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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Marzo 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.107 160 95 27
Número de Facturas 1.106 160 95 27
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 83 57 17
Saldo Pendiente de Cobro 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 47.796.733 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Financiado Facturas 47.796.733 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 44.780.942 € 1.247.241 €
Precio de Compra Facturas 44.750.298 € 1.247.241 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.207 € 29.362 € 22.306 € 50.905 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,59 % 60,17 %
Tipo Medio de la Cartera 7,07 % 7,39 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,20
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 14,74 % 21,36 %
- Andalucía 44,90 % 21,27 %
- Castilla y León 5,95 % 17,55 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Actual
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 1.107 160 95 27
Número de Facturas 1.106 160 95 27
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 83 57 17
Saldo Pendiente de Cobro 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 47.796.733 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Financiado Facturas 47.796.733 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 44.780.942 € 1.247.241 €
Precio de Compra Facturas 44.750.298 € 1.247.241 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.207 € 29.362 € 22.306 € 50.905 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,59 % 60,17 %
Tipo Medio de la Cartera 7,07 % 7,39 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,20
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 14,74 % 21,36 %
- Andalucía 44,90 % 21,27 %
- Castilla y León 5,95 % 17,55 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 7,07 % 7,39 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 73,95 % 73,95 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 5,26 % 5,26 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 211 61 43 13 468.639 € 92.117 € 77.194 € 0 € 0,98 % 1,96 % 1,64 % 0,00 %
5000 - 10000 174 22 15 2 1.254.047 € 162.929 € 108.831 € 16.692 € 2,62 % 3,47 % 2,32 % 0,36 %
10000 - 15000 118 15 5 1 1.451.669 € 177.305 € 58.160 € 11.683 € 3,04 % 3,77 % 1,24 % 0,25 %
15000 - 20000 67 9 4 5 1.163.096 € 157.800 € 68.063 € 89.737 € 2,43 % 3,36 % 1,45 % 1,91 %
20000 - 25000 48 5 4 0 1.062.716 € 109.821 € 88.371 € 0 € 2,22 % 2,34 % 1,88 % 0,00 %
25000 - 30000 43 6 1 0 1.179.871 € 168.244 € 27.849 € 0 € 2,47 % 3,58 % 0,59 % 0,00 %
30000 - 35000 48 1 0 0 1.585.008 € 33.315 € 0 € 0 € 3,31 % 0,71 % 0,00 % 0,00 %
35000 - 40000 41 5 3 0 1.542.829 € 190.166 € 114.567 € 0 € 3,23 % 4,05 % 2,44 % 0,00 %
>40000 357 36 20 6 38.121.724 € 3.606.157 € 1.576.052 € 1.256.320 € 79,70 % 76,76 % 33,55 % 26,74 %
Total 1.107 160 95 27 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 € 100,00 % 100,00 % 45,11 % 29,26 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 1.104 21 47.793.908 € 932.964 € 99,93 % 19,86 %
Entre 30 y 60 días 1 35 11.490 € 1.116.059 € 0,02 % 23,76 %
Entre 60 y 90 días 2 16 24.200 € 157.582 € 0,05 % 3,35 %
Mas de 90 días 0 88 0 € 2.491.250 € 0,00 % 53,03 %
total 1.107 160 47.829.598 € 4.697.855 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,55 134,25

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 334 151 95 27 21.059.170 € 4.392.976 € 2.119.085 € 1.374.432 € 44,03 % 93,51 % 45,11 % 29,26 %
Entre 1 y 2 meses 674 6 0 0 23.921.679 € 205.082 € 0 € 0 € 50,01 % 4,37 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 82 2 0 0 2.593.760 € 39.775 € 0 € 0 € 5,42 % 0,85 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 9 1 0 0 158.189 € 60.023 € 0 € 0 € 0,33 % 1,28 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,15 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 1.107 160 95 27 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 € 100,00 % 100,00 % 45,11 % 29,26 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,21 0,20
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 45,11 % 29,26 %
Saldo Pendiente de Cobro 2.119.085 € 1.374.432 €
Saldo Financiado 2.119.085 € 1.374.432 €
Número de derechos de crédito 95 27
Tasa de Recuperación 34,55 % 1,63 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 24 936.168 € 936.168 €
De 1 a 3 meses 28 339.806 € 339.806 €
De 3 a 6 meses 28 745.559 € 745.559 €
De 6 a 9 meses 5 97.553 € 97.553 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 85 2.119.085 € 2.119.085 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202403 95 45,11 % 9 3,80 % 27 29,26 % 1.118.767 € 22.728 €
202402 97 37,44 % 10 12,20 % 20 22,88 % 560.950 € 95.436 €
202401 99 62,22 % 5 12,66 % 15 14,48 % 1.969.260 € 51.555 €
202312 106 60,40 % 6 0,72 % 10 1,40 % 1.941.487 € 8.500 €
202311 123 56,62 % 1 0,34 % 5 0,76 % 2.390.935 € 0 €
202310 121 68,07 % 4 0,38 % 4 0,38 % 1.871.359 € 0 €
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 863 129 78 19 37.883.452 € 3.514.088 € 1.321.649 € 1.269.663 € 79,20 % 74,80 % 28,13 % 27,03 %
