361 € 2.851.072 € 0 € 52.734 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 25.694.902 € 2.901.049 € 132.877 € 244.990 €
Precio de Compra 57.638.877 € 2.383.700 €
Precio de Compra Facturas 34.856.039 € 794.178 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 22.782.838 € 1.589.521 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 7.418 € 6.799 € 886 € 6.616 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 381.132 € 96.594 € 20.934 € 40.176 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 47 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 24,55 % 40,75 %
Tipo Medio de la Cartera 64,81 % 55,60 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 2,48 1,41
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 30,88 % 25,04 %
- Comunidad Foral de Navarra 7,05 % 17,95 %
- Cataluña 10,41 % 11,80 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 64,81 % 55,60 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 2.993,85 % 888,67 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 0,00 % 0,00 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 5.569 569 140 27 10.896.905 € 825.631 € 31.027 € 49.288 € 17,42 % 14,35 % 0,54 % 0,86 %
5000 - 10000 1.355 108 8 8 9.421.894 € 766.915 € 62.584 € 55.615 € 15,06 % 13,33 % 1,09 % 0,97 %
10000 - 15000 517 50 0 4 6.277.954 € 592.365 € 0 € 47.864 € 10,04 % 10,30 % 0,00 % 0,83 %
15000 - 20000 260 40 1 3 4.491.886 € 697.919 € 18.332 € 50.189 € 7,18 % 12,13 % 0,32 % 0,87 %
20000 - 25000 178 22 1 1 3.932.040 € 487.393 € 20.934 € 24.202 € 6,29 % 8,47 % 0,36 % 0,42 %
25000 - 30000 115 6 0 0 3.093.637 € 163.815 € 0 € 0 € 4,95 % 2,85 % 0,00 % 0,00 %
30000 - 35000 111 18 0 1 3.579.336 € 586.624 € 0 € 30.391 € 5,72 % 10,20 % 0,00 % 0,53 %
35000 - 40000 84 11 0 0 3.096.238 € 405.505 € 0 € 0 € 4,95 % 7,05 % 0,00 % 0,00 %
>40000 242 22 0 1 17.754.374 € 1.225.954 € 0 € 40.176 € 28,39 % 21,31 % 0,00 % 0,70 %
Total 8.431 846 150 45 62.544.263 € 5.752.121 € 132.877 € 297.725 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 5,18 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 8.043 297 59.995.461 € 2.671.000 € 95,92 % 46,44 %
Entre 30 y 60 días 273 168 1.797.905 € 1.169.496 € 2,87 % 20,33 %
Entre 60 y 90 días 96 144 582.022 € 867.136 € 0,93 % 15,08 %
Mas de 90 días 19 237 168.875 € 1.044.489 € 0,27 % 18,16 %
total 8.431 846 62.544.263 € 5.752.121 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 5,23 91,77

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 1.003 465 150 45 8.929.000 € 2.638.663 € 132.877 € 297.725 € 14,28 % 45,87 % 2,31 % 5,18 %
Entre 1 y 2 meses 2.271 206 0 0 13.450.172 € 1.333.911 € 0 € 0 € 21,50 % 23,19 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 2.719 120 0 0 19.536.881 € 979.558 € 0 € 0 € 31,24 % 17,03 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 1.809 46 0 0 15.138.077 € 714.672 € 0 € 0 € 24,20 % 12,42 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 421 7 0 0 3.489.228 € 82.494 € 0 € 0 € 5,58 % 1,43 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 144 1 0 0 1.379.440 € 1.412 € 0 € 0 € 2,21 % 0,02 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 64 1 0 0 621.466 € 1.411 € 0 € 0 € 0,99 % 0,02 % 0,00 % 0,00 %
Total 8.431 846 150 45 62.544.263 € 5.752.121 € 132.877 € 297.725 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 5,18 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 2,48 1,41
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 2,31 % 5,18 %
Saldo Pendiente de Cobro 132.877 € 297.725 €
Saldo Financiado 132.877 € 297.725 €
Número de derechos de crédito 150 45
