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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Agosto 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 692 202 101 0
Número de Facturas 691 202 101 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 198 98 60 0
Saldo Pendiente de Cobro 27.631.780 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 27.598.915 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 27.631.780 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 €
Saldo Financiado Facturas 27.598.915 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 25.900.966 € 3.928.326 €
Precio de Compra Facturas 25.870.322 € 3.928.326 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 39.930 € 39.971 € 36.781 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 535.478 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 178 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 38,73 % 56,18 %
Tipo Medio de la Cartera 67,95 % 62,28 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,28 0,38
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 48,15 % 43,48 %
- Comunidad de Madrid 14,30 % 21,66 %
- Comunitat Valenciana 10,22 % 9,58 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 67,95 % 62,28 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 409,95 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 161 40 20 0 342.232 € 71.028 € 25.166 € 0 € 1,24 % 0,88 % 0,31 % 0,00 %
5000 - 10000 116 39 19 0 817.770 € 277.558 € 137.222 € 0 € 2,96 % 3,44 % 1,70 % 0,00 %
10000 - 15000 72 22 11 0 879.553 € 271.857 € 137.728 € 0 € 3,18 % 3,37 % 1,71 % 0,00 %
15000 - 20000 45 16 11 0 782.061 € 275.189 € 188.810 € 0 € 2,83 % 3,41 % 2,34 % 0,00 %
20000 - 25000 29 8 5 0 641.439 € 179.190 € 112.512 € 0 € 2,32 % 2,22 % 1,39 % 0,00 %
25000 - 30000 27 7 4 0 739.544 € 195.737 € 110.702 € 0 € 2,68 % 2,42 % 1,37 % 0,00 %
30000 - 35000 29 11 3 0 952.413 € 359.838 € 100.554 € 0 € 3,45 % 4,46 % 1,25 % 0,00 %
35000 - 40000 23 7 3 0 861.442 € 264.375 € 112.819 € 0 € 3,12 % 3,27 % 1,40 % 0,00 %
>40000 190 52 25 0 21.615.325 € 6.179.448 € 2.789.415 € 0 € 78,23 % 76,53 % 34,55 % 0,00 %
Total 692 202 101 0 27.631.780 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 € 100,00 % 100,00 % 46,01 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 689 79 27.596.090 € 3.794.803 € 99,87 % 47,00 %
Entre 30 y 60 días 1 59 11.490 € 1.849.086 € 0,04 % 22,90 %
Entre 60 y 90 días 2 31 24.200 € 1.861.734 € 0,09 % 23,06 %
Mas de 90 días 0 33 0 € 568.595 € 0,00 % 7,04 %
total 692 202 27.631.780 € 8.074.219 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,85 53,15

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 168 150 101 0 9.860.673 € 6.396.813 € 3.714.928 € 0 € 35,69 % 79,23 % 46,01 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 445 46 0 0 15.304.165 € 1.599.467 € 0 € 0 € 55,39 % 19,81 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 68 5 0 0 2.316.826 € 65.840 € 0 € 0 € 8,38 % 0,82 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 3 1 0 0 53.316 € 12.100 € 0 € 0 € 0,19 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,26 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 692 202 101 0 27.631.780 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 € 100,00 % 100,00 % 46,01 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,28 0,38
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 46,01 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 3.714.928 € 0 €
Saldo Financiado 3.714.928 € 0 €
Número de derechos de crédito 101 0
Tasa de Recuperación 18,19 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 54 1.665.807 € 1.665.807 €
De 1 a 3 meses 34 1.879.943 € 1.879.943 €
De 3 a 6 meses 13 169.177 € 169.177 €
De 6 a 9 meses 0 0 € 0 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 101 3.714.928 € 3.714.928 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.901 € 0 €
202209 2 1,35 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202208 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 0 0 21.436 € 21.436 € 0 € 0 € 0,08 % 0,27 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 2 1 0 0 31.880 € 5.847 € 0 € 0 € 0,12 % 0,07 % 0,00 % 0,00 %
