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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Junio 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 491 156 56 0
Número de Facturas 490 155 56 0
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 1 0 0
Número de Deudores 168 85 33 0
Saldo Pendiente de Cobro 19.535.132 € 7.240.486 € 1.863.337 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 19.502.268 € 7.207.622 € 1.863.337 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 32.865 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 19.535.132 € 7.240.486 € 1.863.337 € 0 €
Saldo Financiado Facturas 19.502.268 € 7.207.622 € 1.863.337 € 0 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 32.865 € 0 € 0 €
Precio de Compra 18.253.514 € 4.789.917 €
Precio de Compra Facturas 18.222.870 € 4.759.273 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 30.644 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 39.786 € 46.413 € 33.274 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 171.149 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 178 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 40,28 % 59,51 %
Tipo Medio de la Cartera 70,43 % 65,61 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,29 0,55
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 47,42 % 41,64 %
- Comunidad de Madrid 14,33 % 21,50 %
- Cataluña 7,02 % 13,29 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 70,43 % 65,61 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 580,76 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 128 20 11 0 265.142 € 37.433 € 18.181 € 0 € 1,36 % 0,52 % 0,25 % 0,00 %
5000 - 10000 76 27 8 0 539.363 € 192.643 € 61.056 € 0 € 2,76 % 2,66 % 0,84 % 0,00 %
10000 - 15000 51 23 7 0 620.567 € 286.490 € 89.967 € 0 € 3,18 % 3,96 % 1,24 % 0,00 %
15000 - 20000 31 13 4 0 543.435 € 226.227 € 73.881 € 0 € 2,78 % 3,12 % 1,02 % 0,00 %
20000 - 25000 20 5 2 0 439.894 € 110.338 € 46.250 € 0 € 2,25 % 1,52 % 0,64 % 0,00 %
25000 - 30000 23 8 3 0 627.971 € 221.301 € 84.793 € 0 € 3,21 % 3,06 % 1,17 % 0,00 %
30000 - 35000 13 5 1 0 428.167 € 166.729 € 34.283 € 0 € 2,19 % 2,30 % 0,47 % 0,00 %
35000 - 40000 16 5 3 0 596.800 € 185.258 € 111.926 € 0 € 3,06 % 2,56 % 1,55 % 0,00 %
>40000 133 50 17 0 15.473.794 € 5.814.067 € 1.343.000 € 0 € 79,21 % 80,30 % 18,55 % 0,00 %
Total 491 156 56 0 19.535.132 € 7.240.486 € 1.863.337 € 0 € 100,00 % 100,00 % 25,74 % 0,00 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 488 92 19.499.443 € 4.890.042 € 99,82 % 67,54 %
Entre 30 y 60 días 1 25 11.490 € 1.092.709 € 0,06 % 15,09 %
Entre 60 y 90 días 2 14 24.200 € 524.305 € 0,12 % 7,24 %
Mas de 90 días 0 25 0 € 733.431 € 0,00 % 10,13 %
total 491 156 19.535.132 € 7.240.486 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 1,15 42,28

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 117 94 56 0 6.570.016 € 5.020.069 € 1.863.337 € 0 € 33,63 % 69,33 % 25,74 % 0,00 %
Entre 1 y 2 meses 315 49 0 0 11.364.923 € 2.056.880 € 0 € 0 € 58,18 % 28,41 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 51 10 0 0 1.503.393 € 127.237 € 0 € 0 € 7,70 % 1,76 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 0 1 0 0 0 € 12.100 € 0 € 0 € 0,00 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,06 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,06 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,37 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 491 156 56 0 19.535.132 € 7.240.486 € 1.863.337 € 0 € 100,00 % 100,00 % 25,74 % 0,00 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,29 0,55
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 25,74 % 0,00 %
Saldo Pendiente de Cobro 1.863.337 € 0 €
Saldo Financiado 1.863.337 € 0 €
Número de derechos de crédito 56 0
Tasa de Recuperación 31,85 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 28 964.412 € 964.412 €
De 1 a 3 meses 17 491.178 € 491.178 €
De 3 a 6 meses 10 266.966 € 266.966 €
De 6 a 9 meses 1 140.782 € 140.782 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 56 1.863.337 € 1.863.337 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.901 € 0 €
202209 2 1,35 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202208 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202207 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