Tasa de Recuperación 94,14 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 33 70.338 € 70.338 €
De 1 a 3 meses 48 33.983 € 33.983 €
De 3 a 6 meses 69 28.556 € 28.556 €
De 6 a 9 meses 14 103.372 € 103.372 €
De 9 a 12 meses 14 79.746 € 79.746 €
Más de 12 meses 12 79.470 € 79.470 €
Total 190 395.465 € 395.465 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202311 150 2,31 % 7 0,45 % 45 5,18 % 2.136.528 € 0 €
202310 127 2,31 % 1 0,03 % 38 4,73 % 1.266.608 € 0 €
202309 97 1,34 % 5 1,21 % 37 4,77 % 1.958.694 € 38.535 €
202308 84 2,18 % 3 0,27 % 32 3,07 % 2.925.535 € 91.439 €
202307 74 2,08 % 4 0,37 % 26 2,52 % 3.207.993 € 25.453 €
202306 54 3,47 % 2 0,24 % 19 1,60 % 3.719.981 € 0 €
202305 30 3,55 % 4 0,24 % 17 1,20 % 2.469.961 € 0 €
202304 33 3,78 % 2 0,37 % 12 0,83 % 1.497.427 € 0 €
202303 39 5,03 % 2 0,07 % 10 0,55 % 3.093.279 € 4.520 €
202302 58 5,39 % 0 0,00 % 8 0,48 % 2.100.026 € 0 €
202301 32 6,43 % 0 0,00 % 8 0,50 % 2.787.108 € 0 €
202212 17 1,45 % 1 0,01 % 8 0,43 % 3.312.676 € 0 €
202211 14 1,01 % 0 0,00 % 7 0,49 % 2.253.614 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 1.207 90 46 1 13.221.394 € 371.656 € 0 € 0 € 21,14 % 6,46 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 55 7 0 0 1.039.647 € 26.378 € 0 € 0 € 1,66 % 0,46 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 61 3 0 0 670.089 € 20.137 € 0 € 0 € 1,07 % 0,35 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 99 6 2 0 1.042.877 € 43.490 € 20.934 € 0 € 1,67 % 0,76 % 0,36 % 0,00 %
10,0 - 11,0 69 3 2 0 721.480 € 19.780 € 0 € 0 € 1,15 % 0,34 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 50 2 2 0 577.022 € 0 € 0 € 0 € 0,92 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 116 6 2 0 1.023.933 € 63.387 € 0 € 0 € 1,64 % 1,10 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 42 13 1 2 496.948 € 196.455 € 0 € 11.924 € 0,79 % 3,42 % 0,00 % 0,21 %
14,0 - 15,0 53 8 4 1 505.136 € 50.967 € 18.332 € 1.272 € 0,81 % 0,89 % 0,32 % 0,02 %
15,0 - 16,0 99 22 6 1 1.465.015 € 431.583 € 0 € 0 € 2,34 % 7,50 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 69 12 2 0 773.207 € 61.518 € 0 € 0 € 1,24 % 1,07 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 72 13 1 0 478.799 € 157.456 € 0 € 0 € 0,77 % 2,74 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 110 9 2 0 879.172 € 62.653 € 0 € 0 € 1,41 % 1,09 % 0,00 % 0,00 %
>19 6.329 652 80 40 39.649.544 € 4.246.661 € 93.611 € 284.529 € 63,39 % 73,83 % 1,63 % 4,95 %
Total 8.431 846 150 45 62.544.263 € 5.752.121 € 132.877 € 297.725 € 100,00 % 100,00 % 2,31 % 5,18 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.823.130 € 619.798 € 4,51 % 10,78 %
Top 5 9.133.117 € 1.692.218 € 14,60 % 29,42 %
Top 10 15.356.868 € 2.343.905 € 24,55 % 40,75 %
Top 15 18.322.358 € 2.802.199 € 29,30 % 48,72 %
Top 20 20.630.164 € 3.104.773 € 32,98 % 53,98 %
Top 25 22.610.379 € 3.352.754 € 36,15 % 58,29 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 7 1 164.463 € 48.983 € 0,26 % 0,85 %
Toledo 175 17 883.512 € 62.616 € 1,41 % 1,09 %
Álava 104 30 250.266 € 48.739 € 0,40 % 0,85 %
Albacete 72 6 444.920 € 71.777 € 0,71 % 1,25 %
Valencia 760 75 3.380.141 € 151.563 € 5,40 % 2,63 %
Valladolid 33 5 93.004 € 10.562 € 0,15 % 0,18 %
Alicante 546 30 2.530.298 € 63.866 € 4,05 % 1,11 %
Almería 165 21 905.895 € 48.237 € 1,45 % 0,84 %
Bizkaia 111 10 1.463.461 € 9.540 € 2,34 % 0,17 %
Ávila 1 1 5.788 € 5.788 € 0,01 % 0,10 %
Zamora 3 0 17.823 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Badajoz 107 16 520.172 € 106.229 € 0,83 % 1,85 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,30 % 0,64 %
Barcelona 719 85 4.810.825 € 477.889 € 7,69 % 8,31 %