>19 684 197 101 0 27.517.964 € 8.010.636 € 3.714.928 € 0 € 99,59 % 99,21 % 46,01 % 0,00 %
Total 692 202 101 0 27.631.780 € 8.074.219 € 3.714.928 € 0 € 100,00 % 100,00 % 46,01 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.215.733 € 876.574 € 8,02 % 10,86 %
Top 5 7.693.375 € 3.045.585 € 27,84 % 37,72 %
Top 10 10.701.713 € 4.536.280 € 38,73 % 56,18 %
Top 15 13.017.957 € 5.370.443 € 47,11 % 66,51 %
Top 20 14.830.278 € 5.908.974 € 53,67 % 73,18 %
Top 25 16.348.069 € 6.342.198 € 59,16 % 78,55 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 9 3 408.135 € 49.981 € 1,48 % 0,62 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 2 0 84.816 € 0 € 0,31 % 0,00 %
Valencia 33 8 509.803 € 127.875 € 1,84 % 1,58 %
Valladolid 3 1 44.837 € 14.200 € 0,16 % 0,18 %
Alicante 43 10 2.315.326 € 645.381 € 8,38 % 7,99 %
Almería 7 4 364.627 € 181.735 € 1,32 % 2,25 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,72 % 0,00 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 2 2 33.873 € 33.873 € 0,12 % 0,42 %
Illes Balears 1 0 6.508 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Barcelona 64 10 1.483.325 € 686.938 € 5,37 % 8,51 %
Burgos 4 2 64.705 € 33.834 € 0,23 % 0,42 %
Zaragoza 14 2 170.577 € 95.850 € 0,62 % 1,19 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 47 23 1.531.258 € 804.198 € 5,54 % 9,96 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 15 7 272.970 € 138.730 € 0,99 % 1,72 %
Córdoba 61 18 3.475.026 € 731.755 € 12,58 % 9,06 %
A Coruña 4 1 96.902 € 16.456 € 0,35 % 0,20 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,29 % 0,00 %
Girona 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Granada 16 9 742.697 € 324.226 € 2,69 % 4,02 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 3 6.906 € 6.906 € 0,02 % 0,09 %
Huelva 20 4 656.812 € 195.748 € 2,38 % 2,42 %
Huesca 11 4 1.004.361 € 373.943 € 3,63 % 4,63 %
Jaén 9 2 407.828 € 181.008 € 1,48 % 2,24 %
León 1 0 59.286 € 0 € 0,21 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 2,14 % 0,00 %
Lugo 5 3 74.841 € 49.820 € 0,27 % 0,62 %
Madrid 103 34 3.950.705 € 1.749.180 € 14,30 % 21,66 %
Málaga 21 6 2.962.763 € 375.658 € 10,72 % 4,65 %
Murcia 59 17 1.939.168 € 387.910 € 7,02 % 4,80 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 3 2 36.949 € 36.300 € 0,13 % 0,45 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 1 8.773 € 5.847 € 0,03 % 0,07 %
Pontevedra 8 3 441.773 € 104.098 € 1,60 % 1,29 %
Salamanca 2 0 39.820 € 0 € 0,14 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 1 55.099 € 6.557 € 0,20 % 0,08 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 91 22 3.162.660 € 716.211 € 11,45 % 8,87 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 1,14 % 0,00 %
Total 692 202 27.631.780 € 8.074.219 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 2,14 % 0,00 %
País Vasco 3 3 6.906 € 6.906 € 0,02 % 0,09 %
Cataluña 71 10 1.798.787 € 686.938 € 6,51 % 8,51 %
Comunitat Valenciana 76 18 2.825.129 € 773.255 € 10,22 % 9,58 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 17 7 613.517 € 170.374 € 2,22 % 2,11 %
Illes Balears 1 0 6.508 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 103 34 3.950.705 € 1.749.180 € 14,30 % 21,66 %
Aragón 25 6 1.174.938 € 469.792 € 4,25 % 5,82 %
Castilla-La Mancha 28 10 845.795 € 188.711 € 3,06 % 2,34 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 5 2 63.873 € 12.404 € 0,23 % 0,15 %
Castilla y León 14 3 406.801 € 48.034 € 1,47 % 0,59 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 272 88 13.303.673 € 3.510.541 € 48,15 % 43,48 %
Principado de Asturias 3 2 36.949 € 36.300 € 0,13 % 0,45 %
Región de Murcia 59 17 1.939.168 € 387.910 € 7,02 % 4,80 %
Extremadura 2 2 33.873 € 33.873 € 0,12 % 0,42 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,12 % 0,00 %
Total 692 202 27.631.780 € 8.074.219 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.420.420 € 949.599 € 12,38 % 11,76 %
Top 5 9.691.041 € 3.202.248 € 35,07 % 39,66 %
Top 10 13.674.290 € 4.983.630 € 49,49 % 61,72 %
Top 15 16.433.084 € 5.834.005 € 59,47 % 72,25 %
Top 20 18.475.634 € 6.368.823 € 66,86 % 78,88 %
Top 25 20.201.696 € 6.779.862 € 73,11 % 83,97 %

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