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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Septiembre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 787 218 119 0
Número de Facturas 786 218 119 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 223 103 68 0
Saldo Pendiente de Cobro 33.236.563 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 33.203.699 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 33.236.563 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 €
Saldo Financiado Facturas 33.203.699 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 31.141.985 € 5.241.019 €
Precio de Compra Facturas 31.111.341 € 5.241.019 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 42.232 € 45.546 € 39.603 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 540.282 € 535.478 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 178 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 38,21 % 51,67 %
Tipo Medio de la Cartera 71,02 % 74,08 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,24 0,40
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 46,57 % 40,04 %
- Castilla y León 6,08 % 15,65 %
- Comunidad de Madrid 13,15 % 13,55 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 71,02 % 74,08 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 541,96 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 167 39 31 0 361.148 € 82.390 € 64.245 € 0 € 1,09 % 0,83 % 0,65 % 0,00 %
5000 - 10000 130 36 22 0 925.069 € 264.520 € 159.139 € 0 € 2,78 % 2,66 % 1,60 % 0,00 %
10000 - 15000 82 23 10 0 1.004.518 € 285.876 € 124.612 € 0 € 3,02 % 2,88 % 1,26 % 0,00 %
15000 - 20000 51 18 11 0 883.187 € 312.224 € 193.192 € 0 € 2,66 % 3,14 % 1,95 % 0,00 %
20000 - 25000 35 12 4 0 770.996 € 264.663 € 90.075 € 0 € 2,32 % 2,67 % 0,91 % 0,00 %
25000 - 30000 28 4 3 0 765.141 € 107.863 € 82.267 € 0 € 2,30 % 1,09 % 0,83 % 0,00 %
30000 - 35000 32 7 4 0 1.051.144 € 226.691 € 130.184 € 0 € 3,16 % 2,28 % 1,31 % 0,00 %
35000 - 40000 25 7 5 0 939.237 € 269.010 € 191.215 € 0 € 2,83 % 2,71 % 1,93 % 0,00 %
>40000 237 72 29 0 26.536.123 € 8.115.874 € 3.677.773 € 0 € 79,84 % 81,74 % 37,04 % 0,00 %
Total 787 218 119 0 33.236.563 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 € 100,00 % 100,00 % 47,46 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 784 91 33.200.874 € 5.575.376 € 99,89 % 56,15 %
Entre 30 y 60 días 1 43 11.490 € 1.606.634 € 0,03 % 16,18 %
Entre 60 y 90 días 2 33 24.200 € 843.977 € 0,07 % 8,50 %
Mas de 90 días 0 51 0 € 1.903.125 € 0,00 % 19,17 %
total 787 218 33.236.563 € 9.929.111 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,77 59,35

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 214 178 119 0 13.573.445 € 8.578.934 € 4.712.703 € 0 € 40,84 % 86,40 % 47,46 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 490 38 0 0 17.082.230 € 1.328.283 € 0 € 0 € 51,40 % 13,38 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 71 1 0 0 2.420.978 € 12.100 € 0 € 0 € 7,28 % 0,12 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 4 1 0 0 63.110 € 9.794 € 0 € 0 € 0,19 % 0,10 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,22 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 787 218 119 0 33.236.563 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 € 100,00 % 100,00 % 47,46 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,24 0,40
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 47,46 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 4.712.703 € 0 €
Saldo Financiado 4.712.703 € 0 €
Número de derechos de crédito 119 0
Tasa de Recuperación 34,01 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 49 2.176.562 € 2.176.562 €
De 1 a 3 meses 48 2.260.500 € 2.260.500 €
De 3 a 6 meses 18 245.561 € 245.561 €
De 6 a 9 meses 4 30.080 € 30.080 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 119 4.712.703 € 4.712.703 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.901 € 0 €
202209 2 1,35 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,04 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,12 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,12 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 0 0 21.436 € 21.436 € 0 € 0 € 0,06 % 0,22 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,04 % 0,12 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 3 1 0 0 41.674 € 9.794 € 0 € 0 € 0,13 % 0,10 % 0,00 % 0,00 %