Burgos 21 1 216.458 € 0 € 0,35 % 0,00 %
Zaragoza 294 30 2.909.263 € 267.814 € 4,65 % 4,66 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 32 0 226.068 € 0 € 0,36 % 0,00 %
Cádiz 50 0 297.254 € 0 € 0,48 % 0,00 %
No residente 115 36 916.065 € 203.496 € 1,46 % 3,54 %
Castellón 167 33 1.176.050 € 207.155 € 1,88 % 3,60 %
Ciudad Real 47 5 155.330 € 12.109 € 0,25 % 0,21 %
Córdoba 210 17 1.965.770 € 173.331 € 3,14 % 3,01 %
A Coruña 223 31 2.802.154 € 144.315 € 4,48 % 2,51 %
Cuenca 18 6 114.617 € 4.598 € 0,18 % 0,08 %
Girona 80 9 601.306 € 63.559 € 0,96 % 1,10 %
Granada 106 9 573.050 € 26.788 € 0,92 % 0,47 %
Guadalajara 69 16 286.086 € 36.540 € 0,46 % 0,64 %
Gipuzkoa 130 21 443.369 € 58.448 € 0,71 % 1,02 %
Huelva 31 3 161.772 € 8.049 € 0,26 % 0,14 %
Huesca 8 1 13.334 € 1.694 € 0,02 % 0,03 %
Jaén 82 1 366.919 € 0 € 0,59 % 0,00 %
León 10 1 81.851 € 51.930 € 0,13 % 0,90 %
Lleida 80 18 371.574 € 84.079 € 0,59 % 1,46 %
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,53 % 0,82 %
Lugo 37 2 101.187 € 6.504 € 0,16 % 0,11 %
Madrid 1.870 125 19.312.224 € 1.440.410 € 30,88 % 25,04 %
Málaga 142 9 934.791 € 75.972 € 1,49 % 1,32 %
Murcia 531 44 2.352.294 € 150.831 € 3,76 % 2,62 %
Navarra 251 56 4.411.840 € 1.032.725 € 7,05 % 17,95 %
Ourense 15 5 106.808 € 35.182 € 0,17 % 0,61 %
Asturias 44 0 160.419 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Palencia 7 0 11.014 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Las Palmas 50 4 617.651 € 50.144 € 0,99 % 0,87 %
Pontevedra 114 9 460.243 € 35.537 € 0,74 % 0,62 %
Salamanca 15 3 111.198 € 47.500 € 0,18 % 0,83 %
Santa Cruz de Tenerife 6 0 162.165 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Cantabria 74 10 578.868 € 130.906 € 0,93 % 2,28 %
Segovia 4 0 12.108 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Sevilla 471 27 2.174.419 € 159.636 € 3,48 % 2,78 %
Soria 6 0 18.644 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Tarragona 89 10 724.162 € 53.063 € 1,16 % 0,92 %
Total 8.431 846 62.544.263 € 5.752.121 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 43 5 332.787 € 47.387 € 0,53 % 0,82 %
País Vasco 345 61 2.157.096 € 116.726 € 3,45 % 2,03 %
Cataluña 968 122 6.507.868 € 678.591 € 10,41 % 11,80 %
Comunitat Valenciana 1.473 138 7.086.489 € 422.584 € 11,33 % 7,35 %
No residente 115 36 916.065 € 203.496 € 1,46 % 3,54 %
Comunidad Foral de Navarra 251 56 4.411.840 € 1.032.725 € 7,05 % 17,95 %
Galicia 389 47 3.470.392 € 221.538 € 5,55 % 3,85 %
Illes Balears 86 2 812.582 € 36.630 € 1,30 % 0,64 %
Comunidad de Madrid 1.870 125 19.312.224 € 1.440.410 € 30,88 % 25,04 %
Aragón 309 32 3.087.061 € 318.491 € 4,94 % 5,54 %
Castilla-La Mancha 381 50 1.884.464 € 187.640 € 3,01 % 3,26 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 56 4 779.816 € 50.144 € 1,25 % 0,87 %
Castilla y León 100 11 567.887 € 115.779 € 0,91 % 2,01 %
Cantabria 74 10 578.868 € 130.906 € 0,93 % 2,28 %
Andalucía 1.257 87 7.379.871 € 492.014 € 11,80 % 8,55 %
Principado de Asturias 44 0 160.419 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Región de Murcia 531 44 2.352.294 € 150.831 € 3,76 % 2,62 %
Extremadura 139 16 746.240 € 106.229 € 1,19 % 1,85 %
Ceuta 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Total 8.431 846 62.544.263 € 5.752.121 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 20.501.545 € 2.585.241 € 32,78 % 44,94 %
Top 5 31.687.429 € 3.839.085 € 50,66 % 66,74 %
Top 10 35.943.244 € 4.180.146 € 57,47 % 72,67 %
Top 15 37.655.845 € 4.395.601 € 60,21 % 76,42 %
Top 20 38.941.988 € 4.561.820 € 62,26 % 79,31 %
Top 25 39.981.122 € 4.686.782 € 63,92 % 81,48 %

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