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CUBOS 2022, FT

Situación Actual a Abril 2024

Situación Inicial * Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidas
Número de derechos 1.118 132 85 34
Número de Facturas 1.117 132 85 34
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 286 73 50 22
Saldo Pendiente de Cobro 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 48.526.256 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Facturas 48.493.391 € 4.423.484 € 2.201.591 € 1.454.137 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 45.404.730 € 623.789 €
Precio de Compra Facturas 45.374.086 € 623.789 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 43.405 € 33.511 € 25.901 € 42.769 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 457.757 € 535.478 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,19 % 66,68 %
Tipo Medio de la Cartera 7,14 % 8,11 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,21 0,15
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Comunidad de Madrid 15,26 % 22,69 %
- Andalucía 44,34 % 20,30 %
- Castilla y León 5,86 % 15,98 %
* La Situación Inicial tiene en cuenta el saldo de los Derechos de Crédito en el momento de su incorporación al Fondo, sin tener en cuenta los cobros o amortizaciones producidos hasta la fecha actual.

Documentación

Informes

Activo

Octubre 2023
Situación Inicial Situación actual Derechos de Crédito
Derechos de Crédito Total Vencidos Fallidos
Número de derechos 874 214 121 4
Número de Facturas 873 214 121 4
Número de Pagarés y otros Derechos de Crédito 1 0 0 0
Número de Deudores 239 106 68 2
Saldo Pendiente de Cobro 35.995.394 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 €
Saldo Pendiente de Cobro Facturas 35.962.529 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 €
Saldo Pendiente de Cobro Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Saldo Financiado 35.995.394 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 €
Saldo Financiado Facturas 35.962.529 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 €
Saldo Financiado Pagarés y otros Derechos de Crédito 32.865 € 0 € 0 € 0 €
Precio de Compra 33.706.594 € 2.564.608 €
Precio de Compra Facturas 33.675.950 € 2.564.608 €
Precio de Compra Pagarés y otros Derechos de Crédito 30.644 € 0 €
Saldo Pendiente de Cobro Medio 41.185 € 36.846 € 44.357 € 7.520 €
Saldo Pendiente de Cobro Máximo 621.457 € 535.478 € 535.478 € 11.683 €
Saldo Pendiente de Cobro Mínimo 138 € 0 € 0 € 0 €
Retención Media 0,00 % 0,00 %
Concentración 10 máximos deudores 37,28 % 51,87 %
Tipo Medio de la Cartera 71,46 % 72,68 %
Vencimiento medio de la Cartera (meses) 1,24 0,23
Concentración por Comunidades (3 Máximas)
- Andalucía 47,88 % 44,54 %
- Comunidad de Madrid 12,86 % 14,21 %
- Comunitat Valenciana 9,67 % 11,40 %
Situación Inicial Situación Actual
Tipo de Interés Fijo (% activo) 100,00 % 100,00 %
Tipo de Interés Variable (% activo) 0,00 % 0,00 %
Tipo Interés Medio Pond. (%) 71,46 % 72,68 %
Margen Medio Pond. (%) 0,00 % 0,00 %
Tipo de Interés Máximo (%) 1.087,32 % 541,96 %
Tipo de Interés Mínimo (%) 11,44 % 13,36 %

Saldo inicial vs final

Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<5000 182 54 39 1 393.165 € 89.619 € 59.446 € 0 € 1,09 % 1,14 % 0,75 % 0,00 %
5000 - 10000 145 27 9 2 1.038.870 € 205.925 € 64.654 € 18.397 € 2,89 % 2,61 % 0,82 % 0,23 %
10000 - 15000 91 18 6 1 1.117.936 € 227.301 € 75.403 € 11.683 € 3,11 % 2,88 % 0,96 % 0,15 %
15000 - 20000 56 18 11 0 970.398 € 313.048 € 190.305 € 0 € 2,70 % 3,97 % 2,41 % 0,00 %
20000 - 25000 37 13 9 0 818.881 € 290.369 € 197.452 € 0 € 2,28 % 3,68 % 2,50 % 0,00 %
25000 - 30000 36 7 1 0 986.093 € 189.529 € 25.845 € 0 € 2,74 % 2,40 % 0,33 % 0,00 %
30000 - 35000 40 11 2 0 1.316.276 € 363.932 € 65.998 € 0 € 3,66 % 4,62 % 0,84 % 0,00 %
35000 - 40000 29 8 4 0 1.087.074 € 298.712 € 150.875 € 0 € 3,02 % 3,79 % 1,91 % 0,00 %
>40000 258 58 40 0 28.266.701 € 5.906.541 € 4.537.203 € 0 € 78,53 % 74,91 % 57,54 % 0,00 %
Total 874 214 121 4 35.995.394 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 € 100,00 % 100,00 % 68,07 % 0,38 %

