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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Noviembre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 931 191 123 5
Número de Facturas 930 191 123 5
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 249 91 66 3
Saldo Pendiente de Cobro 39.322.153 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 39.289.289 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 39.322.153 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 €
Saldo Financiado Facturas 39.289.289 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 36.848.961 € 3.142.367 €
Precio de Compra Facturas 36.818.317 € 3.142.367 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 42.236 € 36.730 € 32.295 € 10.678 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 535.478 € 23.908 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 36,40 % 55,16 %
Tipo Medio de la Cartera 70,74 % 67,83 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,23 0,34
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,86 % 37,18 %
- Comunidad de Madrid 13,64 % 21,54 %
- Comunitat Valenciana 9,41 % 14,71 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 70,74 % 67,83 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 541,96 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 189 59 45 1 398.446 € 84.843 € 61.387 € 0 € 1,01 % 1,21 % 0,88 % 0,00 %
5000 - 10000 154 24 12 2 1.101.185 € 175.541 € 85.124 € 17.797 € 2,80 % 2,50 % 1,21 % 0,25 %
10000 - 15000 96 13 5 1 1.182.520 € 169.965 € 67.559 € 11.683 € 3,01 % 2,42 % 0,96 % 0,17 %
15000 - 20000 60 17 13 0 1.039.763 € 291.043 € 221.337 € 0 € 2,64 % 4,15 % 3,16 % 0,00 %
20000 - 25000 39 13 10 1 860.466 € 291.580 € 221.789 € 23.908 € 2,19 % 4,16 % 3,16 % 0,34 %
25000 - 30000 36 4 4 0 986.093 € 108.458 € 108.458 € 0 € 2,51 % 1,55 % 1,55 % 0,00 %
30000 - 35000 42 7 6 0 1.384.645 € 229.061 € 195.561 € 0 € 3,52 % 3,27 % 2,79 % 0,00 %
35000 - 40000 32 7 2 0 1.199.880 € 263.538 € 74.612 € 0 € 3,05 % 3,76 % 1,06 % 0,00 %
>40000 283 47 26 0 31.169.155 € 5.401.456 € 2.936.403 € 0 € 79,27 % 76,99 % 41,86 % 0,00 %
Total 931 191 123 5 39.322.153 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 € 100,00 % 100,00 % 56,62 % 0,76 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 928 47 39.286.464 € 2.667.364 € 99,91 % 38,02 %
Entre 30 y 60 días 1 44 11.490 € 886.889 € 0,03 % 12,64 %
Entre 60 y 90 días 2 35 24.200 € 982.158 € 0,06 % 14,00 %
Mas de 90 días 0 65 0 € 2.479.073 € 0,00 % 35,34 %
total 931 191 39.322.153 € 7.015.484 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,65 82,91

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 268 168 123 5 16.296.591 € 5.942.900 € 3.972.231 € 53.388 € 41,44 % 84,71 % 56,62 % 0,76 %
Entre 1 y 2 meses 575 22 0 0 20.372.782 € 1.065.088 € 0 € 0 € 51,81 % 15,18 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 76 1 0 0 2.492.870 € 7.497 € 0 € 0 € 6,34 % 0,11 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 4 0 0 0 63.110 € 0 € 0 € 0 € 0,16 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 931 191 123 5 39.322.153 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 € 100,00 % 100,00 % 56,62 % 0,76 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,23 0,34
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 56,62 % 0,76 %
Saldo Pendiente de Cobro 3.972.231 € 53.388 €
Saldo Financiado 3.972.231 € 53.388 €
Número de derechos de crédito 123 5
Tasa de Recuperación 37,57 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 37 739.349 € 739.349 €
De 1 a 3 meses 48 1.542.992 € 1.542.992 €
De 3 a 6 meses 32 1.643.843 € 1.643.843 €
De 6 a 9 meses 11 99.435 € 99.435 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 128 4.025.618 € 4.025.618 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202311 123 56,62 % 1 0,34 % 5 0,76 % 2.390.935 € 0 €
202310 121 68,07 % 4 0,38 % 4 0,38 % 1.871.359 € 0 €
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,03 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 1 0 21.436 € 21.436 € 21.436 € 0 € 0,05 % 0,31 % 0,31 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 3 1 0 0 41.674 € 9.794 € 0 € 0 € 0,11 % 0,14 % 0,00 % 0,00 %
