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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Julio 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 602 175 67 0
Número de Facturas 601 174 67 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 1 0 0
Número de Deudores 185 95 45 0
Saldo Pendiente de Cobro 23.468.694 € 5.916.531 € 2.849.160 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 23.435.829 € 5.883.667 € 2.849.160 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 32.865 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 23.468.694 € 5.916.531 € 2.849.160 € 0 €
Saldo Financiado Facturas 23.435.829 € 5.883.667 € 2.849.160 € 0 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 32.865 € 0 € 0 €
Precio de Compra 21.972.640 € 3.719.126 €
Precio de Compra Facturas 21.941.996 € 3.719.126 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 38.985 € 33.809 € 42.525 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 535.478 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 178 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 40,09 % 54,00 %
Tipo Medio de la Cartera 67,97 % 58,72 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,31 0,50
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 48,89 % 43,10 %
- Comunidad de Madrid 12,72 % 20,72 %
- Cataluña 7,21 % 9,85 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 67,97 % 58,72 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 580,76 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 150 36 14 0 310.176 € 56.978 € 21.126 € 0 € 1,32 % 0,96 % 0,36 % 0,00 %
5000 - 10000 98 30 10 0 695.476 € 218.017 € 67.374 € 0 € 2,96 % 3,68 % 1,14 % 0,00 %
10000 - 15000 64 27 7 0 783.308 € 334.409 € 89.698 € 0 € 3,34 % 5,65 % 1,52 % 0,00 %
15000 - 20000 39 16 5 0 676.349 € 273.251 € 89.134 € 0 € 2,88 % 4,62 % 1,51 % 0,00 %
20000 - 25000 26 7 4 0 570.979 € 153.542 € 86.958 € 0 € 2,43 % 2,60 % 1,47 % 0,00 %
25000 - 30000 24 5 4 0 654.509 € 137.240 € 111.395 € 0 € 2,79 % 2,32 % 1,88 % 0,00 %
30000 - 35000 20 8 2 0 656.913 € 263.496 € 66.125 € 0 € 2,80 % 4,45 % 1,12 % 0,00 %
35000 - 40000 19 6 2 0 709.532 € 223.486 € 73.604 € 0 € 3,02 % 3,78 % 1,24 % 0,00 %
>40000 162 40 19 0 18.411.452 € 4.256.112 € 2.243.747 € 0 € 78,45 % 71,94 % 37,92 % 0,00 %
Total 602 175 67 0 23.468.694 € 5.916.531 € 2.849.160 € 0 € 100,00 % 100,00 % 48,16 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 599 89 23.433.004 € 2.734.138 € 99,85 % 46,21 %
Entre 30 y 60 días 1 41 11.490 € 2.134.600 € 0,05 % 36,08 %
Entre 60 y 90 días 2 18 24.200 € 373.784 € 0,10 % 6,32 %
Mas de 90 días 0 27 0 € 674.010 € 0,00 % 11,39 %
total 602 175 23.468.694 € 5.916.531 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,96 44,45

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 139 103 67 0 7.884.830 € 3.950.799 € 2.849.160 € 0 € 33,60 % 66,78 % 48,16 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 389 63 0 0 13.214.084 € 1.722.964 € 0 € 0 € 56,31 % 29,12 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 63 5 0 0 2.219.663 € 188.359 € 0 € 0 € 9,46 % 3,18 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 3 3 0 0 53.316 € 42.309 € 0 € 0 € 0,23 % 0,72 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,05 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,05 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,31 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 602 175 67 0 23.468.694 € 5.916.531 € 2.849.160 € 0 € 100,00 % 100,00 % 48,16 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,31 0,50
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 48,16 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 2.849.160 € 0 €
Saldo Financiado 2.849.160 € 0 €
Número de derechos de crédito 67 0
Tasa de Recuperación 42,85 % 100,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 32 2.101.323 € 2.101.323 €
De 1 a 3 meses 29 679.375 € 679.375 €
De 3 a 6 meses 6 68.463 € 68.463 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 67 2.849.160 € 2.849.160 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.901 € 0 €
202209 2 1,35 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202208 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202207 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,05 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,05 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,05 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,05 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 0 0 21.436 € 21.436 € 0 € 0 € 0,09 % 0,36 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,05 % 0,20 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 2 1 0 0 31.880 € 8.773 € 0 € 0 € 0,14 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