Fecha de Emisión inicial vs final

Fecha de Emisión Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Hasta 30 días 871 75 35.959.704 € 2.233.864 € 99,90 % 28,33 %
Entre 30 y 60 días 1 52 11.490 € 2.213.916 € 0,03 % 28,08 %
Entre 60 y 90 días 2 27 24.200 € 1.166.248 € 0,07 % 14,79 %
Mas de 90 días 0 60 0 € 2.270.948 € 0,00 % 28,80 %
total 874 214 35.995.394 € 7.884.975 € 100,00 % 100,00 %
Antigüedad Media Ponderada (en días) 0,69 68,87

Vencimiento inicial vs final

Vencimiento Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Situación Inicial Situación Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
Inferior a 1 mes 249 184 121 4 14.756.069 € 7.090.902 € 5.367.181 € 30.080 € 40,99 % 89,93 % 68,07 % 0,38 %
Entre 1 y 2 meses 538 28 0 0 18.594.041 € 771.398 € 0 € 0 € 51,66 % 9,78 % 0,00 % 0,00 %
Entre 2 y 3 meses 75 2 0 0 2.485.374 € 22.676 € 0 € 0 € 6,90 % 0,29 % 0,00 % 0,00 %
Entre 3 y 4 meses 4 0 0 0 63.110 € 0 € 0 € 0 € 0,18 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 4 y 5 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Entre 5 y 6 meses 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Superior a 6 meses 6 0 0 0 72.600 € 0 € 0 € 0 € 0,20 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
Total 874 214 121 4 35.995.394 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 € 100,00 % 100,00 % 68,07 % 0,38 %
Vencimiento Medio Ponderado (en meses) 1,24 0,23
Vencidos Fallidos
Tasa Actual 68,07 % 0,38 %
Saldo Pendiente de Cobro 5.367.181 € 30.080 €
Saldo Financiado 5.367.181 € 30.080 €
Número de derechos de crédito 121 4
Tasa de Recuperación 25,85 % 0,00 %

La Tasa Actual Derechos de Crédito Vencidos es el cociente del saldo pendiente vencido no fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

La Tasa Actual Derechos de Crédito Fallido es el cociente del saldo pendiente vencido fallido entre el saldo pendiente de cobro total de la cartera.