>19 922 188 122 5 39.198.544 € 6.972.155 € 3.950.795 € 53.388 € 99,69 % 99,38 % 56,32 % 0,76 %
Total 931 191 123 5 39.322.153 € 7.015.484 € 3.972.231 € 53.388 € 100,00 % 100,00 % 56,62 % 0,76 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.093.675 € 605.425 € 7,87 % 8,63 %
Top 5 9.972.586 € 2.706.954 € 25,36 % 38,59 %
Top 10 14.312.081 € 3.869.494 € 36,40 % 55,16 %
Top 15 17.600.185 € 4.602.506 € 44,76 % 65,60 %
Top 20 20.311.875 € 5.115.604 € 51,66 % 72,92 %
Top 25 22.256.438 € 5.553.934 € 56,60 % 79,17 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 12 5 421.574 € 54.692 € 1,07 % 0,78 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 2 0 84.816 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Valencia 40 11 685.151 € 240.126 € 1,74 % 3,42 %
Valladolid 6 0 1.207.097 € 0 € 3,07 % 0,00 %
Alicante 55 11 2.876.726 € 653.403 € 7,32 % 9,31 %
Almería 11 5 711.302 € 88.654 € 1,81 % 1,26 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,50 % 0,00 %
Zamora 2 1 249.306 € 3.981 € 0,63 % 0,06 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Illes Balears 5 3 154.350 € 70.763 € 0,39 % 1,01 %
Barcelona 80 11 1.693.217 € 545.836 € 4,31 % 7,78 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,43 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 54 10 1.934.703 € 741.152 € 4,92 % 10,56 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 2 138.311 € 138.311 € 0,35 % 1,97 %
Ciudad Real 15 3 272.970 € 28.029 € 0,69 % 0,40 %
Córdoba 106 31 5.213.787 € 660.552 € 13,26 % 9,42 %
A Coruña 6 1 142.765 € 14.674 € 0,36 % 0,21 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Girona 1 0 13.074 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Granada 21 4 948.292 € 83.397 € 2,41 % 1,19 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Huelva 25 3 751.578 € 132.305 € 1,91 % 1,89 %
Huesca 19 3 1.941.470 € 464.135 € 4,94 % 6,62 %
Jaén 16 3 596.886 € 40.253 € 1,52 % 0,57 %
León 3 1 212.721 € 0 € 0,54 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,51 % 0,00 %
Lugo 5 3 74.841 € 49.820 € 0,19 % 0,71 %
Madrid 141 26 5.364.740 € 1.510.958 € 13,64 % 21,54 %
Málaga 32 6 3.574.496 € 252.814 € 9,09 % 3,60 %
Murcia 79 17 3.215.749 € 595.982 € 8,18 % 8,50 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 4 1 46.802 € 23.595 € 0,12 % 0,34 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 2 1 21.656 € 12.882 € 0,06 % 0,18 %
Pontevedra 8 1 441.773 € 0 € 1,12 % 0,00 %
Salamanca 3 0 87.240 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 123 28 4.694.954 € 609.169 € 11,94 % 8,68 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 0,80 % 0,00 %
Total 931 191 39.322.153 € 7.015.484 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,51 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Cataluña 88 11 2.021.752 € 545.836 € 5,14 % 7,78 %
Comunitat Valenciana 97 24 3.700.188 € 1.031.840 € 9,41 % 14,71 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 19 5 659.380 € 64.494 € 1,68 % 0,92 %
Illes Balears 5 3 154.350 € 70.763 € 0,39 % 1,01 %
Comunidad de Madrid 141 26 5.364.740 € 1.510.958 € 13,64 % 21,54 %
Aragón 33 3 2.112.047 € 464.135 € 5,37 % 6,62 %
Castilla-La Mancha 31 8 859.234 € 82.721 € 2,19 % 1,18 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 6 1 76.755 € 12.882 € 0,20 % 0,18 %
Castilla y León 22 2 2.019.221 € 3.981 € 5,14 % 0,06 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 388 90 18.425.998 € 2.608.296 € 46,86 % 37,18 %
Principado de Asturias 4 1 46.802 € 23.595 € 0,12 % 0,34 %
Región de Murcia 79 17 3.215.749 € 595.982 € 8,18 % 8,50 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Total 931 191 39.322.153 € 7.015.484 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.723.580 € 764.759 € 12,01 % 10,90 %
Top 5 11.946.404 € 2.899.222 € 30,38 % 41,33 %
Top 10 17.767.657 € 4.461.131 € 45,18 % 63,59 %
Top 15 21.307.057 € 5.081.829 € 54,19 % 72,44 %
Top 20 24.173.248 € 5.589.340 € 61,47 % 79,67 %
Top 25 26.637.126 € 5.991.029 € 67,74 % 85,40 %

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