202206 0 0,00 % 0 0,00 % 0 0,00 % 0 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,06 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,06 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,06 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,06 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,06 % 0,17 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
>19 486 153 56 0 19.474.632 € 7.204.186 € 1.863.337 € 0 € 99,69 % 99,50 % 25,74 % 0,00 %
Total 491 156 56 0 19.535.132 € 7.240.486 € 1.863.337 € 0 € 100,00 % 100,00 % 25,74 % 0,00 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 1.694.142 € 985.616 € 8,67 % 13,61 %
Top 5 5.622.873 € 2.984.623 € 28,78 % 41,22 %
Top 10 7.868.831 € 4.308.740 € 40,28 % 59,51 %
Top 15 9.677.542 € 5.058.566 € 49,54 % 69,86 %
Top 20 11.137.285 € 5.575.813 € 57,01 % 77,01 %
Top 25 12.464.355 € 5.979.778 € 63,80 % 82,59 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 9 4 408.135 € 82.846 € 2,09 % 1,14 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 1 0 29.303 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Valencia 25 6 390.855 € 286.607 € 2,00 % 3,96 %
Valladolid 2 0 30.637 € 0 € 0,16 % 0,00 %
Alicante 37 7 1.656.699 € 116.308 € 8,48 % 1,61 %
Almería 5 3 92.047 € 34.265 € 0,47 % 0,47 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 2 2 71.046 € 71.046 € 0,36 % 0,98 %
Zamora 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Badajoz 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Illes Balears 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Barcelona 51 8 1.055.055 € 857.325 € 5,40 % 11,84 %
Burgos 1 1 4.333 € 4.333 € 0,02 % 0,06 %
Zaragoza 10 1 65.484 € 6.089 € 0,34 % 0,08 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 21 9 775.910 € 459.355 € 3,97 % 6,34 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ciudad Real 13 6 220.139 € 91.718 € 1,13 % 1,27 %
Córdoba 41 22 2.547.175 € 1.374.179 € 13,04 % 18,98 %
A Coruña 4 1 96.902 € 16.456 € 0,50 % 0,23 %
Cuenca 2 1 79.873 € 35.943 € 0,41 % 0,50 %
Girona 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Granada 8 5 434.125 € 112.038 € 2,22 % 1,55 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Huelva 18 2 575.901 € 114.836 € 2,95 % 1,59 %
Huesca 6 4 548.540 € 362.979 € 2,81 % 5,01 %
Jaén 8 3 298.087 € 138.104 € 1,53 % 1,91 %
León 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 3,03 % 0,00 %
Lugo 2 1 25.021 € 17.845 € 0,13 % 0,25 %
Madrid 69 30 2.798.519 € 1.556.796 € 14,33 % 21,50 %
Málaga 11 4 2.192.778 € 360.888 € 11,22 % 4,98 %
Murcia 43 14 1.465.146 € 515.229 € 7,50 % 7,12 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 2 1 13.354 € 12.705 € 0,07 % 0,18 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Pontevedra 5 2 277.223 € 80.228 € 1,42 % 1,11 %
Salamanca 2 0 39.820 € 0 € 0,20 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 1 55.099 € 6.557 € 0,28 % 0,09 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 69 15 2.347.306 € 421.186 € 12,02 % 5,82 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 3 315.461 € 104.626 € 1,61 % 1,44 %
Total 491 156 19.535.132 € 7.240.486 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 3,03 % 0,00 %
País Vasco 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cataluña 58 11 1.370.517 € 961.951 € 7,02 % 13,29 %
Comunitat Valenciana 62 13 2.047.554 € 402.915 € 10,48 % 5,56 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 11 4 399.147 € 114.529 € 2,04 % 1,58 %
Illes Balears 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad de Madrid 69 30 2.798.519 € 1.556.796 € 14,33 % 21,50 %
Aragón 16 5 614.024 € 369.068 € 3,14 % 5,10 %
Castilla-La Mancha 25 11 737.450 € 210.507 € 3,78 % 2,91 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 4 1 55.099 € 6.557 € 0,28 % 0,09 %
Castilla y León 7 3 145.836 € 75.379 € 0,75 % 1,04 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 181 63 9.263.327 € 3.014.851 € 47,42 % 41,64 %
Principado de Asturias 2 1 13.354 € 12.705 € 0,07 % 0,18 %
Región de Murcia 43 14 1.465.146 € 515.229 € 7,50 % 7,12 %
Extremadura 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,17 % 0,00 %
Total 491 156 19.535.132 € 7.240.486 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 2.741.634 € 1.031.416 € 14,03 % 14,25 %
Top 5 7.682.444 € 3.157.078 € 39,33 % 43,60 %
Top 10 10.486.323 € 4.525.229 € 53,68 % 62,50 %
Top 15 12.417.039 € 5.389.456 € 63,56 % 74,44 %
Top 20 14.011.579 € 5.913.700 € 71,72 % 81,68 %
Top 25 15.168.708 € 6.262.924 € 77,65 % 86,50 %

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