Meses de impago Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente Vencido Saldo Financiado Pendiente Vencido
Hasta 1 mes 48 2.042.752 € 2.042.752 €
De 1 a 3 meses 44 1.741.351 € 1.741.351 €
De 3 a 6 meses 28 1.559.170 € 1.559.170 €
De 6 a 9 meses 5 53.988 € 53.988 €
De 9 a 12 meses 0 0 € 0 €
Más de 12 meses 0 0 € 0 €
Total 125 5.397.261 € 5.397.261 €
Fecha Vencidos Fallidos Saldo Pendiente Vencido Recuperaciones de Fallidos
Número de Derechos de Crédito Inicial(%) Número de Derechos de Crédito nuevos Inicial(%) Número de Derechos de Crédito total Inicial(%) Importe recuperado Importe recuperado
202310 121 68,07 % 4 0,38 % 4 0,38 % 1.871.359 € 0 €
202309 119 47,46 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.428.939 € 0 €
202308 101 46,01 % 0 0,00 % 0 0,00 % 825.758 € 0 €
202307 67 48,16 % 0 0,00 % 0 0,00 % 2.135.903 € 140.782 €
202306 56 25,74 % 0 0,00 % 0 0,00 % 870.735 € 0 €
202305 56 35,86 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.592.155 € 0 €
202304 45 27,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 313.122 € 0 €
202303 30 36,50 % 0 0,00 % 0 0,00 % 698.642 € 0 €
202302 18 31,82 % 0 0,00 % 0 0,00 % 72.160 € 0 €
202301 11 31,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 55.214 € 0 €
202212 10 16,23 % 0 0,00 % 0 0,00 % 311.202 € 0 €
202211 8 6,33 % 0 0,00 % 0 0,00 % 25.854 € 0 €
202210 4 5,55 % 0 0,00 % 0 0,00 % 1.901 € 0 €
Tipo aplicado Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Vencidos Fallidos Inicial(€) Actual(€) Vencidos(€) Fallidos(€) Inicial(%) Actual(%) Vencidos(%) Fallidos(%)
<7,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
7,0 - 8,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
8,0 - 9,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
9,0 - 10,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
10,0 - 11,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
11,0 - 12,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
12,0 - 13,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
13,0 - 14,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,03 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
14,0 - 15,0 1 1 0 0 12.100 € 12.100 € 0 € 0 € 0,03 % 0,15 % 0,00 % 0,00 %
15,0 - 16,0 1 1 1 0 21.436 € 21.436 € 21.436 € 0 € 0,06 % 0,27 % 0,27 % 0,00 %
16,0 - 17,0 1 0 0 0 12.100 € 0 € 0 € 0 € 0,03 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
17,0 - 18,0 0 0 0 0 0 € 0 € 0 € 0 € 0,00 % 0,00 % 0,00 % 0,00 %
18,0 - 19,0 3 1 0 0 41.674 € 9.794 € 0 € 0 € 0,12 % 0,12 % 0,00 % 0,00 %
>19 865 210 120 4 35.871.784 € 7.829.546 € 5.345.745 € 30.080 € 99,66 % 99,30 % 67,80 % 0,38 %
Total 874 214 121 4 35.995.394 € 7.884.975 € 5.367.181 € 30.080 € 100,00 % 100,00 % 68,07 % 0,38 %