>19 594 170 67 0 23.354.878 € 5.850.022 € 2.849.160 € 0 € 99,52 % 98,88 % 48,16 % 0,00 %
Total 602 175 67 0 23.468.694 € 5.916.531 € 2.849.160 € 0 € 100,00 % 100,00 % 48,16 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.045.666 € 605.425 € 8,72 % 10,23 %
Top 5 6.718.991 € 2.112.604 € 28,63 % 35,71 %
Top 10 9.408.680 € 3.195.161 € 40,09 % 54,00 %
Top 15 11.382.669 € 3.794.260 € 48,50 % 64,13 %
Top 20 12.869.859 € 4.249.615 € 54,84 % 71,83 %
Top 25 14.244.219 € 4.592.827 € 60,69 % 77,63 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 9 4 408.135 € 82.846 € 1,74 % 1,40 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 2 1 84.816 € 55.513 € 0,36 % 0,94 %
Valencia 27 6 403.726 € 78.660 € 1,72 % 1,33 %
Valladolid 3 1 44.837 € 14.200 € 0,19 % 0,24 %
Alicante 41 10 2.008.552 € 459.661 € 8,56 % 7,77 %
Almería 6 4 197.495 € 139.713 € 0,84 % 2,36 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 2 0 71.046 € 0 € 0,30 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 1 1 11.695 € 11.695 € 0,05 % 0,20 %
Illes Balears 1 1 6.508 € 6.508 € 0,03 % 0,11 %
Barcelona 63 13 1.377.401 € 583.019 € 5,87 % 9,85 %
Burgos 2 2 30.871 € 30.871 € 0,13 % 0,52 %
Zaragoza 14 2 170.577 € 95.850 € 0,73 % 1,62 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 34 14 1.149.025 € 499.078 € 4,90 % 8,44 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 15 8 272.970 € 138.789 € 1,16 % 2,35 %
Córdoba 55 16 3.192.038 € 624.318 € 13,60 % 10,55 %
A Coruña 4 1 96.902 € 16.456 € 0,41 % 0,28 %
Cuenca 2 1 79.873 € 35.943 € 0,34 % 0,61 %
Girona 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Granada 12 7 586.742 € 244.322 € 2,50 % 4,13 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 1 1 2.754 € 2.754 € 0,01 % 0,05 %
Huelva 19 3 628.563 € 167.498 € 2,68 % 2,83 %
Huesca 8 1 757.109 € 126.690 € 3,23 % 2,14 %
Jaén 9 4 407.828 € 247.846 € 1,74 % 4,19 %
León 1 1 59.286 € 59.286 € 0,25 % 1,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 2,52 % 0,00 %
Lugo 4 3 58.396 € 51.220 € 0,25 % 0,87 %
Madrid 83 30 2.984.053 € 1.226.063 € 12,72 % 20,72 %
Málaga 16 7 2.600.557 € 318.839 € 11,08 % 5,39 %
Murcia 55 16 1.656.502 € 169.346 € 7,06 % 2,86 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 2 1 13.354 € 12.705 € 0,06 % 0,21 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 8.773 € 8.773 € 0,04 % 0,15 %
Pontevedra 7 3 350.441 € 92.994 € 1,49 % 1,57 %
Salamanca 2 0 39.820 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 1 55.099 € 6.557 € 0,23 % 0,11 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 77 11 2.712.330 € 308.520 € 11,56 % 5,21 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 1,34 % 0,00 %
Total 602 175 23.468.694 € 5.916.531 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 2,52 % 0,00 %
País Vasco 1 1 2.754 € 2.754 € 0,01 % 0,05 %
Cataluña 70 13 1.692.862 € 583.019 € 7,21 % 9,85 %
Comunitat Valenciana 68 16 2.412.278 € 538.321 € 10,28 % 9,10 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 15 7 505.739 € 160.670 € 2,16 % 2,72 %
Illes Balears 1 1 6.508 € 6.508 € 0,03 % 0,11 %
Comunidad de Madrid 83 30 2.984.053 € 1.226.063 € 12,72 % 20,72 %
Aragón 22 3 927.686 € 222.540 € 3,95 % 3,76 %
Castilla-La Mancha 28 14 845.795 € 313.090 € 3,60 % 5,29 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 5 2 63.873 € 15.330 € 0,27 % 0,26 %
Castilla y León 10 4 245.860 € 104.357 € 1,05 % 1,76 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 228 66 11.474.577 € 2.550.134 € 48,89 % 43,10 %
Principado de Asturias 2 1 13.354 € 12.705 € 0,06 % 0,21 %
Región de Murcia 55 16 1.656.502 € 169.346 € 7,06 % 2,86 %
Extremadura 1 1 11.695 € 11.695 € 0,05 % 0,20 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Total 602 175 23.468.694 € 5.916.531 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.076.265 € 652.160 € 13,11 % 11,02 %
Top 5 8.803.881 € 2.554.688 € 37,51 % 43,18 %
Top 10 12.046.800 € 3.697.211 € 51,33 % 62,49 %
Top 15 14.484.185 € 4.246.647 € 61,72 % 71,78 %
Top 20 16.295.325 € 4.632.732 € 69,43 % 78,30 %
Top 25 17.796.355 € 4.950.568 € 75,83 % 83,67 %

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