>19 778 213 119 0 33.112.954 € 9.861.582 € 4.712.703 € 0 € 99,63 % 99,32 % 47,46 % 0,00 %
Total 787 218 119 0 33.236.563 € 9.929.111 € 4.712.703 € 0 € 100,00 % 100,00 % 47,46 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.802.655 € 904.396 € 8,43 % 9,11 %
Top 5 9.011.593 € 3.264.964 € 27,11 % 32,88 %
Top 10 12.700.906 € 5.130.369 € 38,21 % 51,67 %
Top 15 15.453.731 € 6.272.022 € 46,50 % 63,17 %
Top 20 17.514.322 € 7.107.142 € 52,70 % 71,58 %
Top 25 19.219.219 € 7.645.476 € 57,83 % 77,00 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 10 4 412.810 € 54.656 € 1,24 % 0,55 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 2 0 84.816 € 0 € 0,26 % 0,00 %
Valencia 34 7 534.152 € 132.368 € 1,61 % 1,33 %
Valladolid 6 3 1.207.097 € 1.162.260 € 3,63 % 11,71 %
Alicante 49 12 2.766.614 € 681.538 € 8,32 % 6,86 %
Almería 8 4 531.760 € 181.735 € 1,60 % 1,83 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,60 % 0,00 %
Zamora 2 1 249.306 € 191.069 € 0,75 % 1,92 %
Badajoz 2 1 33.873 € 22.178 € 0,10 % 0,22 %
Illes Balears 3 2 98.688 € 92.180 € 0,30 % 0,93 %
Barcelona 65 5 1.645.993 € 832.794 € 4,95 % 8,39 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,51 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,10 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 50 19 1.579.905 € 738.833 € 4,75 % 7,44 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 15 7 272.970 € 138.730 € 0,82 % 1,40 %
Córdoba 80 29 4.245.922 € 990.855 € 12,77 % 9,98 %
A Coruña 5 1 111.577 € 14.674 € 0,34 % 0,15 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Girona 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Granada 19 7 880.697 € 229.087 € 2,65 % 2,31 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 1 6.906 € 2.754 € 0,02 % 0,03 %
Huelva 23 6 691.166 € 201.852 € 2,08 % 2,03 %
Huesca 14 5 1.343.776 € 580.003 € 4,04 % 5,84 %
Jaén 12 4 456.984 € 158.897 € 1,37 % 1,60 %
León 3 2 212.721 € 153.435 € 0,64 % 1,55 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,78 % 0,00 %
Lugo 5 3 74.841 € 49.820 € 0,23 % 0,50 %
Madrid 117 31 4.370.378 € 1.345.277 € 13,15 % 13,55 %
Málaga 26 9 3.285.862 € 457.550 € 9,89 % 4,61 %
Murcia 67 19 2.248.718 € 403.600 € 6,77 % 4,06 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 3 2 36.949 € 36.300 € 0,11 % 0,37 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 1 0 8.773 € 0 € 0,03 % 0,00 %
Pontevedra 8 2 441.773 € 12.766 € 1,33 % 0,13 %
Salamanca 3 1 87.240 € 47.420 € 0,26 % 0,48 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 104 31 3.805.270 € 1.016.482 € 11,45 % 10,24 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 0,95 % 0,00 %
Total 787 218 33.236.563 € 9.929.111 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,78 % 0,00 %
País Vasco 3 1 6.906 € 2.754 € 0,02 % 0,03 %
Cataluña 72 5 1.961.454 € 832.794 € 5,90 % 8,39 %
Comunitat Valenciana 83 19 3.300.766 € 813.906 € 9,93 % 8,20 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 18 6 628.191 € 77.260 € 1,89 % 0,78 %
Illes Balears 3 2 98.688 € 92.180 € 0,30 % 0,93 %
Comunidad de Madrid 117 31 4.370.378 € 1.345.277 € 13,15 % 13,55 %
Aragón 28 5 1.514.353 € 580.003 € 4,56 % 5,84 %
Castilla-La Mancha 29 11 850.470 € 193.386 € 2,56 % 1,95 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 5 0 63.873 € 0 € 0,19 % 0,00 %
Castilla y León 22 7 2.019.221 € 1.554.183 € 6,08 % 15,65 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 322 109 15.477.565 € 3.975.290 € 46,57 % 40,04 %
Principado de Asturias 3 2 36.949 € 36.300 € 0,11 % 0,37 %
Región de Murcia 67 19 2.248.718 € 403.600 € 6,77 % 4,06 %
Extremadura 2 1 33.873 € 22.178 € 0,10 % 0,22 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,10 % 0,00 %
Total 787 218 33.236.563 € 9.929.111 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.694.193 € 904.396 € 11,11 % 9,11 %
Top 5 10.514.191 € 3.561.194 € 31,63 % 35,87 %
Top 10 15.028.765 € 5.570.513 € 45,22 % 56,10 %
Top 15 18.447.414 € 6.818.691 € 55,50 % 68,67 %
Top 20 21.094.298 € 7.826.186 € 63,47 % 78,82 %
Top 25 23.183.620 € 8.430.688 € 69,75 % 84,91 %

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