Distribución por Comunidades Autónomas inicial vs final

Concentración por Deudor Derechos de Crédito(€) Derechos de Crédito(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 3.093.675 € 605.425 € 8,59 % 7,68 %
Top 5 9.671.390 € 2.753.899 € 26,87 % 34,93 %
Top 10 13.417.331 € 4.089.679 € 37,28 % 51,87 %
Top 15 16.373.937 € 4.827.272 € 45,49 % 61,22 %
Top 20 18.673.907 € 5.341.735 € 51,88 % 67,75 %
Top 25 20.448.852 € 5.811.177 € 56,81 % 73,70 %
Distribución por Deudor(Provincia) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Teruel 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Toledo 12 6 421.574 € 60.420 € 1,17 % 0,77 %
Álava 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Albacete 2 0 84.816 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Valencia 36 9 615.038 € 213.255 € 1,71 % 2,70 %
Valladolid 6 1 1.207.097 € 364.114 € 3,35 % 4,62 %
Alicante 54 12 2.858.207 € 678.642 € 7,94 % 8,61 %
Almería 10 4 668.474 € 45.826 € 1,86 % 0,58 %
Bizkaia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ávila 4 0 198.153 € 0 € 0,55 % 0,00 %
Zamora 2 1 249.306 € 191.069 € 0,69 % 2,42 %
Badajoz 2 0 33.873 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Illes Balears 4 2 151.688 € 92.180 € 0,42 % 1,17 %
Barcelona 72 8 1.663.622 € 552.666 € 4,62 % 7,01 %
Burgos 4 0 64.705 € 0 € 0,18 % 0,00 %
Zaragoza 14 0 170.577 € 0 € 0,47 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cáceres 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Cádiz 53 14 1.634.092 € 665.353 € 4,54 % 8,44 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Castellón 1 1 7.356 € 7.356 € 0,02 % 0,09 %
Ciudad Real 15 4 272.970 € 106.423 € 0,76 % 1,35 %
Córdoba 95 30 4.829.592 € 871.660 € 13,42 % 11,05 %
A Coruña 6 2 142.765 € 45.863 € 0,40 % 0,58 %
Cuenca 2 0 79.873 € 0 € 0,22 % 0,00 %
Girona 1 1 13.074 € 13.074 € 0,04 % 0,17 %
Granada 21 7 948.292 € 222.536 € 2,63 % 2,82 %
Guadalajara 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Gipuzkoa 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Huelva 24 4 734.318 € 175.457 € 2,04 % 2,23 %
Huesca 14 2 1.343.776 € 212.721 € 3,73 % 2,70 %
Jaén 16 7 596.886 € 234.604 € 1,66 % 2,98 %
León 3 1 212.721 € 0 € 0,59 % 0,00 %
Lleida 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,65 % 0,00 %
Lugo 5 3 74.841 € 49.820 € 0,21 % 0,63 %
Madrid 131 32 4.629.602 € 1.120.305 € 12,86 % 14,21 %
Málaga 30 7 3.385.617 € 191.805 € 9,41 % 2,43 %
Murcia 73 18 2.666.875 € 606.258 € 7,41 % 7,69 %
Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Ourense 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Asturias 4 3 46.802 € 46.153 € 0,13 % 0,59 %
Palencia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Las Palmas 2 1 21.656 € 12.882 € 0,06 % 0,16 %
Pontevedra 8 1 441.773 € 0 € 1,23 % 0,00 %
Salamanca 3 0 87.240 € 0 € 0,24 % 0,00 %
Santa Cruz de Tenerife 4 0 55.099 € 0 € 0,15 % 0,00 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Segovia 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Sevilla 118 33 4.435.517 € 1.104.532 € 12,32 % 14,01 %
Soria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Tarragona 7 0 315.461 € 0 € 0,88 % 0,00 %
Total 874 214 35.995.394 € 7.884.975 € 100,00 % 100,00 %
Distribución por Deudor(Comunidad Autónoma) Número de Derechos de Crédito Saldo(€) Saldo(%)
Inicial Actual Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
La Rioja 3 0 592.492 € 0 € 1,65 % 0,00 %
País Vasco 3 0 6.906 € 0 € 0,02 % 0,00 %
Cataluña 80 9 1.992.158 € 565.740 € 5,53 % 7,17 %
Comunitat Valenciana 91 22 3.480.601 € 899.252 € 9,67 % 11,40 %
No residente 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Comunidad Foral de Navarra 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Galicia 19 6 659.380 € 95.683 € 1,83 % 1,21 %
Illes Balears 4 2 151.688 € 92.180 € 0,42 % 1,17 %
Comunidad de Madrid 131 32 4.629.602 € 1.120.305 € 12,86 % 14,21 %
Aragón 28 2 1.514.353 € 212.721 € 4,21 % 2,70 %
Castilla-La Mancha 31 10 859.234 € 166.843 € 2,39 % 2,12 %
Melilla 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Canarias 6 1 76.755 € 12.882 € 0,21 % 0,16 %
Castilla y León 22 3 2.019.221 € 555.183 € 5,61 % 7,04 %
Cantabria 0 0 0 € 0 € 0,00 % 0,00 %
Andalucía 367 106 17.232.788 € 3.511.775 € 47,88 % 44,54 %
Principado de Asturias 4 3 46.802 € 46.153 € 0,13 % 0,59 %
Región de Murcia 73 18 2.666.875 € 606.258 € 7,41 % 7,69 %
Extremadura 2 0 33.873 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Ceuta 10 0 32.666 € 0 € 0,09 % 0,00 %
Total 874 214 35.995.394 € 7.884.975 € 100,00 % 100,00 %
Concentración por Cliente Saldo(€) Saldo(%)
Inicial(€) Actual(€) Inicial(%) Actual(%)
Top 1 4.040.732 € 681.618 € 11,23 % 8,64 %
Top 5 11.155.634 € 2.914.703 € 30,99 % 36,97 %
Top 10 16.009.200 € 4.121.956 € 44,48 % 52,28 %
Top 15 19.512.334 € 4.983.256 € 54,21 % 63,20 %
Top 20 22.336.486 € 5.578.238 € 62,05 % 70,75 %
Top 25 24.694.342 € 6.087.617 € 68,60 % 77,21 %

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