7,0 - 8,0 19 2 0 2 2.641.189 € 0 € 0 € 0 € 5,52 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 23 10 8 2 1.079.616 € 632.944 € 614.211 € 18.732 € 2,26 % 13,47 % 13,07 % 0,40 %
9,0 - 10,0 24 6 1 1 1.654.704 € 218.458 € 2.606 € 0 € 3,46 % 4,65 % 0,06 % 0,00 %
10,0 - 11,0 7 0 0 0 743.076 € 0 € 0 € 0 € 1,55 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 4 0 0 0 223.896 € 0 € 0 € 0 € 0,47 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 37 3 1 2 1.070.778 € 67.756 € 0 € 67.756 € 2,24 % 1,44 % 0,00 % 1,44 %
13,0 - 14,0 16 0 0 0 241.082 € 0 € 0 € 0 € 0,50 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 6 4 2 0 240.305 € 125.019 € 59.309 € 0 € 0,50 % 2,66 % 1,26 % 0,00 %
15,0 - 16,0 14 0 0 0 194.286 € 0 € 0 € 0 € 0,41 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 6 0 0 0 43.610 € 0 € 0 € 0 € 0,09 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 14 0 0 0 126.838 € 0 € 0 € 0 € 0,27 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 74 6 5 1 1.686.765 € 139.591 € 121.310 € 18.280 € 3,53 % 2,97 % 2,58 % 0,39 %
Total 1.107 160 95 27 47.829.598 € 4.697.855 € 2.119.085 € 1.374.432 € 100,00 % 100,00 % 45,11 % 29,26 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.250.940 € 605.425 € 6,80 % 12,89 %
Top 5 12.573.250 € 2.037.869 € 26,29 % 43,38 %
Top 10 17.977.738 € 2.826.861 € 37,59 % 60,17 %
Top 15 21.416.243 € 3.328.466 € 44,78 % 70,85 %
Top 20 24.132.872 € 3.637.871 € 50,46 % 77,44 %
Top 25 26.289.044 € 3.890.212 € 54,96 % 82,81 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 14 2 435.347 € 6.817 € 0,91 % 0,15 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 5 2 96.109 € 7.529 € 0,20 % 0,16 %
Valencia 48 10 784.201 € 47.669 € 1,64 % 1,01 %
Valladolid 7 1 1.664.854 € 457.757 € 3,48 % 9,74 %
Alicante 75 21 3.391.821 € 421.233 € 7,09 % 8,97 %
Almería 15 2 947.439 € 10.545 € 1,98 % 0,22 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,41 % 0,00 %
Zamora 2 0 249.306 € 0 € 0,52 % 0,00 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Illes Balears 5 0 154.350 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Barcelona 82 7 1.753.948 € 565.114 € 3,67 % 12,03 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,36 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 60 11 2.087.492 € 260.038 € 4,36 % 5,54 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 1 138.311 € 130.955 € 0,29 % 2,79 %
Ciudad Real 15 3 272.970 € 28.029 € 0,57 % 0,60 %
Córdoba 127 26 6.077.867 € 458.472 € 12,71 % 9,76 %
A Coruña 9 1 332.178 € 4.588 € 0,69 % 0,10 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Girona 1 0 13.074 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Granada 21 1 948.292 € 44.312 € 1,98 % 0,94 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Huelva 27 3 839.740 € 21.366 € 1,76 % 0,45 %
Huesca 27 0 2.910.185 € 0 € 6,08 % 0,00 %
Jaén 19 3 605.054 € 8.168 € 1,26 % 0,17 %
León 7 5 453.943 € 241.222 € 0,95 % 5,13 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,24 % 0,00 %
Lugo 5 0 74.841 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Madrid 178 20 7.048.831 € 1.003.268 € 14,74 % 21,36 %
Málaga 43 4 4.741.198 € 119.385 € 9,91 % 2,54 %
Murcia 92 14 4.193.418 € 535.574 € 8,77 % 11,40 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 5 1 52.848 € 23.595 € 0,11 % 0,50 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 5 1 91.825 € 63.984 € 0,19 % 1,36 %
Pontevedra 8 1 441.773 € 0 € 0,92 % 0,00 %
Salamanca 7 4 212.596 € 125.357 € 0,44 % 2,67 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 141 14 5.229.844 € 76.744 € 10,93 % 1,63 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 9 2 351.597 € 36.136 € 0,74 % 0,77 %
Total 1.107 160 47.829.598 € 4.697.855 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,24 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,01 % 0,00 %
Cataluña 92 9 2.118.620 € 601.250 € 4,43 % 12,80 %
Comunitat Valenciana 125 32 4.314.333 € 599.857 € 9,02 % 12,77 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 22 2 848.793 € 4.588 € 1,77 % 0,10 %
Illes Balears 5 0 154.350 € 0 € 0,32 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 178 20 7.048.831 € 1.003.268 € 14,74 % 21,36 %
Aragón 41 0 3.080.762 € 0 € 6,44 % 0,00 %
Castilla-La Mancha 36 7 884.300 € 42.375 € 1,85 % 0,90 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 9 1 146.924 € 63.984 € 0,31 % 1,36 %
Castilla y León 31 10 2.843.557 € 824.336 € 5,95 % 17,55 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 453 64 21.476.925 € 999.030 € 44,90 % 21,27 %
Principado de Asturias 5 1 52.848 € 23.595 € 0,11 % 0,50 %
Región de Murcia 92 14 4.193.418 € 535.574 € 8,77 % 11,40 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,07 % 0,00 %
Total 1.107 160 47.829.598 € 4.697.855 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.723.580 € 1.063.182 € 9,88 % 22,63 %
Top 5 13.271.976 € 2.361.519 € 27,75 % 50,27 %
Top 10 20.796.055 € 3.085.367 € 43,48 % 65,68 %
Top 15 25.373.624 € 3.606.245 € 53,05 % 76,76 %
Top 20 28.909.562 € 3.970.368 € 60,44 % 84,51 %
Top 25 31.700.652 € 4.236.574 € 66,28 % 90,18 %

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