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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Diciembre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 990 165 106 10
Número de Facturas 989 165 106 10
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 261 81 56 7
Saldo Pendiente de Cobro 43.026.720 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 42.993.855 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 43.026.720 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 €
Saldo Financiado Facturas 42.993.855 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 40.312.064 € 3.463.103 €
Precio de Compra Facturas 40.281.420 € 3.463.103 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.461 € 38.732 € 36.416 € 8.969 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 535.478 € 23.908 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,28 % 58,74 %
Tipo Medio de la Cartera 71,30 % 65,84 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,22 0,31
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,07 % 31,59 %
- Comunidad de Madrid 13,02 % 21,51 %
- Aragón 7,16 % 16,04 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 71,30 % 65,84 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 541,96 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 15,52 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 195 59 42 5 417.328 € 83.627 € 48.147 € 8.887 € 0,97 % 1,31 % 0,75 % 0,14 %
5000 - 10000 160 17 11 1 1.149.033 € 124.023 € 77.143 € 8.049 € 2,67 % 1,94 % 1,21 % 0,13 %
10000 - 15000 102 11 4 2 1.258.248 € 145.719 € 52.274 € 26.500 € 2,92 % 2,28 % 0,82 % 0,41 %
15000 - 20000 62 11 9 0 1.072.560 € 190.785 € 157.931 € 0 € 2,49 % 2,99 % 2,47 % 0,00 %
20000 - 25000 42 12 8 2 928.586 € 269.275 € 179.178 € 46.250 € 2,16 % 4,21 % 2,80 % 0,72 %
25000 - 30000 37 1 1 0 1.011.627 € 25.845 € 25.845 € 0 € 2,35 % 0,40 % 0,40 % 0,00 %
30000 - 35000 44 4 2 0 1.454.084 € 134.934 € 65.494 € 0 € 3,38 % 2,11 % 1,02 % 0,00 %
35000 - 40000 33 2 1 0 1.238.215 € 77.505 € 39.169 € 0 € 2,88 % 1,21 % 0,61 % 0,00 %
>40000 315 48 28 0 34.497.039 € 5.339.041 € 3.214.912 € 0 € 80,18 % 83,54 % 50,31 % 0,00 %
Total 990 165 106 10 43.026.720 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 € 100,00 % 100,00 % 60,40 % 1,40 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 987 44 42.991.030 € 2.227.827 € 99,92 % 34,86 %
Entre 30 y 60 días 1 18 11.490 € 1.151.536 € 0,03 % 18,02 %
Entre 60 y 90 días 2 25 24.200 € 446.633 € 0,06 % 6,99 %
Mas de 90 días 0 78 0 € 2.564.758 € 0,00 % 40,13 %
total 990 165 43.026.720 € 6.390.754 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,62 99,27

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 284 144 106 10 17.976.323 € 5.468.421 € 3.860.095 € 89.687 € 41,78 % 85,57 % 60,40 % 1,40 %
Entre 1 y 2 meses 614 18 0 0 22.373.949 € 914.166 € 0 € 0 € 52,00 % 14,30 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 77 0 0 0 2.508.370 € 0 € 0 € 0 € 5,83 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 7 3 0 0 71.277 € 8.168 € 0 € 0 € 0,17 % 0,13 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,17 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 990 165 106 10 43.026.720 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 € 100,00 % 100,00 % 60,40 % 1,40 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,22 0,31
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 60,40 % 1,40 %
Saldo Pendiente de Cobro 3.860.095 € 89.687 €
Saldo Financiado 3.860.095 € 89.687 €
Número de derechos de crédito 106 10
Tasa de Recuperación 33,46 % 8,66 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 24 1.183.870 € 1.183.870 €
De 1 a 3 meses 36 816.639 € 816.639 €
De 3 a 6 meses 24 1.284.704 € 1.284.704 €
De 6 a 9 meses 3 574.881 € 574.881 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 87 3.860.095 € 3.860.095 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202312 106 60,40 % 6 0,72 % 10 1,40 % 1.941.487 € 8.500 €
202311 123 56,62 % 1 0,34 % 5 0,76 % 2.390.935 € 0 €
202310 121 68,07 % 4 0,38 % 4 0,38 % 1.871.359 € 0 €
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 1 0 21.436 € 21.436 € 21.436 € 0 € 0,05 % 0,34 % 0,34 % 0,00 %
16,0 - 17,0 4 3 0 0 20.268 € 8.168 € 0 € 0 € 0,05 % 0,13 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 3 1 1 0 41.674 € 9.794 € 9.794 € 0 € 0,10 % 0,15 % 0,15 % 0,00 %
>19 978 160 104 10 42.894.942 € 6.351.357 € 3.828.865 € 89.687 € 99,69 % 99,38 % 59,91 % 1,40 %
Total 990 165 106 10 43.026.720 € 6.390.754 € 3.860.095 € 89.687 € 100,00 % 100,00 % 60,40 % 1,40 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.250.940 € 645.127 € 7,56 % 10,09 %
Top 5 10.995.579 € 2.751.350 € 25,56 % 43,05 %
Top 10 16.040.404 € 3.753.873 € 37,28 % 58,74 %
Top 15 19.375.419 € 4.454.691 € 45,03 % 69,71 %
Top 20 22.092.048 € 4.912.892 € 51,34 % 76,88 %
Top 25 24.170.624 € 5.277.308 € 56,18 % 82,58 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 12 4 421.574 € 52.745 € 0,98 % 0,83 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 3 1 88.580 € 3.764 € 0,21 % 0,06 %
Valencia 42 10 767.942 € 266.078 € 1,78 % 4,16 %
Valladolid 6 0 1.207.097 € 0 € 2,81 % 0,00 %
Alicante 60 11 3.014.639 € 206.996 € 7,01 % 3,24 %
Almería 12 4 770.776 € 74.034 € 1,79 % 1,16 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,46 % 0,00 %
Zamora 2 0 249.306 € 0 € 0,58 % 0,00 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Illes Balears 5 2 154.350 € 46.684 € 0,36 % 0,73 %
Barcelona 80 8 1.693.217 € 538.122 € 3,94 % 8,42 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,40 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 55 9 1.943.720 € 440.541 € 4,52 % 6,89 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 2 1 138.311 € 130.955 € 0,32 % 2,05 %
Ciudad Real 15 3 272.970 € 28.029 € 0,63 % 0,44 %
Córdoba 119 30 5.754.255 € 642.659 € 13,37 % 10,06 %
A Coruña 7 2 312.816 € 184.725 € 0,73 % 2,89 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Girona 1 0 13.074 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Granada 21 4 948.292 € 83.397 € 2,20 % 1,30 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Huelva 25 2 751.578 € 84.836 € 1,75 % 1,33 %
Huesca 27 7 2.910.185 € 1.025.288 € 6,76 % 16,04 %
Jaén 19 3 605.054 € 8.168 € 1,41 % 0,13 %
León 3 1 212.721 € 0 € 0,49 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,38 % 0,00 %
Lugo 5 3 74.841 € 49.820 € 0,17 % 0,78 %
Madrid 146 15 5.601.152 € 1.374.371 € 13,02 % 21,51 %
Málaga 35 3 4.008.839 € 195.186 € 9,32 % 3,05 %
Murcia 86 14 3.926.113 € 439.899 € 9,12 % 6,88 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 4 1 46.802 € 23.595 € 0,11 % 0,37 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 2 1 21.656 € 1.128 € 0,05 % 0,02 %
Pontevedra 8 1 441.773 € 0 € 1,03 % 0,00 %
Salamanca 3 0 87.240 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,13 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 132 25 5.038.041 € 489.734 € 11,71 % 7,66 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 0,73 % 0,00 %
Total 990 165 43.026.720 € 6.390.754 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,38 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Cataluña 88 8 2.021.752 € 538.122 € 4,70 % 8,42 %
Comunitat Valenciana 104 22 3.920.892 € 604.029 € 9,11 % 9,45 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 20 6 829.430 € 234.545 € 1,93 % 3,67 %
Illes Balears 5 2 154.350 € 46.684 € 0,36 % 0,73 %
Comunidad de Madrid 146 15 5.601.152 € 1.374.371 € 13,02 % 21,51 %
Aragón 41 7 3.080.762 € 1.025.288 € 7,16 % 16,04 %
Castilla-La Mancha 32 8 862.998 € 84.538 € 2,01 % 1,32 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 6 1 76.755 € 1.128 € 0,18 % 0,02 %
Castilla y León 22 1 2.019.221 € 0 € 4,69 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 418 80 19.820.555 € 2.018.555 € 46,07 % 31,59 %
Principado de Asturias 4 1 46.802 € 23.595 € 0,11 % 0,37 %
Región de Murcia 86 14 3.926.113 € 439.899 € 9,12 % 6,88 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,08 % 0,00 %
Total 990 165 43.026.720 € 6.390.754 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.723.580 € 1.025.288 € 10,98 % 16,04 %
Top 5 13.054.488 € 3.276.348 € 30,34 % 51,27 %
Top 10 19.425.203 € 4.362.826 € 45,15 % 68,27 %
Top 15 23.381.645 € 5.079.532 € 54,34 % 79,48 %
Top 20 26.691.879 € 5.545.614 € 62,04 % 86,78 %
Top 25 29.312.103 € 5.877.540 € 68,13 % 91,97 %

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